Prawie co piąty Amerykanin i ponad jedna trzecia milenialsów zainwestowała w aktywa kryptograficzne w zeszłym roku. W międzyczasie duże sieci handlowe zaczęły akceptować płatności kryptowalutowe, a w całym kraju pojawiły się setki bankomatów Bitcoin. Pomimo rosnącej popularności aktywów kryptograficznych, branża ta jest nadal znacznie mniej regulowana niż rynki akcji, obligacji, walut czy instrumentów pochodnych.
Ta dynamika sprawiła, że branża stała się wylęgarnią przestępstw kryptowalutowych. Od ataków typu 51% po podszywanie się pod celebrytów, przestępcy stosują szeroki wachlarz taktyk technicznych i socjotechnicznych, aby oddzielić osoby o dobrych intencjach od ich aktywów kryptowalutowych. Wiele wyrafinowanych ataków staje się coraz trudniejszych do odróżnienia od legalnych okazji do zysku w branży.
Przyjrzyjmy się wzrostowi przestępstw związanych z kryptowalutami i podejmijmy pewne kroki, aby chronić swoje aktywa.
Ataki socjotechniczne
Łączna wartość skradzionych aktywów kryptograficznych osiągnęła w 2019 r. rekordową kwotę 4.5 miliarda dolarów, zgodnie z danymi CipherTrace, który przewiduje, że ten rok może zająć drugie miejsce z 1.4 miliarda dolarów skradzionych między styczniem a czerwcem. Chociaż liczby te stanowią zaledwie około 1 procent wszystkich transakcji, odzyskanie skradzionych aktywów jest dla ofiar praktycznie niemożliwe.
Przestępcy wykorzystują powszechne utraty miejsc pracy spowodowane pandemią COVID-19, aby tworzyć programy szybkiego wzbogacenia się i pozyskiwać płatności oraz darowizny w imieniu Światowej Organizacji Zdrowia, Czerwonego Krzyża oraz Centrów Kontroli i Prewencji Chorób. Charakter transakcji kryptowalutowych ułatwia szybkie skalowanie tych oszustw.
CipherTrace ustalił, że 98% skradzionych kryptowalut w tym roku pochodziło z oszustw i sprzeniewierzenia, a nie z włamań i bezpośrednich kradzieży. Najbardziej widoczny atak (przedstawiony powyżej) miał miejsce, gdy dziesiątki popularnych kont na Twitterze zostało naruszonych, a atakujący fałszywie obiecali podwojenie kwoty kryptowalut wysyłanych na ich adres.
Najbardziej dotkliwy atak miał miejsce, gdy ofiarą padło prawie trzy czwarte miliona osób Wotoken's Domniemana piramida finansowa warta miliardy dolarów w Chinach. Oszuści twierdzili, że obsługują skutecznego algorytmicznego bota handlowego i oferują prowizje za polecenia partnerom. Oczywiście bot nie istniał, a piramida finansowa warta miliard dolarów ostatecznie upadła.
Jak chronić aktywa kryptograficzne
Istnieje kilka kroków, które można podjąć, aby chronić kryptowaluty przed włamaniami i bezpośrednimi kradzieżami. Na przykład, przestępcy nie mogą ukraść kryptowalut przechowywanych w zimnym magazynie, chyba że zostaną fizycznie skradzione, a uwierzytelnianie wieloskładnikowe wyjątkowo utrudnia włamanie na konto online – nawet jeśli znają nazwę użytkownika i hasło.
Oto kilka sprawdzonych metod, które możesz wykorzystać, aby zabezpieczyć swoje konta:
Przechowywanie w warunkach chłodniczych
Przechowuj długoterminowe aktywa kryptowalutowe w bezpiecznym, zimnym magazynie kryptowalut, aby wyeliminować ryzyko cyberkradzieży. Możesz na przykład użyć portfela sprzętowego z szyfrowaniem.
Ubezpieczone konta
Upewnij się, że wszystkie internetowe giełdy, z których korzystasz, są ubezpieczone na wypadek włamania na giełdę lub naruszenia bezpieczeństwa Twojego konta.
Uwierzytelnianie wieloczynnikowe
Dwuskładnikowe uwierzytelnianie za pomocą klucza sprzętowego ochroni Cię przed większością ataków online, które mogą ujawnić Twoją nazwę użytkownika lub hasło.
Oczywiście, te najlepsze praktyki nie chronią przed atakami socjotechnicznymi, które są przyczyną większości kradzieży. Na przykład, najlepsze na świecie systemy bezpieczeństwa kryptowalut nie powstrzymałyby nikogo przed wysłaniem kryptowaluty na konto powiązane z niesławnym atakiem hakerskim na Twitterze, który miał miejsce na początku tego roku.
Mimo to istnieje kilka sposobów na uniknięcie ataków socjotechnicznych:
Próby phishingu
Powinieneś być świadomy prób phishingu, których celem jest kradzież danych uwierzytelniających konta. Często ataki te przybierają formę wiadomości e-mail z prośbą o fałszywe resetowanie hasła lub botów handlowych, które wymagają dostępu do Twoich portfeli.
Oszustwa inwestycyjne
Traktuj wszelkie obietnice zysków zbyt pięknych, by były prawdziwe, jako podejrzane – zwłaszcza jeśli musisz podjąć decyzję w krótkim terminie. Piramidy finansowe mogą przez jakiś czas przynosić zyski wczesnym inwestorom, ale zawsze w końcu się rozpadają.
Unikaj stania się przestępcą
Wielu traderów i inwestorów kryptowalut nie płaci podatków od swoich zysków (ani nie rozlicza strat). Chociaż ignorancja była powszechna kilka lat temu, IRS jasno dał do zrozumienia, że każdy, kto kupuje i sprzedaje kryptowaluty, musi płacić należne podatki. Urząd wysłał kilka serii listów ostrzegawczych, a nawet dodał pytanie do zeznania podatkowego każdego podatnika.
Niezapłacenie podatku od zysków kapitałowych jest w Stanach Zjednoczonych przestępstwem, za które grożą grzywny, odsetki, a w poważnych przypadkach nawet kara więzienia. Jeśli w przeszłości nie płaciłeś podatków, warto skorygować zeznania podatkowe i zaktualizować je, ponieważ IRS może cofnąć się o kilka lat i zbadać ewentualne oszustwa, mając nieograniczony czas na zbadanie sprawy.
Proces obliczania podatków od kryptowalut może być wyzwaniem. Przy każdej sprzedaży należy obliczyć podstawę kosztową danej pozycji oraz obliczyć zysk lub stratę kapitałową. Osoby, które osiągnęły zysk kapitałowy netto ze wszystkich transakcji w danym roku, muszą zapłacić podatek od tych zysków, natomiast osoby, które poniosły stratę kapitałową netto, mogą odliczyć te straty w zeznaniu podatkowym.
ZenLedger upraszcza proces przestrzegania wytycznych IRS, automatycznie agregując transakcje w portfelach i na giełdach, a następnie obliczając zysk lub stratę kapitałową na koniec roku. Możesz nawet zidentyfikować możliwości odliczenia strat podatkowych w ciągu roku, aby zrównoważyć zyski kapitałowe i zmniejszyć obciążenie podatkowe.
Bottom Line
Handel i inwestowanie w kryptowaluty zyskały na popularności w ciągu ostatnich kilku lat. Na stosunkowo nieuregulowanym rynku przestępcy nie tracą czasu, wykorzystując nowych traderów i inwestorów, którzy niekoniecznie są świadomi technik socjotechnicznych czy piramid finansowych, które od dziesięcioleci dominują w świecie inwestycji w różnych formach.
Oprócz unikania przestępców, powinieneś zadbać o to, by samemu nie stać się przestępcą, składając zeznania podatkowe na czas. ZenLedger oferuje jedno z najłatwiejszych w użyciu rozwiązań.
ZenLedger z łatwością oblicza podatki od kryptowalut i znajduje dla Ciebie możliwości oszczędzania pieniędzy i bardziej inteligentnego handlu. Zacznij teraz za darmo lub dowiedz się więcej o naszej plany przygotowane przez specjalistę ds. podatków!
