NovaTech, fondata nel 2019 da Cynthia ed Eddy Petion, inizialmente sembrava una società di trading forex del tutto legittima. Ma se il "bot di trading basato sull'intelligenza artificiale" che generava rendimenti elevati pur essendo privo di una sede legale non destava sospetti, il complesso schema di marketing multilivello che prometteva milioni di dollari reclutando altri investitori potrebbe farlo.
La SEC ha accusato NovaTech e i Petion di aver raccolto oltre 650 milioni di dollari in criptovalute da più di 200,000 investitori in tutto il mondo, attraverso un classico schema Ponzi basato sull'affinità con la comunità haitiano-americana.
Questo articolo analizza l'accaduto e le sue possibili ripercussioni sui mercati delle criptovalute.
Quello che è successo?
La Securities and Exchange Commission (SEC) carico Cynthia e Eddy Petion e la loro società, NovaTech Ltd., sono stati accusati di aver messo in atto uno schema fraudolento che ha permesso di raccogliere oltre 650 milioni di dollari in criptovalute da più di 200,000 investitori in tutto il mondo, rendendolo uno dei casi di frode più significativi nel settore delle criptovalute degli ultimi anni.
La SEC sostiene che i due abbiano promosso uno schema di marketing multilivello in cui solo una frazione dei fondi degli investitori veniva destinata al trading. Il resto veniva speso per effettuare pagamenti agli investitori esistenti, pagare commissioni ai promotori e riempire i conti bancari dei Petion: una tattica tipica di chi gestisce schemi Ponzi.
Oltre a NovaTech e ai Petion, la SEC ha citato in giudizio per frode sui titoli anche i promotori di NovaTech Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano e Marsha Hadley. Nonostante le azioni delle autorità di regolamentazione e i segnali d'allarme, questi individui hanno continuato a reclutare investitori e a minimizzare i rischi.
La decisione arriva dopo che diverse altre agenzie di regolamentazione si sono interessate al caso. Ad esempio, nel 2022, il Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California (DFPI) ha emesso un avviso di frode sui titoli. cessare e desistere, intraprendendo la prima azione regolamentare contro NovaTech FX negli Stati Uniti, per aver rilasciato dichiarazioni false su fatti materiali e per omissioni.
Evoluzione delle truffe sulle criptovalute
Le truffe legate alle criptovalute esistono da anni. Secondo ChainalysisL'anno scorso, oltre 24 miliardi di dollari sono stati ricevuti tramite indirizzi illeciti, pari a circa lo 0.34% del volume totale delle transazioni on-chain. Mentre i ricavi derivanti da truffe e attacchi hacker nel settore delle criptovalute sono diminuiti, i criminali hanno rubato circa 5 miliardi di dollari a ignari individui solo lo scorso anno.
Le truffe rappresentano solo una piccola parte delle attività illecite legate alle criptovalute. Fonte: Chainalysis
Le truffe Ponzi come quella di NovaTech sono diventate meno popolari nel corso degli anni. Più recentemente, i criminali si sono orientati verso campagne più mirate, come il "macello di maiale", che consiste nel costruire un rapporto nel tempo con la vittima prima di spingerla a spendere una grossa somma di denaro nella fase finale della truffa.
Altri tipi di truffe legate alle criptovalute includono:
- Tirare i tappeti. Gli sviluppatori raccolgono capitali vendendo criptovalute all'interno di un progetto per poi abbandonarlo, lasciando gli investitori con delle perdite. La maggior parte dei casi di "rug pull" (trucchi fraudolenti) riguarda progetti di finanza decentralizzata (DeFi) che promettono alti rendimenti ai primi investitori.
- Phishing. Le truffe di phishing prevedono l'utilizzo di siti web o email falsi che imitano servizi di criptovalute legittimi per rubare credenziali di accesso e chiavi private.
- Giveaways. I truffatori possono impersonare celebrità o personaggi famosi, promettendo di moltiplicare qualsiasi criptovaluta venga loro inviata. Questi casi sono incredibilmente comuni sulle piattaforme di social media come Twitter/X.
- Pompa e scarica. I truffatori gonfiano artificialmente il prezzo di una criptovaluta di basso valore utilizzando dichiarazioni false, per poi vendere le proprie partecipazioni una volta che il prezzo è aumentato, lasciando i cosiddetti "detentori di criptovalute" con delle perdite.
Il Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione (DFPI) fornisce un sistema di monitoraggio delle truffe legate alle criptovalute basato sulle segnalazioni dei consumatori. Se qualcuno ti presenta un'opportunità sospetta, puoi cerca nel sito per verificare se qualcun altro l'avesse già segnalato come truffa. Ma, ovviamente, questi sono solo alcuni esempi delle migliaia di truffe legate alle criptovalute attualmente in corso.
Suggerimenti per evitare truffe
Le truffe legate alle criptovalute sembrano sempre ovvie a posteriori, ma possono essere molto allettanti sul momento. E la pressione di agire rapidamente è sufficiente anche per le persone esperte di tecnologia per rimanere intrappolate in qualche truffa occasionale. La buona notizia è che puoi evitare di diventare una vittima Attenendosi ad alcune regole fondamentali quando si negoziano criptovalute.
Ecco alcuni consigli per evitare di diventare vittima:
- Fai un respiro profondo. La maggior parte delle truffe ha successo perché induce a prendere decisioni affrettate. Riflettendoci su una decisione importante o almeno prendendosi un momento per riflettere prima di acquistare, è possibile evitare molte truffe costose, riconoscendole per quello che sono.
- Non rivelare mai i tuoi segreti. Non condividete mai le vostre chiavi private o le vostre frasi di recupero. Gli exchange e le aziende legittime non vi chiederanno mai queste credenziali sensibili; chiunque le richieda sui social media non ha buone intenzioni.
- Utilizza piattaforme di scambio affidabili. È preferibile optare per piattaforme note con solide misure di sicurezza piuttosto che per piattaforme meno conosciute che potrebbero avere costi leggermente inferiori. A lungo termine, affidarsi a organizzazioni più grandi sarà molto più sicuro.
- Se sembra troppo bello per essere vero… Diffidate delle promesse di rendimenti elevati garantiti. Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Non ci sono garanzie sui rendimenti degli investimenti; inoltre, rendimenti elevati comportano in genere rischi maggiori.
Purtroppo, se si perdono soldi a causa di una truffa, raramente c'è un modo efficace per recuperarli. Dopo il Tax Cuts and Jobs Act del 2018, non è più possibile detrarre le perdite dovute a furti dalle dichiarazioni dei redditi, a meno che non siano state attribuite ad aree dichiarate zone disastrate a livello federale. E, anche se le autorità di controllo recuperano i fondi, si potrebbe ricevere solo una piccola parte, se non addirittura nulla.
Ulteriori regolamentazioni in arrivo
L'azione della SEC contro NovaTech è solo uno dei tanti casi avviati quest'anno, sebbene si tratti di una delle truffe più estese. Da gennaio, l'agenzia ha incriminato almeno altre otto organizzazioni, tra cui reti criminali simili, come CryptoFX, che gestiva uno schema Ponzi da 300 milioni di dollari ai danni di oltre 40,000 investitori, prevalentemente di origine latina.
Sebbene la maggior parte delle persone appoggi queste misure repressive, l'agenzia ha anche preso di mira attivamente organizzazioni più legittime che effettuano offerte di titoli non registrate. Queste azioni repressive hanno riscosso meno consensi nella comunità delle criptovalute, che le considera un abuso di potere da parte dell'agenzia stessa.
Più recentemente, nel luglio 2024, la SEC carico Consensys Software, la società produttrice di MetaMask, è accusata di aver offerto e venduto titoli senza autorizzazione attraverso un servizio denominato MetaMask Staking e di aver gestito un'attività di intermediazione non autorizzata tramite tale prodotto e un altro chiamato MetaMask Swaps.
Dal momento che la SEC ha stabilito un primato caso contro Ripple Nel 2020, l'agenzia ha consolidato la propria autorità all'interno dell'ecosistema delle criptovalute. Sebbene il tribunale si sia pronunciato a favore di Ripple all'inizio di quest'anno, la sentenza ha limitato la decisione al caso specifico di Ripple, il che significa che l'agenzia può ancora intentare cause contro altre società.
Conclusione
La truffa di NovaTech è solo una delle tante truffe legate alle criptovalute che ogni anno sottraggono miliardi di dollari a vittime ignare. Sebbene la maggior parte delle persone concordi con la decisione della SEC di smantellare queste attività, l'agenzia ha preso di mira anche organizzazioni più legittime che ritiene violino le leggi statunitensi sui titoli.
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Quanto sopra riportato ha solo scopo informativo generale e non deve essere interpretato come consulenza professionale. Si prega di richiedere una consulenza indipendente in ambito legale, finanziario, fiscale o di altro tipo, specifica per la propria situazione specifica.
