De gedecentraliseerde financiën Het DeFi-ecosysteem heeft innovaties geïntroduceerd in de financiële dienstverlening, maar het idee van een 'menselijke IPO' is misschien wel een van de meest ongebruikelijke DeFi-toepassingen. 'Persoonlijke tokens' zijn een populaire manier geworden voor contentmakers en influencers om geld in te zamelen en op nieuwe en spannende manieren met hun publiek in contact te komen, maar er zijn risico's aan verbonden.
In dit artikel bekijken we persoonlijke tokens, voorbeelden van populaire tokens en enkele risico's waarmee u rekening moet houden voordat u ze uitgeeft of koopt.
Wat zijn persoonlijke tokens?
Persoonlijke tokens zijn ERC-20-tokens of vergelijkbare tokens – doorgaans op Ethereum – gecontroleerd door één individu. Tokenhouders zouden bijvoorbeeld kunnen stemmen over belangrijke levensbeslissingen of de tokens kunnen inwisselen voor diensten. In ruil voor het tokeniseren van zichzelf kunnen deze individuen een publiek opbouwen en geld inzamelen om zaken zoals hun opleiding of projecten te financieren.
In sommige opzichten lijken persoonlijke tokens op platforms zoals Patreon, waarmee iedereen iemand anders kan steunen in zijn of haar werk. Veel kunstenaars gebruiken Patreon bijvoorbeeld om hun fans aan te moedigen hun werk te steunen zonder dat ze per se kunstwerken hoeven te verkopen. En open-source ontwikkelaars gebruiken het platform om geld in te zamelen voor hun gratis, openbare codebijdragen.
Het verschil is dat persoonlijke tokens meer economische mogelijkheden bieden. Tokenuitgevers kunnen slimme contracten ontwerpen om specifieke voordelen te leveren en tegelijkertijd vraag en aanbod van hun tokens te controleren. Ze zouden bijvoorbeeld een slim contract kunnen ontwerpen dat het aantal beschikbare tokens beperkt en deze vervolgens vernietigt wanneer ze worden gebruikt voor adviesdiensten.
Waarom zou je er een maken?
Net als de meeste cryptoprojecten hebben persoonlijke tokens de ambitie om conventionele concepten volledig op hun kop te zetten en de manier waarop mensen zaken doen en met elkaar omgaan te transformeren.
Theoretisch gezien zou een persoonlijke token, gekoppeld aan je tijd en verhandelbaar op een vrije markt, je precies laten zien hoeveel je tijd waard is. In plaats van salarisonderhandelingen zou je kunnen profiteren van de realtime waarde die een koper aan je tijd toekent. Als je een dienst verkoopt voor 100 tokens, zou de waarde in Amerikaanse dollars automatisch worden aangepast op basis van de waarde die kopers aan die diensten toekennen.
Persoonlijke tokens stellen contentmakers ook in staat om een betere band met hun publiek op te bouwen. Een influencer zou bijvoorbeeld een token kunnen creëren die toegang geeft tot een exclusieve Discord-groep voor een maand of een jaar. Deze mogelijkheden kunnen hen helpen inkomsten te genereren om hun activiteiten te financieren en tegelijkertijd waarde te leveren aan hun publiek.
Voorbeelden van persoonlijke tokens
Er zijn al veel bekende persoonlijke tokens op de markt gekomen, met wisselend succes en ups en downs.
Je kunt de $KERMAN-token van Kerman Kohli inwisselen voor toegang tot zijn Telegram-groep, een abonnement op zijn DeFi-nieuwsbrief of toegang tot zijn persoonlijke tijd. Bovendien is hij van plan tokens die gebruikt zijn om zijn tijd te kopen te verbranden en circulerende tokens terug te kopen met 5% van de inkomsten uit zijn nieuwsbrief – inspanningen die bedoeld zijn om schaarste te creëren en mogelijk de prijs te verhogen.
Aan de andere kant geeft Alex Masmej met zijn $ALEX-token toegang tot zijn tijd en niet-bindende stemmen over belangrijke levensbeslissingen. Hij heeft ook beloofd 15% van al zijn inkomsten in de drie jaar na de lancering – met een maximum van $100,000 – per kwartaal uit te keren in DAI of een gelijkwaardige stablecoin. Het is dus meer een inkomstenverdelingsregeling of, zoals hij het zelf noemt, een menselijke beursgang.
Platforms zoals Rollen De belofte is om persoonlijke tokens toegankelijker te maken door het proces van het creëren en beheren ervan te automatiseren. Het Roll-platform ondersteunt ook het creëren van een markt op gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX'en) zoals Uniswap of SushiSwap en het vergroten van de liquiditeit met Roll Staking. En Web3-lidmaatschappen maken het eenvoudig om te integreren met andere platforms en tools.
Zijn persoonlijke tokens legaal?
De Securities and Exchange Commission (SEC) treedt hard op tegen veel grondstoffenorganisatiesZe worden aangeduid als niet-geregistreerde effectenaanbiedingen. Vorig jaar heeft het agentschap 46 handhavingsacties tegen ICO's ondernomen, goed voor ongeveer 3 miljard dollar aan potentiële boetes en sancties. Onlangs is het agentschap begonnen met het aannemen van nieuwe advocaten om de handhaving van deze regels en voorschriften te intensiveren.
In het geval van tokens zoals $ALEX zijn deze aanbiedingen schoolvoorbeelden van effecten. De Howey-test definieert "effecten" als een investering van geld in een gezamenlijke onderneming met de verwachting dat de winst primair voortkomt uit de inspanningen van anderen. Elke belofte om inkomsten uit het werk van een individuele uitgever aan tokenhouders uit te keren, voldoet zeker aan deze criteria.
Persoonlijke tokens die geen inkomsten uitkeren, kwalificeren echter waarschijnlijk niet als 'effecten' en vallen niet onder het toezicht van de SEC. Roll, een DeFi-platform waarmee gebruikers 'digitale community-aanbiedingen' kunnen lanceren, ziet ze als een crowdfundingmechanisme waarmee kopers toegang krijgen tot content op een vergelijkbare manier als platforms zoals Patreon.
Overige risico's en uitdagingen
Persoonlijke tokens brengen voor kopers ook meer risico met zich mee dan conventionele cryptotokens, omdat ze afhankelijk zijn van een individu in plaats van een instelling. Als het individu van gedachten verandert of een ingrijpende gebeurtenis meemaakt, hebben tokenhouders weinig mogelijkheden om de waarde terug te krijgen en kunnen ze hun volledige investering in de token verliezen (als deze überhaupt economische waarde had).
Voor degenen die persoonlijke tokens uitgeven, worden de opbrengsten van een ICO doorgaans door de IRS (Amerikaanse belastingdienst) als gewoon inkomen beschouwd. Afhankelijk van de structuur van uw bedrijf moet u dit inkomen mogelijk aangeven op formulier 1040, bijlage C, of elders. Bovendien moet u mogelijk de waarde in Amerikaanse dollars als inkomen aangeven als u tokens accepteert in ruil voor diensten.
En tot slot is er nog de kwestie van liquiditeit. Als u uw diensten prijst in persoonlijke tokens in plaats van Amerikaanse dollars of lokale valuta, bent u mogelijk verplicht die diensten te leveren, ongeacht de waarde van uw token in Amerikaanse dollars. En dat is wellicht niet houdbaar, afhankelijk van de kosten van de dienst of uw inkomstenbehoeften.
En Verder?
Het aantal nieuwe persoonlijke tokens en de groei van bestaande tokens is de afgelopen jaren afgenomen, doordat de nieuwigheid is verdwenen en het DeFi-ecosysteem een vertraging heeft ondervonden. Sommige van deze tokens blijven echter erg populair en nieuwe platforms beloven de uitgifte ervan te vereenvoudigen, waardoor het aantal tokens in de loop der tijd mogelijk zal toenemen.
Op een breder niveau verleggen persoonlijke tokens de grenzen van de mogelijkheden van DeFi. Hoewel de legaliteit van sommige ervan twijfelachtig is, bestaat er weinig twijfel over dat ze een krachtig instrument kunnen worden voor contentmakers en influencers om met hun publiek in contact te komen. En de concepten erachter zouden kunnen doorsijpelen naar andere onderdelen van het DeFi-ecosysteem, zoals Soulbound-tokens.
The Bottom Line
Persoonlijke tokens zijn de afgelopen jaren populair geworden door de groei van het DeFi-ecosysteem. Ze stellen individuen in staat om geld in te zamelen en unieke voordelen aan hun publiek te bieden. Uitgevers en kopers van deze tokens moeten echter goed letten op een aantal belangrijke wettelijke bepalingen en risico's om potentieel kostbare problemen te voorkomen.
Als u handelt in cryptovaluta, ZenLedger Kan u helpen georganiseerd te blijven voor de belastingaangifte. Ons platform verzamelt automatisch transacties van al uw wallets en exchanges, berekent uw vermogenswinst of -verlies en genereert de benodigde documenten voor uw aangifte. Deze documenten omvatten de persoonlijke tokens die u uitgeeft of koopt en de inkomsten of verliezen die ze genereren.
Ga vandaag nog gratis aan de slag!
Het bovenstaande is uitsluitend bedoeld voor algemene informatiedoeleinden en mag niet worden geïnterpreteerd als professioneel advies. Vraag onafhankelijk juridisch, financieel, fiscaal of ander advies dat specifiek is voor uw specifieke situatie.
