Rynek kryptowalut odbił się od minimów z czerwca 2022 roku, ale nadal utrzymuje się znacznie poniżej maksimów z końca 2021 roku. Chociaż kryptozima odstraszyła wielu inwestorów detalicznych, wiele największych firm i zarządzających aktywami na świecie nadal inwestuje na tym rynku. Działania te mogą utorować drogę do znacznie większego i bardziej stabilnego ekosystemu kryptowalut.
Przyjrzyjmy się, kto podejmie największe decyzje latem 2022 r. i jakie mogą one mieć znaczenie w przyszłości.
Kryptowalutowa zima być może wzbudziła obawy wśród wielu inwestorów detalicznych i traderów, ale instytucje finansowe w ciągu lata podejmowały duże działania.
Płatności kryptowalutowe stają się powszechne
Według danych prawie 75% sprzedawców detalicznych planuje w ciągu najbliższych dwóch lat akceptować płatności w kryptowalutach lub stablecoinach Deloitte, dołączając do Starbucks, Overstock, Whole Foods, AMC, Quiznos i wielu innych firm, które już akceptują kryptowaluty. W ciągu ostatnich kilku miesięcy kilku nowych sprzedawców detalicznych zaczęło przyjmować kryptowaluty i prowadzić promocje.
Na przykład Chipotle zaczęło akceptować płatności w kryptowalutach i tego lata uruchomiło promocję „Buy the Dip”. Krajowa sieć restauracji nawiązała współpracę z Flexa – firmą oferującą płatności kryptowalutowe – aby akceptować 98 różnych kryptowalut, planując jednocześnie rozdać ponad 200 000 dolarów w kryptowalutach, jeśli klienci zapiszą się do programu lojalnościowego.
Gucci stało się również pierwszym dużym sprzedawcą detalicznym, który zaczął akceptować ApeCoin, token oparty na Ethereum, powiązany z Bored Ape Yacht Club. Ponadto, kultowa marka modowa wprowadziła na rynek serię Kolekcje NFT, w tym współpraca SUPERGUCCI z SUPERPLASTIC i kolekcja Gucci Grail skierowana do największych właścicieli BYAC.
Oprócz sprzedawców detalicznych, stan Kolorado stanie się tego lata pierwszym stanem, który zaakceptuje kryptowaluty jako formę płatności podatków i opłat stanowych. Gubernator Jared Polis ogłosił w lutym 2022 roku, że stan przygotowuje się do stania się centrum kryptowalut i technologii blockchain. Decyzja ta pojawia się w momencie, gdy Arizona i Kalifornia rozważają podobne działania.
JPMorgan planuje wejście w DeFi
JPMorgan uruchomił swój projekt Onyx w 2020 roku, stając się pierwszym globalnym bankiem oferującym platformę opartą na blockchainie do obsługi hurtowych transakcji płatniczych. W maju Onyx Digital Assets rozpoczął obsługę transakcji tokenizowanymi wersjami jednostek uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego BlackRock, sygnalizując ambitne plany w tym zakresie. zdecentralizowane finanse (DeFi) sfera.
Z czasem bank ma nadzieję tokenizować amerykańskie obligacje skarbowe, jednostki uczestnictwa funduszy rynku pieniężnego i inne aktywa, które mogłyby stać się zabezpieczeniem w pulach DeFi. Tokenizując konwencjonalne produkty finansowe o wartości bilionów dolarów, blockchain Onyx mógłby odblokować znane korzyści płynące ze zdecentralizowanego handlu, zaciągania pożyczek i udzielania pożyczek na skalę instytucjonalną.
Projekt Onyx nadal przyciąga również inne podmioty z ekosystemu finansowego. Na przykład tego lata BNP Paribas zaczął wykorzystywać tokeny cyfrowe do krótkoterminowego handlu na rynkach instrumentów o stałym dochodzie. Bank kontynuuje badania nad tymi potencjalnymi zastosowaniami we współpracy z Monetary Authority of Singapore, DBS Bank i innymi podmiotami w ramach projektu Guardian.
Projekt Onyx firmy JPMorgan rozszerza się na sektor detaliczny dzięki salonowi Onyx Lounge w Decentraland. Choć na razie jest to głównie proof-of-concept, bank chce pokazać, że może działać jak bank w… metawszechświat gdzie użytkownicy kupują wirtualne działki w formie NFT i nabywają przedmioty za pomocą kryptowalut opartych na Ethereum.
Zarządzający aktywami wprowadzają oferty
Zarządzający aktywami odczuwają presję ze strony akcjonariuszy, aby budować swoją obecność w branży kryptowalut, pomimo niedawnego kryzysu. Na przykład Blackrock, największy na świecie zarządzający aktywami, uruchomił prywatny fundusz powierniczy oparty na Bitcoinie dla klientów instytucjonalnych i nawiązał współpracę z Coinbase, aby świadczyć usługi niektórym swoim klientom tego lata.
Po drugiej stronie oceanu brytyjski zarządzający aktywami ABRDN zainwestował nieujawnioną kwotę, aby stać się największym udziałowcem dużej giełdy aktywów cyfrowych. Giełda Archax zapewnia dostęp do aktywów cyfrowych opartych na technologii blockchain i była pierwszą cyfrowa giełda papierów wartościowych aby uzyskać zgodę Urzędu Nadzoru Finansowego.
Trendy te nie dotyczą wyłącznie klientów instytucjonalnych. Na przykład firma Fidelity niedawno dodała Bitcoina do swoich opcji emerytalnych, sygnalizując szerszą akceptację aktywów cyfrowych w świecie finansów i inwestycji. Wraz ze wzrostem liczby firm zarządzających aktywami wkraczających na rynek, presja na pozostałe firmy, by podjęły działania, jest jeszcze większa.
Co dalej?
Kryptowaluty będą odgrywać coraz większą rolę w finansach instytucjonalnych, umożliwiając wszystko, od pożyczek DeFi po natychmiastowe rozliczenia. Wraz z programami pilotażowymi JPMorgan i innych zarządzających aktywami, wiele dużych instytucji finansowych dołączy do nich i zacznie badać sposoby wykorzystania kryptowalut i technologii blockchain w celu osiągnięcia realnych korzyści.
Jednocześnie inwestorzy detaliczni będą mieli łatwiejszy dostęp do aktywów kryptograficznych, ponieważ zarządzający aktywami dodadzą oferty, takie jak kryptowaluty ETF, do standardowych planów emerytalnych. Entuzjaści kryptowalut w metawersum mogą również spodziewać się ekspansji tradycyjnych marek finansowych na te rynki, oferując usługi finansowe ułatwiające wirtualne posiadanie ziemi, przetwarzanie płatności i wiele więcej.
Oczywiście, coraz więcej sprzedawców detalicznych i innych organizacji będzie dodawać kryptowaluty jako opcję płatności. W końcu, w 2021 roku około jedna czwarta Amerykanów posiadała kryptowaluty, a liczba ta rośnie od kilku lat. Wraz z upowszechnianiem się kryptowalut, liczby te mogą rosnąć jeszcze szybciej w nadchodzących latach.
Bottom Line
Kryptozima może spowodować wycofanie się inwestorów detalicznych z rynku (przynajmniej tymczasowo), ale wiele firm i zarządzających aktywami aktywnie buduje swoją obecność. Działania te mogą utorować drogę kryptowalutom, które staną się integralną częścią przyszłych rynków kapitałowych i cennym medium dla instytucji i dużych inwestorów.
Jeśli handlujesz kryptowalutami, ZenLedger pomoże Ci agregować transakcje na różnych giełdach, obliczać zyski kapitałowe i wypełniać niezbędne formularze IRS. Możesz nawet zidentyfikować możliwości obniżenia podatków dzięki strategiom pozyskiwania strat podatkowych.
