Branża kryptowalut zawsze była rajem dla przestępców ze względu na rosnącą popularność, łagodne regulacje i niewielką wiedzę wśród ogółu społeczeństwa. Jednak obserwując niektóre dominujące trendy i zapoznając się z najlepszymi praktykami bezpieczeństwa, możesz uniknąć stania się ofiarą.
Przyjrzyjmy się stanowi przestępczości kryptograficznej, jak zdecentralizowane finanse odgrywa coraz większą rolę i jak można się przed nią chronić.
Jak powszechne są przestępstwa związane z kryptowalutami?
Większość ludzi zgodzi się, że przestępczość związana z kryptowalutami rośnie, ale skala tych przestępstw jest przedmiotem wielu rozbieżności zdań.
Analiza łańcuchowa” Raport o przestępstwach kryptograficznych w 2022 r Stwierdzono, że nielegalne portfele wpłynęły w zeszłym roku około 14 miliardów dolarów (raport za 2023 rok wkrótce). Choć brzmi to jak duża liczba, stanowi ona zaledwie 0.15% całkowitego wolumenu transakcji, co jest najniższym wynikiem w historii. Aktualizacja z połowy roku z sierpnia 2022 roku pokazuje, że te wskaźniki przestępczości… na spadek.
Niektórzy badacze uważają, że rzeczywiste wskaźniki przestępczości związanej z kryptowalutami są znacznie wyższe. Na przykład Sean Foley, adiunkt finansów stosowanych na Uniwersytecie Macquarie, jest autorem artykułu badawczego sugestia że jedna czwarta użytkowników Bitcoinów bierze udział w nielegalnej działalności, a prawie połowa (46%) transakcji Bitcoinami wiąże się z nielegalnymi płatnościami.
Organy regulacyjne zazwyczaj zgadzają się z ocenami Foleya. Na przykład, w swoim raporcie z lipca 2021 roku, Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) zasugerowała, że ocena Chainalysis minimalizuje pełny zakres przestępczości kryptowalutowej. Wiele agencji wskazuje również na „nieznane niewiadome” w nielegalnych portfelach, co utrudnia ustalenie rzeczywistej skali przestępstwa.
Rola DeFi w przestępczości i praniu pieniędzy
Zdecentralizowane finanse (DeFi) odgrywają kluczową rolę w wielu oszustwach i są wszechobecne w działaniach związanych z praniem pieniędzy.
Chainalysis wykazało, że przychody z oszustw wzrosły o 82% w 2021 roku, do 7.8 miliarda dolarów. Z tej sumy 2.8 miliarda dolarów pochodziło z „dywan ciągnie”, gdzie oszuści podszywali się pod legalnych deweloperów, po czym uciekli z funduszami inwestorów. Ponadto z protokołów DeFi skradziono 2.3 miliarda dolarów, co oznacza, że stały się one głównym celem przestępczej działalności.
W swojej aktualizacji półrocznej firma stwierdziła, że liczba ataków hakerskich na DeFi nadal rośnie w 2022 roku. Do lipca 2022 roku skradziono prawie 2 miliardy dolarów, w porównaniu z niecałymi 1.2 miliarda dolarów w tym samym okresie w 2021 roku. W szczególności, grupy hakerskie powiązane z Koreą Północną ukradły ponad 1 miliard dolarów z protokołów DeFi tylko w pierwszej połowie 2022 roku.
Oprócz kradzieży, protokoły DeFi stały się popularnym odbiorcą nielegalnych funduszy. Chainalysis szacuje, że przestępcy wyprali w zeszłym roku około 8.6 miliarda dolarów w kryptowalutach, co stanowi wzrost o 30% w porównaniu z rokiem 2020. Wynika to prawdopodobnie z faktu, że protokoły DeFi nie muszą przestrzegać tych samych zasad „poznaj swojego klienta”, co scentralizowane giełdy.
Kilku hakerów i grup terrorystycznych wspieranych przez państwo odkryło te możliwości. Na przykład, grupa hakerska powiązana z Koreą Północną ukradła w 2020 roku kryptowaluty o wartości około 400 milionów dolarów, a następnie wyprała je za pomocą szeregu protokołów DeFi w 2021 roku. Ich sukces może zachęcić inne grupy do podobnych działań.
Jak chronić się
Agencje rządowe i organy ścigania zintensyfikowały swoje wysiłki w celu zapobiegania tym przestępstwom. Na przykład Departament Skarbu USA nałożył sankcje Tornado Cash w sierpniu 2022 r., co znacznie utrudni przestępcom pranie pieniędzy za pośrednictwem tej usługi. A w 2021 r. IRS a Departament Sprawiedliwości odzyskał nielegalne fundusze warte miliardy dolarów.
Chociaż te działania mogłyby pomóc w rozwiązaniu problemu prania pieniędzy wśród zorganizowanej przestępczości, rządy mogą zrobić tylko tyle, aby chronić użytkowników kryptowalut przed kradzieżami i oszustwami. Najlepszym sposobem na uniknięcie utraty pieniędzy jest podjęcie podstawowych kroków w celu zabezpieczenia kont kryptowalutowych i zminimalizowania ryzyka padnięcia ofiarą oszustwa.
Pięć najważniejszych dobrych praktyk obejmuje:
- Uwierzytelnianie wieloskładnikowe – Zawsze korzystaj z uwierzytelniania wieloskładnikowego, kupując, sprzedając lub przechowując kryptowaluty na giełdach internetowych. W ten sposób hakerzy nie będą mogli włamać się na Twoje konta, nawet jeśli znają Twoje hasło. Najbezpieczniejszą opcją jest klucz sprzętowy, ponieważ kody SMS mogą zostać łatwo przechwycone za pomocą oszustw związanych z podmianą karty SIM, a telefony mogą zostać zhakowane.
- Portfele na sprzęt - Portfele sprzętowe (głównie offline'owe przechowywanie „na zimno”) to najbezpieczniejszy sposób przechowywania kryptowalut. Na przykład, większość swoich zasobów możesz przechowywać w fizycznym portfelu sprzętowym w sejfie, a jedynie niewielką część w „gorącym” portfelu giełdowym. Upewnij się tylko, że nie zgubisz portfela sprzętowego.
- Poświęć chwilę – Większość oszustów wykorzystuje taktykę strachu przed przegapieniem okazji (FOMO), aby nakłonić ofiary do szybkiego dostarczenia tokenów na konta oszustów lub zainwestowania w nielegalne firmy. Najlepszym sposobem na uniknięcie tych typowych pułapek jest dokładna ocena potencjalnej okazji, dokładne sprawdzenie adresów URL i przeprowadzenie dochodzenia due diligence.
- Użyj VPN – Publiczne sieci Wi-Fi są znane z podatności na ataki typu man-in-the-middle, w których haker przechwytuje i analizuje ruch w poszukiwaniu haseł lub innych danych. Możesz uniknąć tych problemów, korzystając z wirtualnej sieci prywatnej (VPN), która szyfruje ruch przez bezpieczny tunel – nawet w sieciach publicznych.
- Dywersyfikuj inwestycje – Branża kryptowalut doświadczyła upadku nawet najbardziej pozornie niezawodnych firm z powodu oszustw i wyłudzeń. W związku z tym warto przechowywać aktywa w kilku protokołach DeFi i scentralizowanych giełdach na wypadek ataku hakerskiego lub innego problemu z pojedynczym protokołem lub giełdą.
Bottom Line
Przestępstwa związane z kryptowalutami rosną od lat, ale kryptozima może pomóc w obniżeniu wskaźników przestępczości w 2022 roku. Mimo to, niektóre obszary rynku, w tym sektor finansów zdecentralizowanych (DeFi), nadal odnotowują stały wzrost przestępczości. W związku z tym inwestorzy i entuzjaści kryptowalut powinni podwoić swoje zaangażowanie w przestrzeganie najlepszych praktyk bezpieczeństwa, aby zachować bezpieczeństwo.
Jeśli kupujesz, sprzedajesz lub handlujesz kryptowalutami, ZenLedger pomoże Ci uporządkować Twoje zasoby kryptowalut, agregować transakcje w portfelach i na giełdach oraz obliczać roczny zysk lub stratę kapitałową. Możesz nawet znaleźć sposoby na oszczędzanie w ciągu roku, korzystając z analizy strat podatkowych.
Powyższe informacje mają charakter wyłącznie informacyjny i nie należy ich interpretować jako porady profesjonalnej. Prosimy o zasięgnięcie niezależnej porady prawnej, finansowej, podatkowej lub innej, dostosowanej do Państwa konkretnej sytuacji.
