仮想通貨業界は、その人気の高さ、規制の緩さ、そして一般の人々の認知度の低さから、常に犯罪者の温床となってきました。しかし、いくつかの顕著な傾向を把握し、セキュリティに関するベストプラクティスを熟知することで、被害に遭うことを避けることができます。
暗号通貨犯罪の現状を見てみましょう。 分散型ファイナンス が果たす役割はますます大きくなっており、どのように身を守ることができるのか。
仮想通貨犯罪はどの程度蔓延しているのか？
仮想通貨犯罪が増加していることについてはほとんどの人が同意するだろうが、これらの犯罪の規模については意見が大きく分かれている。
Chainalysis ' 2022暗号犯罪レポート 昨年、不正ウォレットに約140億ドルが流入したことが判明しました（2023年の報告書は近日公開予定）。これは大きな数字に聞こえますが、取引総量のわずか0.15%に過ぎず、実際には過去最低の数値です。また、2022年8月の中間更新では、これらの犯罪率が 衰退について.
一部の研究者は、実際の仮想通貨犯罪率ははるかに高いと考えている。例えば、マッコーリー大学の応用金融学准教授であるショーン・フォーリーは、研究論文を執筆した。 示唆 ビットコイン利用者の4分の1が違法行為に関与しており、ビットコイン取引のほぼ半分（46％）が不正な支払いに関係している。
政府規制当局は、フォーリー氏の評価に概ね同意する傾向にある。例えば、金融活動作業部会（FATF）は、2021年7月の報告書で、Chainalysisの評価は暗号資産犯罪の全容を過小評価していると指摘した。また、多くの機関は、不正ウォレットにおける「未知の未知」の存在を指摘し、犯罪の真の規模を特定することを困難にしている。
犯罪と資金洗浄におけるDeFiの役割
分散型金融（DeFi）は、多くの詐欺行為の中心であり、資金洗浄活動において広く利用されている。
Chainalysisは、詐欺による収益が2021年に82%増加し、7.8億ドルに達したことを発見した。その総額のうち、2.8億ドルは「敷物を引っ張る詐欺師が正規の開発者を装い、投資家の資金を持ち逃げする事件が発生しました。さらに、DeFiプロトコルから2.3億ドルが盗まれ、DeFiプロトコルは犯罪行為の主要な標的となっています。
同社の中間報告によると、DeFiへのハッキングは2022年も増加傾向にある。2022年7月までの被害額は約20億ドルに達し、2021年の同時期の1.2億ドル弱を大きく上回った。特に、北朝鮮関連のハッキング集団は、2022年上半期だけでDeFiプロトコルから10億ドル以上を盗み出した。
窃盗に加え、DeFiプロトコルは不正資金の受け皿としても人気を集めている。Chainalysisの推計によると、昨年、犯罪者は約8.6億ドル相当の仮想通貨を資金洗浄しており、これは2020年比で30%の増加となる。これはおそらく、DeFiプロトコルが中央集権型取引所のような「顧客確認」法に従う必要がないためだろう。
複数の国家支援型ハッカー集団やテロ組織が、こうした技術の有効性に着目している。例えば、北朝鮮関連のハッカー集団は2020年に約400億ドル相当の仮想通貨を盗み出し、2021年には一連のDeFiプロトコルを通じて資金洗浄を行った。彼らの成功は、他のグループにも同様の行為を促す可能性がある。
あなた自身を保護する方法
政府機関と法執行機関は、これらの犯罪を防止するための取り組みを強化している。例えば、米国財務省は Tornado Cash 2022年8月には、犯罪者がこのサービスを通じて資金洗浄を行うことがはるかに困難になった。そして2021年には、 IRS そして司法省は、数十億ドル相当の不正資金を回収した。
こうした取り組みは組織犯罪グループによる資金洗浄の懸念に対処するのに役立つかもしれないが、政府が暗号資産ユーザーを盗難や詐欺から完全に守るためにできることには限界がある。資金を失うことを避ける最善の方法は、暗号資産アカウントを保護し、詐欺被害に遭うリスクを最小限に抑えるための基本的な対策を講じることだ。
最も重要なベストプラクティスの5つは以下のとおりです。
- 多要素認証 オンライン取引所で仮想通貨の売買や保有を行う際は、必ず多要素認証を使用してください。そうすることで、たとえハッカーがパスワードを知っていても、アカウントを侵害されるのを防ぐことができます。SMS認証コードはSIMスワップ詐欺などで簡単に傍受される可能性があり、また携帯電話自体がハッキングされる可能性もあるため、ハードウェアキーを使用するのが最も安全な方法です。
- ハードウェア財布 – ハードウェア財布 （主にオフラインの「コールド」ストレージ）は、仮想通貨を保管する最も安全な方法です。例えば、保有資産の大部分を金庫に保管したハードウェアウォレットに保管し、ごく少量だけを取引所の「ホット」ウォレットに保管するという方法があります。ただし、ハードウェアウォレットを紛失しないように注意してください。
- ちょっと待ってください ほとんどの詐欺師は、機会損失への恐怖（FOMO）を利用して、被害者を騙し、トークンを詐欺アカウントに送金させたり、不正なビジネスに投資させたりします。こうしたよくある落とし穴を避ける最善の方法は、潜在的な機会を慎重に評価し、URLを二重チェックし、十分な調査を行うことです。
- VPNを使う 公共のWi-Fiネットワークは、中間者攻撃に対して非常に脆弱です。この攻撃では、ハッカーが通信を傍受し、パスワードなどのデータを分析します。このような問題は、仮想プライベートネットワーク（VPN）を使用することで回避できます。VPNは、公共ネットワークであっても、安全なトンネルを通して通信を暗号化します。
- 投資の多様化 暗号資産業界では、一見最も信頼できる企業でさえ、詐欺や不正行為によって破綻する事例が見られます。そのため、いずれかのプロトコルや取引所がハッキングなどの問題に見舞われた場合に備えて、複数のDeFiプロトコルと中央集権型取引所に資産を分散して保有しておくのが賢明です。
ボトムライン
暗号資産関連の犯罪は長年増加傾向にあるが、暗号資産市場の低迷期（クリプトウィンター）によって2022年の犯罪率は低下する可能性がある。とはいえ、分散型金融（DeFi）など、市場の一部では犯罪率が長期的に上昇傾向にある。そのため、暗号資産投資家や愛好家は、安全を確保するためにセキュリティ対策を徹底する必要がある。
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上記は一般的な情報提供のみを目的としており、専門的なアドバイスとして解釈されるべきではありません。ご自身の状況に応じた、独立した法律、財務、税務、その他の専門家のアドバイスを受けるようにしてください。
