Molti contribuenti si affrettano a completare la dichiarazione dei redditi entro il 15 aprile, ma il 17 ottobre è la scadenza cruciale per chi richiede una proroga. Se avete richiesto una proroga l'anno scorso, avete solo circa un mese di tempo per completare la preparazione della dichiarazione dei redditi ed effettuare i pagamenti necessari. Tuttavia, anche se avete già completato la dichiarazione lo scorso aprile, è un ottimo momento per assicurarvi di essere in regola con i pagamenti per l'anno in corso.
Vediamo quali mosse fiscali potresti dover fare a ottobre, come preparare la dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute e come un software può semplificare il processo.
La maggior parte dei contribuenti termina la dichiarazione dei redditi il 15 aprile, ma chi ha richiesto una proroga deve rispettare la scadenza del 17 ottobre. Ecco cosa c'è da sapere sulla prossima scadenza e alcuni consigli per chi possiede criptovalute.
Scadenze fiscali il 17 ottobre
Lo scorso anno molti trader e investitori di criptovalute hanno richiesto una proroga per avere più tempo per calcolare con precisione le proprie imposte. La scadenza del 17 ottobre per queste proroghe si avvicina rapidamente, e chi non ha ancora completato la dichiarazione dei redditi del 2021 dovrebbe farlo al più presto. E, naturalmente, i contribuenti che hanno versato meno del dovuto dovranno rimborsare l'intero importo dovuto al governo.
Le proroghe per la dichiarazione dei redditi offrono più tempo per completarla, anche se i contribuenti sono comunque tenuti a versare quanto ritengono dovuto. In caso di versamento insufficiente, potrebbe essere applicata una sanzione per ritardato pagamento pari allo 0.5% della differenza per ogni mese successivo alla scadenza. Tuttavia, è possibile evitare tali sanzioni dimostrando una valida giustificazione.
Il 17 ottobre è anche la scadenza per effettuare i versamenti pensionistici a un SEP IRA o a un Solo 401(k). Sebbene le criptovalute rimangano rare nei conti pensionistici, IRA autogestiti potrebbero detenere questo tipo di attività alternative. Quindi, se vuoi versare contributi per l'anno fiscale 2021, c'è ancora tempo per spostare denaro e ottimizzare le strategie fiscali per la pensione.
A tal proposito, il 17 ottobre è la scadenza per prelevare o riclassificare i contributi in eccesso versati in un conto IRA. Ad esempio, se nel 2021 avete guadagnato più del previsto e dovete ridurre i vostri contributi, dovete prelevare l'importo in eccesso entro il 17 ottobre. Lo stesso vale se desiderate riclassificare i contributi in un conto IRA tradizionale.
Cosa serve per presentare la dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute
La posizione dell'IRS sulle transazioni in criptovaluta è chiara: l'agenzia tratta la valuta virtuale come proprietà soggetta alle imposte sulle plusvalenze. Detto questo, l'IRS è un po' meno chiara sui dettagli. Ad esempio, l'agenzia non ha fornito indicazioni chiare sul trattamento fiscale di gettoni non fungibili (NFT) o finanza decentralizzata Ricompense (DeFi).
I protocolli DeFi sono diventati oggetto di un acceso dibattito. Ad esempio, se presti criptovalute su una piattaforma DeFi, non stai mai effettivamente vendendo un bene patrimoniale. Tuttavia, se un pool di prestito DeFi ti restituisce un token che rappresenta il tuo bene, l'operazione potrebbe essere considerata uno scambio da criptovaluta a criptovaluta, soggetto a imposte sulle plusvalenze e che azzera il tuo costo di acquisto.
Oltre a queste ambiguità, i contribuenti potrebbero trovare difficile aggregare le proprie transazioni su diversi portafogli e piattaforme di scambio per calcolare la plusvalenza o la minusvalenza. Ad esempio, potrebbe essere necessario organizzare le transazioni per data su tutte le piattaforme di scambio per calcolare un costo di acquisto accurato, il che significa dover esaminare numerosi registri.
La stretta dell'IRS sulle criptovalute rende essenziale effettuare calcoli accurati e difendibili in caso di verifica fiscale. Dopotutto, molti exchange segnalano le transazioni all'IRS, ma l'agenzia non è a conoscenza del costo effettivo di acquisto. Pertanto, se riscontrano un elevato livello di "profitto" in questi report, potrebbe essere necessario dimostrare all'IRS che il costo effettivo di acquisto è superiore, qualora questo sia il caso.
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ZenLedger aggrega automaticamente le tue transazioni in criptovalute su oltre 400 exchange e wallet, calcola la tua plusvalenza o minusvalenza e precompila i moduli fiscali che devi presentare ogni anno. Inoltre, la piattaforma può aiutarti a individuare opportunità per compensare le minusvalenze e ridurre l'imposta annuale sulle plusvalenze.
A differenza di molti concorrenti, il sistema di contabilità unificata di ZenLedger semplifica la difesa in caso di verifica fiscale. È possibile esportare facilmente tutte le transazioni in un foglio di calcolo che chiarisce come è stato calcolato il costo di acquisto, indipendentemente da quanto affermato dalle singole borse. In questo modo, potrete stare più tranquilli se riceverete un avviso di verifica.
ZenLedger gestisce inoltre una varietà di criptovalute maggiore rispetto a molti concorrenti. Ad esempio, la piattaforma supporta oltre 100 diverse piattaforme DeFi e NFT, molte di più rispetto al concorrente più vicino, che ne supporta solo una ventina. Infine, supporta anche la più ampia gamma di exchange, blockchain e wallet hardware/software.
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Molti trader e investitori di criptovalute dovrebbero considerare l'utilizzo di un commercialista esperto in criptovalute per minimizzare il carico fiscale e garantire l'accuratezza. Fortunatamente, ZenLedger semplifica la condivisione dei dati transazionali con un commercialista. Infatti, forniamo anche un suite professionale Per i professionisti fiscali che desiderano gestire i propri clienti nel settore delle criptovalute!
Altre scadenze fiscali
Le scadenze fiscali del 15 aprile e del 17 ottobre non sono le uniche date da ricordare per i trader e gli investitori di criptovalute. Se generate reddito da lavoro autonomo tramite il trading o il mining di criptovalute, potreste dover effettuare pagamenti trimestrali anticipati per evitare sanzioni e interessi. E non è mai troppo presto per iniziare a prepararsi per il 15 aprile 2023!
Conclusione
La scadenza per la dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute, fissata al 17 ottobre per chi ha richiesto una proroga, si avvicina (circa un mese). Quindi, se non avete ancora completato la dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute, questo è il momento ideale per valutare l'utilizzo di una piattaforma software come ZenLedger, che vi aiuterà a organizzare le transazioni e a garantire una dichiarazione accurata. Inoltre, potrete approfittare di opportunità di risparmio durante l'anno fiscale in corso!
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