Coinbase A Coinbase se tornou uma das maiores e mais conceituadas corretoras de criptomoedas do mundo. Quando a notícia de que ela havia lançado uma ferramenta para auxiliar agências governamentais com conformidade e investigações veio à tona, muitos membros da comunidade cripto reagiram com apelos renovados para #DeleteCoinbase e para desencorajar tentativas de empresas de criptomoedas de ajudar governos a desanonimizar indivíduos e transações.
Apesar da resistência inicial, o lançamento de softwares aprimorados de conformidade e investigação pode ajudar os criptoativos a se tornarem mais populares. A maioria das regulamentações de conformidade visa proteger os consumidores e prevenir crimes financeiros como a sonegação fiscal, embora as agências federais de aplicação da lei tenham um longo histórico de abusos no uso de ferramentas de vigilância.
Vamos analisar mais de perto a controvérsia da Coinbase e o futuro das ferramentas de análise, conformidade e investigação da Coinbase.
Controvérsia sobre a análise de dados da Coinbase
A Coinbase adquiriu a startup de inteligência blockchain, Neutrino, por US$ 13.5 milhões no ano passado. De acordo com Resumo em blocoOs fundadores da Neutrino tinham ligações diretas com a Hacking Team — uma controversa empresa de tecnologia da informação que supostamente vendia recursos de vigilância ofensiva para governos, agências de aplicação da lei e corporações em todo o mundo, incluindo governos com históricos questionáveis em matéria de direitos humanos.
A comunidade cripto respondeu prontamente com a campanha #DeleteCoinbase para incentivar os usuários a abandonarem a plataforma. A Coinbase acabou decidindo se separar dos membros da equipe associados ao Hacking Team, mas a empresa não abandonar seus esforços para auxiliar governos na vigilância criptográfica. Em junho de 2020, The Block Descobriu-se que a Coinbase tem tentado vender análises de blockchain para diversas agências governamentais.
A Coinbase informou ao The Block e a outros jornalistas que os dados do Coinbase Analytics são provenientes exclusivamente de fontes online e públicas, e não incluem nenhuma informação pessoal identificável de ninguém, independentemente de usar ou não a Coinbase. Embora reconhecendo que a ferramenta seria usada para fins de conformidade governamental e investigações, a empresa reiterou que ela apenas facilita o acesso a dados públicos.
Guerra Cultural em Curso
O debate entre defensores da privacidade nas criptomoedas e a adoção em massa existe desde o início. Embora o Bitcoin tenha sido originalmente criado para reduzir os custos de transação e viabilizar micropagamentos, a natureza pseudoanônima das transações atraiu indivíduos preocupados com a privacidade e aqueles que buscavam uma alternativa às moedas fiduciárias sujeitas à inflação e controladas por governos e bancos centrais.
Os objetivos conjuntos desses dois grupos criaram muitas diferenças de opinião, especialmente no que diz respeito à intervenção governamental. Aqueles que esperam que as criptomoedas se tornem classes de ativos legítimas ou uma moeda de reserva global veem com bons olhos a supervisão governamental para garantir um mercado ordenado, mas aqueles focados na privacidade preferem evitar qualquer intervenção governamental e manter-se afastados da política.
A Coinbase Analytics e outros provedores de análise estão tentando suprir a necessidade de ferramentas de conformidade para facilitar a entrada das criptomoedas no sistema financeiro tradicional. Embora os primeiros usuários de criptomoedas possam se incomodar com a ideia de governos monitorando transações com criptomoedas, esse tipo de medida de rastreamento pode ser necessário para cumprir uma complexa rede de regulamentações que afetam as instituições financeiras convencionais.
Evolução das Regras
Historicamente, os governos têm adotado uma postura rigorosa em relação às criptomoedas. Em muitos casos, temiam que moedas pseudoanônimas fossem usadas para comprar bens ilícitos, sonegar impostos ou lavar dinheiro. O Serviço de Receita Federal dos Estados Unidos (IRS, na sigla em inglês), por exemplo, tem ameaçado constantemente os usuários de criptomoedas com multas e penalidades caso não declarem ganhos de capital em suas declarações de imposto de renda — chegando inclusive a enviar inúmeras cartas de advertência.
Mais recentemente, os governos adotaram uma abordagem diferente e propuseram regulamentações para governar e apoiar o crescimento do setor. Por exemplo, a Lei de Criptomoedas de 2020 esclareceria quais agências governamentais seriam responsáveis por vários tipos de criptoativos, e a Lei de Taxonomia de Tokens isentaria pequenas compras feitas com criptomoedas do imposto sobre ganhos de capital.
Softwares de conformidade para criptomoedas podem ajudar governos a entender melhor o mercado e direcionar regulamentações. Por exemplo, a Receita Federal poderia enviar cartas específicas para quem sonega impostos, em vez de enviar cartas ameaçadoras para todos os usuários registrados em corretoras de criptomoedas, e a DEA (Administração de Repressão às Drogas dos EUA) poderia minimizar as chances de confusão com atividades criminosas envolvendo criptomoedas. O objetivo é apoiar o crescimento do setor em ativos e serviços financeiros.
Dito isso, a regulamentação das criptomoedas ainda está em estágio inicial nos Estados Unidos e em muitas outras jurisdições. O IRS (Receita Federal dos EUA) tem fornecido orientações pouco claras para usuários, negociadores e investidores de criptomoedas no que diz respeito a forks ou airdrops, enquanto as ofertas iniciais de moedas (ICOs) têm sido alvo de escrutínio por parte da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA). A evolução das regulamentações governamentais poderá, eventualmente, trazer mais clareza a essas áreas, apoiando o crescimento do setor.
Concluindo!
As criptomoedas evoluíram de uma cultura focada na privacidade, há uma década, para uma classe de ativos multibilionária em busca de legitimidade. Ao longo desse processo, os defensores da privacidade tiveram que lidar com o aumento da regulamentação governamental e os esforços para garantir a conformidade com as normas bancárias globais. A decisão da Coinbase de fornecer serviços a agências governamentais representa um passo controverso nessa direção, ao permitir a vigilância de dados públicos.
Além de softwares de conformidade, os usuários de criptomoedas têm acesso a um número crescente de soluções profissionais de gestão financeira, análise técnica e declaração de impostos. Essas ferramentas ajudam a preencher a lacuna entre os serviços financeiros convencionais e o mundo das criptomoedas, facilitando o cumprimento das obrigações fiscais. Fundos focados em criptomoedas também tornaram mais fácil para os investidores incorporarem esses ativos em seus portfólios.
A ZenLedger pode ajudar você a se manter atualizado com as regulamentações governamentais em constante evolução, registrando automaticamente transações importantes de criptomoedas em corretoras e carteiras, calculando seus ganhos ou perdas de capital e preenchendo automaticamente formulários populares do IRS, como o Formulário 1040 Anexo D e o Formulário 8949. Você pode até usar a plataforma para identificar oportunidades de aproveitamento de perdas fiscais, o que pode reduzir o valor do imposto sobre ganhos de capital ou imposto de renda devido no ano.
