Oricine urmărește știrile despre criptomonede cunoaște relația controversată a Comisiei pentru Securitate și Burse (SEC) cu industria. Cu toate acestea, este mai puțin cunoscut faptul că mai multe organisme de reglementare sunt responsabile de protejarea investitorilor și consumatorilor.
Comisia americană pentru tranzacționarea contractelor futures pe mărfuri (CFTC) reglementează piețele de contracte futures și opțiuni pe mărfuri. Rolul principal al agenției este de a asigura integritatea, transparența și corectitudinea piețelor și de a proteja participanții și publicul de fraudă, manipulare și practici abuzive.
În august, CFTC a inițiat proceduri legale împotriva fondatorilor Fundsz, o companie de investiții în criptomonede. Agenția a invocat implicarea acestora într-o schemă înșelătoare privind tranzacționarea cu criptomonede și metale prețioase.
Să aruncăm o privire mai atentă.
Cumpărător cripto Atenție
Produsele și piețele financiare nereglementate atrag întotdeauna frauda. Platformele de tranzacționare online de astăzi pot procesa tranzacțiile instantaneu pentru ca actorii rău intenționați să profite de rețelele sociale pentru a-și recruta victimele. Ambii factori au amplificat amploarea fraudei cripto la niveluri istorice. În timp ce atacurile cibernetice de milioane de dolari și furturile apar în titluri, frauda dăunează mai mult investitorilor și sectorului. Graficul de mai jos arată proporția de fraudă în raport cu atacurile cibernetice din 2018 până în 2020.
Din păcate, situația s-a înrăutățit mult după 2020. FBI-ul rapoarte care Activitatea frauduloasă a secat investitorii în 2022, sumă uimitoare de 10 miliarde de dolari.
Acțiune legală împotriva Fundsz
Fundsz este o entitate neconstituită în societate și neînregistrată la CFTC. Printre fondatorii numiți în proces se numără Rene Larralde și Juan Pablo Valcarce, rezidenți în Florida, Brian Early, rezident în Louisiana, și Alisha Ann Kingrey din Arkansas. Aceștia se confruntă... acuzațiile de solicitări de investiții înșelătoare și atragerea investitorilor cu randamente neverosimile bazate pe un „algoritm proprietar”.
Pe 2 august, judecătoarea Wendy Berger de la Tribunalul Districtual al SUA a semnat un ordin de restricție prin care se blochează activele inculpaților, se păstrează evidențele și se numește un administrator judiciar temporar. În litigiul continuu, CFTC va solicita restituirea investitorilor fraudați, rambursarea câștigurilor, sancțiuni pecuniare civile, interdicții permanente de tranzacționare și înregistrare și o ordonanță permanentă împotriva altor încălcări ale Legii privind Bursa de Mărfuri (CEA).
CFTC a depus o plângere la Tribunalul Districtual al Statelor Unite pentru Districtul Mijlociu din Florida, susținând că inculpații au atras clienți promițând profituri săptămânale constante de 3% prin tranzacționarea cu criptomonede și metale prețioase.
Deși agenția intenționează să solicite rambursarea, oficialii avertizează că inculpații ar putea să nu aibă suficiente fonduri pentru a rambursa integral toți investitorii.
Povestea acțiunii CFTC de fraudă criptografică
Conform plângerii CFTC, fondatorii au promovat Fundsz ca o oportunitate de investiții din octombrie 2020 până în prezent. Fundsz încurajează vizitatorii să „își asigure locul și să înceapă să-și construiască echipa chiar azi!”
Se susține că Fundsz este prima companie care oferă „plăți instantanee de donații între egali”, o platformă descentralizată de strângere de fonduri și un instrument de plasare pentru a „construi o echipă” strategic (cod pentru schemă piramidală). Membrii primesc, de asemenea, acces la o Bibliotecă de Libertate Financiară cu conținut săptămânal.
Fondatorii Fundszz au susținut că firma utilizează o tehnologie blockchain revoluționară care permite persoanelor, organizațiilor caritabile și organizațiilor să genereze venituri recurente, nerestricționate și sustenabile.
CFTC subliniază câteva afirmații problematice făcute de fondatorii Fundszz în promovarea și marketingul fondului:
- Claiming Fundszz avea un istoric de a obține profituri săptămânale de peste 3% folosind un algoritm proprietar pentru a tranzacționa criptomonede și metale prețioase.
- Spunând că fac plăți corecte de șapte ani.
- Promițând să transforme 2,500 de dolari în 1 milion de dolari în doar 48 de luni, fără investiții suplimentare.
Conform plângerii CFTC, Fundsz nu folosește banii de la investitori pentru a tranzacționa nimic. Câștigurile pe care le pretind sunt false, la fel ca și situațiile financiare pe care le-au creat ca „rapoarte săptămânale” pentru investitori.
Poziționarea Fundsz ca organizație cvasi-caritabilă sporește și mai mult stresul, folosind sloganul „Fundsz pentru cauza ta!”. Mesajul transmis potențialilor clienți era că investițiile lor ar genera venituri pasive și ar ajuta la asigurarea apei curate, a eforturilor umanitare, a sănătății, a educației și a ajutorului în caz de dezastru.
Site-ul web susține că peste 14,000 de persoane au încredere în Fundsz. Grupul privat de Facebook are 5,700 de membri.
The Fundsz Facebook public Sloganul grupului este Venit pasiv. Bani cât dormi. Constructor de bogăție generațională. Grupul are 356 de membri și o mulțime de postări spam, inclusiv informații despre scheme de investiții dubioase similare, postate recent pe 22 august de persoane care poate nu știu că CFTC investighează Fundsz.
Contextul Comisiei de Tranzacționare cu Contracte Futures pe Mărfuri din SUA
CFTC, cunoscută și sub numele de Commodity Futures Trading Commission, este o agenție independentă a guvernului federal al SUA. Înființată în 1974, aceasta reglementează piețele de contracte futures și opțiuni pe mărfuri din Statele Unite.
Principalele obiective ale CFTC includ protejarea participanților la piață împotriva fraudei și manipulării, asigurarea integrității și transparenței piețelor și promovarea concurenței în beneficiul consumatorilor. Agenția supraveghează diverse entități, inclusiv burse de futures, case de compensare, operatori de fonduri de mărfuri și consultanți în tranzacționarea mărfurilor.
În contextul activelor digitale, CFTC clasifică criptomonedele drept mărfuri, ceea ce înseamnă că acestea intră sub supravegherea de reglementare a agenției. Prin urmare, dacă o platformă sau o bursă oferă tranzacționare cu instrumente derivate pe criptomonede, este posibil să fie nevoie să se înregistreze la CFTC și să respecte reglementările acesteia. Rolul CFTC este de a se asigura că utilizatorii desfășoară tranzacții în mod corect și transparent.
Câteva aspecte cheie ale Rolul CFTC în reglementarea criptomonedelor includ:
- Înregistrare și supraveghere: CFTC solicită burselor și platformelor de tranzacționare cu criptomonede să se înregistreze ca Futures Commission Merchant (FCM) sau Swap Execution Facility (SEF) dacă oferă tranzacționare cu futures, opțiuni sau instrumente derivate.
- Executarea: CFTC are autoritatea de a lua măsuri legale împotriva persoanelor sau entităților care se angajează în activități frauduloase sau manipulatoare pe piața cripto.
- Supravegherea pieței: CFTC monitorizează și investighează potențialele manipulări ale pieței, fraude sau alte activități ilegale pe piața criptomonedelor.
- Educație și orientare: CFTC oferă resurse educaționale și îndrumări participanților la piață, investitorilor și publicului larg pentru a promova înțelegerea și conștientizarea riscurilor criptomonedelor.
Mergi mai departe
Într-o declarație emisă de CFTC, directorul departamentului de aplicare a legii, Ian McGinley, afirmă: „Deși produsele pe care escrocii pretind că le comercializează și metodele lor de a atrage victime - în acest caz prin intermediul rețelelor de socializare - s-ar fi putut schimba, zicala «dacă ceva sună prea frumos ca să fie adevărat, probabil că așa este» rămâne la fel de valabilă ca întotdeauna.”
Chiar și investitorii sofisticați sunt expuși riscului de fraudă. FTC a informații excelente despre evitarea escrocheriilor cu criptomonede. Recomandările CFTC De asemenea, îndemnăm insistent publicul să verifice înregistrarea unei companii la CFTC înainte de a angaja fonduri. Dacă compania nu este înregistrată, clienții ar trebui să fie precauți când furnizează fonduri acelei companii. Puteți găsi statutul de înregistrare al unei companii utilizând NFA BASIC.
Dacă investiți în active cripto, ZenLedger vă poate ajuta să agregați tranzacții pe mai multe portofele și burse, să calculați câștigul sau pierderea de capital și să generați documentele pe care trebuie să le depuneți în fiecare an. În plus, puteți accesa instrumente de colectare a pierderilor fiscale, gestionarea portofoliului și alte instrumente care vă vor ajuta să înțelegeți mai bine deținerile și să vă optimizați impozitele.
Acest material a fost pregătit doar în scop informativ și nu trebuie interpretat ca sfat profesional. Vă rugăm să solicitați consultanță juridică, financiară, fiscală sau de altă natură, specifică situației dumneavoastră particulare.
