Pēdējo gadu laikā kriptovalūtu tirgus ir kļuvis par 1 triljonu dolāru lielu tirgu, padarot tās par svarīgu alternatīvu aktīvu investoriem. Papildus augstajam ienesīguma potenciālam kriptovalūtu ieguldījumi var nodrošināt diversifikāciju no tradicionālajām aktīvu klasēm un pat augstas ienesīguma iespējas, izmantojot decentralizētas finanses (DeFi) platformas.
Šajā rakstā ir aplūkots, kāpēc ģimenes birojiem ir nepieciešami kriptovalūtu pakalpojumi, kā šie pakalpojumi izskatās un kā novērtēt dažādus pakalpojumu sniedzējus.
Kāpēc ģimenes birojiem ir nepieciešami kriptovalūtu pakalpojumi
Pēdējās desmitgades laikā kriptoaktīvu vērtības pieaugums ir radījis veselu jaunu miljonāru paaudzi. Kamēr daudzi individuālie investori dzenas pēc svārstīguma, ģimenes biroji varētu būt vairāk ieinteresēti potenciālajos diversifikācijas ieguvumos. Svārstīguma un diversifikācijas kombinācija varētu palīdzēt uzlabot portfeļa līmeņa riskam atbilstošu ienesīgumu.
Tomēr kriptovalūtu joma ir pazīstama ar savu risku un sarežģītību. Tā rezultātā daudzi ģimenes biroji paļaujas uz ekspertiem, lai tie sniegtu specializētu piekļuvi un norādījumus jaunajiem aktīvu veidiem. Šie eksperti var ietvert institucionālas platformas, kas piedāvā dziļu piekļuvi kriptoaktīviem, vai investīciju firmas, kas darbojas kā pilna servisa apakškonsultanti.
Būtiskākie kriptovalūtu pakalpojumi ģimenes birojiem
Atkarībā no īpašajām prasībām ģimenes birojiem ir pieejami daudzi dažādi kriptopakalpojumu veidi.
Kriptoaktīvu pārvaldība
Ģimenes biroji var tieši pārvaldīt kriptoaktīvus vai uzticēt aktīvu pārvaldību apakškonsultantam.
Daudzas kriptovalūtu biržas piedāvā institucionālas platformas, lai atvieglotu piekļuvi tirgum. Piemēram, Coinbase Prime piedāvā institucionālajiem investoriem, tostarp ģimenes birojiem, piekļuvi unikālām iespējām, piemēram, pasūtījumu optimizēšanai, pamatojoties uz tirdzniecības izpildes mērķiem, piekļuvei detalizētiem tirdzniecības izpildes pārskatiem un kontroles un atļauju pārvaldībai.
Vienlaikus daudzas investīciju firmas, investīciju fondi un konsultāciju firmas specializējas kriptovalūtu ieguldījumu pārvaldībā savu klientu vārdā. Šīs firmas var darboties kā kriptoaktīvu apakškonsultanti ģimenes birojā, nodrošinot precīzāku portfeļa veidošanu, riska pārvaldību un aktīvas stratēģijas.
Apsardzes un glabāšanas pakalpojumi
Ģimenes birojiem ir nepieciešams droša piekļuve uz pareizajiem kriptoaktīviem, vienlaikus ņemot vērā nozares drošības bažas.
Kriptovalūtu platformas (piemēram, depozitāriji) piedāvā dažādu piekļuvi kriptoaktīviem un iespējām. Piemēram, dažas platformas var atbalstīt vairāk žetonu nekā citas vai nodrošināt dziļāku piekļuvi DEFI, NFT, vai ICOAtkarībā no šo iespēju svarīguma ģimenes birojam un tā klientiem platformas izvēle var būt ierobežota.
Runājot par drošību, Coinbase Prime un citas uz iestādēm orientētas biržas parasti piedāvā piekļuvi atsevišķai dažādu kriptoaktīvu glabāšanai. Žetonu glabāšana bezsaistes makos ievērojami apgrūtina to kompromitēšanu. Un, atdalot makus, ģimenes biroji var ierobežot riska pakļautību, uzturot lielus klientu portfeļus.
Visbeidzot, ģimenes birojiem jācenšas apmainīties ar atbilstības pasākumiem (piemēram, SOC 1 un 2) un apdrošināšanas polisēm. Turklāt labākie kriptopakalpojumu sniedzēji regulāri pārbauda savas drošības sistēmas un procesus, lai identificētu iespējamos trūkumus, kas radušies protokolu izmaiņu vai maku programmatūras dēļ.
Atbilstības un normatīvo aktu atbalsts
Kriptovalūtu noteikumi visā pasaulē atšķiras un nepārtraukti attīstās, tāpēc atbilstības ievērošana ir būtiska, lai izvairītos no iespējamiem juridiskiem riskiem.
Regulējošā atbalsta pakalpojumi var palīdzēt ģimenes birojiem pārvarēt sarežģīto juridisko ainavu, nodrošinot, ka to ieguldījumi ir ienesīgi un atbilst prasībām. Šie pakalpojumu sniedzēji var piedāvāt zināšanas korporatīvo finanšu jomā (piemēram, sākotnējo monētu piedāvājumu novērtēšana attiecībā uz ar vērtspapīriem saistītiem riskiem) vai ar nodokļiem saistītu risku jomā (piemēram, noteiktu darījumu klasifikācija).
Piemēram, ZenLedger piedāvā stabilu nodokļu platformu, kas apkopo kriptovalūtu darījumus dažādos makos un biržās, aprēķina kopējo kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un ģenerē nodokļu dokumentus un normatīvos dokumentus. Platforma nodrošina arī pilnīgu audita taku un vienotu grāmatvedību, lai sniegtu datus sarežģītai nodokļu plānošanai.
Pareizā kriptovalūtu partnera izvēle
Kriptovalūtu nozare ir salīdzinoši jauna un daudz mazāk regulēta nekā tradicionālie finanšu aktīvi.
The FTX sabrukums un citi ievērojami kriptoaktīvu pārvaldnieki uzsver pareizā partnera izvēles nozīmi. Bieži vien labākais veids, kā samazināt risku, ir izvēlēties platformas, kas darbojas jau ilgu laiku, un censties ievērot noteikumus. Un, protams, Coinbase Prime, iespējams, ir labākais piemērs mūsdienu tirgū.
Piemēram, Binance ir plaša birža, taču nenodrošina visaptverošu pārskatu par saviem grāmatvedības datiem, savukārt Coinbase ir publiski tirgots uzņēmums, kas regulāri tiek auditēts. Lai gan Binance var piedāvāt unikālas iespējas vai zemākas maksas, ģimenes biroji, kas izvairās no riska, varētu vēlēties pieturēties pie Coinbase Prime, ņemot vērā tā pārredzamību un atbilstību ASV regulatoru prasībām.
Uzticot aktīvu pārvaldību apakškonsultantam, ģimenes birojiem vajadzētu arī uzdot jautājumus, lai novērtētu riskus. Piemēram, kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēji, kurus šie aktīvu pārvaldnieki izmanto, varētu ietekmēt risku, kā tas kļuva redzams vairāku ievērojamu biržu sabrukuma laikā. Un arī viņu aktīvu sadales stratēģijas var ietekmēt kopējo risku.
Visbeidzot, ģimenes birojiem vajadzētu sekot līdzi kriptovalūtu nozarei un laika gaitā turpināt uzdot jautājumus. Aktīvu klases straujā mainība nozīmē, ka iespējas un riski pastāvīgi mainās, un tie ne vienmēr ir acīmredzami tiem, kas tajā iesaistīti.
Bottom Line
Kriptovalūta strauji kļūst par aktīvu klasi, ko ģimenes biroji nevar ignorēt. Lai gan tā ir pazīstama ar savu svārstīgumu un sarežģītību, pareizie kriptovalūtu partneri var palīdzēt ieviest skaidrību un zināšanas par šiem alternatīvajiem aktīviem, palīdzot klientiem uzlabot ar risku koriģēto ienesīgumu. Taču pareizā kriptovalūtu partnera izvēle var būt izaicinājums.
Ja tirgojaties ar kriptoaktīviem, ZenLedger var palīdzēt apkopot darījumus dažādās biržās un makos, aprēķināt kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un aizpildīt katru gadu nepieciešamos nodokļu dokumentus. Turklāt platforma nodrošina nodokļu zaudējumu iekasēšanu un citas iespējas, lai maksimāli palielinātu nodokļu ietaupījumus un vienkāršotu nodokļu sezonu.
Šis materiāls ir sagatavots tikai informatīviem nolūkiem un nav jāinterpretē kā profesionāls padoms. Lūdzu, meklējiet neatkarīgu juridisko, finanšu, nodokļu vai citu konsultāciju, kas pielāgota jūsu konkrētajai situācijai.
