Niekam nepatinka permokėti mokesčius. Tačiau netinkamai deklaravus kriptovaliutų operacijas, IRS gali skirti dideles baudas ir palūkanas. Laimei, yra keletas žingsnių, kurių galite imtis, kad sumažintumėte savo kriptovaliutų mokesčių įsipareigojimus be jokios rizikingos apskaitos. Tereikia šiek tiek planavimo ir tinkamų įrankių; galite sutaupyti šimtus ar tūkstančius per metus.
Šiame straipsnyje aptarsime septynis paprastus veiksmus, kaip sumažinti kriptovaliutų mokesčius ir užtikrinti, kad nemokėtumėte daugiau nei reikia.
Kriptovaliutų mokesčiai 101
IRS mokesčių tikslais kriptovaliutas traktuoja kaip turtą. Taigi, parduodami kriptovaliutą, turite nustatyti savikainos pagrindą (pirkimo kainą) ir sumokėti kapitalo prieaugio mokestį nuo bet kokio pelno.
Kiekvieną kriptovaliutų operaciją, įskaitant pirkimo kainą, pardavimo kainą, datą ir kapitalo prieaugį arba nuostolį, turite deklaruoti 8949 formoje. Tada susumuojate bendras sumas ir galutinį rezultatą perkeliate į 1040 formos D priedą, kuris bus įtrauktas į likusius jūsų mokesčių skaičiavimus.
„Coinbase“ ar kitos patikimos biržos gali suteikti dalį reikalingos informacijos. Tačiau jei naudojate kelias pinigines, biržas ar DeFi protokolus, chronologiškai sujungti operacijas ir susieti pirkimus su pardavimais greitai tampa iššūkiu.
Paprasčiausias būdas deklaruoti mokesčius yra naudoti kriptovaliutų mokesčių programinę įrangą, tokią kaip „ZenLedger“, ypač jei prekiaujate keliose piniginėse ar biržose. Programinė įranga automatiškai apibendrina operacijas šiose platformose, apskaičiuoja jūsų kapitalo prieaugį arba nuostolį ir užpildo reikiamas IRS formas, taupydama jūsų laiką ir pinigus.
Dabar, kai aptarėme pagrindus, pažvelkime į keletą konkrečių strategijų, kurias galite naudoti, kad sumažintumėte savo metines mokesčių prievoles.
#1. Laikykite ilgiau nei metus
Norite sumažinti mokesčių sąskaitą iki 12 %? Tai paprasta: prieš parduodant turtą, jį laikykite ilgiau nei metus. Taip gausite ilgalaikį kapitalo prieaugį, apmokestinamą mažesniu tarifu nei trumpalaikis kapitalo prieaugis.
Tarkime, kad uždirbate daugiau nei 170 000 USD, todėl patenkate į 32 % mokesčių kategoriją, ir nusprendžiate parduoti bitkoinų už 10 000 USD. Jei bitkoinus laikėte trumpiau nei metus ir juos pardavėte, turėsite sumokėti 3 200 USD mokesčių nuo 10 000 USD pelno. Tačiau jei parduosite... po Laikant bitkoiną vienerius metus, mokesčių sąskaita sumažėja iki 2 500 USD – sutaupoma 700 USD arba septyni procentai.
#2. Derliaus mokesčio nuostoliai
Niekas nenori prarasti pinigų investuodamas į kriptovaliutas. Bet jei taip atsitiktų, būtinai tai padarytumėte. išnaudokite savo mokesčių nuostoliusPardavę nuostolingą poziciją, galite realizuoti nuostolį ir panaudoti jį kitam kapitalo prieaugiui kompensuoti arba iki 3,000 USD įprastinių pajamų per metus. O jei šiais metais negalite jo panaudoti, galite perkelti nuostolį į ateinančius metus.
Dar geriau, skirtingai nei akcijų rinkoje, kriptovaliutoms netaikoma vadinamoji „Wash Sale“ taisyklė, kuri neleidžia jums iš karto atpirkti turto po to, kai patyrėte nuostolį. Taigi, galite iš karto pakeisti savo portfelyje esančias monetas, kai patyrėte nuostolį. Todėl prasminga visada ieškoti galimybių padengti nuostolius ištisus metus.
Tačiau nėra jokios garantijos, kad mokesčių nuostolių realizavimas išliks amžinai. Tiesą sakant, Bideno... naujas biudžeto planas galėtų uždaryti kriptovaliutų mokesčių rinkimo spragą, jei būtų patvirtinta.
#3. Parduokite mažas pajamas gaunančių metų metu
Jūsų mokesčio tarifas paprastai priklauso nuo jūsų pajamų. Taigi, dar vienas būdas sumažinti mokesčių naštą yra parduoti mažų pajamų metais, kai jūsų mokesčio tarifas yra mažesnis, ypač kai kalbama apie trumpalaikį kapitalo prieaugį.
Pavyzdžiui, tarkime, kad yra gruodis, o jūs turite „Ethereum“ poziciją, kurią laikote šešis mėnesius. Jei planuojate kitais metais uždirbti mažiau (galbūt išeinate į pensiją arba keičiate darbą), galite palaukti iki sausio 1 d., kad galėtumėte parduoti, mokėdami mažesnį mokesčių tarifą.
#4. Naudokite SDIRA
Daugumoje IRA ir kitų pensijų sąskaitų kriptovaliuta neleidžiama. Tačiau tam tikro tipo IRA – savarankiškai valdoma IRA arba SDIRA – tai leidžiama. kriptovaliutos laikymas SDIRA valiuta, galite atidėti mokesčius, kol parduosite arba nedelsdami sumokėsite mokesčius, ir išvengti bet kokio kapitalo prieaugio mokesčio.
SDIRA suteikia tokias pačias mokesčių lengvatas kaip ir įprastos IRA, tačiau jų steigimas ir valdymas laikui bėgant gali kainuoti brangiau. Todėl labai svarbu pasikalbėti su mokesčių specialistu, norint nustatyti, ar tai tinka jūsų situacijai.
#5. Dovanokite kriptovaliutą šeimai.
Daugelis žmonių tam tikru gyvenimo momentu finansiškai remia savo vaikus ar kitus šeimos narius, tačiau. dovanoti kriptovaliutą o ne grynieji pinigai gali padėti sumažinti mokesčių sąskaitą bei teikti tokią pačią paramą.
IRS leidžia asmenims dovanoti iki 15 000 USD už akciją vienam gavėjui, nemokant jokių dovanojimo mokesčių. Žinoma, yra keletas taisyklių. Pavyzdžiui, vis tiek turite mokėti kapitalo prieaugio mokesčius, jei dovanojate kriptovaliutas jaunesniems nei 18 metų vaikams, nes IRS tai laiko mokesčių mokėtojų bandymu pasinaudoti spraga. Todėl prieš naudodami šią strategiją, apsvarstykite galimybę pasikalbėti su mokesčių ekspertu.
#6. Paaukokite kriptovaliutų labdarai
Ar aukojate labdarai? Jei taip, paaukodami savo kriptovaliutų turtą vietoj pinigų gali padėti jums suvokti dvigubai mokesčių lengvata.
Jei išskaidysite savo mokesčių deklaraciją, galėsite atskaityti savo labdaros įnašus, bei Jums nereikės mokėti jokių kapitalo prieaugio mokesčių nuo paaukoto turto vertės padidėjimo. Tuo pačiu metu labdaros organizacijai nereikės mokėti kapitalo prieaugio mokesčių, todėl tai naudinga abiem šalims.
#7. Persikėlimas į mažų mokesčių jurisdikciją
Dėl nuotolinio darbo persikraustymas tapo lengviau valdomas nei bet kada anksčiau. Kai kurie persikraustymai gali gerokai sumažinti jūsų mokesčių naštą, ypač kalbant apie kriptovaliutų turtą.
Aliaska, Tenesis, Vajomingas, Naujasis Hampšyras, Florida, Pietų Dakota, Teksasas, Nevada ir Vašingtonas neturi valstijų pajamų mokesčio. Priklausomai nuo to, iš kur keliatės, tai gali padėti sutaupyti tūkstančius dolerių per metus. Nepaisant to, tokios valstijos kaip Naujasis Hampšyras vis dar apmokestina tam tikras palūkanas, ir yra kitų išimčių. Todėl prieš pakuojant daiktus labai svarbu atlikti deramą patikrinimą.
Bottom Line
Kriptovaliutų mokesčiai gali greitai susikaupti ir gerokai sumažinti jūsų grąžą, tačiau yra veiksmų, kurių galite imtis, kad sumažintumėte mokesčių naštą. Nors kai kurios strategijos yra paprastos (pvz., ilgesnis turto laikymas), mokesčių nuostolių išieškojimas ir kiti pažangūs metodai reikalauja tam tikrų įrankių ir planavimo.
Be šių vartotojams skirtų patarimų, kriptovaliutų kasėjai, NFT menininkai ir kitos įmonės gali sumažinti savo mokestines prievoles pasinaudodamos mokesčių atskaitymais ir laikydamosi daugelio aukščiau aptartų patarimų.
Jei perkate, parduodate ar prekiaujate kriptovaliutomis, „ZenLedger“ gali padėti apibendrinti sandorius skirtingose biržose, apskaičiuoti kapitalo prieaugį arba nuostolį ir sugeneruoti mokesčių formas, kurias turite pateikti.
„Ši medžiaga parengta tik informaciniais tikslais ir neturėtų būti interpretuojama kaip profesionali konsultacija. Prašome kreiptis į nepriklausomą teisinę, finansinę, mokesčių ar kitą konsultaciją, pritaikytą konkrečiai jūsų situacijai.“
