Il mercato delle criptovalute si è ripreso dai minimi di giugno 2022, ma rimane ben al di sotto dei massimi di fine 2021. Sebbene il "cripto-inverno" abbia allontanato molti investitori al dettaglio, molte delle più grandi aziende e società di gestione patrimoniale del mondo continuano a investire nel mercato. Queste azioni potrebbero spianare la strada a un ecosistema di criptovalute molto più ampio e solido.
Analizziamo chi si sta muovendo di più nell'estate del 2022 e cosa potrebbero significare per il futuro.
Il "cripto-inverno" potrebbe aver generato timore in molti trader e investitori al dettaglio, ma le istituzioni finanziarie hanno compiuto importanti mosse durante l'estate.
I pagamenti in criptovalute diventano di uso comune
Secondo quasi il 75% dei rivenditori prevede di accettare pagamenti in criptovaluta o stablecoin entro i prossimi due anni. DeloitteUnendosi a Starbucks, Overstock, Whole Foods, AMC, Quiznos e molte altre aziende che già accettano criptovalute. Negli ultimi mesi, diversi nuovi rivenditori hanno iniziato ad accettare criptovalute e a lanciare promozioni.
Ad esempio, Chipotle ha iniziato ad accettare pagamenti in criptovalute e ha lanciato la sua promozione "Buy the Dip" quest'estate. La catena di ristoranti nazionale ha stretto una partnership con Flexa, una soluzione di pagamento in criptovalute, per accettare 98 diverse criptovalute e prevede di regalare oltre 200,000 dollari in criptovalute ai clienti che si iscriveranno al suo programma fedeltà.
Gucci è diventato anche il primo grande rivenditore ad accettare ApeCoin, un token basato su Ethereum collegato al Bored Ape Yacht Club. Inoltre, l'iconico marchio di moda ha anche lanciato una serie di Collezioni NFT, tra cui la collaborazione SUPERGUCCI con SUPERPLASTIC e la collezione Gucci Grail destinata ai possessori più importanti di BYAC.
Oltre ai rivenditori, quest'estate lo Stato del Colorado diventerà il primo ad accettare criptovalute come metodo di pagamento per tasse e imposte statali. Il governatore Jared Polis ha annunciato nel febbraio 2022 che lo Stato sta gettando le basi per diventare un polo per le criptovalute e la blockchain. Questa iniziativa si inserisce nel contesto delle valutazioni di misure simili da parte di Arizona e California.
JPMorgan prevede di entrare nel settore DeFi.
JPMorgan ha lanciato il suo progetto Onyx nel 2020, diventando la prima banca globale a offrire una piattaforma basata su blockchain per le transazioni di pagamento all'ingrosso. A maggio, Onyx Digital Assets ha iniziato a supportare le negoziazioni di versioni tokenizzate delle quote del fondo monetario di BlackRock, segnalando le sue ambiziose intenzioni nel settore. finanza decentralizzata regno (DeFi).
Nel tempo, la banca spera di tokenizzare titoli del Tesoro statunitensi, quote di fondi monetari e altri asset che potrebbero diventare garanzia nei pool DeFi. Tokenizzando trilioni di dollari di prodotti finanziari convenzionali, la blockchain di Onyx potrebbe sbloccare i vantaggi noti del trading, del prestito e del finanziamento decentralizzati su scala istituzionale.
Il progetto Onyx continua inoltre ad attrarre altri attori dell'ecosistema finanziario. Ad esempio, quest'estate BNP Paribas ha iniziato a utilizzare i token digitali per il trading a breve termine nei mercati obbligazionari. La banca sta inoltre esplorando ulteriormente queste potenziali applicazioni con la Monetary Authority of Singapore, DBS Bank e altri, nell'ambito del Project Guardian.
Il progetto Onyx di JPMorgan si estende al settore retail con la sua Onyx Lounge a Decentraland. Sebbene al momento sia principalmente una prova di concetto, la banca mira a dimostrare di poter operare come una banca nel metaverso dove gli utenti acquistano appezzamenti di terreno virtuali sotto forma di NFT e acquistano oggetti utilizzando criptovalute basate su Ethereum.
Le società di gestione patrimoniale lanciano nuove offerte.
Nonostante la recente flessione, i gestori patrimoniali sentono la pressione degli azionisti per consolidare la propria presenza nel settore delle criptovalute. Ad esempio, BlackRock, il più grande gestore patrimoniale al mondo, ha lanciato un fondo privato di Bitcoin spot per clienti istituzionali e ha stretto una partnership con Coinbase per fornire servizi ad alcuni dei suoi clienti quest'estate.
Dall'altra parte dell'oceano, la società di gestione patrimoniale britannica abrdn ha investito una somma non specificata diventando il maggiore azionista di un importante exchange di asset digitali. L'exchange Archax fornisce accesso ad asset digitali basati su blockchain ed è stato il primo borsa valori digitale per ottenere l'approvazione dalla Financial Conduct Authority.
Queste tendenze non sono esclusive dei clienti istituzionali. Ad esempio, Fidelity ha recentemente aggiunto Bitcoin alle sue opzioni di previdenza complementare, segnalando una maggiore accettazione degli asset digitali nel mondo della finanza e degli investimenti. Con l'ingresso di un numero crescente di gestori patrimoniali in questo settore, aumenta la pressione sulle società rimanenti affinché si adeguino.
Cosa c'è di nuovo?
Le criptovalute svolgeranno un ruolo sempre più importante nella finanza istituzionale, consentendo una vasta gamma di operazioni, dai prestiti DeFi ai pagamenti istantanei. Mentre JPMorgan e altri gestori patrimoniali avviano programmi pilota, molte grandi istituzioni finanziarie si uniranno all'iniziativa e inizieranno a esplorare le modalità per sfruttare le criptovalute e la blockchain al fine di ottenere vantaggi concreti.
Allo stesso tempo, gli investitori al dettaglio avranno un accesso più facile alle criptovalute man mano che i gestori patrimoniali aggiungeranno offerte, come ETF sulle criptovalute, ai piani pensionistici standard. Gli appassionati di criptovalute nel metaverso potrebbero anche vedere i marchi finanziari tradizionali espandersi in questi mondi, offrendo servizi finanziari per facilitare la proprietà di terreni virtuali, l'elaborazione dei pagamenti e altro ancora.
Naturalmente, un numero crescente di rivenditori e altre organizzazioni aggiungerà le criptovalute come opzione di pagamento. Dopotutto, circa un quarto degli americani possedeva criptovalute nel 2021, e questa cifra è in aumento da diversi anni. Con la continua diffusione delle criptovalute, questi numeri potrebbero crescere ancora più rapidamente nei prossimi anni.
Conclusione
Il cosiddetto "inverno delle criptovalute" potrebbe aver indotto gli investitori al dettaglio ad allontanarsi dal mercato (almeno temporaneamente), ma molte aziende e gestori patrimoniali stanno attivamente rafforzando la propria presenza. Queste azioni potrebbero spianare la strada all'integrazione delle criptovalute nei futuri mercati dei capitali e al loro ruolo di strumento prezioso per istituzioni e grandi investitori.
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