Lielākā daļa cilvēku iegulda savus pensijas uzkrājumus indeksu vai kopfondos. Lai gan daudzi fondi iekasē aktīvu pārvaldības maksu, šīs izmaksas nobāl salīdzinājumā ar laiku un pūlēm, kas nepieciešamas akciju izvēlei, aktīvu izvietošanai, darījumu veikšanai, periodiskai līdzsvarošanai un visam pārējam, kas nepieciešams, lai izveidotu un uzturētu atsevišķu akciju portfeli.
Apskatīsim atšķirības starp ieguldījumiem kriptovalūtā un kriptofondos, un to, kā izlemt par labāko variantu savam portfelim.
Kāpēc ieguldīt kriptovalūtu fondos?
Kriptovalūtu fondi ir vienkāršs veids, kā iegūt piekļuvi kriptoaktīviem. Tā vietā, lai iegādātos kriptovalūtu biržā, investori var iegādāties vērtspapīru savā esošajā brokeru kontā un piederēt kriptovalūtai līdzās citiem ieguldījumiem. Jums arī nav jāuztraucas par sarežģītajiem nodokļiem, kas saistīti ar atsevišķu kriptovalūtu pirkšanu un pārdošanu.
Ir divu veidu kriptovalūtu fondi:
Viena aktīva fondi
Viena aktīva fondi tur vienu kriptovalūtu. Piemēram, fonds var turēt kriptovalūtas (vai kriptovalūtas nākotnes līgumu) daudzumu, kas ir vienāds ar fonda kopējo tirgus kapitalizāciju, lai nodrošinātu investoriem ekspozīciju.
Diversificēti fondi
Diversificēti fondi tur kriptovalūtu grozu, kas svērts pēc tirgus kapitalizācijas. Piemēram, kriptofonds var turēt 80% Bitcoin, jo Bitcoin tirgus kapitalizācijas ziņā ievērojami pārsniedz citas kriptovalūtas. Šīs sadales parasti tiek regulāri pārbalansētas, lai ņemtu vērā atšķirīgos snieguma līmeņus.
Kriptovalūtu fondi iekasē gada maksu jeb izdevumu attiecību apmaiņā pret kriptovalūtu fonda pārvaldību. Piemēram, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) iekasē maksu, kas vienāda ar 2% no pārvaldītajiem aktīviem. Investors, kuram pieder GBTC 1,000 USD vērtībā, maksātu 20 USD gadā maksās, lai segtu fonda izdevumus, kas saistīti ar portfeļa izveidi un uzturēšanu.
Papildus izdevumu rādītājiem investoram jāapzinās, ka kriptovalūtu fonda cena var atšķirties no tā neto aktīvu vērtības. Lielākajai daļai biržā tirgoto fondu ir neto aktīvu vērtība, kas precīzi atspoguļo fondu pamatā esošo aktīvu vērtību, taču dažu kriptovalūtu fondu tirgus cenas ir augstākas par neto aktīvu vērtību ierobežotās likviditātes un citu faktoru dēļ.
Investoriem pirms kriptovalūtu fondu ieguldīšanas tajos rūpīgi jāapsver to izdevumu attiecības un struktūras, jo tās laika gaitā var būtiski ietekmēt ienesīgumu. Piemēram, ja katru gadu maksimāli izmantojat savu IRA un 30 gadu laikā gūstat 8% ienesīgumu, 1% izdevumu attiecība laika gaitā varētu izmaksāt līdz pat 230 000 ASV dolāru alternatīvo izmaksu veidā.
Kur ieguldīt kriptovalūtu fondus
Kriptovalūtu tirgus, ieviešot kriptovalūtu fondus tirgū, ir saskāries ar daudzām regulējošām problēmām. Lai gan SEC līdz šim ir novērsusi lielāko daļu kriptovalūtu biržā tirgoto fondu un kopieguldījumu fondu, vairāki uzņēmumi ir piedāvājuši piekļuvi kriptovalūtām vai blokķēdei draudzīgiem uzņēmumiem, izmantojot citas metodes.
Grayscale ir lielākais kriptovalūtu fondu nodrošinātājs ar sešiem publiski tirgotiem piedāvājumiem, kas tiek tirgoti ārpusbiržas tirgos Amerikas Savienotajās Valstīs. Lielākā daļa šo fondu nav reģistrēti SEC vai kādā citā regulējošā aģentūrā, neizmanto atpirkšanas programmu un uz tiem neattiecas tās pašas regulējošās prasības kā SEC reģistrētiem biržā tirgotiem fondiem vai kopieguldījumu fondiem.
Pelēktoņu digitālā lielo uzņēmumu fonda cena pret neto aktīvu vērtību (NAV) — avots: Pelēktoņu
Seši Grayscale publiski tirgotie fondi ietver:
- Pelēktoņu Bitcoin Trust (GBTC)
- Pelēktoņu Bitcoin Cash Trust (BCHG)
- Pelēktoņu Ethereum Trust (ETHE)
- Pelēktoņu Ethereum Classic Trust (ETCG)
- Pelēktoņu Litecoin Trust (LTCN)
- Grayscale digitālais lielo uzņēmumu fonds (GDLC)
Papildus šīm publiski tirgotajām opcijām, Bitwise 10 privātais indeksu fonds nodrošina piekļuvi desmit lielākajām kriptovalūtām pēc tirgus kapitalizācijas ar minimālo ieguldījumu 2.5 000 ASV dolāru un iknedēļas likviditāti. Izdevumu attiecība ir aptuveni 2,5 %, bez veiktspējas komisijas maksas.
Vairāki citi fondi seko līdzi publiskiem uzņēmumiem, kas darbojas kriptovalūtu jomā, kas investoriem nodrošina netiešu tirgus ietekmi. Piemēram, Paplašināt transformācijas datu koplietošanas ETF (BLOK) nodrošina piekļuvi uzņēmumiem, kas plāno ieviest blokķēdes tehnoloģijas savā uzņēmējdarbībā.
Kriptovalūtu fonda portfeļa veidošana
Augstā izdevumu attiecība, kas saistīta ar daudziem kriptovalūtu fondiem — salīdzinājumā ar tradicionālajiem fondiem —, ir likusi dažiem investoriem veidot savus kriptovalūtu portfeļus. Lai gan šos aktīvus parasti nevar turēt tradicionālajos brokeru kontos, investori tos var turēt bezsaistes saldētavās tāpat kā fizisko zeltu vai citus ieguldījumus.
Kriptovalūtu portfeļa izveidei ir vairāki soļi:
Noteikt piešķīrumu
Jums ir jānosaka, cik daudz kriptovalūtas iegādāties, pamatojoties uz savu investīciju tēzi, riska toleranci un citiem faktoriem.
Izvēlieties kriptovalūtas
Jums ir jānosaka, kurā kriptovalūtā vai valūtās ieguldīt, pamatojoties uz fundamentālajiem rādītājiem, tirgus kapitalizāciju vai citiem faktoriem.
Maka iestatīšana
Jums ir jāizveido maks kriptovalūtu glabāšanai. Parasti bezsaistes aukstā glabāšana ir vislabākā, lai maksimāli palielinātu drošību.
Veiciet ieguldījumus
Jums jāveic ieguldījums makā un pēc izvēles jāizveido regulāru ieguldījumu grafiks.
Pielāgot piešķīrumus
Jums regulāri jānosaka, vai ir nepieciešams pielāgot ieguldījumu summas vai kriptovalūtu piešķīrumus.
Papildus šiem procesiem investoram ir jānodrošina, ka viņš pienācīgi samaksā nodokļus par jebkuru kriptovalūtas pārdošanu. Investoriem ir jāreģistrē katrs darījums, jānosaka izmaksu bāze, jāaprēķina kapitāla pieaugums un jāmaksā atbilstošais nodoklis no kopējā kapitāla pieauguma vai jāatskaita jebkurš kapitāla zaudējums no jūsu cita kapitāla pieauguma vai līdz 3,000 USD no parastajiem ienākumiem.
Zen Ledger vienkāršo procesu, apkopojot darījumus dažādos makos un biržās, aprēķinot kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un automātiski aizpildot populāras IRS nodokļu veidlapas. Turklāt platforma atvieglo nodokļu zaudējumu gūšanas iespēju identificēšanu, lai palīdzētu samazināt kopējo nodokļu slogu gadā.
Bottom Line
Lielākā daļa cilvēku savus pensijas uzkrājumus iegulda fondos, nevis veido un uztur individuālu akciju portfeli. Veidojot kriptovalūtu ekspozīciju portfelī, investors var izvēlēties starp atsevišķu kriptovalūtu turēšanu un ieguldīšanu arvien pieaugošā skaitā kriptofondu, taču katrai pieejai ir plusi un mīnusi, kas jāņem vērā.
ZenLedger viegli aprēķina jūsu kriptovalūtu nodokļus un atrod arī iespējas ietaupīt naudu un tirgoties gudrāk. Sāciet darbu tagad bez maksas vai uzziniet vairāk par mūsu nodokļu speciālista sagatavoti plāni!
