Dziś zarabianie pasywnego dochodu stało się niemal koniecznością, a nie trendem. Każdy influencer czy potentat biznesowy podkreśla wagę pasywnego dochodu. Prawdę mówiąc, nie mylą się. Biorąc pod uwagę szalone stopy inflacji, bez dodatkowych pieniędzy możesz napotkać trudności finansowe. Istnieje dosłownie niezliczona ilość sposobów na zarobienie dodatkowych pieniędzy, ale biorąc pod uwagę naszą miłość do świata kryptowalut, porozmawiajmy dziś konkretnie o stakingu kryptowalut.
Czym jest staking kryptowalut? Jak działa staking kryptowalut? Poruszymy każdy temat, a może nawet bardziej. Zanurzmy się w temat.
Co to jest Stawianie kryptowalut?
Jeśli znasz zasady działania kopania, prawdopodobnie rozumiesz również, że jest to system, który gromadzi transakcje w blokach poprzez rozwiązywanie złożonych problemów matematycznych; bloki te są następnie łączone ze sobą, tworząc blockchain. Proces ten jest szeroko stosowany w kopaniu nowych tokenów. Jest on również znany jako Dowód pracy (PoW) i wymaga ogromnej mocy obliczeniowej, która jest warta fortunę.
Teraz możesz się zastanawiać, czy istnieje zrównoważony i wykonalny sposób zarabiania kryptowalut bez horrendalnych kosztów obliczeniowych? Wchodzi w grę staking kryptowalutowy lub Dowód stawki (PoS). Ten proces znacząco redukuje dużą ilość obliczeń wymaganych do walidacji bloków i transakcji, które są niezbędne do zapewnienia bezpieczeństwa zarówno kryptowalut, jak i blockchaina. PoS wykorzystuje stakowane (zablokowane) tokeny walidatorów do zabezpieczenia bloków, a w zamian otrzymują oni opłaty transakcyjne uiszczane przez użytkowników jako nagrodę.
Jak działa Crypto Staking?
Skoro już wiemy, czym jest staking kryptowalut, zobaczmy, jak on działa. Istnieją dwa główne sposoby stakingu kryptowalut:
- Niezależne staking
- Staking pools
W przypadku stakingu niezależnego jesteś wyłącznie walidatorem i stakujesz swoje monety bezpośrednio, dzięki czemu otrzymujesz wszystkie nagrody. Natomiast w pulach stakingowych grupa inwestorów blokuje swoje aktywa. Nie jesteś jedynym walidatorem i otrzymujesz część nagród po odliczeniu opłat na rzecz puli.
Czym jest pula stakingowa?
Kiedy grupa posiadaczy tokenów łączy swoje zasoby, aby zwiększyć swoje szanse na weryfikację i walidację bloków w celu zdobycia nagród, nazywa się to pulą stakingową. Nawet nagrody są dzielone proporcjonalnie. Choć może się to wydawać proste, tworzenie i zarządzanie pulą stakingową jest dość trudne, ponieważ wymaga dużej wiedzy i czasu. Pule stakingowe są niezwykle skuteczne w sieciach, w których techniczna lub finansowa bariera wejścia jest bardzo wysoka. W zamian pule pobierają określoną kwotę prowizji od nagród przyznawanych swoim uczestnikom.
W przypadku indywidualnego stakingu, monety są często blokowane na określony czas i zazwyczaj mają czas na wypłatę, który jest regulowany przez protokół. Pule stakingowe natomiast wymagają minimalnego salda i nie mają czasu na wypłatę. Dlatego dla początkujących, staking pool jest znacznie bardziej opłacalny i bezpieczny.
Co musisz mieć, aby zacząć staking kryptowalut?
Aby zostać walidatorem i samodzielnie obstawiać monety, musisz posiadać określoną liczbę tokenów. Najbardziej znanym przykładem jest Ethereum gdzie potrzebujesz co najmniej 32 Ether (ETH), aby samodzielnie stakować. To ogromna bariera wejścia.
Pule stakingowe pobierają opłatę platformową, która nieco obniża Twoje zyski. Na przykład, jeśli umieścisz 3 ETH o wartości 5,000 USD, nie kwalifikujesz się do zostania niezależnym walidatorem. W takim przypadku musisz umieścić swoje monety w puli stakingowej, a platforma potrąci określony procent opłaty z Twoich zysków. Po zakończeniu okresu stakingu możesz zarobić 0.075 ETH o wartości 300 USD. W tym momencie możesz kontynuować staking swoich monet i zdobywać nagrody lub wypłacić środki.
Jak obliczana jest nagroda za staking kryptowalut?
Różne sieci blockchain stosują różne metody obliczania nagród za staking. Niektóre stosują metodę blok po bloku, aby dostosować nagrody i uwzględnić kilka innych czynników. Czynniki te mogą obejmować:
- Liczba monet postawionych przez walidatora
- Okres, w którym walidator postawił swoje monety
- Całkowita liczba monet postawionych w sieci
- Stopa inflacji
- Inne elementy
Jednak kilka sieci oferuje stały procent nagród za staking, który jest rozdzielany między inwestorów jako rekompensata za inflację. Walidatorzy wydają swoje monety z powodu inflacji, zwiększając ich użyteczność jako kryptowaluty. Dzięki temu modelowi można łatwo przewidzieć nagrodę za jazdę na łyżwach, a ta przewidywalność jest korzystna dla wielu walidatorów.
Czy staking kryptowalut jest opłacalny?
Dla inwestorów kryptowalut, staking ich monet może stać się lukratywnym źródłem pasywnego dochodu. Może on być nawet wyższy niż zyski z internetowego konta oszczędnościowego w formie waluty fiducjarnej. Na przykład, jeśli postawisz Cardano (ADA) o wartości 5,000 USD przy oprocentowaniu 6%, możesz zarobić około 618 USD w ciągu dwóch lat. To więcej niż na internetowym koncie oszczędnościowym. Jeśli planujesz trzymać swoje tokeny długoterminowo, możesz uwzględnić te zyski w swojej strategii inwestycyjnej.
Czy można stracić pieniądze, stakując kryptowaluty?
Choć brzmi to jak opłacalna strategia inwestycyjna i dobre źródło pasywnego dochodu, musimy pamiętać, że żadna strategia inwestycyjna nie jest wolna od ryzyka.
Kilka zagrożeń związanych ze stakingiem kryptowalut:
- Ryzyko rynkowe: Jeśli jesteś indywidualnym interesariuszem, musisz zablokować swoje tokeny na określony czas. W tym czasie nie możesz ich wypłacić i jesteś narażony na ryzyko, jeśli ich cena spadnie. Jeśli w tym czasie wartość Twojego tokena spadnie o 30%, grozi Ci znaczna strata.
- Ryzyko płynności: ITrudno jest sprzedać swoje aktywa cyfrowe, jeśli stakingujesz je z mniejszą płynnością. To może uniemożliwić Ci czerpanie korzyści ze stakingu.
- Ryzyko związane z inteligentnymi kontraktami: Pule stakingowe oparte na inteligentnych kontraktach również są narażone na ryzyko. Są podatne na błędy ludzkie, a błędy w kodzie mogą prowadzić do luk w zabezpieczeniach, luk i ataków hakerskich.
Jakie są najlepsze monety do stakingu?
Niestety, nie każda kryptowaluta kwalifikuje się do stakingu. Pamiętaj, że jesteś walidatorem blockchaina PoS. Nie możesz więc stakować kryptowalut w blockchainach PoW. To oznacza, że nie możesz stakować Bitcoina.
Najpopularniejsze monety do stakingu:
- Eter (ETH)
- Polkadot (KROPKA)
- Cardano (ADA)
Eter (ETH)
ETH to kryptowaluta Ethereum, a Ethereum to popularny, fundamentalny blockchain dla wielu zdecentralizowanych transakcji finansowych. Po premierze Ethereum 2.0, posiadacze ETH będą mogli zostać walidatorami i stakować swoje monety. Aby jednak stakować tę monetę, musisz mieć 32 ETH i możesz zarobić 5.6% APY.
Cardano (ADA)
ADA to natywna kryptowaluta Cardano, działająca w oparciu o sieć blockchain PoS Cardano. Jedną z zalet stakingu ADA jest brak okresu blokady w Cardano. Oferuje ona również roczną stopę zwrotu na poziomie około 4.6%.
Polkadot (KROPKA)
Jeden ze współzałożycieli Ethereum, Gavin Wood, uruchomił blockchain Polkadot PoS. Jego unikalną cechą jest możliwość komunikacji międzyłańcuchowej. Tokeny i dane można łatwo przesyłać między otwartymi, publicznymi i prywatnymi blockchainami z uprawnieniami, a także blockchainami bez uprawnień. Zyski ze stakingu Polkadot wynoszą około 14%, co czyni go atrakcyjną okazją dla walidatorów na całym świecie.
Kto stworzył Proof of Stake?
Narodziny Proof of Stake można przypisać Scottowi Nadalowi i Sunny Kingowi. W artykule dla Peercoin z 2012 roku, Nadal i King opisali PoS jako projekt kryptograficzny peer-to-peer zaczerpnięty z Bitcoina Satoshi Nakamoto. Sieć Peercoin została uruchomiona z myślą o hybrydowym mechanizmie PoW/PoS. PoW był początkowo wykorzystywany do generowania podaży, ale nie był niezbędny do długoterminowej stabilności, a jego znaczenie stopniowo malało. Później bezpieczeństwo większości sieci opierało się na PoS.
Kroki rozpoczęcia stakingu kryptowalut
- Aby stakować kryptowalutę, musisz wybrać token bazujący na sieci blockchain PoS.
- Musisz posiadać portfel kryptowalutowy, aby przechowywać swoje aktywa. Możesz również wybrać scentralizowaną platformę, taką jak Gemini lub Coinbase.
- Po kroku drugim możesz kupić token, który chcesz stakować. Musisz jednak posiadać minimalną liczbę tokenów, zgodnie z zasadami sieci.
- Odwiedź platformę lub scentralizowaną giełdę kryptowalut i zacznij stakować.
Czym jest Cold Staking?
Cold staking wykorzystuje portfel do stakingu, który nie jest połączony z siecią. Cold staking może odbywać się za pomocą odizolowanego portfela programowego lub portfela sprzętowego. Sieci blockchain, które umożliwiają cold staking, pozwalają użytkownikom zabezpieczyć swoje środki offline. Zazwyczaj jest to korzystne dla dużych inwestorów, którym zależy na maksymalnym bezpieczeństwie.
Jak opodatkowane jest staking?
Urząd Skarbowy (IRS) nie ma konkretnych wytycznych dotyczących stakingu. Jednak w oczach IRS staking jest podobny do kopania kryptowalut i dlatego może wiązać się z konsekwencjami podatkowymi. Zgodnie z komunikatem IRS z 2014-21, nagroda za staking jest traktowana jako dochód zwykły i podlega opodatkowaniu według wartości rynkowej w dniu jej nabycia. Jeśli później sprzedasz tokeny zdobyte jako nagrody, musisz zapłacić podatek od zysków kapitałowych. Musisz zapłacić podatek krótkoterminowy lub długoterminowy, w zależności od okresu posiadania tokenów. Podczas gdy zyski krótkoterminowe mają zwyczajne konsekwencje podatkowe, zyski długoterminowe są dyskontowane.
Na przykład, jeśli postawisz 5 ETH o wartości 20 000 USD w puli stakingowej, która wypłaca 7% APY po odliczeniu opłat, w tym samym roku otrzymałeś 0.5 ETH o wartości 1,450 USD, a następnie wypłaciłeś swoje tokeny. Jeśli sprzedasz otrzymany token po 6 miesiącach, gdy jego wartość wzrośnie do 1,800 USD, musisz uwzględnić 1,450 USD w swoim dochodzie brutto za ten rok. Dodatkowy zysk w wysokości 350 USD zostanie opodatkowany jako zysk kapitałowy.
Cele Stakingu
PoS został zaprojektowany z myślą o zrównoważonym rozwoju środowiska i skalowalności. W przeciwieństwie do PoW, który jest konkurencyjną przestrzenią weryfikującą transakcje, górnicy szukają sposobów na uzyskanie przewagi nad konkurencją, ponieważ wiąże się to z korzyściami finansowymi. Przyjrzyjmy się szczegółowo, jak PoW może negatywnie wpływać na środowisko.
Górnicy Bitcoina zarabiają tokeny, weryfikując transakcje i bloki. W tym celu inwestują w zasoby, takie jak platformy wydobywcze, które wymagają dużej ilości energii elektrycznej. Górnicy pokrywają koszty energii elektrycznej za pomocą waluty fiducjarnej. W rezultacie wymieniają energię na tokeny kryptograficzne. Energia potrzebna do wydobycia tokenów wpływa na dynamikę rynku, rentowność i ceny.
W tym miejscu mechanizm PoS okazuje się niezwykle skuteczny. Nie wymaga ogromnej mocy obliczeniowej, a możliwości wydobywcze opierają się na sieci. To bezpośrednio przekłada się na drastyczne zmniejszenie zużycia energii, które nie wpływa negatywnie na środowisko.
Wnioski finansowe
Biorąc pod uwagę rekordowo wysoką popularność kryptowalut, staking kryptowalut jest jednym z najlepszych sposobów na generowanie pasywnego dochodu. Wyobraź sobie, że posiadasz akcje i zarabiasz na dywidendach lub odsetkach z konta bankowego. Zanim jednak zdecydujesz się na staking kryptowalut, zrób rozeznanie, dokładnie poznaj rynek i związane z nim ryzyko.
