O setor de criptomoedas experimentou um crescimento significativo em 2024, atraindo novos investidores e atingindo novos patamares. Embora o lançamento de ETFs (fundos negociados em bolsa) à vista tenha dominado as manchetes do início de 2024, a reeleição de Trump impulsionou o preço do Bitcoin para mais de US$ 100,000, em meio à expectativa de que o novo governo flexibilizasse as regulamentações sobre ativos digitais.
Apesar deste otimismo, Ações de fiscalização da SEC sobre criptomoedas continuou sendo um ponto focal, já que a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) continuou reprimindo as empresas de criptomoedas. Embora o número de Aplicação de criptografia da SEC Embora o número de casos tenha diminuído em comparação com 2023, a agência aplicou um valor recorde de US$ 8.2 bilhões em multas, sinalizando que a conformidade continua sendo uma preocupação fundamental para o setor.
Este artigo explora a Ações de fiscalização da SEC sobre criptomoedas, disputas em curso sobre títulos digitais e o que esperar em 2025 e nos anos seguintes.
Ações da SEC sobre a aplicação da lei de criptomoedas em 2024: o que aconteceu?
A SEC emitiu apenas 13 ações de fiscalização relacionadas a criptomoedas em 2024, um declínio significativo em relação às quase 50 ações de 2023. No entanto, a agência aplicou US$ 8.2 bilhões em multas a 583 projetos de criptomoedas — um aumento expressivo em relação aos US$ 280 milhões em multas de 2023. Obviamente, a maior parte desse valor veio do acordo de US$ 4.5 bilhões com a Terraform Labs.
Casos de fraude ganham destaque
A natureza digital dos criptoativos e a volatilidade de seus preços os tornam alvo de fraudadores, resultando em múltiplos casos. Aplicação de criptografia da SEC Ações contra esquemas Ponzi, golpes de liquidação e outras atividades ilícitas.
Leia em seguida: Como evitar que o tapete seja puxado
Alguns dos casos mais notáveis incluem:
- SEC contra Lee, et al. O HyperFund captou mais de US$ 1.7 bilhão entre 2020 e 2022, garantindo altos retornos aos investidores. Mas, em 2022, o esquema entrou em colapso e os investidores não puderam mais fazer saques.
- SEC contra Sewell e Rockwell Capital Management. A American Bitcoin Academy incentivou centenas de alunos a investir no Rockwell Fund, que recebeu cerca de US$ 1.2 milhão de 15 alunos. No entanto, o fundo nunca foi lançado e o dinheiro acabou sendo roubado quando a carteira digital de Sewell foi hackeada.
- SEC contra Sanchez e outros. A CryptoFX alegava negociar criptoativos e mercados de câmbio, mas na verdade era um esquema Ponzi. Depois de arrecadar US$ 300 milhões, o fundo usou a maior parte do dinheiro para pagar comissões e bônus aos fundadores e a um pequeno grupo de promotores antes de entrar em colapso.
- SEC contra Nadar Al-Naji e outros. Nadar Al-Naji lançou a BitClout como uma plataforma de mídia social e arrecadou US$ 257 milhões em uma venda de tokens. Após prometer não se remunerar pelos funcionários da BitClout, ele gastou mais de US$ 7 milhões de fundos de investidores com o aluguel de uma mansão em Beverly Hills e presentes para amigos e familiares.
- SEC contra NovaTech e outros. Entre 2019 e 2023, Cynthia e Eddy Petion operaram um esquema de marketing multinível conhecido como NovaTech. O esquema arrecadou mais de US$ 650 milhões, principalmente da comunidade haitiano-americana. Em vez de serem usados para negociação, os lucros foram destinados ao pagamento dos fundadores, de alguns investidores e promotores.
- SEC contra Adams Brothers. Jonathan Adam e Tanner Adam captaram US$ 60 milhões de 80 investidores em todo o país, prometendo retornos mensais de 13.5% usando robôs de negociação. Em vez disso, gastaram o dinheiro em seu estilo de vida luxuoso, incluindo o pagamento de um apartamento em Miami e a compra de veículos no valor de US$ 480,000.
- SEC contra Geosyn Mining. A Geosyn arrecadou US$ 5.6 milhões de mais de 60 investidores com a promessa de minerar e distribuir criptoativos. No entanto, a empresa nunca comprou máquinas de mineração e não prestou o serviço anunciado. Em vez disso, os fundadores desviaram US$ 1.2 milhão para uso pessoal e pagaram US$ 354,500 a investidores como suposta distribuição de lucros, apesar de nunca terem minerado tokens.
Esses casos demonstram como Ações de fiscalização da SEC sobre criptomoedas Continuamos focados em atividades fraudulentas, visando proteger os investidores de golpes e perdas financeiras.
Divergências de Valores Mobiliários
A maioria das pessoas concorda que a SEC deve processar os fraudadores, mas a insistência da agência em... Cada token é um valor mobiliário. A iniciativa atraiu considerável atenção. A aversão do setor a essas ações levou à criação do super PAC Fairshake, que contribuiu para a vitória de Trump e para os esforços de substituição de membros importantes do Congresso que pretendiam suprimir as criptomoedas.
Significativo Aplicação de criptografia da SEC Os casos nesta área incluíram:
- SEC contra TradeStation Crypto. Em agosto de 2020, a TradeStation lançou um produto de empréstimo de criptomoedas, comercializando-o como uma forma de investir em criptoativos. Além de forçar o encerramento do produto de empréstimo, a empresa pagou uma multa de US$ 1.5 milhão.
- SEC contra ShapeShift AG. A ShapeShift se apresentava como uma máquina de venda automática de criptomoedas, permitindo que os clientes trocassem cerca de 80 ativos para os quais atuava como contraparte. A SEC aplicou uma multa de US$ 275,000 por operar como corretora de valores mobiliários não registrada.
- SEC contra Consensys Software. A Consensys Software, criadora do MetaMask, foi acusada de realizar uma oferta de valores mobiliários não registrada e de operar como corretora não registrada após o lançamento de seus produtos MetaMask Staking e MetaMask Swaps.
- SEC contra Plutus Lending LLC. A SEC acusou a Plutus Lending de operar uma empresa de investimentos não registrada depois que a empresa acumulou quase US$ 600 milhões em ativos e pagou juros sobre esses ativos.
- SEC contra Cumberland DRW. A SEC acusou a Cumberland DRW de operar como corretora não registrada, oferecendo e vendendo mais de US$ 2 bilhões em criptoativos como valores mobiliários.
Com Ações de fiscalização da SEC sobre criptomoedas Visando as principais empresas de criptomoedas, o setor continua a desafiar a autoridade da agência sobre os ativos digitais, pressionando por regulamentações mais claras.
Multas e penalidades
Além dos novos casos, a SEC arrecadou um valor recorde em multas e penalidades do setor de criptomoedas ao longo de 2024. Mais notavelmente, a SEC anunciou que a Terraform Labs e Do Kwon concordaram em pagar mais de US$ 4.5 bilhões após um veredicto unânime do júri que os considerou responsáveis por orquestrar uma fraude que durou anos envolvendo criptoativos.
Além do Terraform, Ripple A empresa foi condenada a pagar US$ 125 milhões pela oferta não registrada de valores mobiliários de seu token XRP, e a Binance recebeu uma multa de US$ 50 milhões por violações das leis de combate à lavagem de dinheiro.
O que vem a seguir para a fiscalização de criptomoedas pela SEC em 2025?
A fiscalização de criptomoedas pela SEC passará por mudanças significativas Sob a administração Trump. Embora o presidente Gary Gensler tenha criticado duramente o setor de criptomoedas, o futuro presidente Paul Atkins é conhecido por sua postura pró-negócios e favorável às criptomoedas. Ele atualmente atua como CEO da Patomak Global Partners, que possui diversos clientes no setor de criptomoedas.
Ao mesmo tempo, Atkins já havia atuado como Comissário da SEC entre 2002 e 2008. Embora isso signifique que ele tem experiência na agência e continuará a processar fraudes em todo o setor financeiro, os críticos argumentam que suas tendências à desregulamentação podem ter contribuído para os problemas que levaram à crise financeira de 2008.
Concluindo!
Apesar Ações de fiscalização da SEC sobre criptomoedas Embora as taxas de juros tenham diminuído em 2024, as multas impostas atingiram um nível recorde. A reação negativa às políticas da SEC desempenhou um papel importante na vitória eleitoral de Trump e, com um novo presidente da SEC favorável às criptomoedas, o setor poderá presenciar mudanças regulatórias significativas.
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As informações acima são apenas para fins gerais e não devem ser interpretadas como aconselhamento profissional. Consulte um advogado, consultor financeiro, tributário ou outro profissional independente, específico para a sua situação.
