仮想通貨は電子決済や送金に革命をもたらしているかもしれないが、同時に犯罪者にとって格好のプラットフォームにもなっている。仮想通貨による取引は瞬時に行われ、本質的に取り消し不可能であり、その基盤となる技術は擬似的な匿名性を提供するため、詐欺師を追跡することが困難になっている。
よくある仮想通貨詐欺の手口と、被害に遭わないためにそこから学べる教訓をいくつか見ていきましょう。
レッスン1：仮想通貨の「プレゼント企画」はあなたのお金を盗むことになる
多くの詐欺師は、有名人のプロフィール写真をコピーし、本物のアカウントと非常によく似たユーザー名を選ぶことで、Twitter上で有名人になりすまします。これらのツイートは、本物の有名人の投稿に返信する際に、詐欺に気づいていない無防備な被害者にとっては非常に説得力のあるものに見えることがあります。
このプレゼント詐欺は、プレゼント企画への参加資格を得るために少額の仮想通貨を要求することから始まります。その見返りとして、はるかに高額の仮想通貨がもらえるという約束です。プレゼントされる仮想通貨の量が限られているため、報酬を受け取るにはすぐに行動しなければならないという強い焦りが生じます。
Twitterのボットは、詐欺師の元のツイートに返信し、プレゼント企画が正当なものであることを確認するメッセージを送ります。メッセージの頻度と量の多さによって、被害者は常識を捨ててプレゼント企画が終了する前に行動を起こすよう促され、同時に捏造された社会的証明が提供されます。
イーロン・マスクによる最近の詐欺は28万人以上を騙した可能性がある Bitcoin 被害者から17万5000ドル相当の金品を奪ったとされている。 エテリアムワールドニュースただし、その金額の一部は、詐欺師の仲間や共犯者から悪名を得るために送金された可能性もある。
以下のヒントを参考にすれば、プレゼント詐欺を回避できます。
- 無料の仮想通貨を約束するプレゼント企画には注意してください。それらはほとんどの場合、正当なものではありません。
- 有名人のTwitterユーザーの身元を確認するには、Twitterの認証済みアカウントバッジを探してください。
レッスン2：仮想通貨には確実なリターンなど存在しない
ほとんどの人は、即座に確実な利益を約束する仮想通貨詐欺を見抜いて回避するが、より巧妙な詐欺は、正当な投資機会を装っている。
例えば、高利回り投資プログラム（HYIP）は、登録されていない投資会社の中でも人気のある形態です。従来の投資とは異なり、これらのプログラムは投資家にとってリスクがほとんど、あるいは全くない状態で高利回りを約束します。プライムバンクプログラムと呼ばれることもあります。
Bitconnectはこの種の詐欺の最も有名な例でした。取引会社にビットコインを「貸し出す」ことで、一定期間のロックイン期間後に日利0.5%から1%のリターンを得ることができました。より少ないロックイン期間と高いリターンは、「貸し出す」金額が多いユーザー向けでした。さらに、このプラットフォームには、ユーザーが友人や同僚を招待することを奨励するアフィリエイトプログラムも含まれていました。
Bitconnectは最盛期には、時価総額約10億ドルを誇る最大級の仮想通貨取引所の一つでした。しかし、わずか1年余りで破綻し、すべての「融資」はキャンセルされ、Bitconnectコインに変換されました。当然のことながら、これらのコインはすぐに価値をほぼ失い、「投資家」は数百万ドルもの損失を被りました。
あなたは避けることができます 投資詐欺 以下のヒントを参考にしてください。
- 投資においてリスクのないリターンなど存在しないことを覚えておいてください。
- SEC（米国証券取引委員会）に登録されている、または監督下にある投資会社を選ぶようにしましょう。
レッスン3：ICO投資を行う際は、必ず十分な調査を行いましょう。
新規仮想通貨公開（ICO）は、仮想通貨の世界で資金調達の一般的な方法となっています。例えば、イーサリアムのICOは大成功を収め、世界で最も人気のある仮想通貨の一つを生み出しました。初期の投資家は、投資額に対して大きな利益を得ることができました。
多くのICOは、従来の証券業界における新規株式公開（IPO）と比較されるが、重要な違いがいくつかある。IPOは企業の所有権を投資家に売却するのに対し、ICOは株式価値を持たないデジタルトークンを一般に販売する。
PlexCoinは、失敗に終わったICOの最も有名な例の一つです。同社は、ビットコインよりも高速な取引速度と高いストレージ効率を実現した、世界有数のプライベートインターネット通貨を目指していました。さらに、PlexCard VISAを使えば、世界中のどこでも現実世界で取引ができると約束していました。
創業者ドミニク・ラクロワは、高収益を約束するだけでなく、業界の「専門家」たちを周囲に集め、プロジェクトに正当性があるかのように見せかけた。これらの専門家たちは、彼自身の過去の犯罪を隠蔽するのにも役立った。2013年、彼のマイクロローン事業は、利用者を欺いたとして6件の罪で有罪判決を受けた。
PlexCoinは2017年8月にICOを開始し、投資家から1500万ドルの資金を調達した。しかし3か月後、SEC（米国証券取引委員会）はICOを中止させ、1500万ドルの資金を凍結し、創設者のドミニク・ラクロワを投獄した。これはSECがICO発行者に対して行った初の正式な措置となった。
以下のヒントを参考にすれば、ICO詐欺を回避できます。
- ICOの背後にいる人物の経歴を調査し、過去に犯罪歴がないか確認してください。
- SECに登録されていない、または何らかの監督を受けていない投資は避けてください。
- 過去に成功を収めた実績のある創業者によるICOや、コインに実用性があるICOを探しましょう。
ボトムライン
仮想通貨の台頭は、無防備な被害者から数百万ドルを盗もうとする犯罪者の標的となっている。市場の性質上、盗まれた資金を取り戻すことはほぼ不可能であり、犯罪者は匿名性を享受できるため、多くの場合、身元が特定されることなく済む。
これまで説明してきたヒントを念頭に置いておけば、よくある仮想通貨詐欺の被害に遭うことを避け、長期的に投資資金を守ることができます。
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