Kriptovalūtu AML atbilstības pārskats — 2023. gada atjauninājums — 2. daļa

Bitcoin. Tas, kas sākotnēji bija spoža ideja izmaksu samazināšanai un vienādranga finanšu darījumu vienkāršošanai, ir kļuvis daudz sarežģītāks. Kriptovalūtu uzņēmumi vairākus gadus darbojās nepamanīti, pārvarot milzīgu svārstīgumu un galu galā iegūstot pietiekamu ietekmi, krāpniecības aktivitātes un tirgus kapitalizācijas apjomu, lai piesaistītu regulatoru uzmanību.

The nevienmērīga progresa Valdību skaits, kas integrē kriptovalūtu regulējošajos regulējumos, atspoguļo lēnu titānu sadursmi. Jurisdikcijām specifiskie TradFi noteikumi ir pretrunā ar kriptovalūtas bezrobežu, decentralizēto, anonīmo ētiku.

Teiksim tā, ka tā nav debesīs noslēgta pāra izvēle.

Kriptovalūtu uzņēmumiem tagad ir jāievēro dažādi AML un KY-everything noteikumi, un tas, visticamāk, ir tikai sākums. Lai uzzinātu vairāk, varat izlasīt mūsu ierakstu, Kriptovalūtu atbilstības pārskats — 2023. gada atjauninājums — 1. daļa.

Atbilstība ir sarežģīta. Atcerieties, ka visi noteikumi ir paredzēti, lai novērstu un atklātu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju – vienkāršu sistēmu, ko noziedznieki ir izmantojuši gadu desmitiem.

Ņemot vērā kriptovalūtu darījumu anonīmo raksturu, kriptovalūtu pirkšana un pārdošana neregulētos tirgos bija milzīgs ieguvums noziedzniekiem un liels brīdinājuma signāls valdībām.

AML atbilstība ir tikai viena no vispārējās kriptovalūtu atbilstības jomām. Informāciju par nodokļu un vērtspapīru atbilstību skatiet šajos ZenLedger ierakstos:

Pilnīgs kriptovalūtu nodokļu ceļvedis

Kas ir 2023. gada Kriptovalūtu likums?The

Kam ir nepieciešams kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) atbilstības plāns?

Uzņēmumiem, kas pērk, pārdod, apmaina vai uzglabā kriptovalūtas, ir jāievēro kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas atbilstības noteikumi. Šie uzņēmumi ietver:

1. Kriptvūžu apmaiņaPlatformas, kas ļauj lietotājiem pirkt, pārdot un tirgoties ar kriptovalūtām.
2. Kriptovalūtu maki: digitālie maki glabā, sūta un saņem kriptovalūtas.
3. ICO (sākotnējie monētu piedāvājumi)Līdzekļu piesaiste, kurā jaunas kriptovalūtas tiek pārdotas investoriem apmaiņā pret jau esošām kriptovalūtām vai fiat valūtām.
4. Kriptovalūtu brokeriPersonas vai juridiskas personas, kas veicina darījumus starp kriptovalūtu pircējiem un pārdevējiem.
5. Kalnrači un kalnrūpniecības baseiniIndivīdi vai ieguvēju grupas, kas sadarbojas kriptovalūtu ieguvē.
6. TirgotājiUzņēmumi, kas pieņem kriptovalūtas kā maksājuma veidu par precēm un pakalpojumiem.

Galvenās kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) atbilstības problēmas

Vairākas būtiskas jomas sarežģī atbilstību kriptovalūtu prasībām. Uzņēmumi var izmantot tālāk sniegto sarakstu kā ieteikumu ārkārtas plānu izveidei risku mazināšanai.

1. Attīstās regulējošā ainavaKriptovalūtu regulējuma vide pastāvīgi mainās, un regulāri tiek izdoti jauni noteikumi un vadlīnijas. Šī attīstība var apgrūtināt uzņēmumiem sekot līdzi jaunumiem un nodrošināt atbilstību.
2. Pārrobežu darījumiDažādās valstīs un pat štatos vienas valsts ietvaros ir atšķirīgi noteikumi. Kriptovalūtu darījumi bieži tiek veikti pāri robežām, tāpēc uzņēmumiem ir grūti ievērot vairākus regulējuma režīmus.
3. Anonimitātes un privātuma problēmas: Lietotāji nedrīkst vēlas dalīties ar KYC informāciju ar katru kripto pakalpojumu, ko viņi izmanto. Vienlaikus, kad valdības izstrādā kripto noteikumus, daudzas arī pastiprina privātuma likumus. Kriptovalūtas darījumi tika izstrādāti tā, lai tie būtu anonīmi. Atbilstība klientu identifikācijas un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem prasa, lai uzņēmumi pieprasītu un uzglabātu sensitīvu informāciju, kas nozīmē, ka tiem jābūt uzmanīgiem, lai to nedarītu. pārkāpt privātuma likumus vienlaikus ievērojot finanšu noteikumus.
4. Drošības riskiTiešsaistes digitālajos karstajos makos glabātā kriptovalūta var būt neaizsargāta pret uzlaušanu un zādzībām. Uzņēmumiem ir jānodrošina, ka tiem ir atbilstoši drošības pasākumi klientu aktīvu aizsardzībai.

Kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) atbilstības paraugprakse

The

(Lielākoties) labā ziņa kriptovalūtu uzņēmumiem ir tā, ka finanšu uzņēmumiem gadu desmitiem ir jāievēro stingri noteikumi. Kriptovalūtu uzņēmumiem nav jāizgudro ritenis no jauna attiecībā uz finanšu regulējuma atbilstības labāko praksi. Zemāk ir sniegti ieteikumi. pielāgots kriptovalūtām, kas balstīts uz TradFi finanšu atbilstības labākās prakses.

1. Uzskaite ir vissUzskaites vešana ir efektīvas atbilstības pamats. Pirmais uzdevums ir nodrošināt, lai jūsu uzskaites sistēma būtu nevainojama un droši dokumentētu visus attiecīgos darījumus un klientu mijiedarbību, tostarp darījumu summas, datumus un iesaistītās puses.
2. Esiet lietas kursā par normatīvo aktu izmaiņāmKriptovalūtu normatīvā vide pastāvīgi mainās, tāpēc ir svarīgi sekot līdzi jauniem noteikumiem un vadlīnijām, kas var ietekmēt jūsu uzņēmējdarbību.
3. Novērsiet riskus ar eksperta padomuSadarbojieties ar juridiskajiem un atbilstības ekspertiem ar pieredzi kriptovalūtu nozarē, lai nodrošinātu, ka jūsu atbilstības programma ir efektīva un atbilst normatīvo aktu prasībām.
4. Sistematizēt regulārus riska novērtējumus, lai tie patiešām notiktuIdentificēt potenciālos riskus un ievainojamības, kā arī izstrādāt politikas un procedūras šo risku mazināšanai.
5. Izveidojiet spēcīgus klientu pazīšanas (KYC) un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) procesusIeviest stingrus klientu izpētes procesus, lai identificētu un pārbaudītu klientus un uzraudzītu darījumus, lai konstatētu aizdomīgas darbības.
6. Izmantojiet tehnoloģiju risinājumusViena no kriptovalūtu uzņēmumu iekšējām priekšrocībām ir tā, ka
   Blokķēde ir ideāli piemērota drošu darījumu automatizēšanai un mērogošanai. Izmantojiet blokķēdes analīzes un atbilstības programmatūru, lai uzraudzītu darījumus un identificētu iespējamos riskus. Šie risinājumi var arī palīdzēt automatizēt atbilstības procesus, atvieglojot jūsu uzņēmumam atbilstību normatīvajām prasībām. Zemāk ir sniegts vispārināts parauga plūsmas piemērs.

7. Neaizmirstiet par cilvēcisko faktoruVisi rīki darbojas labāk, ja cilvēki, kas tos izmanto, saprot vēlamo rezultātu. Izglītojiet darbiniekus par atbilstības politikām un procedūrām un nodrošiniet pastāvīgu apmācību, lai nodrošinātu, ka viņi ir informēti par normatīvo aktu izmaiņām vai atjauninājumiem.
8. Regulāras revīzijas ar galvenajām ieinteresētajām personāmRegulāri veiciet atbilstības programmas auditus, lai nodrošinātu, ka tā ir praktiska un atbilst normatīvo aktu prasībām.

Labākā prakse ir vērtīgs konceptuāls sākumpunkts. Nākamais solis ir pārskatīt viņu izvietošanas secību, sapulcināt karaspēku un izveidot sistēmas, lai atbalstītu apkopi un novērstu bojājumus.

Kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas atbilstības programmas izstrāde

AML atbilstība ietver vairākas ieinteresētās personas, miljoniem darījumu un dažādas pārskatu sniegšanas prasības. Zemāk redzamā grafika ir noderīgs vizuāls attēls, kas palīdzēs izprast dažādos mainīgos lielumus.

Šeit ir daži soļi, ko uzņēmumi var veikt, lai izstrādātu efektīvu kriptovalūtu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) atbilstības programmu:

1. CY — viss, iesaistot juridiskos un atbilstības ekspertus jau no paša sākuma.Nosedziet savu atbildības bāzi un sadarbojieties ar juridiskajiem un atbilstības ekspertiem, kuriem ir pieredze kriptovalūtu nozarē. Šie eksperti var sniegt norādījumus par normatīvo aktu prasībām un palīdzēt uzņēmumiem izstrādāt efektīvas atbilstības programmas.
2. Iegūstiet skaidrību par savu pašreizējo situāciju, veicot riska novērtējumu. Pirmais solis kriptovalūtu atbilstības programmas izveidē ir riska novērtējuma veikšana, lai identificētu iespējamos riskus un ievainojamības. Šī programma palīdzēs uzņēmumiem noteikt, uz kurām atbilstības jomām tiem jākoncentrējas un kādus pasākumus ieviest, lai mazinātu riskus.
3. Izveidot politikas un procedūras.Pamatojoties uz riska novērtējumu, izveidojiet politikas un procedūras, kas risina atbilstības prasības, tostarp KYC (pazīsti savu klientu), AML un citus noteikumus. Skaidra un visaptveroša dokumentācija ir būtiska.
4. Aktivizēt cilvēcisko faktoru – ieviest apmācību un izglītību.
   TheOrganizējiet darbinieku apmācību, lai jūsu cilvēki spētu īstenot uzņēmuma politikas un procedūras. Šajās pastāvīgajās apmācībās jāiekļauj klientu izpēte, darījumu uzraudzība un pārskatu sniegšanas prasības.

5. Jums ir šī atbilde — ieviest tehnoloģiskus risinājumus.Blokķēdes analītikas un atbilstības programmatūra var palīdzēt uzņēmumiem uzraudzīt darījumus un identificēt iespējamos riskus. Šie risinājumi var arī palīdzēt automatizēt atbilstības procesus, atvieglojot uzņēmumiem normatīvo prasību ievērošanu.
6. Esiet soli priekšā problēmām — izveidojiet grafiku pastāvīgai uzraudzībai un pārskatīšanai.Uzņēmumiem regulāri jāpārskata un jāatjaunina atbilstības programmas, lai tās būtu praktiskas un atbilstu normatīvajām prasībām. Pastāvīga uzraudzība un novērtēšana var palīdzēt uzņēmumiem identificēt iespējamos riskus un veikt proaktīvus pasākumus to mazināšanai.

Virzība uz priekšu

Kriptovalūtu nozare izkļūst no ēnas un ienāk pamatplūsmā. Lai gan vēl nav skaidrs, kādas būs kriptovalūtu galīgās versijas globālajā finanšu sistēmā, mēs varam būt pārliecināti, ka lielāka regulējuma integrācija kriptovalūtu lietošanā ir nepieciešama šī ceļojuma sastāvdaļa.

Ja jums ir kriptoaktīvi, ZenLedger var palīdzēt apkopot darījumus dažādās biržās, aprēķināt kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un automātiski aizpildīt IRS veidlapas, kas jums katru gadu nepieciešamas. Varat pat izmantot mūsu nodokļu zaudējumu iekasēšanas rīku, lai noteiktu veidus, kā ietaupīt visa gada garumā.

Sāciet lietot ZenLedger bez maksas jau šodien!The

Kriptovalūtu uzņēmumiem un ieinteresētajām personām regulāri jākonsultējas ar juridiskajiem un atbilstības ekspertiem savās valstīs un štatos, lai nodrošinātu atbilstību visiem piemērojamajiem noteikumiem.

Iepriekš minētais ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un nav jāinterpretē kā profesionāls padoms. Lūdzu, meklējiet neatkarīgu juridisko, finanšu, nodokļu vai citu konsultāciju, kas pielāgota jūsu konkrētajai situācijai.