Ceny bitcoinów dynamicznie się zmieniają i kuszące jest, by rzucić się na rynek bez wahania, ale tak zwany FOMO (strach przed przegapieniem czegoś) może być katastrofalny w skutkach dla Twojego portfela. Powinieneś wiedzieć, jak analizować kryptowaluty, jakie miejsce zajmują w Twoim portfelu, jakich narzędzi potrzebujesz, aby odnieść sukces, oraz jak chronić swoje aktywa przed utratą lub kradzieżą.
Jeśli zastanawiasz się, co warto wiedzieć o kryptowalutach przed zainwestowaniem, oto pięć rzeczy, które warto wiedzieć, inwestując w kryptowaluty, aby uniknąć typowych pułapek i zmaksymalizować szanse na sukces.
Co warto wiedzieć o kryptowalutach?
#1. Zdobądź wiedzę o kryptowalutach
Większość inwestorów nie wie zbyt wiele o przepływie zleceń ani animatorach rynku. Podobnie, nie musisz znać tajników algorytmów szyfrowania AES256, aby kupować i sprzedawać kryptowaluty. Mimo to, warto wiedzieć, jakie cele stawiają sobie projekty kryptowalutowe, i oszacować ryzyko w porównaniu z konwencjonalnymi inwestycjami.
Na przykład Bitcoin to waluta cyfrowa, której celem jest wyeliminowanie pośredników w transakcjach online. Jej wartość jest funkcją podaży i popytu w danym momencie. Natomiast Ethereum to platforma dla aplikacji zdecentralizowanych (DApps). Wartość eter zależy od popytu na aplikacje bazujące na Ethereum.
Istnieje również wiele różnych strategii kwantyfikacji ryzyka. Współczynnik beta mierzy zmienność w stosunku do indeksu benchmarkowego, takiego jak indeks S&P 500, ale nie uwzględnia potencjału zwrotu. Współczynnik Sharpe'a to miara zwrotu, która uwzględnia ryzyko, ułatwiając porównywanie skorygowanych o ryzyko zwrotów z różnych klas aktywów.
# 2. Jak kryptowaluty wpisują się w Twoje portfolio
Kryptowaluty cieszą się zróżnicowaną reputacją wśród traderów i inwestorów. Traderom oferują dużą zmienność, umożliwiającą szybkie zyski, a inwestorom nieskorelowaną klasę aktywów, umożliwiającą dywersyfikację. Nie mają jednak żadnej wartości wewnętrznej (np. aktywów materialnych lub przychodów) i nie generują dochodu (np. odsetek, jak w przypadku obligacji).
Traderzy i inwestorzy powinni dokładnie ocenić, jak wpisują się one w ich portfel lub strategię handlową zanim angażując jakikolwiek kapitał.
Oto, w jaki sposób kryptowaluty mogą pasować do różnych portfeli i strategii:
Spekulanci
Spekulanci powinni inwestować tylko takie pieniądze, na których utratę mogą sobie pozwolić — nie ryzykuj oszczędności całego życia i nie zaciągaj kredytu konsumenckiego na fundusze inwestycyjne.
Inwestorzy
Inwestorzy powinni zadbać o to, aby kryptowaluty stanowiły odpowiednią część ich portfeli, zgodnie z ich celami inwestycyjnymi i tolerancją ryzyka. Na przykład, mogą przeznaczyć jedynie od 1% do 5% swojego portfela na kryptowaluty, a pozostałą część zainwestować w tradycyjne aktywa, takie jak akcje, obligacje czy nieruchomości.
Handlowcy
Traderzy powinni dokładnie ocenić kryptowaluty, którymi planują handlować, aby ustalić, czy zmienność, płynność i inne czynniki odpowiadają ich potrzebom handlowym. Na przykład, traderzy powinni upewnić się, że mniejsze ICO mają wystarczającą płynność, aby obsłużyć częstotliwość i wolumen, którymi chcą handlować.
Równie ważne jest rozważenie konsekwencji podatkowych każdego wyboru. Na przykład, inwestorzy krótkoterminowi i spekulanci będą musieli zapłacić podatek od krótkoterminowych zysków kapitałowych od transakcji zamkniętych w ciągu roku, podczas gdy inwestorzy długoterminowi mogą skorzystać z niższej stawki podatku od długoterminowych zysków kapitałowych. Opcje i kontrakty futures mogą być innymi opcjami do rozważenia w celu uzyskania ekspozycji.
#3. Skonfiguruj odpowiednie narzędzia, które pomogą Ci handlować kryptowalutami
Większość traderów i inwestorów kupuje i sprzedaje kryptowaluty za pośrednictwem giełd internetowych, które oferują narzędzia handlowe i badawcze. Na przykład: Coinbase Pro Oferuje aktywnym traderom narzędzia analizy technicznej, które pomagają im identyfikować i realizować transakcje. Traderzy mogą również rozważyć platformy zewnętrzne, takie jak TradingView, gdzie mogą wymieniać się pomysłami inwestycyjnymi.
ZenLedger ułatwia przygotowanie się do rozliczeń podatkowych poprzez automatyczną agregację transakcji i obliczanie całkowitej podstawy kosztowej. Oprócz uproszczenia rozliczeń podatkowych, platforma szybko identyfikuje możliwości wykorzystania mechanizmu „zbierania strat podatkowych”, polegającego na sprzedaży pozycji przynoszących straty w celu pokrycia straty, a następnie ich ponownym utworzeniu w celu utrzymania portfela.
#4. Zabezpiecz swoją kryptowalutę przed utratą
Kradzieże kryptowalut osiągnęły w 2018 roku wartość 1.7 mln dolarówWedług amerykańskiej firmy CipherTrace, zajmującej się cyberbezpieczeństwem, wzrost wyniósł ponad 400% w porównaniu z rokiem poprzednim. Ponieważ kryptowaluty nie są objęte federalnym ubezpieczeniem, a transakcji nie da się cofnąć jak tradycyjnych przelewów bankowych, większość osób nigdy nie odzyska utraconych środków.
Jeśli korzystasz z giełdy kryptowalut, upewnij się, że masz odpowiednie zabezpieczenia konta. Silne, unikalne hasła i uwierzytelnianie dwuskładnikowe skutecznie zapobiegają przejęciom kont. Ataki polegające na zamianie kart SIM sprawiają, że uwierzytelnianie dwuskładnikowe jest nieco podatne na ataki, ale sprzętowe klucze bezpieczeństwa mogą sprawić, że włamanie będzie praktycznie niemożliwe.
Dobrym pomysłem jest również przeniesienie kryptowalut, którymi regularnie nie handlujesz, do zimnego, czyli offline'owego magazynu. Istnieje wiele urządzeń, które ułatwiają przenoszenie kryptowalut offline, takich jak Trezor czy Ledger Nano, ale ich utrata może mieć katastrofalne skutki, dlatego ważne jest, aby przechowywać je w bezpiecznym miejscu.
#5. Dowiedz się, jak rozpoznawać i unikać oszustw związanych z kryptowalutami
Najlepsze narzędzia do ochrony kryptowalut nie uchronią Cię przed sprytnym oszustwem. Od piramid finansowych po fałszywe tweety – przestępcy stosują wiele strategii, aby oddzielić ludzi od ich kryptowalut. Najlepszym sposobem, aby uniknąć stania się ofiarą, jest znajomość różnych technik i stosowanie się do zasad zdrowego rozsądku.
Najczęstszą oznaką oszustwa jest obietnica nienormalnie wysokich zysków i/lub nienormalnie niskiego ryzyka. Na przykład, okazja obiecująca 1% dziennego zysku może wydawać się skromna, ale po złożeniu odsetek, w krótkim czasie przekłada się na miliardy dolarów. Gdyby takie zyski były możliwe, osoby, które ją stosują, nie zdradziłyby tej strategii.
Wiele innych oszustw przybiera formę ofert początkowych monet (ICO), które są podobne do nieregulowanych ofert papierów wartościowych. Chociaż niektóre z tych ICO mogą być legalne, wiele innych obiecuje ambitny wzrost i wygórowane zyski. Ważne jest, aby przed zainwestowaniem w takie okazje zachować należytą staranność i kierować się zdrowym rozsądkiem.
Bottom Line
Traderzy i inwestorzy kryptowalutowi powinni upewnić się, że są w pełni przygotowani, zanim zainwestują kapitał na rynku. Z odpowiednią wiedzą i narzędziami możesz zmaksymalizować swoje szanse na sukces i zapewnić bezpieczeństwo swoich aktywów przed kradzieżą.
