Criptomonedele pot revoluționa plățile și transferurile electronice, dar oferă și platforma perfectă pentru infractori. Tranzacțiile cripto sunt instantanee și imposibil de inversat prin natura lor, în timp ce tehnologia subiacentă oferă pseudo-anonimitate, ceea ce face dificilă identificarea escrocilor.
Haideți să aruncăm o privire asupra unor escrocherii cripto comune și a lecțiilor pe care le puteți învăța din ele pentru a evita să deveniți victimă.
Lecția 1: „Cadourile” criptomonedelor îți vor fura banii
Mulți escroci se dau drept vedete pe Twitter, copiindu-și fotografia de profil și alegând un nume de utilizator foarte asemănător cu cel real. Atunci când răspund la o postare a vedetei originale, aceste tweet-uri pot părea foarte convingătoare pentru victimele neașteptate care nu au dat peste înșelătorie.
Escrocheria cu concursuri începe cu o solicitare pentru o sumă mică de criptomonedă pentru a se califica pentru concurs, cu promisiunea unei sume mult mai mari în schimb. Deoarece există o cantitate limitată de criptomonedă în concurs, există un sentiment puternic de urgență de a acționa imediat pentru a se califica pentru plată.
Roboții de Twitter răspund la tweet-ul inițial al escrocului confirmând că donarea este legitimă. Frecvența și volumul mare de mesaje încurajează victimele să renunțe la bunul simț și să acționeze înainte de încheierea donației, oferind în același timp dovezi sociale fabricate.
O versiune recentă a escrocheriei, realizată de Elon Musk, ar fi putut implica mai mult de 28 de persoane. Bitcoin în valoare de 175,000 de dolari de la victime, potrivit Ethereum World News, deși o parte din această sumă ar fi putut fi transferată de la asociații și complicii escrocului pentru a câștiga notorietate.
Puteți evita escrocheriile cu cadouri ținând cont de aceste sfaturi:
- Fiți atenți la orice cadouri care promit criptomonede gratuite, deoarece acestea sunt rareori legitime.
- Căutați insigna de cont verificat de pe Twitter pentru a confirma identitatea utilizatorilor celebri de pe Twitter.
Lecția 2: Nu există așa ceva ca un randament garantat în criptomonede
Majoritatea oamenilor recunosc și evită escrocheriile cu criptomonede care promit randamente instantanee și garantate, însă escrocheriile mai sofisticate sunt deghizate în oportunități de investiții legitime.
De exemplu, programele de investiții cu randament ridicat, sau HYIP-uri, sunt un tip popular de firmă de investiții neînregistrată. Spre deosebire de orice investiție convențională, aceste programe promit rate mari de rentabilitate cu riscuri mici sau inexistente pentru investitor. Ele pot fi denumite și programe bancare de primă clasă.
Bitconnect a fost cel mai faimos exemplu al acestei escrocherii în acțiune. Prin „împrumutarea” Bitcoin unei firme de tranzacționare, puteai genera între 0.5% și 1% randamente zilnice după o perioadă de blocare. Perioadele de blocare mai scurte și randamentele mai mari erau rezervate celor cu sume mai mari de „împrumut”. Și platforma a inclus chiar și un program de afiliere conceput pentru a stimula utilizatorii să-și invite prietenii și colegii.
La apogeul său, Bitconnect a fost printre cele mai mari burse de criptomonede, cu o capitalizare de piață de aproximativ 1 miliard de dolari. S-a prăbușit după puțin peste un an de funcționare, iar toate „împrumuturile” au fost anulate și convertite în monede Bitconnect. Nu este surprinzător faptul că aceste monede și-au pierdut rapid aproape toată valoarea, iar „investitorii” au pierdut milioane de dolari.
Puteți evita escrocherii investițiilor ținând cont de aceste sfaturi:
- Rețineți că nu există așa ceva ca o rentabilitate a investiției fără riscuri.
- Alegeți firme de investiții înregistrate la SEC sau supuse supravegherii.
Lecția 3: Faceți diligența necesară pentru orice investiție în ICO
Ofertele inițiale de monede, sau ICO-urile, au devenit o modalitate populară de a atrage capital în lumea criptomonedelor. De exemplu, ICO-ul Ethereum a fost un succes răsunător, creând una dintre cele mai populare criptomonede din lume. Primii investitori au obținut un randament semnificativ al capitalului lor.
Multe ICO-uri sunt comparate cu ofertele publice inițiale, sau IPO-uri, din industria convențională a valorilor mobiliare, dar există câteva diferențe importante. IPO-urile implică vânzarea unei participații la o companie către investitori, în timp ce ICO-urile vând publicului token-uri digitale care nu au valoare capitalului propriu.
PlexCoin este unul dintre cele mai faimoase exemple de ICO eșuat. Compania și-a propus să devină principala monedă privată de internet din lume, cu viteze de tranzacționare mai mari decât Bitcoin și o eficiență sporită a stocării. Compania a promis chiar că utilizatorii vor putea efectua tranzacții în viața reală cu un card PlexCard VISA oriunde în lume.
Pe lângă faptul că a promis randamente mari, fondatorul Dominic Lacroix s-a înconjurat de „experți” din industrie care au oferit un aer de legitimitate proiectului. Acești experți l-au ajutat, de asemenea, să-și ascundă propriile infracțiuni din trecut - în 2013, afacerea sa de microcredite a pledat vinovată pentru șase capete de acuzare de inducere în eroare a utilizatorilor.
După lansarea ICO-ului PlexCoin în august 2017, compania a strâns capital de 15 milioane de dolari de la investitori. Trei luni mai târziu, SEC a oprit ICO-ul, a înghețat veniturile de 15 milioane de dolari și l-a închis pe fondatorul Dominic Lacroix. Aceasta a devenit prima acțiune oficială întreprinsă de SEC împotriva unui emitent de ICO.
Puteți evita escrocheriile cu ICO ținând cont de aceste sfaturi:
- Cercetează antecedentele persoanelor din spatele ICO-urilor pentru a vedea dacă au cazier judiciar.
- Evitați orice investiții care nu sunt înregistrate la SEC sau care nu sunt supuse unui anumit tip de supraveghere.
- Căutați oportunități ICO susținute de fondatori care au deja avut succes în trecut, precum și ICO-uri în care monedele au o utilitate reală.
Linia de jos
Creșterea popularității criptomonedelor le-a transformat într-o țintă pentru infractorii care doresc să fure milioane de la victime neașteptate. Datorită naturii pieței, fondurile furate sunt aproape imposibil de recuperat, iar infractorii se bucură de anonimat, ceea ce îi protejează de a fi găsiți în multe cazuri.
Ținând cont de sfaturile pe care le-am discutat, poți evita să devii victima mai multor escrocherii cripto comune și îți poți proteja capitalul de investiții pe termen lung.
Încearcă ZenLedger pentru nevoile tale fiscale legate de criptomonede astăzi!
