Negli ultimi dieci anni, le criptovalute si sono trasformate da un'oscura dimostrazione tecnica di fattibilità a una classe di asset multimiliardaria. Il crescente interesse e l'aumento dei prezzi hanno attirato l'attenzione dei trader a breve termine, mentre gli investitori sono stati attratti dal potenziale a lungo termine di rivoluzionare diversi mercati, nonché dai potenziali vantaggi della diversificazione.
Analizziamo i cinque diversi tipi di trader di criptovalute e come capire a quale categoria appartieni all'interno del mercato.
Cos'è il trading di criptovalute?
In generale, il trading si riferisce al trasferimento o allo scambio di beni e servizi (acquisto e vendita) in cambio di denaro o di un equivalente in denaro. Nel mondo delle criptovalute, il trading consiste nello speculare sulle fluttuazioni di prezzo delle criptovalute tramite un conto di trading CFD, oppure nell'acquistare e vendere le criptovalute sottostanti tramite una piattaforma di scambio.
Prima di lanciarsi nel trading di criptovalute, è importante fare delle ricerche di mercato e comprendere le diverse tipologie di trader.
5 diverse tipologie di trader: definizioni
Non esiste un unico stile di trading per le criptovalute, ma diversi. Alcuni stili sono più adatti di altri ai tuoi obiettivi e alle tue esigenze. Esistono vari modi per definire gli stili di trading, come day trading, swing trading, position trading, investitori diversificati e HODLR.
Il modo migliore per capire quale stile di trading funziona meglio per te è provarli ed essere onesto con te stesso riguardo alla tua efficacia nell'applicarli e a come questo stile influisce sul tuo benessere emotivo e razionale.
Il commerciante diurno
I day trader si concentrano su operazioni a breve termine che durano solo un giorno, senza mantenere posizioni aperte durante la notte. Sebbene i mercati delle criptovalute non aprano e chiudano nello stesso modo dei mercati azionari, i day trader tendono a utilizzare la leva finanziaria per trarre profitto da piccole oscillazioni di prezzo, il che rende rischioso mantenere posizioni aperte durante la notte, quando non è possibile monitorarle attivamente.
La maggior parte dei day trader si concentra sullo scalping, ovvero su strategie di mean reversion a breve termine, arbitraggio e/o liquidity mining. Poiché queste operazioni devono essere eseguite rapidamente, molti day trader utilizzano strumenti come Hummingbot. L'obiettivo è generare rapidamente piccoli profitti e/o utilizzare la leva finanziaria per ottenere grandi guadagni da piccole oscillazioni di prezzo.
Il commerciante oscillante
Gli swing trader hanno in genere uno stile di trading che si estende su un arco di pochi giorni o una settimana. A differenza dei day trader, di solito non utilizzano molta leva finanziaria e quasi sempre aprono posizioni overnight. La maggior parte degli swing trader utilizza strategie di analisi tecnica per prevedere le inversioni di tendenza, ovvero le oscillazioni di prezzo da minimo a massimo o viceversa, al fine di massimizzare i profitti derivanti da un movimento di prezzo.
Ad esempio, un trader di swing trading potrebbe identificare un pattern grafico testa e spalle inverso che predice un'inversione di tendenza al ribasso. Dopo che il prezzo rompe la neckline, il trader di swing trading potrebbe aprire una posizione long e mantenerla fino a quando non si presenta un segnale di inversione al ribasso. In tal caso, potrebbe anche chiudere la posizione e andare short per sfruttare il trend ribassista.
Il commerciante di posizione
I position trader operano in genere su orizzonti temporali di settimane o addirittura mesi; infatti, vengono spesso confusi con gli investitori a causa dei loro lunghi periodi di tempo! A differenza degli swing trader, i position trader preferiscono identificare un trend e aprire una posizione seguendolo, anziché cercare di prevedere un'inversione di tendenza.
Ad esempio, un trader di posizione potrebbe notare che Bitcoin è in trend rialzista, con un indice di forza relativa (RSI) in aumento e un canale di prezzo ascendente. Potrebbe quindi aprire una posizione long e mantenerla fino a quando l'RSI non inizia a scendere o il prezzo non rompe al ribasso la resistenza della linea di tendenza inferiore lungo il canale di prezzo.
L'investitore diversificato
Gli investitori tendono a detenere gli asset a lungo termine. A differenza dei trader di posizione o di breve termine, il loro obiettivo è in genere quello di diversificare un portafoglio esistente piuttosto che scommettere semplicemente su un aumento dei prezzi. Gli investitori probabilmente acquisteranno un'esposizione futura alle criptovalute tramite fondi negoziati in borsa (ETF) che vengono scambiati in borsa ma detengono una quantità significativa di criptovalute.
Ad esempio, un investitore potrebbe acquistare criptovalute per diversificare il rischio azionario. Poiché le criptovalute tendono ad avere una correlazione debole o negativa con le azioni, possono essere utilizzate in un portafoglio per compensare il rischio di un calo significativo del valore delle azioni. Le criptovalute possono anche offrire un notevole potenziale di crescita intrinseco.
HODLR: I trader specializzati in criptovalute
I "Hold on for Dear Lifers" sono persone che credono fermamente nelle criptovalute in quanto tali. Come suggerisce il nome, in genere detengono criptovalute a lungo termine, anche in presenza di una significativa volatilità. L'unica eccezione potrebbe essere l'utilizzo delle criptovalute quando possibile, ad esempio per acquistare un caffè, per contribuire a sostenere il loro potenziale come sostituto della valuta fiat.
Ad esempio, un HODLR può acquistare un progetto di criptovaluta in una fase molto iniziale e mantenerlo a lungo termine, indipendentemente dall'eventuale volatilità a breve termine. La maggior parte degli HODLR ha accumulato una certa ricchezza con Bitcoin, ma anziché venderla, intende conservarla a lungo termine nonostante la significativa volatilità che si è verificata nel tempo.
Trader di criptovalute: qual è lo stile di trading più adatto a te?
Scegliere lo stile di trading giusto è fondamentale per avere successo nei mercati delle criptovalute. Quando si valutano le diverse opzioni di trading, è importante considerare la propria situazione finanziaria e lavorativa (ad esempio, si ha il tempo o il capitale per dedicarsi a tempo pieno al day trading o al position trading) e i propri obiettivi a lungo termine (ad esempio, pensione o denaro per svago).
È importante notare che il trading attivo può comportare anche maggiori rischi e oneri fiscali. Se si detiene una criptovaluta per meno di un anno, in genere si devono pagare imposte sulle plusvalenze a breve termine equivalenti all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito. Molti studi hanno inoltre dimostrato che i trader attivi tendono a subire perdite maggiori rispetto agli investitori che adottano una strategia di acquisto e mantenimento a lungo termine.
Informazioni su ZenLedger
ZenLedger Può aiutarti a preparare la tua dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute e ad assicurarti di non pagare più del dovuto. Anzi, puoi persino trovare opportunità per realizzare perdite fiscali e compensare le tue imposte dovute nell'anno in corso. Puoi facilmente precompilare i moduli IRS più comuni con le informazioni corrette o persino integrarti con TurboTax per completare la tua dichiarazione dei redditi.
Conclusione
Le criptovalute sono diventate estremamente popolari sia tra i trader a breve termine che tra gli investitori a lungo termine. Naturalmente, esistono diverse tipologie di trader e investitori, ed è importante assicurarsi di appartenere alla categoria giusta. Bisogna inoltre tenere a mente i rischi e le implicazioni fiscali dei diversi tipi di operazioni, aspetti sempre fondamentali per qualsiasi tipo di investimento o trading.
ZenLedger calcola facilmente le tasse sulle criptovalute e ti aiuta anche a risparmiare denaro e a fare trading in modo più intelligente. Inizia subito gratuitamente o saperne di più sul nostro piani preparati da un professionista fiscale!
