Kriptovaliutų prekiautojams ir investuotojams rinkos nepastovumas nėra svetimas. Juk ilgalaikiai investuotojai ne veltui save vadina „Hold On for Dear Lifers“ (HODLrs). Nors daugelis kriptovaliutų investuotojų ilguoju laikotarpiu buvo dosniai apdovanoti, kelyje buvo daug kliūčių, įskaitant neseniai įvykusį maždaug 40 % bitkoino kritimą.
Panagrinėkime, kaip kriptovaliutos veikia meškų rinkose ir kokias strategijas galite naudoti savo portfelio apsaugai.
Meškų rinkos yra dažnas reiškinys kriptovaliutų erdvėje – štai kaip investuotojai gali išvengti pinigų praradimo.
Kas yra meškų turgus?
Įprasta meškų rinka susidaro, kai akcijų rinka nukrenta 20 % ar daugiau, palyginti su pastaruoju metu pasiektais aukščiausiais taškais, nors kriptovaliutų rinkoms gali reikėti didesnio skaičiaus, kad būtų galima paaiškinti didesnį jų kintamumą. Šios sąlygos susidaro, kai pasiūla viršija paklausą, o kainos krenta, kad pasiektų pusiausvyrą. Pesimistiškai nusiteikę prekiautojai dažnai vadinami „meškomis“.
Meškų rinkos yra dviašmenis kardas. Viena vertus, tie, kurie praranda pasitikėjimą ir parduoda, dažnai patiria nuostolių. Kita vertus, panikos sukeltas pardavimas dažnai leidžia ilgalaikiams investuotojams pirkti su nuolaida. O trumpalaikiai prekiautojai gali greitai gauti pelno, kai rinka atsigauna, nors numatyti šį atsigavimą yra labai sunku.
Ar turėtumėte parduoti savo akcijas?
Daugelis investuotojų parduoda turtą, kai rinka yra meškų, kad išvengtų tolesnių nuostolių. Tačiau, žinoma, šie investuotojai turi tinkamai suplanuoti savo grįžimą į rinką, kad būtų sėkmingi. Keletas tyrimų parodė, kad žmonės yra žinomi dėl prasto rinkos laiko nustatymo – tai yra, pirkimo ir pardavimo tinkamu laiku, kad gautų pelno.
Pavyzdžiui, nuo 1930 iki 2020 m. investuotojai, pasirinkę „pirk ir laikyk“ strategiją, būtų gavę 17 715 % grąžą. Tačiau praleidus vos dešimt geriausių... dienų kiekvieno dešimtmečio sumažėjimai grįžta iki vos 28 %. Daugelis šių stiprių dienų pasitaiko meškų rinkos įkarštyje, kai investuotojų pesimizmas yra didžiausias ir dauguma žmonių yra linkę likti grynaisiais pinigais.
Be to, kad investuotojai laiko esamą turtą, jie toliau investuoti „Meškų rinkos“ metu galite pasinaudoti dolerio kainos vidurkinimu arba sumažinti bendrą kainos bazę rinkos nuosmukio metu. Pirkdami „meškų rinkos“ metu galite padėti kompensuoti aukštas kainas, mokamas bulių rinkos metu, ir sumažinti vidutinę pirkimo kainą arba kainos bazę.
Trumpalaikiai prekiautojai, norintys pasinaudoti meškų rinkos svyravimais, taip pat gali pasinaudoti technine analize, kad nustatytų galimus lūžio taškus. Pavyzdžiui, galite ieškoti atvirkštinio „galvos ir pečių“ modelio arba bulių tendencijos, kad nustatytumėte galimą lūžio tašką. Tačiau techninę analizę gali būti sunku išmokti ir atlikti.
Kaip apsidrausti nuo nuostolių
Dolerio kainos vidurkinimo strategija yra apsidraudimo strategijos pavyzdys. Iš esmės jūs nuolat perkate turtą, kad apsidrautumėte nuo kainų svyravimų. Dažniausia dolerio kainos vidurkinimo strategija yra automatinio mėnesinio investavimo, kuris atliekamas nustatytą kiekvieno mėnesio dieną, nustatymas. Tokiu būdu jūs nebandote laiku stebėti rinkos ir visada išlikti rinkoje.
Derlingumo ūkininkavimas ir kaupimas taip pat gali padėti apsaugoti kriptovaliutų portfelį nuo nuostolių. Pavyzdžiui, dalį savo portfelio galite laikyti stabilias kainas ir pasinaudoti pelningumo ūkininkavimo galimybėmis, užuot laikius spekuliacinius žetonus. „Curve Finance“, „Pancake Swap“, „Uniswap“ ir kiti „DeFi“ protokolai palengvinti dalyvavimą šiose veiklose.
Žinoma, ilgalaikiai investuotojai taip pat turėtų palaikyti diversifikuotą portfelį, kuriame būtų ir ne kriptovaliutų turto. Jei kriptovaliutų rinkoje yra nuosmukis, šis kitas turtas gali padėti užtikrinti stabilumą ir apsaugoti didesnę jų investiciją. Tiesą sakant, „Vanguard“ nurodo, kad 88 % diversifikuoto portfelio kintamumo kyla dėl turto paskirstymo, o ne dėl konkrečių investicijų pasirinkimo.
Galiausiai, daugelis kriptovaliutų rinkos nuosmukių kyla dėl sumani sutartis pažeidžiamumai arba vagystėTodėl galite apsvarstyti galimybę įsigyti draudimą kaip būdą apsisaugoti nuo šių rizikų. „Nexus Mutual“ siūlo „Protocol Cover“ programą, kuri padengia šiuos nuostolius. Tačiau prieš pirkdami draudimą turėtumėte atsižvelgti į poveikį grąžai.
Mokesčių požiūriu efektyvios meškų rinkos strategijos
„Meškų rinkos“ neišvengiamai veda prie nuostolių tiems, kurie lieka rinkoje. Laimei, yra keletas strategijų, kurias galite panaudoti, kad pasinaudotumėte nuosmukiu ir kompensuotumėte savo mokestines prievoles. Tokiu būdu galite sutaupyti pinigų mokėdami mokesčius metų pabaigoje ir netgi sumažinti bendrą pajamų mokestį iki 3,000 USD.
Mokesčių nuostolių surinkimas yra populiariausia technika. Strategija apima kriptovaliutų pardavimą siekiant realizuoti nuostolius einamaisiais mokestiniais metais, o vėliau juos atpirkti, kad išlaikytumėte savo turto paskirstymą. Iš esmės jūs atidedate savo kapitalo prieaugio mokesčius vėlesniam laikui ir tuo tarpu galite pasinaudoti laikinais nuostoliais.
Žinoma, yra tam tikrų apribojimų, kuriuos reikia turėti omenyje. Nors mokesčių nuostolių išieškojimas kriptovaliutų srityje vis dar yra teisėtas, yra didelė tikimybė, kad nauji reglamentai nustatys tuos pačius apribojimus akcijų rinkos investuotojams.skalbimo pardavimo taisyklė„neleistų jums atpirkti turto per 30 dienų ir vis tiek realizuoti mokestinį nuostolį.“
Bottom Line
Kriptovaliutų prekiautojai ir investuotojai yra susipažinę su meškų rinkomis ir dauguma HODL ilgalaikėje perspektyvoje. Remiantis vis daugiau tyrimų, investuotojai neturėtų bandyti planuoti rinkos laiko parduodami meškų rinkos metu ir bandydami pirkti apačioje. Vietoj to, dolerio kainos vidurkio apskaičiavimas kartu su apsidraudimo strategija gali padėti sumažinti riziką ir padidinti ilgalaikį pelną.
Tuo pačiu metu investuotojai turėtų atsižvelgti į savo mokesčių situaciją. Investuotojams, kurie parduoda trumpalaikes akcijas meškų rinkos metu, gali tekti mokėti didelius trumpalaikio kapitalo prieaugio mokesčius, o laikini nuostoliai gali padėti sutaupyti mokesčių. Šie nedideli patarimai, kaip taupyti mokesčius, gali padėti gerokai pagerinti ilgalaikius rezultatus.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti jums viską sutvarkyti iki mokesčių sezono. Be to, mes teikiame mokesčių nuostolių realizavimo įrankius, kuriuos galite naudoti norėdami pasinaudoti meškų rinkomis ir sumažinti savo mokesčius kiekvienais metais.
