Kryptowaluty przyciągnęły miliony traderów, inwestorów i konsumentów w ciągu ostatnich 15 lat. Początkowo przyciągały one zwolenników wolności, pragnących uniezależnić się od konwencjonalnych finansów, ale gwałtowny rozwój branży przyciągnął inwestorów i traderów. Obecnie do branży napływają miliardy dolarów kapitału wysokiego ryzyka.
Przyjrzyjmy się, w jaki sposób początkujący mogą rozpocząć przygodę z kryptowalutami, nie musząc wiedzieć, jak działają mosty lub jakie są niuanse zdecentralizowanych aplikacji (dApps).
Rynek kryptowalut rozwinął się od Bitcoina w 2007 r. do ponad 20 500 monet na ponad 500 giełdach. Oto, jak początkujący powinni podchodzić do rynku w 2022 r.
Co to jest Kryptowaluta?
Większość ludzi słyszała o kryptowalutach, ale może nie wiedzieć, jak działają lub czym różnią się od np. karty debetowej.
Kryptowaluta to cyfrowa lub wirtualna waluta, która wykorzystuje kryptografię do zabezpieczania transakcji. W przeciwieństwie do walut fiducjarnych emitowanych przez banki centralne, kryptowaluty nie mają centralnego organu emitującego ani regulacyjnego. Zamiast tego wykorzystują zdecentralizowany system peer-to-peer do rejestrowania transakcji i emisji nowych jednostek do portfeli cyfrowych.
Kryptowaluty zawdzięczają swoją nazwę technikom kryptograficznym, których używają do weryfikacji transakcji. W swojej istocie kryptowaluty to po prostu wpisy w cyfrowym rejestrze znanym jako blockchainKażdy może tworzyć jednostki kryptowaluty, rozwiązując łamigłówki matematyczne lub stawiając swoje kryptowaluty w celu weryfikacji i dodawania transakcji do blockchaina.
Wiele osób lubi kryptowaluty, ponieważ są zdecentralizowane, pseudoanonimowe i nie generują inflacji. Ponadto, wymagania energetyczne i stakingowe sprawiają, że dodawanie fałszywych transakcji jest praktycznie niemożliwe, co czyni je bezpiecznym środkiem przechowywania wartości. Wiele nowych i ekscytujących produktów i usług również powstaje w oparciu o kryptowaluty.
Dlaczego warto inwestować w kryptowaluty?
Satoshi Nakamoto pierwotnie stworzył Bitcoina jako wirtualną walutę, która wykluczała pośredników finansowych, takich jak banki czy podmioty przetwarzające płatności. Od tego czasu Ethereum i inne projekty bazowały na tych fundamentach, aby napędzać wszystko, od zdecentralizowane finanse Protokóły pożyczkowe (DeFi) niezniszczalne tokeny (NFT) reprezentujące przedmioty w grze.
Istnieje wiele powodów, dla których warto inwestować w te różne aktywa:
- Inwestorzy w Bitcoina mają nadzieję, że ta cyfrowa waluta zyska jeszcze większą popularność, ponieważ jej podaż maleje z powodu wydobycia. Z 40% udziałem w rynku kryptowalut, jest to największa, najstarsza i najpopularniejsza kryptowaluta na świecie.
- Ethereum Inwestorzy mają nadzieję, że twórcy aplikacji zdecentralizowanych (dApp) będą nadal rozwijać nowatorskie zastosowania altcoinów, zwiększając ich wartość z czasem jako jednostki transakcyjnej. Z 20% udziałem w rynku, stanowi on podstawę dla wielu innych tokenów i standard transakcyjny.
- Monety użytkowe mogą mieć własne ekosystemy, które generują wartość, napędzając wszystko, od gier po płatności transgraniczne. Na przykład Ripple umożliwia każdemu wysyłanie płatności międzynarodowych po znacznie niższych kosztach niż konkurencja.
- Kolekcjonerzy NFT mają nadzieję, że wartość cyfrowej sztuki lub innego zasobu stanowiącego podstawę ich NFT wzrośnie. Na przykład, cena minimalna NFT Bored Apes Yacht Club wynosi około 140 000 dolarów, co czyni je niezwykle cennymi przedmiotami kolekcjonerskimi.
- Uczestnicy DeFi zarabiają odsetki lub nagrody za pożyczanie swoich kryptowalut lub dostarczanie płynności giełdom. Chociaż te stopy zwrotu spadają, nadal mogą stanowić atrakcyjną alternatywę dla konwencjonalnych obligacji lub akcji dywidendowych.
Przed nurkowaniem początkowe oferty monet (ICO) lub protokołów DeFi, początkujący mogą chcieć zacząć od inwestowania w „blue chipy” w świecie kryptowalut. Bitcoin jest największą kryptowalutą, z kapitalizacją rynkową wynoszącą prawie pół biliona dolarów. Tymczasem zakup Ethereum to brama do uczestnictwa w DeFi lub kupna NFT.
Na koniec warto zauważyć, że kryptowaluty są ryzykowną inwestycją, biorąc pod uwagę ich notoryczną zmienność, podatność na oszustwa i brak regulacji. Ponadto nie ma centralnego podmiotu, który mógłby cofnąć oszukańcze transakcje lub odzyskać środki w przypadku naruszenia bezpieczeństwa danych. W związku z tym należy ocenić swoją tolerancję ryzyka i zdywersyfikować je, aby je zminimalizować.
Jak zacząć
Najłatwiejszym sposobem inwestowania w kryptowaluty jest skorzystanie ze scentralizowanej giełdy (CEX), takiej jak CoinbaseKażdy może użyć aplikacji mobilnej Coinbase do wpłaty walut fiducjarnych, takich jak dolary amerykańskie, i zakupu Bitcoinów, Ethereum lub innych kryptowalut. Są one przechowywane na koncie w taki sam sposób, w jaki Robinhood i inni brokerzy przechowują akcje.
Kolejnym krokiem jest decyzja, którą kryptowalutę kupić i kiedy. Wielu inwestorów długoterminowych okresowo kupuje kryptowaluty po uśrednionym koszcie zakupu (USD), podczas gdy inwestorzy krótkoterminowi mogą korzystać z analizy technicznej, aby określić optymalne punkty wejścia i wyjścia. Najlepsza strategia zależy od indywidualnych celów, doświadczenia i tolerancji ryzyka.
Jeśli inwestorzy czują się komfortowo, mogą wykorzystać swoje kryptowaluty do udzielania pożyczek w protokołach DeFi i generowania dochodu lub inwestowania w aktywa NFT. Do najbardziej renomowanych protokołów DeFi należą Curve, Uniswap i Aave, chociaż w przeszłości ataki hakerskie i inne problemy dotykały projekty każdej wielkości. OpenSea to najpopularniejsze miejsce do zakupu NFT za Ethereum.
Inwestorzy zainteresowani ekspozycją na kryptowaluty bez ich zakupu mogą również rozważyć fundusze giełdowe (ETF-y). Na przykład ProShares Bitcoin Strategy ETF, Valkyrie Bitcoin Strategy ETF i VanEck Bitcoin Strategy ETF oferują ekspozycję na Bitcoina za pośrednictwem konwencjonalnego ETF-a, który można kupić na rachunku maklerskim.
Wreszcie, IRS traktuje kryptowaluty jako własność, nakładając na nie podatek od zysków kapitałowych. Dlatego jeśli handlujesz kryptowalutami, warto skorzystać z narzędzia takiego jak… ZenLedger (bezpłatnie dla małych kont) do śledzenia transakcji na giełdach i obliczania zysku lub straty kapitałowej na koniec roku. W przeciwnym razie może być konieczne ręczne uzgadnianie tych transakcji!
Bottom Line
Kryptowaluty to wyjątkowa klasa aktywów, którą powinien rozważyć każdy trader i inwestor. Choć ich pełne zrozumienie może być trudne, scentralizowane giełdy, takie jak Coinbase, ułatwiają rozpoczęcie działalności. Po eksperymentowaniu z Bitcoinem i Ethereum, bardziej doświadczeni inwestorzy mogą przejść do wykorzystania DeFi w celu generowania dochodu lub spekulacji na NFT lub ICO.
W ZenLedger stworzyliśmy najbardziej kompleksową i łatwą w obsłudze platformę do obsługi podatków od kryptowalut. Oferujemy integrację z niemal każdą główną giełdą i portfelem, a także z protokołami DeFi i innymi usługami. Ponadto nasza platforma integruje się z TurboTax, aby zautomatyzować rozliczenia podatkowe lub wypełniać formularze IRS, które możesz przekazać swojemu księgowemu.
