Mūsdienās pasīvo ienākumu gūšana ir kļuvusi gandrīz par nepieciešamību, nevis tendenci. Ikviens influenceris vai biznesa magnāts redzēs, ka viņi atbalsta pasīvo ienākumu nozīmi. Godīgi sakot, viņi nekļūdās. Ņemot vērā neprātīgo inflāciju, bez papildu naudas jūs varat saskarties ar zināmām finansiālām grūtībām. Ir burtiski miljons veidu, kā nopelnīt papildu naudu, taču, ņemot vērā mūsu mīlestību pret kriptovalūtu pasauli, šodien parunāsim tieši par kriptovalūtas steikošanu.
Kas ir kriptovalūtu steikošana? Kā darbojas kriptovalūtu steikošana? Mēs aplūkosim katru tēmu un, iespējams, iesim vēl tālāk. Iedziļināsimies.
Kas ir Crypto Staking?
Ja esat iepazinies ar to, kā darbojas ieguve, jūs droši vien arī saprotat, ka tā ir sistēma, kas apkopo darījumus blokos, risinot sarežģītas matemātiskas problēmas; un šie bloki pēc tam tiek savienoti kopā, veidojot blokķēdi. Šis process tiek plaši izmantots jaunu žetonu ieguvē. Tas ir pazīstams arī kā Darba apliecinājums (PoW), un tas prasa lielu skaitļošanas prasmi, kas ir karaļa izpirkuma maksas vērta.
Tagad jūs, iespējams, domājat, vai pastāv ilgtspējīgs un iespējams veids, kā nopelnīt kriptovalūtu bez liekām skaitļošanas izmaksām? Iepazīstieties ar kriptovalūtu steikošanu vai Pierādījums par likmi (PoS). Šis process ievērojami samazina lielo skaitļošanas darba apjomu, kas nepieciešams bloku un darījumu validēšanai, kuri savukārt ir nepieciešami gan kriptovalūtas, gan blokķēdes drošībai. PoS izmanto validatoru fiksētos (bloķētos) žetonus, lai nodrošinātu bloku drošību, un pretī viņi saņem lietotāju samaksātās darījumu maksas kā atlīdzību.
Kā darbojas Crypto Staking?
Tagad, kad mēs zinām, kas ir kriptovalūtu steikošana, aplūkosim, kā darbojas kriptovalūtu steikošana. Ir galvenokārt divi veidi, kā varat steikot savas monētas:
- Neatkarīga likmju likšana
- Staking baseini
Neatkarīgā steikošanā jūs esat vienīgais validators un tieši izvietojat savas monētas, tādējādi jūs saņemat visu atlīdzību. Savukārt steikošanas kopās investoru grupa apvieno savus aktīvus. Jūs neesat vienīgais validētājs, un jūs saņemat daļu no atlīdzības pēc kopas maksu atskaitīšanas.
Kas ir likmju fonds?
Kad žetonu turētāju grupa apvieno savus resursus, lai palielinātu savas iespējas verificēt un validēt blokus, lai nopelnītu atlīdzību, to sauc par steikošanas pūlu. Pat atlīdzība tiek sadalīta proporcionāli. Lai cik vienkārši tas neizklausītos, steikošanas pūla izveide un pārvaldība ir diezgan sarežģīta, jo tā prasa daudz zināšanu un laika. Steikošanas pūli ir ārkārtīgi efektīvi tīklos, kur tehniskie vai finansiālie šķēršļi ienākšanai ir ļoti augsti. Apmaiņā pret to pūli iekasē noteiktu maksu no atlīdzībām, kas tiek sadalītas to dalībniekiem.
Individuālajā steikošanā monētas bieži tiek bloķētas uz noteiktu laika periodu, un tām parasti ir atbrīvošanas laiks, ko regulē protokols. Savukārt steikošanas pūliem ir nepieciešams minimālais atlikums, un tiem nav izņemšanas laika. Tādējādi iesācējiem steikošanas pūls ir daudz ienesīgāks un bezriska.
Kas nepieciešams, lai sāktu kriptovalūtu steikošanu?
Lai kļūtu par validatoru un patstāvīgi veiktu monētu likmes, jums ir jābūt noteiktam žetonu skaitam. Vispazīstamākais piemērs ir Ethereum kur jums ir nepieciešami vismaz 32 ēteri (ETH), lai neatkarīgi veiktu likmes. Tas ir milzīgs ienākšanas šķērslis.
Steika pūli iekasē platformas maksu, kas nedaudz samazina jūsu ienesīgumu. Piemēram, ja jūs izvietojat 3 ETH 5,000 USD vērtībā, jūs nevarat kļūt par neatkarīgu validatoru. Šajā gadījumā jums ir jāapvieno savas monētas steika pūlā, un platforma no jūsu ienesīguma atskaitīs noteiktu procentuālo daļu no maksas. Kad apvienošanas periods ir beidzies, jūs varat nopelnīt 0.075 ETH 300 USD vērtībā. Šajā brīdī jūs varat turpināt izvietojot savas monētas un turpināt pelnīt atlīdzību, vai arī izņemt līdzekļus.
Kā tiek aprēķināta kriptovalūtu steikinga atlīdzība?
Dažādi blokķēdes tīkli izmanto dažādas metodes steikošanas atlīdzības aprēķināšanai. Daži izmanto bloku pa blokam metodi, lai pielāgotu atlīdzības un ņemtu vērā vairākus citus faktorus. Šie faktori var ietvert:
- Validatora ievietoto monētu skaits
- Laikposms, kurā validators lika savas monētas
- Kopējais tīklā ieguldīto monētu skaits
- Inflācijas līmenis
- Citi elementi
Tomēr daži tīkli piedāvā fiksētu procentuālo daļu no steikinga atlīdzības, kas tiek sadalīta investoriem kā kompensācija par inflāciju. Validatori tērē savas monētas inflācijas dēļ, palielinot to lietderību kā kriptovalūtu. Ar šo modeli var viegli aprēķināt jūsu steikinga atlīdzības prognozēšanu, un šī paredzamība ir labvēlīga daudziem validatoriem.
Vai kriptovalūtas steikošana ir ienesīga?
Kriptovalūtu investoriem monētu izvietošana var kļūt par ienesīgu pasīvo ienākumu avotu. Tā var būt pat augstāka nekā ienesīgums, ko jūs saņemtu no tiešsaistes krājkonta fiat valūtas veidā. Piemēram, ja jūs izvietojat Cardano (ADA) 5,000 USD vērtībā ar 6 procentu likmi, tad divu gadu laikā varat nopelnīt aptuveni 618 USD. Tas ir vairāk nekā tiešsaistes krājkontā. Ja plānojat turēt savus žetonus ilgtermiņā, tad varat iekļaut ienesīgumu savā ieguldījumu stratēģijā.
Vai, steikojot kriptovalūtu, var zaudēt naudu?
Lai gan tā izklausās pēc ienesīgas ieguldījumu stratēģijas un laba pasīvo ienākumu avota, mums jāpatur prātā, ka neviena ieguldījumu stratēģija nav brīva no riska.
Daži kriptovalūtas likmju riski:
- Tirgus risks: Ja esat individuāls ieinteresētais dalībnieks, jums ir jābloķē savi žetoni uz noteiktu laiku. Šajā laikā jūs nevarat izņemt savu žetonu, un jūs esat neaizsargāts, ja jūsu žetona cena krītas. Ja šajā laikā jūsu žetona vērtība krītas par 30 procentiem, tad jūs saskaraties ar ievērojamiem zaudējumiem.
- Likviditātes risks: IDigitālos aktīvus ir grūti pārdot, ja tiem tiek piemērota mazāka likviditāte. Tas varētu liegt jums gūt labumu no steikošanas.
- Viedā līguma risks: Arī viedie līgumi, kas nodrošina likmju apvienošanu (steaking pools), ir pakļauti riskam. Tie ir pakļauti cilvēciskām kļūdām, kodēšanas kļūdas var izraisīt ievainojamības, nepilnības un uzlaušanas.
Kādas ir labākās monētas steikošanai?
Diemžēl ne visas kriptovalūtas ir piemērotas steikošanai. Paturiet prātā, ka jūs esat PoS blokķēdes validators. Tātad, jūs nevarat steikot kriptovalūtas PoW blokķēdēs. Tas nozīmē, ka jūs nevarat steikot Bitcoin.
Populārākās monētas steikošanai:
- Ēteris (ETH)
- Polkadota (DOT)
- Cardano (ADA)
Ēteris (ETH)
ETH ir Ethereum kriptovalūta, un Ethereum ir populāra fundamentāla blokķēde daudziem decentralizētiem finanšu darījumiem. Kad tiks izlaista Ethereum 2.0, ETH turētāji varēs kļūt par validatoriem un liks likmes savām monētām. Tomēr, lai liks likmes šai monētai, jums ir jābūt 32 ETH, un jūs varat nopelnīt 5.6 procentus gada peļņas.
Cardano (ADA)
ADA ir Cardano dzimtā kriptovalūta, un tā darbojas Cardano PoS blokķēdes tīklā. Viena no ADA steikošanas priekšrocībām ir Cardano bloķēšanas perioda neesamība. Tā piedāvā arī aptuveni 4.6 procentu gada ienesīgumu.
Polkadota (DOT)
Viens no Ethereum līdzdibinātājiem Gevins Vuds palaida Polkadot PoS blokķēdi. Tās unikālā un unikālā priekšrocība ir starpķēžu saziņa. Žetonus un datus var viegli pārsūtīt gan atvērtās, publiskās, privātās atļauju blokķēdēs, gan arī bezatļauju blokķēdēs. Polkadot steikošanas ienesīgums ir aptuveni 14 procenti, un tāpēc tā ir pievilcīga iespēja validatoriem visā pasaulē.
Kas izveidoja likmes pierādījumu?
Proof of Stake dzimšanu var piedēvēt Skotam Nadalam un Sanijam Kingam. 2012. gada rakstā Peercoin Nadals un Kings aprakstīja PoS kā vienādranga kriptovalūtas dizainu, kas aizgūts no Satoši Nakamoto Bitcoin. Peercoin tīkls tika izveidots, domājot par hibrīda PoW/PoS mehānismu. PoW sākotnēji tika izmantots piedāvājuma kalšanai, taču tas nebija nepieciešams ilgtermiņa ilgtspējībai, un tā nozīme pakāpeniski samazinājās. Vēlāk lielākā daļa tīklu drošības bija atkarīga no PoS.
Kriptovalūtu steikošanas uzsākšanas soļi
- Lai steikotu kriptovalūtu, jāizvēlas žetons, kas balstīts uz PoS blokķēdes tīklu.
- Jums ir nepieciešams kriptovalūtu maks, lai uzglabātu savus aktīvus. Varat arī izvēlēties centralizētu platformu, piemēram, Gemini vai Coinbase.
- Pēc otrā soļa varat iegādāties žetonu, kuru vēlaties izmantot. Tomēr jums ir jābūt minimālajam žetonu skaitam saskaņā ar tīkla noteikumiem.
- Apmeklējiet platformu vai centralizēto kriptovalūtu biržu un sāciet steikošanu.
Kas ir aukstā likšana?
Aukstā steikošana izmanto maku steikošanai, kas nav savienots ar tīmekli. Auksto steikošanu var veikt, izmantojot programmatūras maku ar gaisa spraugu vai aparatūras maku. Blokķēdes tīkli, kas ļauj veikt auksto steikošanu, ļauj lietotājiem aizsargāt savus līdzekļus bezsaistē. Tas parasti ir izdevīgi lieliem ieinteresētajiem dalībniekiem, kuri vēlas maksimālu aizsardzību.
Kā tiek aplikts ar nodokļiem steikings?
Iekšējo ieņēmumu dienestam (IRS) nav īpašu vadlīniju par steikošanu. Tomēr IRS acīs steikošana ir līdzīga ieguvei, un tāpēc tai var būt nodokļu sekas. Saskaņā ar IRS paziņojumu 2014-21, steikošanas atlīdzība tiek uzskatīta par parastiem ienākumiem un ir apliekama ar nodokli tās tirgus vērtībā tās iegūšanas dienā. Vēlāk, ja pārdodat kā atlīdzību nopelnītos žetonus, jums ir jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis. Jums ir jāmaksā īstermiņa vai ilgtermiņa nodoklis atkarībā no laika perioda, kurā tos turējāt. Lai gan īstermiņa ieguvumiem ir parastās nodokļu sekas, ilgtermiņa ieguvumi tiek diskontēti.
Piemēram, ja jūs ievietojat 5 ETH 20 000 ASV dolāru vērtībā steikošanas fondā, kas maksā 7 % gada procentu likmi pēc komisijas maksu atskaitīšanas. Tajā pašā gadā jūs saņēmāt 0.5 ETH 1,450 ASV dolāru vērtībā un pēc tam izņēmāt savus žetonus. Ja pārdodat saņemto žetonu pēc 6 mēnešiem, kad tā vērtība ir pieaugusi līdz 1,800 ASV dolāriem, jūsu bruto ienākumos par šo gadu ir jāiekļauj 1,450 ASV dolāri. Papildu peļņa 350 ASV dolāru apmērā tiks aplikta ar nodokli kā kapitāla pieaugums.
Likmju mērķi
PoS ir izstrādāts, ņemot vērā vides ilgtspējību un mērogojamību. Atšķirībā no PoW, kas ir konkurētspējīga telpa, kurā tiek verificēti darījumi, racēji meklē veidus, kā iegūt priekšrocības salīdzinājumā ar konkurentiem, jo tajā ir iesaistīta naudas atlīdzība. Apskatīsim sīkāk, kā PoW var kaitēt videi.
Bitcoin ieguvēji nopelna žetonus, validējot darījumus un blokus. Šim nolūkam viņi iegulda resursos, piemēram, ieguves platformās, kurām nepieciešams daudz elektroenerģijas. Ieguvēji sedz elektroenerģijas izmaksas, izmantojot fiat valūtu. Rezultātā viņi apmaina enerģiju pret kriptožetoniem. Žetonu ieguvei nepieciešamā enerģija ietekmē tirgus rentabilitātes un cenu dinamiku.
Šeit izpaužas PoS mehānisms. Tam nav nepieciešama milzīga skaitļošanas jauda, un ieguves spēja ir balstīta uz tīklu. Tas tieši nozīmē ievērojamu enerģijas patēriņa samazinājumu, kas negatīvi neietekmē vidi.
Finanšu secinājumi
Ņemot vērā kriptovalūtu popularitātes rekordu, kriptovalūtu steikošana ir viens no labākajiem veidiem, kā gūt pasīvos ienākumus. Iedomājieties to kā akciju īpašumtiesības un dividenžu vai procentu saņemšanu no bankas konta. Tomēr pirms kriptovalūtu steikošanas veiciet izpēti, rūpīgi izprotot vidi un riskus.
