Financiële instellingen staan onder steeds grotere druk om te voldoen aan de regelgeving.
Financiële instellingen moeten zich houden aan regelgeving van instanties zoals de SEC en FINRA, die vereisen dat ze de privé-effectentransacties van werknemers monitoren. De opkomst van digitale activa voegt complexiteit toe, waardoor beleid en procedures voor cryptotransacties noodzakelijk zijn. Het gedecentraliseerde en vaak anonieme karakter van cryptotransacties bemoeilijkt de monitoring verder, waardoor het lastig is om te garanderen dat alle activiteiten conform de regelgeving en in realtime plaatsvinden.
Volgens een rapport van KPMG uit 2023 is het aantal transacties met digitale activa met 65% gestegen ten opzichte van het voorgaande jaar, wat de nalevingsprocessen aanzienlijk complexer maakt. Financiële instellingen moeten een steeds groter wordend transactievolume beheren en tegelijkertijd de wettelijke normen naleven.
Handmatige complianceprocessen zijn tijdrovend en foutgevoelig. Volgens een onderzoek van Deloitte uit 2022 gaf 67% van de financiële instellingen aan meer dan 10 uur per week te besteden aan handmatige compliancetaken. Handmatige processen verbruiken niet alleen waardevolle resources, maar vergroten ook de kans op menselijke fouten, wat mogelijk kan leiden tot non-compliance.
Een onderzoek van Accenture uit 2023 wees uit dat handmatige complianceprocessen een 40% hoger foutenpercentage opleveren dan geautomatiseerde systemen. Deze fouten kunnen leiden tot aanzienlijke schendingen van de regelgeving, waardoor instellingen worden blootgesteld aan financiële en reputatierisico's.
Het niet naleven van cryptoregelgeving kan leiden tot aanzienlijke financiële sancties. Zo kreeg JP Morgan in 2021 een boete van 125 miljoen dollar opgelegd omdat het bedrijf de communicatie van werknemers met betrekking tot privé-effectentransacties niet voldoende controleerde. Naast boetes kan de reputatieschade als gevolg van het niet naleven van de regels het vertrouwen van klanten en de marktpositie ondermijnen.
Een rapport van PwC uit 2023 wees uit dat 45% van de consumenten het vertrouwen in financiële instellingen verliest na schandalen rondom de naleving van de regelgeving. Bovendien kan het niet naleven van de regels leiden tot meer toezicht van toezichthouders, waardoor de middelen van de instellingen verder onder druk komen te staan.
Geautomatiseerde compliance-oplossingen bieden realtime monitoring, waardoor de handmatige werkdruk wordt verlaagd en het risico op fouten wordt geminimaliseerd. De implementatie van dergelijke technologie kan financiële instellingen tot 30% per jaar besparen op compliancekosten. Een onderzoek van Accenture uit 2022 wees uit dat bedrijven die geautomatiseerde compliance-oplossingen gebruikten een reductie van 40% in compliance-gerelateerde incidenten zagen.
Volgens een onderzoek van Gartner uit 2023 is 70% van de financiële instellingen van plan om de komende drie jaar meer te investeren in compliance-automatisering. Deze verschuiving onderstreept de groeiende erkenning van de voordelen van geautomatiseerde compliance-oplossingen.
ZenLedger Digital Asset Trade Monitoring registreert automatisch transacties en bezittingen van de cryptovaluta-accounts van werknemers en controleert deze op overeenstemming met het beleid en de procedures van uw bedrijf, net als een traditioneel effect.
Werknemers kunnen nu eenvoudig transacties uitvoeren en activiteiten melden, terwijl de compliance-afdeling volledig inzicht heeft in en verificatie mogelijk maakt van de activiteiten van werknemers, waardoor handmatige uploads of offline afstemming overbodig worden.