As criptomoedas podem estar revolucionando os pagamentos e transferências eletrônicas, mas também oferecem a plataforma perfeita para criminosos. As transações com criptomoedas são instantâneas e, por natureza, impossíveis de reverter, enquanto a tecnologia subjacente proporciona um pseudoanonimato que dificulta o rastreamento de golpistas.
Vamos analisar alguns golpes comuns com criptomoedas e as lições que você pode aprender com eles para evitar se tornar uma vítima.
Lição 1: Ofertas "gratuitas" de criptomoedas vão roubar seu dinheiro.
Muitos golpistas se fazem passar por celebridades no Twitter, copiando suas fotos de perfil e escolhendo um nome de usuário muito semelhante ao da conta verdadeira. Ao responderem a uma publicação da celebridade original, esses tweets podem parecer muito convincentes para vítimas desavisadas que ainda não se depararam com o golpe.
O golpe do sorteio começa com um pedido de uma pequena quantidade de criptomoeda para se qualificar para o sorteio, com a promessa de uma quantia muito maior em troca. Como a quantidade de criptomoeda no sorteio é limitada, existe uma forte sensação de urgência para agir imediatamente e garantir o pagamento.
Bots do Twitter respondem ao tweet original do golpista confirmando que o sorteio é legítimo. A frequência e o volume das mensagens incentivam as vítimas a ignorar o bom senso e agir antes do término do sorteio, ao mesmo tempo que fornecem uma falsa impressão de legitimidade.
Uma versão recente do golpe criada por Elon Musk pode ter enganado mais de 28 pessoas. Bitcoin o valor arrecadado das vítimas foi de US$ 175,000, segundo Ethereum World News, embora parte desse valor possa ter sido transferida por associados e cúmplices do golpista para obter notoriedade.
Você pode evitar golpes em sorteios seguindo estas dicas:
- Desconfie de qualquer promoção que prometa criptomoedas grátis, pois raramente são legítimas.
- Procure o selo de Conta Verificada do Twitter para confirmar a identidade de usuários famosos da plataforma.
Lição 2: Não existe retorno garantido em criptomoedas.
A maioria das pessoas reconhece e evita golpes com criptomoedas que prometem retornos instantâneos e garantidos, mas golpes mais sofisticados se disfarçam de oportunidades de investimento legítimas.
Por exemplo, os Programas de Investimento de Alto Rendimento (HYIPs, na sigla em inglês) são um tipo popular de empresa de investimento não registrada. Ao contrário de qualquer investimento convencional, esses programas prometem altas taxas de retorno com pouco ou nenhum risco para o investidor. Eles também podem ser chamados de programas de bancos de primeira linha.
A Bitconnect foi o exemplo mais famoso desse golpe em ação. Ao "emprestar" Bitcoin para uma corretora, era possível gerar retornos diários entre 0.5% e 1% após um período de bloqueio. Períodos de bloqueio mais curtos e retornos maiores eram reservados para aqueles com valores de "empréstimo" mais elevados. E a plataforma ainda incluía um programa de afiliados criado para incentivar os usuários a convidarem seus amigos e colegas.
Em seu auge, a Bitconnect estava entre as maiores corretoras de criptomoedas, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 1 bilhão. Ela entrou em colapso após pouco mais de um ano de operação, e todos os "empréstimos" foram cancelados e convertidos em Bitconnect Coin. Como era de se esperar, essas moedas perderam rapidamente quase todo o seu valor, e os "investidores" perderam milhões de dólares.
Você pode evitar golpes de investimento tendo em mente estas dicas:
- Lembre-se de que não existe retorno de investimento sem risco.
- Opte por empresas de investimento registradas na SEC ou sujeitas à supervisão.
Lição 3: Faça sua devida diligência em qualquer investimento em ICO.
As ofertas iniciais de moedas, ou ICOs, tornaram-se uma forma popular de captar recursos no mundo das criptomoedas. Por exemplo, a ICO do Ethereum foi um enorme sucesso que acabou criando uma das criptomoedas mais populares do mundo. Os primeiros investidores obtiveram um retorno significativo sobre o capital investido.
Muitas ICOs são comparadas às ofertas públicas iniciais (IPOs) do mercado de valores mobiliários tradicional, mas existem algumas diferenças importantes. Os IPOs envolvem a venda de uma participação acionária em uma empresa para investidores, enquanto as ICOs vendem tokens digitais ao público que não possuem valor patrimonial.
PlexCoin é um dos exemplos mais famosos de uma ICO fracassada. A empresa almejava se tornar a principal moeda digital privada do mundo, com velocidades de transação mais rápidas que o Bitcoin e maior eficiência de armazenamento. A empresa chegou a prometer que os usuários poderiam realizar transações presenciais com um cartão PlexCard VISA em qualquer lugar do mundo.
Além de prometer altos retornos, o fundador Dominic Lacroix cercou-se de "especialistas" do setor que conferiam uma aparência de legitimidade ao projeto. Esses especialistas também ajudaram a encobrir seus próprios crimes passados — em 2013, sua empresa de microcrédito se declarou culpada de seis acusações de enganar usuários.
Após lançar a ICO da PlexCoin em agosto de 2017, a empresa arrecadou US$ 15 milhões em capital de investidores. Três meses depois, a SEC suspendeu a ICO, congelou os US$ 15 milhões arrecadados e prendeu o fundador Dominic Lacroix. Essa foi a primeira ação formal tomada pela SEC contra uma empresa que realizou uma ICO.
Você pode evitar golpes de ICO seguindo estas dicas:
- Pesquise o histórico das pessoas por trás das ICOs para verificar se elas possuem antecedentes criminais.
- Evite investimentos que não estejam registrados na SEC ou sujeitos a algum tipo de supervisão.
- Procure por oportunidades de ICO apoiadas por fundadores que já obtiveram sucesso no passado, bem como ICOs em que as moedas tenham utilidade real.
Concluindo!
A ascensão das criptomoedas as tornou alvo de criminosos que buscam roubar milhões de vítimas inocentes. Devido à natureza do mercado, os fundos roubados são quase impossíveis de recuperar, e os criminosos desfrutam do anonimato que os protege de serem encontrados em muitos casos.
Ao manter em mente as dicas que discutimos, você pode evitar ser vítima de vários golpes comuns com criptomoedas e proteger seu capital de investimento a longo prazo.
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