Kryptowaluty mogą zrewolucjonizować płatności i przelewy elektroniczne, ale stanowią również idealną platformę dla przestępców. Transakcje kryptowalutowe są z natury natychmiastowe i niemożliwe do cofnięcia, a technologia, na której się opierają, zapewnia pseudoanonimowość, która utrudnia namierzenie oszustów.
Przyjrzyjmy się bliżej kilku częstym oszustwom związanym z kryptowalutami i lekcjom, jakie możesz z nich wyciągnąć, aby nie paść ich ofiarą.
Lekcja 1: „Prezenty” kryptowalutowe ukradną Twoje pieniądze
Wielu oszustów podszywa się pod celebrytów na Twitterze, kopiując ich zdjęcie profilowe i wybierając nazwę użytkownika bardzo podobną do prawdziwego konta. Odpowiadając na posty celebrytów, te tweety mogą wydawać się bardzo przekonujące dla niczego niepodejrzewających ofiar, które nie zetknęły się z oszustwem.
Oszustwa związane z rozdawaniem nagród zaczynają się od prośby o niewielką ilość kryptowaluty, aby zakwalifikować się do nagrody, z obietnicą znacznie większej kwoty w zamian. Ponieważ w rozdaniu jest ograniczona ilość kryptowaluty, istnieje silna potrzeba natychmiastowego działania, aby zakwalifikować się do wypłaty.
Boty Twittera odpowiadają na oryginalnego tweeta oszusta, potwierdzając, że konkurs jest legalny. Sama częstotliwość i liczba wiadomości zachęca ofiary do porzucenia zdrowego rozsądku i podjęcia działania przed zakończeniem konkursu, jednocześnie dostarczając sztucznego dowodu społecznego.
Niedawna wersja oszustwa Elona Muska mogła przynieść ponad 28 Bitcoin według ofiar kwota 175 000 dolarów Wiadomości ze świata Ethereumchoć część tej kwoty mogła pochodzić od wspólników i wspólników oszusta, którzy mieli za zadanie zyskać rozgłos.
Możesz uniknąć oszustw związanych z rozdawaniem prezentów, stosując się do poniższych wskazówek:
- Zachowaj ostrożność wobec wszelkich promocji obiecujących darmową kryptowalutę, ponieważ rzadko kiedy są one legalne.
- Szukaj odznaki Zweryfikowane konto na Twitterze, aby potwierdzić tożsamość sławnych użytkowników Twittera.
Lekcja 2: W kryptowalutach nie ma czegoś takiego jak gwarantowany zwrot
Większość ludzi rozpoznaje i unika oszustw związanych z kryptowalutami, które obiecują natychmiastowe i gwarantowane zyski, jednak bardziej wyrafinowane oszustwa są zamaskowane jako legalne okazje inwestycyjne.
Na przykład programy inwestycyjne o wysokiej rentowności (HYIP) to popularny rodzaj niezarejestrowanych firm inwestycyjnych. W przeciwieństwie do konwencjonalnych inwestycji, programy te obiecują wysokie stopy zwrotu przy minimalnym lub zerowym ryzyku dla inwestora. Można je również nazwać programami banków premium.
Bitconnect był najsłynniejszym przykładem tego oszustwa w praktyce. „Pożyczając” Bitcoiny firmie tradingowej, można było generować od 0.5% do 1% dziennego zwrotu po okresie blokady. Krótsze okresy blokady i wyższe zwroty były zarezerwowane dla osób pożyczających większe kwoty. Platforma zawierała nawet program partnerski, mający na celu zachęcenie użytkowników do zapraszania znajomych i współpracowników.
W szczytowym okresie Bitconnect należał do największych giełd kryptowalut z kapitalizacją rynkową wynoszącą około 1 miliarda dolarów. Giełda upadła po nieco ponad roku działalności, a wszystkie „pożyczki” zostały anulowane i przekonwertowane na kryptowalutę Bitconnect. Nic dziwnego, że kryptowaluty te szybko straciły niemal całą swoją wartość, a „inwestorzy” stracili miliony dolarów.
Możesz tego uniknąć oszustwa inwestycyjne mając na uwadze te wskazówki:
- Pamiętaj, że nie ma czegoś takiego jak zwrot z inwestycji bez ryzyka.
- Wybieraj firmy inwestycyjne zarejestrowane w SEC lub podlegające nadzorowi.
Lekcja 3: Przeprowadź należytą staranność w przypadku każdej inwestycji ICO
Oferty początkowe monet, czyli ICO, stały się popularnym sposobem pozyskiwania kapitału w świecie kryptowalut. Na przykład, ICO Ethereum odniosło ogromny sukces, tworząc jedną z najpopularniejszych kryptowalut na świecie. Pierwsi inwestorzy odnotowali znaczny zwrot z zainwestowanego kapitału.
Wiele ICO porównuje się do pierwszych ofert publicznych, czyli IPO, w tradycyjnym sektorze papierów wartościowych, ale istnieją pewne istotne różnice. IPO polega na sprzedaży udziałów w spółce inwestorom, podczas gdy ICO sprzedaje tokeny cyfrowe, które nie mają wartości kapitałowej.
PlexCoin to jeden z najsłynniejszych przykładów nieudanego ICO. Firma dążyła do stania się wiodącą prywatną walutą internetową na świecie, oferującą szybszą prędkość transakcji niż Bitcoin i zwiększoną wydajność przechowywania danych. Obiecała nawet, że użytkownicy będą mogli dokonywać transakcji w realnym świecie za pomocą karty PlexCard VISA w dowolnym miejscu na świecie.
Oprócz obietnic wysokich zysków, założyciel Dominic Lacroix otaczał się „ekspertami” z branży, którzy dodawali projektowi aury wiarygodności. Eksperci ci pomagali mu również ukryć własne przestępstwa z przeszłości – w 2013 roku jego firma mikropożyczkowa przyznała się do sześciu zarzutów wprowadzania użytkowników w błąd.
Po uruchomieniu ICO PlexCoina w sierpniu 2017 roku, firma pozyskała 15 milionów dolarów kapitału od inwestorów. Trzy miesiące później Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wstrzymała ICO, zamroziła 15 milionów dolarów wpływów i uwięziła założyciela Dominica Lacroix. Było to pierwsze formalne działanie podjęte przez SEC przeciwko emitentowi ICO.
Możesz uniknąć oszustw ICO, stosując się do poniższych wskazówek:
- Zbadaj przeszłość osób stojących za ICO, aby dowiedzieć się, czy mają przeszłość kryminalną.
- Unikaj wszelkich inwestycji, które nie są zarejestrowane w SEC lub nie podlegają żadnemu nadzorowi.
- Szukaj okazji ICO wspieranych przez założycieli, którzy odnieśli już sukces w przeszłości, a także ICO, w których monety mają realną użyteczność.
Bottom Line
Rozwój kryptowalut sprawił, że stały się one celem przestępców, którzy chcą ukraść miliony od niczego niepodejrzewających ofiar. Ze względu na charakter rynku, odzyskanie skradzionych środków jest praktycznie niemożliwe, a przestępcy cieszą się anonimowością, która w wielu przypadkach chroni ich przed wykryciem.
Mając na uwadze omówione przez nas wskazówki, możesz uchronić się przed padnięciem ofiarą typowych oszustw związanych z kryptowalutami i chronić swój kapitał inwestycyjny w dłuższej perspektywie.
Spróbować ZenLedger na Twoje potrzeby związane z podatkami od kryptowalut już dziś!
