Sezon podatkowy może być stresujący dla każdego, ale poruszanie się w labiryncie opodatkowania kryptowalut dodaje dodatkowy poziom złożoności. Na przestrzeni lat pojawiło się wiele rozwiązań programowych do rozliczania podatków kryptowalutowych, które upraszczają to zadanie, ale nie wszystkie są sobie równe. Wszystkie mają na celu złagodzenie obciążeń podatkowych, ale jednocześnie znacząco różnią się między sobą pod względem funkcji, obsługiwanych platform i możliwości raportowania.
TaxBit, jedna z najpopularniejszych bezpłatnych opcji dla osób fizycznych, Niedawno ogłosił, planuje zamknąć TaxBit Consumer, aby skupić się na produktach dla przedsiębiorstw. Produkt konsumencki będzie dostępny dla obecnych użytkowników do 30 października 2023 r., a dane historyczne będzie można pobrać do 30 kwietnia 2024 r.
Chociaż TaxBit odsyła swoich klientów do TurboTax Investor Center, inwestorzy i traderzy kryptowalut mogą rozważyć bardziej kompleksowe rozwiązanie, ponieważ podatki od kryptowalut stają się coraz bardziej złożone.
W tym artykule przyjrzymy się, dlaczego użytkownicy TaxBit Consumer powinni przejść na ZenLedger, który oferuje bardziej rozbudowany zestaw funkcji usprawniających rozliczanie podatków od kryptowalut.
Dlaczego warto korzystać z oprogramowania Crypto Tax?
IRS traktuje kryptoaktywa jako „majątek”, co oznacza, że podlegają one podatkowi od zysków kapitałowych. Niestety, giełdy kryptowalut nie udostępniają gotowych formularzy, z których korzystają inwestorzy na rynkach akcji i obligacji, aby rozliczyć swoje podatki. Musisz samodzielnie obliczyć zyski i straty kapitałowe w swoich portfelach i na giełdach – w wielu przypadkach jest to zniechęcające zadanie.
Oprogramowanie do rozliczania podatku od kryptowalut może pomóc zautomatyzować ten proces. Łącząc się z portfele i giełdy, platformy te automatycznie agregują transakcje i generują dokumenty, które musisz składać każdego roku. Dzięki temu mogą pomóc Ci zaoszczędzić czas i wyeliminować kosztowne błędy, zapewniając jednocześnie ścieżkę audytu, jeśli urząd skarbowy (IRS) przyjrzy się bliżej Twoim podatkom.
Wiele rozwiązań oprogramowania do rozliczania podatków kryptowalutowych oferuje również sposoby oszczędzania na podatkach. Na przykład ZenLedger pobieranie strat podatkowych Narzędzie to może pomóc w identyfikacji możliwości pokrycia strat w ciągu roku, które można wykorzystać do zrównoważenia zysków kapitałowych i do 3,000 dolarów dochodu netto. Oszczędności te mogą mieć istotny wpływ na wysokość zwrotu po opodatkowaniu w dłuższej perspektywie.
Wreszcie, oprogramowanie do rozliczania podatku od kryptowalut może okazać się pomocne w przypadku kontroli IRS. Chociaż ręczne gromadzenie danych może zająć miesiące, rozwiązania do rozliczania podatku od kryptowalut oferują gotowe raporty, które pomogą Ci uzasadnić każdą podstawę kosztową lub zysk kapitałowy. Dzięki temu nie musisz tracić czasu i pieniędzy na zatrudnianie księgowego, który wykona te obliczenia za Ciebie.
Z jakich portfeli i giełd korzystasz?
Różne platformy do rozliczania podatku od kryptowalut oferują różny stopień kompatybilności z portfelami, giełdami i protokołami blockchain. Wybór dostawcy oprogramowania do rozliczania podatku od kryptowalut jest kluczowy; możliwość dokładnego śledzenia i raportowania transakcji zależy od płynnej integracji danych między oprogramowaniem a platformami.
TaxBit utrzymany Około 20 giełd za pośrednictwem API i 55 integracji „samoobsługowych” (stan na styczeń 2023 r.). Integracje samoobsługowe nie obejmują wsparcia ze strony obsługi klienta, co oznacza, że jesteś zdany na siebie. A jeśli Twoja giełda lub portfel są „nieobsługiwane”, nie możesz nawet dodawać transakcji ręcznie ani za pomocą pliku CSV.
Tymczasem TurboTax Investor Center obsługuje tylko dziewięć giełd, sześć blockchainów i siedem portfeli. Chociaż obejmuje to wiele najpopularniejszych opcji, traderzy i inwestorzy kryptowalut, którzy korzystają z innych rozwiązań, mogą potrzebować rozważyć alternatywne rozwiązanie, które pozwoli na automatyczny import i synchronizację transakcji.
ZenLedger obsługuje wszystkie giełdy kryptowalut i portfele poprzez integracje API lub CSV. Platforma integruje się bezpośrednio z ponad 400 giełdami, 50 blockchainami i 100… DeFi i protokoły NFT – więcej niż jakiekolwiek inne rozwiązanie podatkowe dla kryptowalut. Jeśli nie widzisz giełdy z integracją API, możesz o nią poprosić lub pomożemy Ci przesłać pliki!
ZenLedger sprawia również, że proces importu jest łatwiejszy niż na innych platformach. Możesz wyszukać portfel lub giełdę, którą chcesz zaimportować, i otrzymać instrukcje krok po kroku, które poprowadzą Cię przez proces. Jednocześnie możesz przesłać niestandardowy plik CSV lub dodać transakcje ręczne, jeśli zajdzie taka potrzeba.
Jakich formularzy podatkowych potrzebujesz?
Różne platformy podatkowe kryptowalut oferują zakres formularzy podatkowych Dostosowując się do różnych potrzeb podatników. Podczas gdy wiele osób potrzebuje jedynie standardowych formularzy, takich jak formularz 8949, do zgłaszania zysków i strat kapitałowych, inne, o bardziej złożonych relacjach finansowych, mogą potrzebować dodatkowych formularzy. Na przykład osoby posiadające zagraniczne konta finansowe mogą być zobowiązane do złożenia formularza FBAR.
TaxBit Consumer i TurboTax Investor Center to bezpłatne usługi, więc nie dziwi fakt, że oferują one tylko podstawowy Formularz IRS 8949 i Załącznik 1 (Formularz IRS 1040). Chociaż te formularze są idealne dla najbardziej podstawowych posiadaczy, nie dostarczają one informacji potrzebnych w przypadku posiadania kont zagranicznych, otrzymania w prezencie aktywów kryptograficznych lub innych nietypowych działań związanych z kryptowalutami.
ZenLedger natomiast oferuje szeroką gamę formularzy podatkowych, w tym:
- Formularz IRS 8949
- Załącznik 1 IRS (Formularz 1040)
- Załącznik D do IRS (Formularz 1040)
- Załącznik A IRS (Formularz 1040)
- Załącznik C IRS (Formularz 1040)
- FenCen 114 i FBAR
- FATCA
- Formularz IRS 709
- Formularz IRS 4684
- Formularz IRS 14039
ZenLedger ułatwia również dostęp do tych formularzy i ich generowanie. W zakładce „Podatki” można szybko wyświetlić popularne i krytyczne formularze podatkowe, a także te rzadkie i zaawansowane, których możesz potrzebować. Po kliknięciu formularza można go pobrać lub wygenerować pliki dla popularnych platform podatkowych dla konsumentów, takich jak H&R Block, TaxAct czy TurboTax.
Współpraca z doradcą podatkowym
Transakcje kryptowalutowe to tylko część szerszego systemu podatkowego, obejmującego dochody z pracy, tradycyjne inwestycje, nieruchomości i inne rodzaje działalności finansowej. Dlatego należy upewnić się, że oprogramowanie do rozliczania podatków kryptowalutowych, z którego korzystasz, integruje się z narzędziami i metodami stosowanymi przez Twojego księgowego, aby usprawnić cały proces rozliczeń podatkowych.
Platforma TaxBit koncentrowała się przede wszystkim na dostarczaniu klientom korporacyjnym wysokiej klasy rozwiązań. Chociaż jej moduł do przygotowywania zeznań podatkowych dla klientów indywidualnych obejmował podstawowe zagadnienia, platforma nie oferuje tak wielu zasobów dla osób, które potrzebują pomocy doradcy podatkowego. Zamiast tego, platforma indywidualna integruje się z TurboTax, aby usprawnić składanie bardziej podstawowych deklaracji.
ZenLedger oferuje szereg narzędzi, które pomogą Tobie i Twojemu księgowemu lepiej przygotować rozliczenia podatkowe. Na przykład, jednym z najbardziej przydatnych jest arkusz kalkulacyjny Grand Unified Account (GUA), który zawiera wszystkie zaimportowane transakcje z różnych giełd i portfeli. Może on pomóc Twojemu doradcy podatkowemu w łatwym obliczaniu, wizualizacji i weryfikacji zysków i strat z kryptowalut.
Jeśli nie masz po swojej stronie doradcy podatkowego, ZenLedger oferuje również listę wstępnie zweryfikowanych doradców podatkowych, którzy pomogą Ci złożyć zeznanie podatkowe dokładnie i na czas. Plany procesowe obejmują wsparcie dla złożonych transakcji, takich jak DeFi i NFTi możesz wybrać pomiędzy 30-minutową konsultacją a kompleksową usługą przygotowania zeznania podatkowego na rok lub dwa lata.
Bottom Line
Plany TaxBit dotyczące zamknięcia indywidualnego produktu i skupienia się na klientach korporacyjnych pozostawiają wielu dotychczasowych klientów w niepewności. Na szczęście ZenLedger oferuje atrakcyjną alternatywę, która obsługuje więcej portfeli i giełd, generuje więcej formularzy i oferuje szerszy zestaw funkcji, gwarantując dokładne i terminowe rozliczanie.
cennik platformy Zależy to od liczby transakcji wykonywanych rocznie i platform, z których korzystasz. Jeśli masz 25 lub mniej transakcji, możesz uzyskać dostęp do wszystkich szczegółowych raportów za darmo! A jeśli masz bardziej złożone wymagania, plany zaczynają się od 49 USD rocznie i można przejść na nielimitowaną liczbę transakcji z dwugodzinnym wsparciem lub na pakiet premium.
Powyższe informacje mają charakter wyłącznie informacyjny i nie należy ich interpretować jako porady profesjonalnej. Prosimy o zasięgnięcie niezależnej porady prawnej, finansowej, podatkowej lub innej, dostosowanej do Państwa konkretnej sytuacji.
