Iedomājieties pasauli, kurā jūsu aktīvi atmaksā jūsu aizdevumus. Jā, jūs izlasījāt pareizi!
Pieņemsim, ka jūs ieguldījāt nekustamajā īpašumā, un ieguldījuma vērtība pieauga par 12 procentiem gadā. Pēc dažiem mēnešiem jūs paņēmāt aizdevumu jaunas automašīnas iegādei, un jums katru mēnesi jāveic automašīnas kredīta maksājumi. Tagad iedomājieties savu aktīvu vērtības pieaugumu, kas sedz jūsu saistības – šeit, jūsu automašīnas kredīta maksājumus –, jums nepārdodot savus aktīvus.
Lai gan tas izklausās izdomāti, ar Alchemix kriptovalūtu nodrošinātajiem aizdevumiem tas ir kļuvis par realitāti.
Kas ir Alchemix?
Alchemix ir sintētisko aktīvu aizdevumu platforma, kas ļauj noguldīt kriptoaktīvus, ņemt aizdevumu pret tiem, un jūsu aktīvu nākotnes ienesīgums automātiski atmaksās jūsu parādu. Tomēr ar Alchemix tā ir laika ziņā ierobežota spēle. Jo ilgāk jūs atstājat savus noguldījumus platformā, jo lielāka ir ienesīgums. Līdz ar to ievērojama daļa jūsu aizdevuma tiks atmaksāta.
Tā kā tā ir sintētisko aktīvu aizdevumu platforma, sapratīsim, kas ir sintētiskie aktīvi.
Kas ir sintētiskie aktīvi?
Bieži dēvēts par “sintezatoriem”, šis termins varētu izskatīties tā, it kā tas būtu atvasināts tieši no zinātniskās fantastikas filmas. Taču, lai saprastu, kas ir sintētiskie aktīvi, vispirms mums ir jāatšifrē atvasinātie finanšu instrumenti, jo sintētiskie aktīvi ir atvasinātie finanšu instrumenti.
Atvasinātais instruments ir aktīvs, kas atvasinājumi tā vērtība no pamatā esošā indeksa vai aktīva. Līdzīgi sintētiskais aktīvs ir tokenizēts atvasinājums, kas atdarina cita aktīva vērtību.
Alchemix protokola sastāvdaļas
1. Seifs: Seifs ir Alchemix protokola pamatā, un to darbību nodrošina Alchemist.sol līgums. Būtībā seifs nodrošina elastīgu kredītlīniju jūsu nākotnes ienesīgumam. Turklāt jūsu nodrošinājumu nekad nevar pārdot, ja vien jūs to nedarāt pats.
2. Transmutators: Tas ir galvenais piesaistes mehānisms alķīmiski sintētiskiem žetoniem. Ar Transmuter palīdzību jūs varat piesaistīt savus sintētiskos aktīvus un laika gaitā pārvērst tos par saviem bāzes aktīviem.
3. Alchemix DAO: Alchemix DAO pārvaldīs Alchemix Finance. Tas gūs ieņēmumus no Alchemix protokola, un daļa no tiem nonāks kasē, kas pēc tam izmaksās pastāvīgajiem darbiniekiem un izstrādātājiem, kuri uztur protokolu. Pārvaldība tiek veikta ar likvīdu tokenu ALCX.
4. Žetonu izplatīšana: ALCX žetons nodrošina pārvaldību Alchemix DAO un nodrošina, ka ikviens, kas piedalās Alchemix protokolā, saņem samaksu. Turklāt izstrādes komanda nekad nesaņem pietiekami daudz žetonu, lai kontrolētu protokolu, taču tas viņus stimulē turpināt darbu pie protokola.
Kā darbojas Alchemix?
Lai saņemtu Alchemix kriptovalūtas nodrošinātu aizdevumu, jums jāiemaksā DAI un Ethereumbāzes stabilā kriptovalūta kā nodrošinājums. Pēc tam iemaksātais DAI tiek izmantots, lai ģenerētu alUSD, sintētisku protokola žetonu Yearn.Finance seifos aizdevuma atmaksai. Par katriem 2 DAI, ko iemaksājat kā nodrošinājumu, jūs varat saņemt 1 alUSD kā aizdevumu. Jūs varat arī konvertēt sintētisko aktīvu alUSD atpakaļ DAI un pēc tam to tālāk konvertēt fiat valūtā. Tas ļauj jums gūt vēl lielāku ienesīgumu, izmantojot Alchemix likviditātes pūlus vai steikinga pūlus.
Viena aizraujoša lieta, ko atzīmēt par Alchemix, ir tā, ka DAI platformā jūs saņemat lielākus procentus salīdzinājumā ar Yearn. Kas rada papildu procentus? Alchemix saņem labākas procentu likmes, jo viņiem ir DAI bonusa kase Transmuter platformā. Tas nopelna papildu procentus par Yearn, un šie paši procenti nonāk lietotāju rokās kā bonuss.
Šī ar kriptovalūtu nodrošinātā aizdevuma atmaksas process ir ļoti vienkāršs. Ja citos tipiskos aizdevumos maksājumi jāveic manuāli, Alchemix aizdevumu platformā tas ir automatizēts process. Tā kā alUSD tiek nepārtraukti ģenerēts no Yearn.Finance, alUSD piedāvājums tiek automātiski konvertēts atpakaļ uz DAI attiecībā 1:1, lai atmaksātu jūsu aizdevumu, uzkrājoties ienesīgumam. Achemix spēju mijiedarboties ar tādiem DeFi produktiem kā DAI un Yearn.Finance sauc par saderību, un tā ievērojami uzlabo tā funkcionalitāti.
Vai tas ir tikai Hokums?
Pašatmaksājošs, ar kriptovalūtu nodrošināts aizdevums izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, un dažreiz tas liek aizdomāties: kur šajā gadījumā ir neveiksmes robeža?
Nu, ar 50 procentu LTV (aizdevuma un vērtības attiecību) protokolu neietekmētu pat agresīvākie daļējo rezervju banku aprēķini. Vēl viens faktors, kas padara Alchemix gandrīz nevainojamu, ir monēta DAI. Apsveicu Alchemix komandu par DAI izvēli, jo tā ir viena no visvairāk nodrošinātajām stabilajām monētām, ko emitē Maker protokols. Šis protokols padara platformu vēl drošāku, jo tas ir viens no vecākajiem un visplašāk izveidotajiem decentralizētās aizdevumu protokoliem. Atgriežoties pie DAI, tā vērtība ir piesaistīta USD, bet tā nodrošinātā vērtība ir 150 procenti. Tātad tā kvalitāte nav problēma.
2022. gada jūnijā, kad viss kriptogrāfijas tirgus bija lācīgs un pat visizcilākās kriptovalūtas piedzīvoja lejupejošu trajektoriju, arī Alchemix piedzīvoja ievērojamu kritumu. Taču pēc sākotnējā krituma Alchemix (ALCX) atguva savu bullish fāzi, kam atkal sekoja lācīga tendence.
Neskatoties uz kāpumiem un kritumiem, ALCX joprojām ir vispieprasītākais DEFI protokols šajā jomā, ko veica investori, ieviešot savu alETH produktu sadarbībā ar Līknes finansēšana, decentralizēta apmaiņa kriptovalūtu tirdzniecībai.
Ar Alchemix saistītie riski
Tas, kas padara Alchemix spēcīgu, var būt arī tā lielākais vājums. Tas ir veidots, pamatojoties uz citiem DeFi protokoliem, padarot to par unikālu aizdevumu protokolu, kas automātiski atmaksā jūsu ar kriptovalūtu nodrošinātus aizdevumus. Tomēr šī pati priekšrocība var kļūt par tā vājumu, jo viena DeFi protokola kļūme var radīt kļūmju kaskādi un ietekmēt Alchemix iespējas.
Lai risinātu šo problēmu, Alchemix izstrādātāju komanda ir izveidojusi drošības sistēmu, kas faktiski darbojas labi. Kad 2021. gadā tirgus sabruka, protokols vispār netika ietekmēts. Tomēr nav skaidrs, kas varētu notikt ar protokolu tā atkarības no citiem DeFi protokoliem dēļ.
Kā saņemt ar kriptovalūtu nodrošinātu aizdevumu, izmantojot Alchemix?
Lai saņemtu Alchemix kriptovalūtas nodrošinātu aizdevumu, vispirms ir jāpievieno savs maks. Lūk, kā:
solis 1
Dodieties uz oficiālo Alchemix vietni, un lapas augšējā kreisajā stūrī redzēsiet pogu “Savienot maku”.
solis 2
Būs trīs maku opcijas: Brave Wallet, Coinbase Wallet un Wallet Connect.
solis 3
Iegādājieties DAI un saglabājiet to jebkurā no iepriekš minētajiem makiem, lai sāktu maka savienojumu. Ir svarīgi atzīmēt, ka jūsu makā būs nepieciešams ETH, lai segtu darījumu komisijas maksas.
solis 4
Pārsūtiet DAI uz izvēlēto maku un pēc tam autentificējiet maku Alchemix platformā.
solis 5
Seifā noklikšķiniet uz pogas “Iemaksāt” un iemaksājiet savu DAI no sava maka pakalpojumā Alchemix.
solis 6
Seifa lapā atlasiet “Aizņemties”, lai saņemtu 50% alUSD no sava depozīta. Jūs varat likt alUSD un pretī nopelnīt ALCX.
Secinājumi
Alchemix ir viens no visstraujāk augošajiem aizdevumu protokoliem. Pirmā protokola versija piedāvāja ar kriptovalūtu nodrošinātus aizdevumus un virkni funkciju, kas maksimāli palielināja drošību un samazināja risku. Tomēr otrajai protokola versijai Alchemix komanda ir noteikusi jaunu viedlīgumu drošības standartu DeFi un iedvesusi maksimālu uzticību Alchemix protokolam.
