Durante o auge do mercado global de criptomoedas em 2021, seu valor total atingiu aproximadamente US$ 2.8 trilhões, seis vezes maior que o do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado pela rápida adoção de setores de criptomoedas como DeFi e DAOs. O DeFi permite que os usuários obtenham rendimentos até 100 vezes maiores que os de contas de poupança tradicionais, enquanto os NFTs possibilitam a criação de colecionáveis digitais exclusivos. Além disso, as DAOs permitem que comunidades online gerenciem tesouros multimilionários.
Em conjunto, esses setores estão sob o guarda-chuva da Web3, uma internet descentralizada, sem necessidade de confiança e sem permissão, que empodera os usuários com total propriedade sobre seu conteúdo. Você pode ter algumas perguntas neste momento, como "O que exatamente é a Web3?", "Como ela surgiu?" ou até mesmo "Como...". Posso investir na Web3? dado o seu potencial para altos retornos?” ou Como investir em web3 Sem complicações? Para entender melhor a Web3, vamos abordar a primeira questão.
O que é Web3? Como começou?
Na década de 90, uma versão simplificada da internet, chamada Web1, tornou-se acessível a todos. Essa versão continha principalmente conteúdo estático, como notícias, mídia impressa digital, anúncios classificados e outros. Em outras palavras, era uma internet básica, somente para leitura, destinada aos usuários.
Em seguida, veio a Web 2, o boom da internet, resultado do aumento da velocidade da internet. O principal fator de distinção entre a Web 1 e a Web 2 era a interatividade e a socialização. Esta última permitia aos usuários criar conteúdo por meio de mídias sociais e sites pessoais, mesmo sem obterem lucro financeiro com isso. Enquanto isso, gigantes da Web 2, como Facebook e Google, extraíam o máximo valor possível vendendo os dados pessoais dos usuários.
Em seguida, veio a próxima fase da evolução da internet, a Web3. Essa nova versão permite que os usuários leiam e escrevam conteúdo e, ao mesmo tempo, sejam proprietários de seus dados e ativos digitais com a ajuda da tecnologia blockchain. Ao usar a Web3, os usuários podem compartilhar ou monetizar seu conteúdo de forma seletiva.
Como é o ecossistema Web3?
Agora que entendemos o que é a Web3 e como ela começou, vamos dar uma olhada nos tipos de redes, protocolos e aplicativos que são seus componentes básicos.
A seguir, apresentamos uma representação tabular de todas as camadas envolvidas na pilha tecnológica da Web3 e uma descrição detalhada dos diferentes componentes para começar a representar a arquitetura fundamental:
| Conjunto de tecnologias Web3 | |
|---|---|
| Camada de infraestrutura | |
| Camada de rede | |
| Camada de protocolo | |
| Serviços e componentes opcionais | |
| Camada de aplicação | |
Vamos agora entender o sistema em detalhes:
Camada de infraestrutura
A camada de infraestrutura da Web3 inclui protocolos independentes de plataforma e máquinas virtuais que servem como base para a construção de blockchains. Um exemplo de L0 é o WebAssembly (Wasm), um formato de instrução binária que suporta uma máquina virtual baseada em pilha. Outro exemplo é o Protocolo de Comunicação Inter-Blockchain (IBC), que permite que blockchains se comuniquem e interajam entre si.
Camada de rede
A Camada 1 da Web3 inclui plataformas blockchain como Ethereum e Bitcoin, que servem como registros descentralizados e fornecem uma base para a criação de aplicativos e tokens. Os desenvolvedores se concentram na Camada 1 por dois motivos principais: para capturar o máximo valor no ecossistema Web3 e para abordar o trilema do blockchain, que é um obstáculo fundamental para a adoção generalizada de criptomoedas.
Camada de protocolo
A camada de protocolo da Web3 inclui tecnologias que aprimoram a escalabilidade das blockchains da Camada 1. Por exemplo, o Bitcoin possui a Lightning Network, que permite transações mais rápidas e baratas. O Ethereum conta com diversas soluções, como Arbitrum, Polygon e Optimism, que melhoram a escalabilidade. Além disso, protocolos entre blockchains, que facilitam a transferência de tokens criptográficos entre o Ethereum e outras plataformas, são considerados parte da Camada 2.
Serviços e componentes opcionais
Essa camada compreende aplicativos descentralizados ou dApps que são bons em executar uma tarefa específica. Em alguns casos, a Camada 3 são aplicativos isolados com os quais os usuários podem interagir diretamente, como por exemplo: UniswapNo entanto, predominantemente, esses aplicativos atuam como elementos que os desenvolvedores podem selecionar e integrar em seus aplicativos voltados para o consumidor. Alguns exemplos de aplicativos de Camada 3 são:
- Aave, um protocolo de empréstimo
- Arweave, uma solução de armazenamento
- Yearn Finance, um agregador DeFi
É importante notar também que a maioria desses componentes são construídos sobre a plataforma Ethereum.
Camada de aplicação
A camada de aplicação é a camada mais alta da pilha Web3 e geralmente funciona como o ponto de entrada na jornada do usuário na Web3. Alguns exemplos de camadas 4 são:
- Brave, um navegador web de código aberto
- MetaMask, uma carteira de criptomoedas
- Axie Infinity, um jogo baseado em blockchain
- OpenSea, um mercado de NFTs
Como investir na Web3 em 4 passos fáceis
Agora, vamos à pergunta principal: como posso investir na Web3? No espaço Web3, existe um compromisso compartilhado tanto por empresas de criptomoedas quanto por empresas tradicionais (como MetaMask, Crypto.com e outras criptomoedas), o que oferece aos investidores duas classes de ativos para escolher: ações e ativos digitais. Os investidores também podem investir em uma combinação de ambas as classes de ativos e se beneficiar da diversificação de seus portfólios.
Veja como investir na Web 3.0 e criar um portfólio em 4 passos simples:
- Passo 1: Investimento Passivo vs. Investimento Ativo – Decida se você quer ser um investidor passivo ou ativo.
- Etapa 2: Seleção de Ativos – Escolha os projetos ou empresas individuais nos quais deseja investir.
- Etapa 3: Escolha a combinação certa de ativos – A escolha dos ativos baseia-se na tolerância ao risco.
- Etapa 4: Monitore e reequilibre – Acompanhe e reequilibre seu portfólio regularmente.
Vamos discutir detalhadamente cada etapa de como investir na Web 3.0.
Passo 1: Investimento Passivo vs. Investimento Ativo
Investir passivamente significa comprar uma carteira diversificada que já foi selecionada para você — em outras palavras, um índice. Por outro lado, investir ativamente significa escolher individualmente ativos digitais ou ações que você acredita que terão um desempenho melhor ao longo do tempo.
Embora já existam muitos índices de ações focados em Web3, seu número está aumentando gradualmente. Este ano, a Simplify Asset Management, uma emissora popular de ETFs, protocolou um pedido para lançar um novo ETF, que investirá principalmente em empresas Web3 americanas e estrangeiras. No entanto, ainda não se sabe quando esse ETF será listado.
Investidores passivos da Web3 também podem investir em ETFs do Metaverso, como o Roundhill Ball Metaverse ETF (METV).
Para ter uma ideia melhor de como investir em Web3, vamos analisar os tipos de investimentos passivos em Web3.
Tipos de Investimentos Passivos em Web3
Seja Web3 ou tradicional, investir é sempre uma boa ideia. Se você planeja investir em Web3 de forma passiva, aqui estão alguns tipos que você pode experimentar.
Criptomoedas – O assunto do momento!
São ativos digitais versáteis, que podem ser usados como meio de troca ou reserva de valor.
Investir em criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Solana, Litecoin e outras é uma excelente maneira de obter renda passiva e uma ótima forma de se proteger contra a inflação.
Dito isso, as criptomoedas são extremamente voláteis, portanto, você só deve investir após analisar cuidadosamente o projeto ou consultar um profissional de investimentos.
Agora, ao selecionar ativos digitais, você tem milhares de tokens criptográficos e NFTs como opções. Você pode usar ferramentas como DappRadar, CoinMarketCap e DeFi Llama para encontrar projetos em todas as camadas do ecossistema Web3.
Plataformas para empréstimo de criptomoedas
Essas plataformas permitem que você empreste seus tokens a tomadores que lhe pagam juros em troca. Isso não só diversifica seu portfólio, como também é uma ótima maneira de obter renda passiva.
Antes de escolher entre diversas plataformas de empréstimo, é fundamental compará-las para identificar seus prós e contras. Essa etapa é importante porque as plataformas de empréstimo de criptomoedas são um fenômeno relativamente novo, e você deve optar por uma que atenda às suas necessidades.
Tokens Não Fungíveis (NFTs)
NFTs são ativos digitais que representam itens como música, arte ou até mesmo imóveis virtuais. Existem diversas plataformas de NFTs com NFTs populares, como o Bored Ape Yacht Club, que está sendo vendido por mais de um milhão no momento em que este artigo foi escrito.
Investir em NFTs também é uma ótima maneira de obter renda passiva. Você pode criar sua própria arte digital e transformá-la em um NFT usando a inteligência artificial oferecida por diversos aplicativos descentralizados. Ao vender seu NFT, você pode obter renda passiva. Além disso, você pode investir em ações de NFTs. Essa estratégia combina o investimento tradicional em ações com a popularidade crescente e recente dos NFTs.
Etapa 2: A seleção do ativo
Se você deseja se tornar um investidor ativo, precisará de um portfólio Web3 composto por ativos digitais globais e ações.
Para encontrar ações promissoras do setor Web3, você pode usar o FinViz, um filtro de ações, ou o Crunchbase, onde é possível filtrar empresas por "Blockchain" e verificar o status de seus IPOs. Coinbase (COIN), Meta (FB) e Block (SQ) são atualmente as ações mais conhecidas do setor Web3.
Tipos de investimentos ativos em Web3
Para entender melhor como investir em Web3, vamos explorar algumas opções de investimento ativas em Web3.
Ganhe dinheiro na Web3 através de airdrops
Os airdrops são uma maneira brilhante de obter tokens gratuitos. Eles ocorrem quando uma startup distribui tokens gratuitamente para sua comunidade. Essa estratégia de marketing é usada para aumentar o conhecimento sobre novos projetos de blockchain e incentivar a adoção pelos usuários.
Aqui vão algumas dicas para participar de Airdrops:
- Encontre airdrops conhecidos: O mundo das criptomoedas está repleto de golpes, e os airdrops não são exceção. Certifique-se de participar apenas de projetos confiáveis.
- Participe de grupos relevantes no Telegram: Os projetos de criptomoedas costumam usar o Telegram para discutir airdrops no grupo. Essa é uma excelente maneira de se manter atualizado sobre as últimas oportunidades.
Após receber os tokens por meio de um Airdrop, você pode mantê-los ou vendê-los para obter lucro.
Crypto Mining
Tecnicamente, a mineração não é um investimento, mas você ainda pode ser recompensado se participar desse processo. A mineração é parte integrante das blockchains e permite que você ganhe recompensas ao verificar transações na blockchain.
Com a Web3 evoluindo mais rápido do que nunca, a mineração também se tornou mais lucrativa. No entanto, se você decidir seguir esse caminho, certifique-se de pesquisar e entender o equipamento necessário.
O Modelo Jogar para Ganhar
Existem diversos projetos Web3 que envolvem jogos como um novo modelo de "jogar para ganhar". Isso permite que os usuários ganhem tokens criptográficos ao jogar. Jogos famosos como Gods Unchained, Axis Infinity e Splinterlands adotaram esse modelo.
Etapa 3: A combinação certa de ativos
O terceiro passo para investir em Web3 é determinar a combinação de ativos adequada para seu portfólio Web3. Geralmente, existem duas abordagens para encontrar a combinação ideal: usando análise matemática e confiando na intuição.
Se optar pela abordagem matemática, o uso de estruturas como a Teoria Moderna do Portfólio (MPT) é altamente recomendável, pois otimiza o retorno máximo para um determinado nível de risco.
Se você optar por confiar na sua intuição, poderá escolher uma posição de acordo com sua tolerância ao risco ou convicção. Nesse caso, você manteria apenas alguns ativos digitais e ações que, juntos, representassem uma grande parte do seu portfólio.
No entanto, se você estiver otimizando o risco, defina um limite percentual específico para cada investimento. Além disso, quanto maior o período de investimento, maior deve ser sua tolerância ao risco.
Atenção : Aplicações na Web3, especialmente na camada 4, utilizam diversos protocolos subjacentes, o que significa que se um desses protocolos falhar, tudo pode entrar em colapso.
No entanto, se você estiver escolhendo com base na intuição, o ideal é manter apenas alguns ativos digitais e ações que representem uma parcela significativa de sua carteira.
Etapa 4: Monitoramento e Reequilíbrio
De acordo com as leis da entropia, seu portfólio Web3 terá certos ativos com desempenho superior a outros. Por esse motivo, recomendamos o monitoramento e rebalanceamento regulares do seu portfólio. Para isso, você precisa vender alguns ativos com sobrepeso e comprar mais ativos com subpeso. Isso pressupõe que sua tolerância ao risco e convicção permaneçam as mesmas.
Considerações finais sobre como investir na Web3.
A Web3 é uma internet emergente, porém de rápido crescimento, pertencente aos usuários. Como a próxima fase da internet, ela dará aos usuários o direito de criar e possuir seu próprio conteúdo e, ao mesmo tempo, oferecerá diversas opções de monetização. O ambiente da Web3 proporciona aos investidores acesso a duas classes de ativos: ações e ativos digitais. É recomendável investir um pouco em cada uma para diversificar o portfólio e maximizar o retorno sobre o investimento (ROI).
Isenção de responsabilidade: Este material foi preparado apenas para fins informativos e não se destina a fornecer aconselhamento tributário, jurídico ou financeiro. Você deve consultar seus próprios consultores tributários, jurídicos e contábeis antes de realizar qualquer transação.
