Īsteni kriptovalūtu ticīgie 2021. gadā baudīja īsu nirvānu, vērojot BTC virsotni virs $68,000 novembrī un NFT burbulis, kas no zila gaisa radīja jaunus tirgus (un dažus jaunus miljonārus). Daudzi cerēja, ka beidzot mēs piedzīvojam globālās finanšu revolūcijas sākumu, kas padarītu lielas TradFi nozares nenozīmīgas. Nesenie regulatīvie pasākumi liecina, ka daži, iespējams, ir nepietiekami novērtējuši kriptovalūtu atbilstības nozīmi.
Lai gan nav šaubu, ka digitālā nauda un kriptovalūta lēnām integrējas globālajās finansēsASV kriptovalūtu sektors piedzīvo krasu pārstartēšanu no TradFi regulēšanas titānu – ASV valdības, aģentūru un tiesu – puses.
Ja 2021. gads bija kriptovalūtu mežonīgo rietumu uzplaukuma gads, tad 2022.–2023. gadā pilsētā ieradās šerifs.
FTX sabrukums sagatavo pamatu
2022. gada novembrī FTX sabruka, atklājot investoru līdzekļu zaudējumus 8 miljardu dolāru apmērā. 2023. gada 2. novembrī zvērinātie atzina FTX bijušo izpilddirektoru Semu Bankmanu-Frīdu par vainīgu visos septiņos krāpšanas un sazvērestības punktos, ar kuriem viņš saskārās. Sprieduma pasludināšanas sēde notiks 2024. gada 28. martā.
Kriptovalūtu vērotāji atcerēsies tvītu vētru un baumu dzirnavas, kad FTX virmoja. izstiepās Binance izpilddirektoram Čanpengam “CZ” Džao, savam galvenajam konkurentam, pēdējā mēģinājumā nostiprināt FTX. CZ atteicās, izraisot virkni sazvērestības teoriju par viņa patiesajiem motīviem.
Kriptovalūtu atbilstības pārskatīšana Binance platformā
Čehijai nebija daudz laika atpūsties. Tieslietu ministrija kopš 2018. gada izmeklē Binance, pasaulē lielāko kriptovalūtu biržu. Šī gada sākumā Tieslietu ministrija sāka... izmeklēšana Binance par to, vai tas ļāva Krievijas lietotājiem izvairīties no sankcijām pēc Krievijas-Ukrainas kara.
5. jūnijā Vērtspapīru un biržu komisija iesniegts tiesas prāvu pret biržu un ar to saistītajiem uzņēmumiem, apgalvojot, ka uzņēmumi it kā melojuši klientiem un nelikumīgi piesavinājušies līdzekļus.
Novembrī ASV Tieslietu ministrija apsūdzēja Binance, pasaulē lielāko kriptovalūtu biržu, vairākos juridiskos pārkāpumos, tostarp Banku noslēpuma likuma pārkāpšanā, darbībā kā nereģistrētam naudas pārskaitījumu uzņēmumam un starptautisko sankciju pārkāpšanā.
Šeit ir īss pārskats:
Nelicencēts naudas pakalpojumu uzņēmums:
Binance no 2017. gada augusta līdz 2022. gada oktobrim darbojās kā nelicencēts naudas pakalpojumu uzņēmums (MSB). Tam neizdevās reģistrēties FinCEN, kas ļāva biržai ātri iegūt tirgus daļu, vienlaikus apejot ASV noteikumus un piesaistot daudzus ASV lietotājus.
Naudas atmazgāšanas čeki:
Binance apstrādāja darījumus miljardu dolāru vērtībā bez atbilstošām “pazīsti savu klientu” (KYC) pārbaudēm. Tās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas kontrole bija vāja, piesaistot noziedzniekus un veicinot darījumus, kas saistīti ar nelikumīgām darbībām.
Binance paceļ latiņu ar nacionālās drošības jautājumiem
Nelicencētu vidējo uzņēmumu (MSB) darbība ASV patērētājiem ir viena lieta. Ja biržas rīcība rada iespaidu, ka tā nelikumīgi palīdz valstīm, kurām ASV valdība politisku iemeslu dēļ ir noteikusi sankcijas, rodas jautājums: "Ko viņi domāja?"
Sankciju pārkāpumi
Ģenerālprokurors Meriks Gārlands preses konferencē sacīja: “Binance darbinieki zināja un apsprieda, ka uzņēmums apkalpo tūkstošiem lietotāju sankcionētās valstīs, un viņi zināja, ka darījumu veicināšana starp ASV lietotājiem un lietotājiem sankcionētajās valstīs būtu ASV likumu pārkāpums. Bet viņi to tik un tā izdarīja.”
Binance bija ievērojama klientu bāze sankciju jurisdikcijās, tostarp Irānā. No 2018. gada janvāra līdz 2022. gada maijam Binance apstrādāja darījumus starp ASV klientiem un klientiem Irānā vismaz 898.6 miljonu ASV dolāru vērtībā.
Teroristu finansēšana
Binance neziņoja par aizdomīgiem darījumiem, kas saistīti ar grupām, kas atzītas par teroristu organizācijām, tostarp Hamas, Islāma valsti, al Qaeda un Palestīnas islāma džihādu. Binance maki mijiedarbojās ar makiem, kas saistīti ar šīm grupām.
Binance atzina savu vainu un piekrita samaksāt. $ 4 miljardus lai nokārtotu šīs apsūdzības. Binance izlīgums ir viens no lielākajiem nozarē, kas saistīts ar kriminālapsūdzībām pret uzņēmuma vadītāju. Naudas sods ir viens no ievērojamākajiem sodiem korporatīvajam atbildētājam.
Arī Binance izpilddirektors Čanpens “CZ” Džao atzina savu vainu federālos noziegumos un piekrita samaksāt Džao 50 miljonu dolāru sodu no saviem personīgajiem līdzekļiem. Viņš arī atkāpās no izpilddirektora amata.
Atsevišķi, ASV Valsts kases departaments un CFTC paziņoja par papildu izlīgumiem ar Binance. Finanšu ministre Džaneta Jelena paziņoja, ka Binance izlīgums par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un sankcijām ir lielākais Finanšu ministrijas vēsturē.
Kriptovalūtu atbilstības prasību pret Binance laika skala
Binance panāktā vienošanās noslēdz Tieslietu ministrijas izmeklēšanu. Šeit ir sniegts laika skalas pārskats, kurā var redzēt tiesvedības attīstību dažādās ASV iestādēs.
- Februāris 15: Aizdomas pret Binance aizsākās 2018. gadā, kad ASV tiesībaizsardzības iestādes veica vairākas izmeklēšanas.
- Marts 1: ASV Kongress senatoru Elizabetes Vorenas un citu vadībā rūpīgi izpētīja Binance, pieprasot atbildes uz dažādiem apgalvojumiem.
- Marts 27: Preču nākotnes līgumu tirdzniecības komisija (CFTC) apsūdzēja Džao un Binance septiņos tirdzniecības pārkāpumu un tirgus manipulāciju gadījumos.
- Maijā 5: Tieslietu ministrija izmeklēja Binance par sankciju pret Krieviju pārkāpšanu.
- June 5: Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) iesniedza 13 apsūdzības pret Binance, tostarp par nereģistrētu vērtspapīru pārdošanu un ASV klientu atļaušanu izmantot viņu biržu.
- Jūlijs 6: BinanceUS sākās vadības aiziešana no tirgus.
- Augusts 2: Tieslietu ministrija izskatīja krāpšanas apsūdzības pret Binance, sliecoties uz naudas sodiem vai vienošanos par kriminālvajāšanas neizvirzīšanu.
- Augusts 14: Binance.US pieprasīja aizsardzības rīkojumu pret SEC.
- 13.–14. septembris: Binance.US samazināja ievērojamu daļu sava darbaspēka un atstāja izpilddirektoru.
- Septembris 19: Binance.US tiesā guva nelielu uzvaru pret SEC.
- Septembris 21: Binance centās izbeigt SEC lietu pret viņiem.
- Oktobris 23: Binance iesniedza lūgumu noraidīt CFTC prasību.
- Oktobris 26: Pēc ievērojama Džao bagātības samazinājuma ASV Kongresa locekļi mudināja Tieslietu ministriju veikt pasākumus pret Binance un Tether.
- Novembris 21: JD iesniedz apsūdzības pret Binance un Džao, kā rezultātā Džao atkāpās no Binance saskaņā ar izlīgumu, kas ietvēra vairāk nekā 4 miljardu dolāru soda naudas.
SEC vēršas pret Kraken
20. novembrī Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) iesniedza prasību pret Kraken biržu, apsūdzot Kraken par simtiem miljonu dolāru nelikumīgu nopelnīšanu kopš 2018. gada septembra, veicinot kriptoaktīvu vērtspapīru tirdzniecību.
Aģentūra apgalvo, ka Kraken darbojās kā birža, brokeris, dīleris un klīringa aģentūra bez pienācīgas reģistrācijas, liedzot investoriem tādus svarīgus aizsardzības pasākumus kā SEC pārbaudes un interešu konflikta novēršanas pasākumus.
Tiek ziņots, ka Kraken platforma nodrošina vērtspapīru darījumu tirgu, apstrādā klientu darījumus, pērk un pārdod vērtspapīrus pati, kā arī darbojas kā starpnieks kriptoaktīvu vērtspapīru darījumu norēķināšanā, darbojoties kā klīringa aģentūra.
Plaisa Kraken pamatos — fondu apvienošana
Kraken lietas pavērsiens ir tāds, ka SEC arī apgalvo, ka Kraken ir vāja iekšējā kontrole, kas rada riskus klientiem, tostarp klientu līdzekļu un aktīvu sajaukšanos ar saviem līdzekļiem, ko auditors ir identificējis kā būtisku zaudējumu risku.
Līdzekļu apvienošana ir viens no fundamentālākajiem fiduciārajiem aizliegumiem. No vietējām kredītiestādēm līdz lielām bankām finanšu iestādes zina, ka līdzekļu apvienošana ir aizliegta. Ja apgalvojums ir patiess, mums rodas jautājums: ko viņi domāja Krakenā?
Šeit ir SEC darbību pret Kraken laika grafiks:
- Septembris 2018: SEC apgalvo, ka Kraken ir nelikumīgi veicinājusi kriptoaktīvu vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu, darbojoties kā nereģistrēta vērtspapīru birža, brokeris, dīleris un klīringa aģentūra. Viņi apsūdz Kraken šo pakalpojumu savijšanā bez pienācīgas reģistrācijas, liedzot investoriem dažādus aizsardzības pasākumus.
- Februāris 2023: Kraken piekrita pārtraukt vērtspapīru piedāvāšanu vai pārdošanu, izmantojot kriptoaktīvu steikošanas pakalpojumus vai programmas. Kraken samaksāja. $ 30 miljoni parādu atmaksu, pirmstiesas procentus un civiltiesiskas sankcijas, lai nokārtotu SEC apsūdzības.
- 20 novembris, 2023: SEC oficiāli apsūdzēja Kraken kā nereģistrētu vērtspapīru biržu, brokeri, dīleri un klīringa aģentūru. Sūdzībā bija ietverti apgalvojumi par klientu līdzekļu jaukšanu ar savu un sliktu uzskaites praksi, kas radīja riskus klientiem. SEC pieprasa tiesiskās aizsardzības līdzekļus, uz rīcību balstītus aizliegumus, nelikumīgi iegūtu līdzekļu atmaksu, procentus un sodus.
Kriptovalūtu nozares reakcija
Atšķirībā no Binance pilnīgas apstrīdēšanas un vainas atzīšanas Tieslietu ministrijas apsūdzībās, Kraken kategoriski nepiekrīt SEC sūdzībai, apgalvojot, ka tā nekotē vērtspapīrus, un plāno aizstāvēt šo nostāju.
Kraken kritizē SEC par kriptovalūtu biržu reģistrācijas uzstājību bez skaidra juridiska atbalsta vai definēta reģistrācijas procesa. Birža norāda, ka tā jau sen ir atbalstījusi efektīvu tirgus regulējumu, kas pielāgots kriptovalūtu unikālajiem riskiem un ieguvumiem.
Krakenas nostāja ir tāda, ka Kongresam būtu jāveic pasākumi, lai nodrošinātu regulējuma skaidrību ASV. Viņi ir vīlušies SEC "regulēšanas, izmantojot izpildes pieeju", kas, viņuprāt, negatīvi ietekmē Amerikas patērētājus, inovācijas un ASV globālo konkurētspēju.
Virzoties uz priekšu ar atbilstību kriptovalūtām
ASV kriptovalūtu biržu nākotne joprojām nav 100% skaidra, un mēs visi zinām, ka nenoteiktība rada svārstīgumu. Eksperti iesaka ka daži no labākajiem veidiem, kā sevi pasargāt, ir portfeļa dažādošana, paša izpētes veikšana (DYOR), mērķu un ierobežojumu noteikšana, kā arī emociju pārvaldīšana. Daži arī iesaka daļu vai visu kriptovalūtu glabāt aukstā makā.
Ja tirgojaties ar kriptoaktīviem, ZenLedger var palīdzēt vienkāršot vismaz vienu jūsu dzīves jomu, palīdzot apkopot darījumus dažādos makos un biržās, aprēķināt kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un aizpildīt IRS veidlapas, kas jums jāiesniedz katru gadu.
Jūs pat varat noteikt veidus, kā gūt labumu no nodokļu zaudējumiem un kompensēt citus kapitāla pieauguma ienākumus vai līdz pat $3,000 parasto ienākumu vērtībā katru gadu.
Šis materiāls ir sagatavots informatīvos nolūkos un nav jāinterpretē kā profesionāla vai juridiska konsultācija. Lūdzu, meklējiet neatkarīgu juridisko, finanšu, nodokļu vai citu konsultāciju, kas pielāgota jūsu konkrētajai situācijai.
