Criptomonedele au devenit o piață de 1 trilion de dolari în ultimii ani, ceea ce le face un activ alternativ important pentru investitori. Pe lângă potențialul lor ridicat de randament, investițiile în criptomonede pot oferi diversificare față de clasele de active convenționale și chiar oportunități de randament ridicat prin finanțare descentralizată platforme (DeFi).
Acest articol explorează de ce birourile familiale au nevoie de servicii cripto, cum arată aceste servicii și cum să evaluezi diferiți furnizori.
De ce au nevoie birourile familiale de servicii cripto
În ultimul deceniu, creșterea bruscă a valorii activelor cripto a creat o întreagă generație de noi milionari. În timp ce mulți investitori individuali urmăresc volatilitatea, birourile familiale ar putea fi mai interesate de potențialele beneficii ale diversificării. Combinația dintre volatilitate și diversificare ar putea ajuta la îmbunătățirea randamentelor ajustate la risc la nivel de portofoliu.
Cu toate acestea, spațiul cripto este cunoscut pentru riscul și complexitatea sa. Prin urmare, multe birouri familiale se bazează pe experți pentru a oferi acces specializat și îndrumare acestei clase de active emergente. Acești experți pot include platforme instituționale care oferă acces aprofundat la active cripto sau firme de investiții care acționează ca sub-consultanți cu servicii complete.
Servicii cripto esențiale pentru birourile familiale
În funcție de cerințele lor specifice, birourile familiale au la dispoziție multe tipuri diferite de servicii cripto.
Managementul activelor cripto
Birourile familiale pot gestiona direct activele cripto sau pot externaliza gestionarea activelor către un sub-consultant.
Multe burse de criptomonede oferă platforme instituționale pentru a facilita accesul pe piață. De exemplu, Coinbase Prime oferă investitorilor instituționali – inclusiv birourilor familiale – acces la capabilități unice, cum ar fi optimizarea ordinelor pe baza obiectivelor de execuție a tranzacțiilor, accesarea rapoartelor detaliate de execuție a tranzacțiilor și gestionarea controalelor și permisiunilor.
În același timp, multe firme de investiții, fonduri de investiții și firme de consultanță se specializează în gestionarea investițiilor în criptomonede în numele clienților lor. Aceste firme pot acționa ca sub-consultanți pentru activele axate pe criptomonede în cadrul unui family office, oferind o construcție mai fină a portofoliului, o gestionare a riscurilor și strategii active.
Servicii de securitate și custodie
Birourile familiale au nevoie prin RFID/NFC către activele cripto potrivite, ținând cont în același timp de preocupările de securitate ale industriei.
Platformele cripto (de exemplu, custodii) oferă acces variat la active și capabilități cripto. De exemplu, unele platforme pot accepta mai multe token-uri decât altele sau pot oferi acces mai profund la DEFI, NFT-uri, IcosÎn funcție de importanța acestor capabilități pentru biroul familial și clienții acestuia, alegerea platformei poate fi limitată.
În ceea ce privește securitatea, Coinbase Prime și alte burse axate pe instituții oferă de obicei acces la spațiu de stocare separat la rece pentru diverse active cripto. Stocarea token-urilor în portofele offline face mult mai dificilă compromiterea. Iar prin segregarea portofelelor, birourile familiale pot limita expunerea la risc atunci când mențin portofolii mari de clienți.
În cele din urmă, birourile familiale ar trebui să caute exchange-uri cu măsuri de conformitate (de exemplu, SOC 1 și 2) și polițe de asigurare. În plus, cei mai buni furnizori de servicii cripto își auditează periodic sistemele și procesele de securitate pentru a identifica potențiale defecțiuni cauzate de modificările de protocol sau de software-ul portofelului.
Suport pentru conformitate și reglementare
Reglementările criptografice variază la nivel global și evoluează continuu, ceea ce face ca respectarea acestora să fie esențială pentru a evita potențialele riscuri juridice.
Serviciile de asistență în domeniul reglementărilor pot ajuta la ghidarea birourilor familiale prin peisajul juridic complex, asigurându-se că investițiile lor sunt profitabile și conforme. Acești furnizori de servicii pot oferi expertiză în finanțe corporative (de exemplu, evaluarea ofertelor inițiale de monede pentru riscuri legate de valori mobiliare) sau riscuri legate de impozite (de exemplu, clasificarea anumitor tranzacții).
De exemplu, ZenLedger oferă o platformă fiscală robustă care agregă tranzacțiile cripto în portofele și exchange-uri, calculează un câștig sau o pierdere de capital totală și generează documente fiscale și documente de reglementare. Platforma oferă, de asemenea, o pistă de audit completă și o contabilitate unificată generală pentru a expune datele în scopul planificării fiscale complexe.
Alegerea partenerului cripto potrivit
Industria cripto este relativ nouă și mult mai puțin reglementată decât activele financiare convenționale.
colapsul FTX și alți administratori de active cripto de dimensiuni considerabile subliniază importanța alegerii partenerului potrivit. Adesea, cea mai bună modalitate de a minimiza riscul este de a alege platforme care există de mult timp și de a încerca să respecte reglementările. Și, bineînțeles, Coinbase Prime este probabil cel mai bun exemplu pe piața actuală.
De exemplu, Binance este o bursă extinsă, dar nu oferă o vizibilitate completă asupra evidenței sale contabile, în timp ce Coinbase este o companie listată la bursă, supusă unor audituri regulate. Deși Binance poate oferi capabilități unice sau comisioane mai mici, birourile familiale care averse la risc ar putea dori să rămână la Coinbase Prime, având în vedere transparența și conformitatea sa cu autoritățile de reglementare din SUA.
Atunci când externalizează gestionarea activelor către un sub-consultant, birourile familiale ar trebui să pună și întrebări pentru a evalua riscurile. De exemplu, furnizorii de servicii cripto pe care acești administratori de active îi utilizează ar putea influența riscul, așa cum a devenit evident odată cu prăbușirea mai multor burse importante. Iar strategiile lor de alocare a activelor pot afecta, de asemenea, riscul general.
În cele din urmă, birourile familiale ar trebui să țină pasul cu industria cripto și să continue să pună întrebări în timp. Natura rapidă a clasei de active înseamnă că oportunitățile și riscurile se schimbă constant și nu sunt întotdeauna evidente pentru cei implicați.
Linia de jos
Criptomonedele devin rapid o clasă de active pe care birourile familiale nu o pot ignora. Deși sunt cunoscute pentru volatilitatea și complexitatea lor, partenerii cripto potriviți pot contribui la clarificare și expertiză în aceste active alternative, ajutând clienții să își îmbunătățească randamentele ajustate la risc. Însă alegerea partenerului cripto potrivit poate fi o provocare.
Dacă tranzacționați active cripto, ZenLedger vă poate ajuta să agregați tranzacțiile între exchange-uri și portofele, să calculați câștigurile sau pierderile de capital și să completați documentele fiscale necesare în fiecare an. În plus, platforma oferă colectarea pierderilor fiscale și alte capabilități pentru a maximiza economiile fiscale și a eficientiza sezonul fiscal.
Acest material a fost pregătit doar în scop informativ și nu trebuie interpretat ca sfat profesional. Vă rugăm să solicitați consultanță juridică, financiară, fiscală sau de altă natură, specifică situației dumneavoastră particulare.
