NovaTech, opgericht in 2019 door Cynthia en Eddy Petion, leek aanvankelijk een officieel forex-handelsbedrijf. Maar als de "AI-handelsbot" die hoge rendementen behaalde en geen officieel adres had, al geen alarmbellen deed rinkelen, dan deed het ingewikkelde multilevelmarketingprogramma, waarbij je miljoenen kon verdienen door anderen te werven om te investeren, dat wellicht wel.
De SEC heeft NovaTech en de Petions aangeklaagd voor het ophalen van meer dan 650 miljoen dollar aan cryptovaluta bij meer dan 200,000 investeerders wereldwijd in een schoolvoorbeeld van een Ponzi-fraude, gericht op de Haïtiaans-Amerikaanse gemeenschap.
Dit artikel onderzoekt wat er is gebeurd en hoe dit de cryptomarkten zou kunnen beïnvloeden.
Wat is er gebeurd?
De Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen Cynthia en Eddy Petion en hun bedrijf, NovaTech Ltd., hebben een frauduleuze constructie opgezet waarmee ze meer dan 650 miljoen dollar aan cryptovaluta hebben opgehaald bij meer dan 200,000 investeerders wereldwijd. Dit is een van de meest significante fraudegevallen in de cryptowereld van de afgelopen jaren.
De SEC beweert dat de twee een multilevelmarketingconstructie hebben opgezet waarbij slechts een fractie van het beleggersgeld werd gereserveerd voor de handel. De rest werd gebruikt voor uitbetalingen aan bestaande beleggers, commissies aan promotors en het spekken van de bankrekeningen van de Petions zelf – een bekende tactiek voor mensen die Ponzi-fraude plegen.
Naast NovaTech en de Petions heeft de SEC ook de oprichters van NovaTech, Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano en Marsha Hadley, als gedaagden aangewezen in haar rechtszaak tegen effectenfraude. Ondanks toezichtsmaatregelen en waarschuwingssignalen bleven deze personen investeerders werven en de risico's bagatelliseren.
Deze stap volgt nadat verschillende andere toezichthoudende instanties interesse in de zaak toonden. Zo publiceerde het Californische Department of Financial Protection & Innovation (DFPI) in 2022 een onderzoek naar effectenfraude. ophouden en ophoudenDit is de eerste regelgevende actie tegen NovaTech FX in de VS, vanwege onjuiste verklaringen over materiële feiten en het weglaten van informatie.
Evolutie van crypto-oplichting
Crypto-oplichting bestaat al jaren. Volgens ChainalysisVorig jaar werd er meer dan 24 miljard dollar ontvangen via illegale adressen, wat neerkomt op ongeveer 0.34% van het totale transactievolume op de blockchain. Hoewel de inkomsten uit cryptofraude en hacking daalden, stalen criminelen vorig jaar alleen al zo'n 5 miljard dollar van nietsvermoedende personen.
Oplichting vormt slechts een fractie van de illegale crypto-activiteiten. Bron: Chainalysis
Ponzi-fraude zoals de NovaTech-oplichting is in de loop der jaren minder populair geworden. Criminelen richten zich de laatste tijd meer op gerichte campagnes zoals 'varkensslachting', waarbij ze in de loop der tijd een relatie opbouwen met een slachtoffer om hem of haar vervolgens aan het einde van de oplichting ertoe aan te zetten een groot bedrag uit te geven.
Andere vormen van cryptofraude zijn onder meer:
- Tapijttrekkers. Ontwikkelaars halen kapitaal op door cryptomunten in een project te verkopen en het vervolgens te verlaten, waardoor investeerders met verliezen achterblijven. De meeste rug pulls betreffen gedecentraliseerde financiële (DeFi) projecten die hun eerste gebruikers hoge rendementen beloven.
- Phishing. Bij phishing-aanvallen worden nepwebsites of -e-mails gebruikt die legitieme cryptodiensten nabootsen om inloggegevens en privésleutels te stelen.
- Weggevertjes. Oplichters doen zich soms voor als beroemdheden of bekende personen en beloven elke overgemaakte cryptovaluta te vermenigvuldigen. Dit komt ontzettend vaak voor op sociale mediaplatformen zoals Twitter/X.
- Pompen en lozen. Oplichters drijven de prijs van een cryptovaluta met een lage waarde kunstmatig op met behulp van valse beweringen, waarna ze hun bezittingen verkopen zodra de prijs is gestegen, waardoor de "bag holders" met verliezen achterblijven.
Het Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) biedt een tracker voor cryptofraude aan, gebaseerd op klachten van consumenten. Als iemand u een verdachte mogelijkheid biedt, kunt u deze tracker gebruiken om... zoek op de site om te kijken of iemand anders het ook als oplichting had gemeld. Maar dit zijn natuurlijk slechts een handjevol van de vele duizenden actieve crypto-oplichtingpraktijken.
Tips om oplichting te voorkomen
Cryptofraude lijkt achteraf altijd overduidelijk, maar op het moment zelf kan het erg verleidelijk zijn. En de druk om snel te handelen is zelfs voor technisch onderlegde mensen genoeg om af en toe in de val te lopen. Het goede nieuws is dat je Voorkom dat je slachtoffer wordt door je aan een paar basisregels te houden bij het handelen in cryptovaluta.
Hier volgen enkele tips om te voorkomen dat u slachtoffer wordt:
- Haal even adem. De meeste oplichtingspraktijken slagen omdat ze een impulsieve beslissing uitlokken. Door een nachtje te slapen over een belangrijke beslissing, of in ieder geval even afstand te nemen voordat je iets koopt, kun je veel kostbare oplichting voorkomen door de oplichting te herkennen voor wat het is.
- Deel nooit geheimen. Deel nooit je privésleutels of seed phrases. Legitieme exchanges en bedrijven zullen je nooit om deze gevoelige gegevens vragen; iedereen die hierom vraagt via sociale media, is niet te vertrouwen.
- Gebruik betrouwbare beurzen. Kies liever voor bekende platforms met sterke beveiligingsmaatregelen dan voor minder bekende platforms die wellicht iets goedkoper zijn. Op de lange termijn bent u veel veiliger bij grotere organisaties.
- Als iets te mooi lijkt om waar te zijn... Wees voorzichtig met beloftes van gegarandeerd hoge rendementen. Als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo. Er bestaan geen garanties voor beleggingsrendementen; hoge rendementen gaan doorgaans gepaard met hogere risico's.
Helaas is het zo dat als je geld verliest door oplichting, er zelden een goede manier is om het terug te krijgen. Na de Tax Cuts and Jobs Act van 2018 kun je diefstalverliezen niet langer aftrekken van je belastingaangifte, tenzij ze te wijten zijn aan door de federale overheid tot rampgebied verklaarde gebieden. En zelfs als toezichthouders geld terugvorderen, krijg je mogelijk slechts een klein deel terug, of helemaal niets.
Meer regelgeving in aantocht
De actie van de SEC tegen NovaTech is een van de vele zaken die de instantie dit jaar heeft aangespannen, zij het een van de grotere fraudegevallen. Sinds januari heeft de SEC ten minste acht andere organisaties aangeklaagd, waaronder soortgelijke criminele netwerken zoals CryptoFX, dat een Ponzi-fraude van 300 miljoen dollar uitvoerde, gericht op meer dan 40,000 voornamelijk Latijns-Amerikaanse investeerders.
Hoewel de meeste mensen deze harde aanpak steunen, heeft het agentschap zich ook actief gericht op legitieme organisaties die niet-geregistreerde effecten aanbieden. Deze harde aanpak kan rekenen op minder steun binnen de cryptogemeenschap, die sommige van deze acties beschouwt als een overschrijding van de bevoegdheden van de toezichthouder.
Meest recentelijk, in juli 2024, heeft de SEC opgeladen Consensys Software – de maker van MetaMask – houdt zich bezig met het niet-geregistreerd aanbieden en verkopen van effecten via een dienst die het MetaMask Staking noemt, en met het exploiteren van een niet-geregistreerde broker via dat product en een ander product genaamd MetaMask Swaps.
Sinds de baanbrekende uitspraak van de SEC zaak tegen Ripple In 2020 heeft het agentschap zijn gezag binnen het crypto-ecosysteem versterkt. Hoewel de rechtbank eerder dit jaar in het voordeel van Ripple oordeelde, beperkte de uitspraak het vonnis tot de specifieke zaak van Ripple, wat betekent dat het agentschap nog steeds zaken kan aanspannen tegen andere bedrijven.
The Bottom Line
De NovaTech-oplichting is slechts één van de vele cryptofraudes die jaarlijks miljarden dollars stelen van nietsvermoedende slachtoffers. Hoewel de meeste mensen het eens zijn met het feit dat de SEC deze praktijken aanpakt, richt het agentschap zich ook op legitieme organisaties die volgens hen de Amerikaanse effectenwetgeving ondermijnen.
Als u handelt in cryptovaluta, ZenLedger Wij kunnen u helpen te voldoen aan de complexe belastingaangiftevereisten van de IRS. Ons platform verzamelt automatisch transacties van verschillende wallets en exchanges, berekent uw vermogenswinsten en -verliezen en genereert de documenten die u jaarlijks moet indienen. U kunt ook mogelijkheden vinden om te besparen met behulp van tax-loss harvesting!
Het bovenstaande is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden en mag niet worden geïnterpreteerd als professioneel advies. Vraag onafhankelijk juridisch, financieel, fiscaal of ander advies dat specifiek is voor uw specifieke situatie.
