„NovaTech“, kurią 2019 m. įkūrė Cynthia ir Eddy Petionai, iš pradžių atrodė kaip pakankamai oficiali Forex prekybos įmonė. Tačiau jei didelę grąžą generuojantis „dirbtinio intelekto prekybos robotas“ be teisinio adreso ir nesukėlė pavojaus signalo, sudėtinga daugiapakopė rinkodaros schema, pagal kurią galima uždirbti milijonus pritraukiant kitus investuoti, gali būti veiksminga.
SEC apkaltino „NovaTech“ ir „Petions“ daugiau nei 650 mln. JAV dolerių vertės kriptovaliutų turto pritraukimu iš daugiau nei 200 000 investuotojų visame pasaulyje pagal vadovėlinę giminystės grupės Ponzi schemą, nukreiptą prieš Haičio amerikiečių bendruomenę.
Šiame straipsnyje nagrinėjama, kas įvyko ir kaip tai galėjo paveikti kriptovaliutų rinkas.
Kas nutiko?
Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) apmokestintas Cynthia ir Eddy Petionai bei jų įmonė „NovaTech Ltd.“ vykdė sukčiavimo schemą, pagal kurią iš daugiau nei 200 000 investuotojų visame pasaulyje buvo pritraukta daugiau nei 650 mln. JAV dolerių kriptovaliutų turto, todėl tai yra vienas didžiausių sukčiavimo atvejų kriptovaliutų srityje per pastaruosius kelerius metus.
SEC teigia, kad šie du asmenys reklamavo daugiapakopę rinkodaros schemą, pagal kurią prekybai buvo skirta tik dalis investuotojų lėšų. Likusią dalį jie išleido mokėdami esamiems investuotojams, mokėdami komisinius reklamos vykdytojams ir pildydami pačių Petionų banko sąskaitas – tai įprasta Ponzi schemų vykdytojų taktika.
Be „NovaTech“ ir „Petions“, SEC atsakovais vertybinių popierių sukčiavimo byloje įvardijo „NovaTech“ steigėjus Martiną Zizi, Dapilinu Dunbarą, Jamesą Corbettą, Corrie Sampsoną, Johną Garofano ir Marshą Hadley. Nepaisant reguliavimo veiksmų ir įspėjamųjų ženklų, šie asmenys toliau verbavo investuotojus ir menkino riziką.
Šis žingsnis žengtas po to, kai byla susidomėjo keliomis kitomis reguliavimo agentūromis. Pavyzdžiui, 2022 m. Kalifornijos Finansinės apsaugos ir inovacijų departamentas (DFPI) paskelbė vertybinių popierių sukčiavimo ataskaitą. nutraukti ir nustoti, imdamasi pirmųjų reguliavimo veiksmų prieš „NovaTech FX“ JAV dėl neteisingų esminių faktų pateikimo ir nutylėjimo.
Kriptovaliutų sukčiavimo evoliucija
Kriptovaliutų sukčiavimas egzistuoja jau daugelį metų. Pasak jo. ChainalysisPraėjusiais metais neteisėtais adresais buvo gauta daugiau nei 24 mlrd. JAV dolerių, tai sudaro apie 0.34 % visos grandinės operacijų apimties. Nors pajamos iš kriptovaliutų sukčiavimo ir įsilaužimo sumažėjo, nusikaltėliai vien pernai iš nieko neįtariančių asmenų pavogė apie 5 mlrd. JAV dolerių.
Sukčiavimas sudaro tik nedidelę dalį neteisėtos kriptovaliutų veiklos. Šaltinis: Chainalysis
Ponzi schemos, tokios kaip „NovaTech“ sukčiavimas, bėgant metams tapo mažiau populiarios. Pastaruoju metu nusikaltėliai ėmėsi tikslingesnių kampanijų, tokių kaip „kiaulių skerdimas“, kurios metu laikui bėgant užmezgamas ryšys su auka, o vėliau priverčiama išleisti didelę pinigų sumą sukčiavimo pabaigoje.
Kiti kriptovaliutų sukčiavimo tipai:
- Kilimėlių traukikliai. Vystytojai pritraukia kapitalą parduodami projekto monetas, o vėliau jį atsisako, palikdami investuotojus nuostolingus. Dauguma nesėkmingų bandymų yra decentralizuotų finansų (DeFi) projektai, žadantys didelę grąžą ankstyviesiems naudotojams.
- Sukčiavimas. Sukčiavimo apsimetant naudojamos netikros svetainės ar el. laiškai, imituojantys teisėtas kriptovaliutų paslaugas, siekiant pavogti prisijungimo duomenis ir privačius raktus.
- Dovanos. Sukčiai gali apsimesti įžymybėmis ar gerai žinomais asmenimis, žadėdami padauginti bet kokią jiems atsiųstą kriptovaliutą. Tai neįtikėtinai įprasta socialinės žiniasklaidos platformose, tokiose kaip „Twitter“ / „X“.
- Siurblys ir ištuštinimas. Sukčiai dirbtinai padidina mažos vertės kriptovaliutos kainą, naudodami melagingus teiginius, o tada, kai kaina pakilo, parduoda savo turimas lėšas, palikdami „piniginės turėtojus“ nuostolius.
Finansinės apsaugos ir inovacijų departamentas (DFPI) teikia kriptovaliutų sukčiavimo stebėjimo priemonę, pagrįstą vartotojų skundais. Jei kas nors jums pateikia įtartiną galimybę, galite ieškoti svetainėje kad pamatytumėte, ar kas nors kitas nepranešė apie tai kaip apie sukčiavimą. Tačiau, žinoma, tai tik keletas iš daugelio tūkstančių aktyvių kriptovaliutų sukčiavimo atvejų.
Patarimai, kaip išvengti sukčiavimo
Kriptovaliutų sukčiavimas iš pirmo žvilgsnio visada atrodo akivaizdus, tačiau šiuo metu jis gali būti labai patrauklus. O spaudimas veikti greitai yra pakankamas net ir technologiškai išprususiems asmenims, kad jie atsitiktinai pakliūtų į sukčiavimo sferą. Geros žinios yra tai, kad galite... išvengti tapimo auka laikantis kelių pagrindinių taisyklių prekiaujant kriptovaliutomis.
Štai keli patarimai, kaip netapti auka:
- Įkvėpkite. Dauguma sukčiavimo schemų yra sėkmingos, nes jos skatina skubotą sprendimą. Praleisdami akimirką po svarbaus sprendimo arba bent jau skirdami akimirką poilsiui prieš pirkdami, galite išvengti daugelio brangiai kainuojančių sukčiavimo schemų, pamatydami jas tokias, kokios jos yra iš tikrųjų.
- Niekada nesidalinkite paslaptimis. Niekada nesidalinkite savo privačiais raktais ar pradinėmis frazėmis. Teisėti biržos ir įmonės niekada neprašys jūsų šių jautrių prisijungimo duomenų; kiekvienas, prašantis jų socialiniuose tinkluose, klysta dėl nieko.
- Naudokitės patikimomis biržomis. Verčiau rinkitės gerai žinomas platformas su stipriomis saugumo priemonėmis, o ne mažiau žinomas, kurių kainos gali būti šiek tiek mažesnės. Ilgainiui būsite daug saugesni su didesnėmis organizacijomis.
- Jei tai per gerai, kad būtų tiesa… Saugokitės pažadų apie garantuotą didelę grąžą. Jei tai skamba per gerai, kad būtų tiesa, greičiausiai taip ir yra. Investicijų grąža nėra garantuojama; bet kokia didelė grąža paprastai yra susijusi ir su didesne rizika.
Deja, jei prarandate pinigus sukčiavimo metu, retai kada yra geras būdas juos atgauti. Po 2018 m. Mokesčių mažinimo ir darbo vietų kūrimo įstatymo nebegalite atskaityti vagystės nuostolių savo mokesčių deklaracijose, nebent jie būtų priskirti federaliniu lygmeniu paskelbtoms nelaimių zonoms. Ir net jei reguliavimo institucijos susigrąžina lėšas, galite atgauti tik nedidelę dalį arba iš viso ką nors atgauti.
Daugiau reguliavimo ateityje
SEC veiksmai prieš „NovaTech“ yra viena iš daugelio bylų, kurias ji pateikė šiais metais, nors ir viena iš didesnių aferų. Nuo sausio mėnesio agentūra pateikė kaltinimus mažiausiai aštuonioms kitoms organizacijoms, įskaitant panašius nusikalstamus tinklus, tokius kaip „CryptoFX“, kuri vykdė 300 mln. dolerių vertės Ponzi schemą, nukreiptą prieš daugiau nei 40 000 daugiausia Lotynų Amerikos investuotojų.
Nors dauguma žmonių pritaria šioms griežtoms priemonėms, agentūra taip pat aktyviai taikosi į teisėtesnes organizacijas, kurios vykdo neregistruotus vertybinių popierių siūlymus. Ir šios griežtos priemonės sulaukė mažiau kriptovaliutų bendruomenės pritarimo, kuri kai kuriuos iš šių veiksmų laiko savo reguliavimo galių viršijimu.
Visai neseniai, 2024 m. liepos mėn., SEC apmokestintas „Consensys Software“ – „MetaMask“ kūrėja – užsiima neregistruotu vertybinių popierių siūlymu ir pardavimu per paslaugą, kurią vadina „MetaMask Staking“, ir valdo neregistruotą tarpininkavimo įmonę per šį produktą ir kitą, vadinamą „MetaMask Swaps“.
Nuo SEC svarbaus įvykio byla prieš Ripple 2020 m. agentūra demonstravo savo autoritetą kriptovaliutų ekosistemoje. Nors teismas anksčiau šiais metais priėmė sprendimą „Ripple“ naudai, nutartis apsiribojo konkrečia „Ripple“ byla, o tai reiškia, kad agentūra vis tiek gali kelti bylas prieš kitas bendroves.
Bottom Line
„NovaTech“ sukčiavimo schema yra tik viena iš daugelio kriptovaliutų sukčiavimo atvejų, kurie kasmet pavagia milijardus dolerių iš nieko neįtariančių aukų. Nors dauguma žmonių sutinka su SEC sprendimu nutraukti šias operacijas, agentūra taip pat taikosi į teisėtesnes organizacijas, kurias ji laiko JAV vertybinių popierių įstatymų pažeidėjais.
Jei prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti jums laikytis sudėtingų IRS mokesčių deklaravimo reikalavimų. Mūsų platforma automatiškai apibendrina operacijas skirtingose piniginėse ir biržose, apskaičiuoja jūsų kapitalo prieaugį ir nuostolius bei sugeneruoja dokumentus, kuriuos turite pateikti kiekvienais metais. Taip pat galite rasti galimybių sutaupyti naudodamiesi mokesčių nuostolių panaudojimu!
Aukščiau pateikta informacija skirta tik bendrai informacijai ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.
