As criptomoedas têm atraído o interesse tanto de traders de curto prazo quanto de investidores de longo prazo. Enquanto traders e investidores experientes podem não ter problemas em adicionar criptomoedas ao seu portfólio, aqueles que são novos nos mercados financeiros podem não saber por onde começar, seja para construir um portfólio de longo prazo ou para identificar oportunidades de curto prazo.
Vamos dar uma olhada neste artigo sobre a melhor estratégia de investimento em criptomoedas que os iniciantes podem usar para negociar e investir em criptomoedas.
1. Estratégia de Investimento em Criptomoedas a Longo Prazo
Investidores de longo prazo estão interessados em capitalizar sobre as variações de preço ao longo de vários anos, em vez da volatilidade diária. Além disso, muitos investidores se interessam por criptomoedas como ferramenta de diversificação, dada a sua falta de correlação com ativos financeiros convencionais, como ações, títulos ou mesmo metais preciosos como o ouro.
Uma estratégia popular de investimento a longo prazo é construir um portfólio de criptomoedas ponderado pela capitalização de mercado para obter exposição diversificada ao setor. Muitas empresas utilizam criptomoedas para diversificar sua exposição. fundos negociados em bolsa indexados Os ETFs (Fundos de Investimento em Elétrico), como os ETFs do índice S&P 500, utilizam essa abordagem para obter exposição diversificada a um determinado mercado sem a necessidade de investir muito tempo e energia em análises fundamentais.
Como Funciona
Comece analisando as cinco principais criptomoedas por capitalização de mercado. Em seguida, some as capitalizações de mercado e calcule a porcentagem de cada criptomoeda no total.
Peso da capitalização de mercado das criptomoedas (% do total)
Bitcoin (BTC) $ 125,863,927
13180.6%
Ethereum $ 14,598,963
2159.3%
XRP $ 8,993,774
3015.8%
Tether $ 4,139,110
5372.7%
Litecoin $ 2,572,385
6951.6%
Dados referentes a 16 de dezembro de 2019.
Determine o valor que você está disposto a investir mensalmente, trimestralmente ou anualmente na carteira e multiplique-o pela porcentagem correspondente para calcular os valores investidos. Por exemplo, se você quiser investir US$ 10,000 por trimestre, você investiria US$ 8,060 em Bitcoin (US$ 10,000 x 0.806), US$ 930 em Ethereum (US$ 10,000 x 0.093) e assim por diante, até que os US$ 10,000 sejam totalmente investidos.
Dicas para manter em mente
Investir regularmente, em vez de tudo de uma vez, permite que você se beneficie da média de custo em dólar. Os preços do Bitcoin (BTC) podem estar altos em um mês e baixos em outro, mas se você tiver investido a mesma quantia em ambos os meses, terá um custo médio para seus investimentos. Assim, você evita depender da sorte e tem uma experiência menos instável emocionalmente.
Se os preços das criptomoedas mudarem ao longo do tempo, você também pode considerar rebalancear seu portfólio. O processo de rebalanceamento envolve calcular a participação de mercado atual de cada criptomoeda em seu portfólio e compará-la com a ponderação da capitalização de mercado no mercado de criptomoedas. Você pode comprar ou vender criptomoedas para reequilibrar seu portfólio.
2. Estratégia de negociação de criptomoedas a curto prazo
Os traders de curto prazo investem em capitalizar sobre movimentos de preços de curto prazo, ao longo de algumas horas ou dias. Eles se preocupam menos com os fundamentos de longo prazo e mais com os lucros de curto prazo. De fato, podem depender dessa renda como sua fonte de renda principal ou como uma renda extra para complementar os ganhos de outro emprego.
A principal diferença entre traders e investidores é que operar no mercado financeiro não é uma atividade passiva — exige um investimento considerável de tempo. A maioria dos traders perde dinheiro no mercado — ou pelo menos não consegue superar o desempenho de investidores passivos de longo prazo —, mas aqueles que obtêm sucesso consideram a carreira muito gratificante, pois é ao mesmo tempo estimulante e intelectualmente desafiadora.
Como Funciona
Uma estratégia comum de negociação é comprar uma criptomoeda quando o ímpeto começa a aumentar e vendê-la quando o ímpeto começa a diminuir. Você pode medir esse ímpeto usando análise estatística com indicadores técnicos ou observando a psicologia subjacente do mercado com padrões gráficos. Muitos traders combinam ambas as técnicas na prática.
O processo de índice de força relativa (RSI) O RSI é um indicador de momentum popular que mede a magnitude do ganho ou da perda em um período atual em relação a um período anterior. Se o RSI subir acima de 70, considera-se que a criptomoeda está sobrecomprada e pode sofrer uma queda no curto prazo. Se o RSI cair abaixo de 30, considera-se que está sobrevendida e pode estar prestes a se recuperar.
Após identificar uma criptomoeda com um RSI abaixo de 30, você pode procurar por uma ruptura significativa da linha de tendência de resistência como um sinal de compra. Essa ruptura pode representar uma mudança de momentum para alta após um período de queda. Você pode definir uma meta de lucro na próxima linha de tendência de resistência importante, além de ficar atento a uma leitura do RSI acima de 70.
Dicas para manter em mente
Muitos traders incorporam indicadores técnicos em sistemas de negociação automatizados ou usam scanners de criptomoedas para serem alertados sobre oportunidades em tempo real. Embora essas ferramentas possam simplificar a análise prévia, é importante perceber que o desempenho passado não garante o desempenho futuro e que será necessário ajustar constantemente os sistemas de negociação para manter a eficácia.
A psicologia também desempenha um papel importante para os traders. Além de conhecer os indicadores técnicos e os padrões gráficos, é necessário ter um sistema de negociação bem definido para garantir que você esteja seguindo suas próprias regras. É fácil perder a confiança no momento e comprar ou vender criptomoedas prematuramente, o que pode resultar em perdas inesperadas.
Aproveitando as ferramentas certas
Existem muitas estratégias diferentes para investidores de longo prazo e traders de curto prazo lucrarem com o mercado de criptomoedas, mas é fácil esquecer algumas maneiras de gerar "retornos garantidos" reduzindo riscos ou custos. Esses pequenos esforços podem ter um impacto significativo nos retornos líquidos, o que os torna um primeiro passo importante.
A ZenLedger ajuda a minimizar custos e aumentar o retorno líquido de impostos, agregando automaticamente transações de diversas corretoras e carteiras digitais e calculando ganhos e perdas de capital. Esses ganhos e perdas são automaticamente classificados em categorias de longo e curto prazo para determinar as alíquotas de imposto corretas. Os formulários mais comuns da Receita Federal americana (IRS) são preenchidos automaticamente com as informações necessárias.
Além de gerar relatórios precisos, o ZenLedger facilita o aproveitamento de estratégias de compensação de perdas fiscais que podem reduzir sua carga tributária. A estratégia é simples: você vende posições com prejuízo para realizar as perdas e as recompra imediatamente para restabelecer a posição a um novo custo de aquisição. Dessa forma, você pode deduzir as perdas e adiar o recebimento do imposto sobre os ganhos.
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Concluindo!
As criptomoedas se tornaram populares entre traders e investidores. Se você é novo nesse mercado, pode ser interessante considerar estratégias como as descritas neste artigo para começar. Também é recomendável consultar um consultor financeiro, um planejador tributário e/ou outros profissionais para garantir que você esteja no caminho certo.
O ZenLedger e outras ferramentas podem ajudá-lo a aumentar ainda mais seu retorno líquido de impostos, garantindo que você esteja declarando os impostos corretamente (evitando possíveis multas e penalidades), além de ajudá-lo a aproveitar a compensação de perdas fiscais para realizar prejuízos agora e adiar os ganhos para mais tarde.
