Cryptovaluta is de afgelopen jaren uitgegroeid tot een markt van 1 biljoen dollar, waardoor het een belangrijk alternatief beleggingsmiddel is geworden. Naast het hoge rendementspotentieel kunnen crypto-investeringen diversificatie bieden ten opzichte van conventionele beleggingscategorieën en zelfs kansen op een hoog rendement opleveren. gedecentraliseerde financiën (DeFi)-platforms.
Dit artikel onderzoekt waarom family offices cryptodiensten nodig hebben, hoe die diensten eruitzien en hoe je verschillende aanbieders kunt beoordelen.
Waarom Family Offices cryptodiensten nodig hebben
De afgelopen tien jaar heeft de sterke waardestijging van cryptovaluta een hele generatie nieuwe miljonairs voortgebracht. Terwijl veel individuele beleggers op zoek zijn naar volatiliteit, zijn family offices mogelijk meer geïnteresseerd in de potentiële voordelen van diversificatie. De combinatie van volatiliteit en diversificatie zou kunnen bijdragen aan een hoger risicogecorrigeerd rendement op portfolioniveau.
De cryptomarkt staat echter bekend om zijn risico's en complexiteit. Daarom doen veel family offices een beroep op experts voor gespecialiseerde toegang tot en begeleiding bij deze opkomende beleggingscategorie. Deze experts kunnen institutionele platformen zijn die diepgaande toegang tot crypto-activa bieden, of beleggingsfirma's die als full-service sub-adviseurs optreden.
Essentiële cryptodiensten voor family offices
Afhankelijk van hun specifieke behoeften zijn er veel verschillende soorten cryptodiensten beschikbaar voor family offices.
Crypto-activabeheer
Family offices kunnen crypto-activa direct beheren of het vermogensbeheer uitbesteden aan een sub-adviseur.
Veel cryptobeurzen bieden platforms aan voor institutionele beleggers om markttoegang te vergemakkelijken. Bijvoorbeeld:Coinbase Prime biedt institutionele beleggers – waaronder family offices – toegang tot unieke mogelijkheden zoals het optimaliseren van orders op basis van handelsdoelstellingen, toegang tot gedetailleerde rapporten over de handelsuitvoering en het beheren van controles en machtigingen.
Tegelijkertijd zijn er veel beleggingsfirma's, beleggingsfondsen en adviesbureaus die gespecialiseerd zijn in het beheren van cryptovaluta-investeringen namens hun cliënten. Deze firma's kunnen optreden als sub-adviseur van crypto-gerichte activa binnen een family office, en zo zorgen voor een meer verfijnde portfolio-opbouw, risicobeheer en actieve strategieën.
Beveiligings- en bewakingsdiensten
Family offices hebben behoefte aan beveiligde toegang naar de juiste crypto-activa, rekening houdend met de veiligheidsrisico's binnen de sector.
Cryptoplatformen (bijvoorbeeld custodians) bieden verschillende toegang tot crypto-activa en mogelijkheden. Sommige platforms ondersteunen bijvoorbeeld meer tokens dan andere of bieden uitgebreidere toegang tot crypto-activa. Defi, NFT'sof grondstoffenorganisatiesAfhankelijk van het belang van deze mogelijkheden voor het family office en hun cliënten, kan de keuze van het platform beperkt zijn.
Wat betreft beveiliging bieden Coinbase Prime en andere op institutionele beleggers gerichte beurzen doorgaans toegang tot gescheiden offline opslag voor diverse crypto-activa. Het opslaan van tokens in offline wallets maakt het veel moeilijker om deze te hacken. Door wallets te scheiden, kunnen family offices bovendien de risico's beperken bij het beheren van grote cliëntportefeuilles.
Tot slot zouden family offices moeten kiezen voor beurzen met compliance-maatregelen (bijv. SOC 1 en 2) en verzekeringspolissen. Daarnaast controleren de beste cryptodienstverleners regelmatig hun beveiligingssystemen en -processen om potentiële fouten als gevolg van protocolwijzigingen of walletsoftware op te sporen.
Compliance en regelgevende ondersteuning
De regelgeving rondom cryptocurrency verschilt wereldwijd en is voortdurend in ontwikkeling. Naleving hiervan is daarom essentieel om potentiële juridische risico's te vermijden.
Ondersteuning op het gebied van regelgeving kan family offices helpen hun weg te vinden in het complexe juridische landschap, zodat hun investeringen winstgevend en conform de wet zijn. Deze dienstverleners kunnen expertise bieden op het gebied van bedrijfsfinanciering (bijvoorbeeld het beoordelen van initiële muntenaanbiedingen op effectenrisico's) of fiscale risico's (bijvoorbeeld de classificatie van bepaalde transacties).
ZenLedger biedt bijvoorbeeld een robuust belastingplatform dat cryptotransacties van verschillende wallets en exchanges samenvoegt, de totale vermogenswinst of het vermogensverlies berekent en belastingdocumenten en wettelijke papieren genereert. Het platform biedt bovendien een volledig auditspoor en een uniforme boekhouding om gegevens beschikbaar te maken voor complexe belastingplanning.
De juiste cryptopartner kiezen
De crypto-industrie is relatief nieuw en veel minder gereguleerd dan traditionele financiële activa.
De ineenstorting van FTX En andere grote beheerders van crypto-activa benadrukken het belang van het kiezen van de juiste partner. Vaak is de beste manier om risico's te minimaliseren, te kiezen voor platforms die al lang bestaan en proberen te voldoen aan de regelgeving. En Coinbase Prime is daar wellicht het beste voorbeeld van in de huidige markt.
Binance is bijvoorbeeld een uitgebreide beurs, maar biedt geen volledig inzicht in de boekhouding, terwijl Coinbase een beursgenoteerd bedrijf is dat regelmatig wordt gecontroleerd. Hoewel Binance unieke mogelijkheden of lagere kosten kan bieden, zullen risicomijdende family offices wellicht liever bij Coinbase Prime blijven, gezien de transparantie en naleving van de Amerikaanse regelgeving.
Bij het uitbesteden van vermogensbeheer aan een sub-adviseur moeten family offices ook vragen stellen om de risico's in te schatten. Zo kunnen de cryptodienstverleners die deze vermogensbeheerders gebruiken van invloed zijn op het risico, zoals bleek bij het faillissement van verschillende prominente beurzen. Ook hun strategieën voor vermogensallocatie kunnen het algehele risico beïnvloeden.
Tot slot moeten family offices de crypto-industrie blijven volgen en in de loop der tijd vragen blijven stellen. Door de snelle ontwikkelingen binnen deze activaklasse veranderen kansen en risico's voortdurend, en die zijn niet altijd direct duidelijk voor de betrokkenen.
The Bottom Line
Cryptovaluta ontwikkelt zich snel tot een beleggingscategorie die family offices niet langer kunnen negeren. Hoewel cryptovaluta bekendstaat om zijn volatiliteit en complexiteit, kunnen de juiste cryptopartners zorgen voor meer duidelijkheid en expertise in deze alternatieve beleggingen, waardoor klanten hun risico-aangepaste rendement kunnen verbeteren. Maar het kiezen van de juiste cryptopartner kan een uitdaging zijn.
Als u handelt in cryptovaluta, kan ZenLedger u helpen transacties van verschillende beurzen en wallets te bundelen, winsten of verliezen te berekenen en de jaarlijkse belastingdocumenten in te vullen. Daarnaast biedt het platform mogelijkheden voor het benutten van verliezen en andere functies om uw belastingbesparing te maximaliseren en de belastingaangifte te stroomlijnen.
Ga vandaag nog gratis aan de slag!
Dit materiaal is uitsluitend ter informatie opgesteld en dient niet te worden opgevat als professioneel advies. Raadpleeg een onafhankelijke juridische, financiële, fiscale of andere adviseur die specifiek is afgestemd op uw situatie.
