Per pastaruosius kelerius metus kriptovaliutų rinka tapo 1 trilijono dolerių vertės, todėl jos yra svarbus alternatyvus turtas investuotojams. Be didelio grąžos potencialo, investicijos į kriptovaliutas gali suteikti diversifikaciją nuo įprastų turto klasių ir netgi didelio pelningumo galimybių per... decentralizuotas finansavimas (DeFi) platformos.
Šiame straipsnyje nagrinėjama, kodėl šeimos biurams reikalingos kriptovaliutų paslaugos, kaip tos paslaugos atrodo ir kaip įvertinti skirtingus teikėjus.
Kodėl šeimos biurams reikalingos kriptovaliutų paslaugos
Per pastarąjį dešimtmetį kriptovaliutų vertės šuolis išugdė visą naują milijonierių kartą. Nors daugelis individualių investuotojų vejasi nepastovumą, šeimos biurai gali būti labiau suinteresuoti galima diversifikacijos nauda. Nepastovumo ir diversifikacijos derinys galėtų padėti pagerinti portfelio lygio rizikos pakoreguotą grąžą.
Tačiau kriptovaliutų erdvė yra pagarsėjusi savo rizika ir sudėtingumu. Todėl daugelis šeimos biurų pasikliauja ekspertais, kad šie suteiktų specializuotą prieigą ir konsultacijas besiformuojančiai turto klasei. Šie ekspertai gali būti institucinės platformos, siūlančios didelę prieigą prie kriptovaliutų turto, arba investicinės įmonės, veikiančios kaip visavertės subkonsultantės.
Svarbiausios kriptovaliutų paslaugos šeimos biurams
Priklausomai nuo konkrečių reikalavimų, šeimos biurams siūlomos įvairios kriptovaliutų paslaugos.
Kriptovaliutų turto valdymas
Šeimos biurai gali tiesiogiai valdyti kriptovaliutų turtą arba perduoti turto valdymą subkonsultantui.
Daugelis kriptovaliutų biržų siūlo institucines platformas, kad palengvintų prieigą prie rinkos, pavyzdžiui„Coinbase Prime“ siūlo instituciniams investuotojams, įskaitant šeimos biurus, prieigą prie unikalių galimybių, tokių kaip pavedimų optimizavimas pagal prekybos vykdymo tikslus, prieiga prie išsamių prekybos vykdymo ataskaitų ir valdiklių bei leidimų tvarkymas.
Tuo pačiu metu daugelis investicinių įmonių, investicinių fondų ir konsultacinių įmonių specializuojasi kriptovaliutų investicijų valdyme savo klientų vardu. Šios įmonės gali veikti kaip kriptovaliutomis pagrįsto turto subkonsultantai šeimos biure, teikdamos tikslesnį portfelio sudarymą, rizikos valdymą ir aktyvias strategijas.
Apsaugos ir saugojimo paslaugos
Šeimos biurams reikia saugi prieiga prie tinkamų kriptovaliutų, kartu atsižvelgiant į pramonės saugumo problemas.
Kriptovaliutų platformos (pvz., saugotojai) siūlo įvairią prieigą prie kriptovaliutų turto ir galimybių. Pavyzdžiui, kai kurios platformos gali palaikyti daugiau žetonų nei kitos arba suteikti gilesnę prieigą prie... defi, NFTarba ICOsPriklausomai nuo šių funkcijų svarbos šeimos biurui ir jo klientams, platformos pasirinkimas gali būti ribotas.
Kalbant apie saugumą, „Coinbase Prime“ ir kitos į institucijas orientuotos biržos paprastai siūlo prieigą prie atskirų šaltųjų saugyklų įvairiems kriptovaliutų aktyvams. Žetonų saugojimas neprisijungus prie interneto esančiose piniginėse labai apsunkina jų apsaugą. Be to, atskirdamos pinigines, šeimos biurai gali sumažinti riziką, tvarkydami didelius klientų portfelius.
Galiausiai, šeimos biurai turėtų siekti mainų su atitikties priemonėmis (pvz., SOC 1 ir 2) ir draudimo polisais. Be to, geriausi kriptovaliutų paslaugų teikėjai reguliariai tikrina savo saugumo sistemas ir procesus, kad nustatytų galimus protokolų pakeitimų ar piniginės programinės įrangos gedimus.
Atitikties ir reguliavimo palaikymas
Kriptovaliutų reglamentai visame pasaulyje skiriasi ir nuolat kinta, todėl norint išvengti galimos teisinės rizikos, būtina laikytis jų reikalavimų.
Reguliavimo palaikymo paslaugos gali padėti šeimos investiciniams biurams įveikti sudėtingą teisinę aplinką, užtikrinant, kad jų investicijos būtų pelningos ir atitiktų reikalavimus. Šie paslaugų teikėjai gali pasiūlyti ekspertų pagalbą įmonių finansų (pvz., vertinant pirminius monetų siūlymus dėl su vertybiniais popieriais susijusios rizikos) arba su mokesčiais susijusios rizikos (pvz., tam tikrų sandorių klasifikavimo) srityse.
Pavyzdžiui, „ZenLedger“ siūlo patikimą mokesčių platformą, kuri apjungia kriptovaliutų operacijas įvairiose piniginėse ir biržose, apskaičiuoja bendrą kapitalo prieaugį arba nuostolį ir generuoja mokesčių dokumentus bei reguliavimo dokumentus. Platforma taip pat teikia išsamų audito taką ir bendrą vieningą apskaitą, kad būtų galima pateikti duomenis sudėtingam mokesčių planavimui.
Tinkamo kriptovaliutų partnerio pasirinkimas
Kriptovaliutų pramonė yra gana nauja ir daug mažiau reguliuojama nei įprasti finansiniai aktyvai.
Geriausios FTX žlugimas ir kiti dideli kriptovaliutų turto valdytojai pabrėžia tinkamo partnerio pasirinkimo svarbą. Dažnai geriausias būdas sumažinti riziką yra rinktis platformas, kurios veikia jau seniai, ir stengtis laikytis reglamentų. Ir, žinoma, „Coinbase Prime“ yra bene geriausias pavyzdys šiandienos rinkoje.
Pavyzdžiui, „Binance“ yra plati birža, tačiau nesuteikia išsamios informacijos apie savo finansus, o „Coinbase“ yra viešai kotiruojama bendrovė, kuriai taikomi reguliarūs auditai. Nors „Binance“ gali pasiūlyti unikalių galimybių arba mažesnius mokesčius, rizikos vengiantys šeimos biurai gali rinktis „Coinbase Prime“, atsižvelgiant į jos skaidrumą ir atitiktį JAV reguliavimo institucijoms.
Kai turto valdymas perduodamas subpatarėjui, šeimos biurai taip pat turėtų užduoti klausimus, kad įvertintų riziką. Pavyzdžiui, kriptovaliutų paslaugų teikėjai, kuriais šie turto valdytojai naudojasi, gali turėti įtakos rizikai, kaip paaiškėjo po kelių žinomų biržų žlugimo. O jų turto paskirstymo strategijos taip pat gali turėti įtakos bendrai rizikai.
Galiausiai, šeimos biurai turėtų neatsilikti nuo kriptovaliutų pramonės ir nuolat užduoti klausimus. Dėl spartaus turto klasės pobūdžio galimybės ir rizika nuolat keičiasi, ir jos ne visada akivaizdžios tiems, kurie dalyvauja rinkoje.
Bottom Line
Kriptovaliutos sparčiai tampa turto klase, kurios šeimos biurai negali ignoruoti. Nors jos žinomos dėl savo kintamumo ir sudėtingumo, tinkami kriptovaliutų partneriai gali padėti suteikti aiškumo ir patirties šiems alternatyviems aktyvams, padėdami klientams pagerinti pagal riziką įvertintą grąžą. Tačiau išsirinkti tinkamą kriptovaliutų partnerį gali būti sudėtinga.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti apibendrinti sandorius skirtingose biržose ir piniginėse, apskaičiuoti kapitalo prieaugį arba nuostolius ir užpildyti kasmet reikalingus mokesčių dokumentus. Be to, platforma teikia mokesčių nuostolių išieškojimo ir kitas galimybes, siekiant maksimaliai padidinti mokesčių sutaupymą ir supaprastinti mokesčių sezoną.
Ši medžiaga parengta tik informaciniais tikslais ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
