Finanțele descentralizate, sau DeFi, au devenit extrem de popular, cu o valoare totală blocată de peste 100 de miliarde de dolari. Aceste platforme urmăresc să descentralizeze toate serviciile financiare folosind protocoale blockchain și criptomonede. Prin eliminarea intermediarilor, acestea își propun să ofere servicii financiare mai eficiente, mai ieftine și mai echitabile.
Există peste o sută de platforme DeFi diferite, dar Compound este una dintre cele mai populare, cu o valoare totală blocată de 11 miliarde de dolari. La începutul acestui an, o eroare a platformei populare a dus la recompense eronate de peste 90 de milioane de dolari. Având în vedere natura blockchain-ului, aceste fonduri erau imposibil de inversat sau de recuperat în afară de rambursarea voluntară.
Să vedem ce s-a întâmplat cu Compound și ce trebuie să faceți dacă ați primit unele dintre aceste fonduri din greșeală.
Compound este una dintre cele mai populare platforme DeFi, dar o eroare software a dus la pierderi de peste 90 de milioane de dolari. Iată ce se întâmplă dacă primiți o parte din aceste fonduri.
Ce s-a întâmplat?
Compound este o platformă DeFi populară care permite împrumutarea și împrumutarea anumitor criptomonede, cum ar fi Ether (ETH) sau Tether (USDT). De exemplu, dacă dețineți ETH, îl puteți împrumuta protocolului Compound și câștiga interes în ETH. Protocolul are și un token de guvernanță, numit COMP, care este distribuit tuturor participanților pe baza dobânzii acumulate.
Compound a lansat o actualizare de software concepută pentru a împărți distribuția recompenselor COMP între debitori și furnizorii de lichiditate pe baza unor raporturi stabilite de guvernanță, mai degrabă decât pe baza modelului anterior 50/50. Din păcate, contractul actualizat conținea o eroare care făcea ca unii utilizatori să primească recompense mult prea mari - până la 30 de milioane de dolari în cazul unui utilizator!
Prin design, platforma nu avea controale administrative sau instrumente comunitare pentru a dezactiva distribuția eronată a recompenselor COMP. De fapt, protocolul necesită un proces de guvernanță de șapte zile pentru a face orice modificări, ceea ce înseamnă că nicio corecție nu putea intra în vigoare timp de o săptămână. Vestea „bună” este că exista un plafon de 280,000 de token-uri, în valoare de aproximativ 92.6 milioane de dolari.
Eroarea a dus la faptul că mulți utilizatori au devenit milionari peste noapte, fără a fi nevoiți să facă nimic rău intenționat. În același timp, platforma nu a putut recupera banii fără a anula lanțul cu un atac de 51%, din cauza naturii tehnologiei blockchain. Drept urmare, acești milionari nou-veniți au fost liberi să păstreze fondurile eronate fără a fi răzbunați.
Răspunsul compusului
Fondatorul Compound, Robert Leshner, i-a amenințat inițial pe cei care primeau fonduri din greșeală, spunând că va raporta veniturile către IRS și le va trimite un doxxing – sau identitatea lor va fi făcută publică. Dar, bineînțeles, doxxing-ul este un păcat capital în lumea criptomonedelor centrată pe confidențialitate, iar Leshner a retras rapid amenințările o zi mai târziu.
În timp ce cei din tabăra „codul este lege” cred că orice distribuție de protocoale este un joc corect de păstrat, alții insistă că recompensele COMP sunt un bun public deținut de comunitate. Indiferent de moralitate, comunitatea Compound a propus mai multe stimulente pentru a încuraja utilizatorii să returneze fondurile, inclusiv jetoane non-fungibile valorificabil pentru o întâlnire cu Leshner.
Până la mijlocul lunii octombrie, utilizatorii au returnat comunității Compound 163,000 de recompense COMP în valoare de aproximativ 50 de milioane de dolari, iar alte 130,000 de tokenuri în valoare de aproximativ 40 de milioane de dolari au rămas neatinse. Celelalte 200,000 de tokenuri care au fost revendicate, dar nereturnate, diluează efectiv toate părțile interesate din Compound cu aproximativ 40 de milioane de dolari în valoare totală.
În ciuda greșelii costisitoare, token-urile COMP ale Compound și-au păstrat în mare măsură valoarea în luna următoare. Capitalizarea de piață de 1.7 miliarde de dolari a monedei înseamnă că o pierdere de 90 de milioane de dolari nu este deosebit de semnificativă în marea schemă a lucrurilor. După ce o soluție a fost implementată o săptămână mai târziu, platforma este din nou sigură și probabil mai conștientă de aceste riscuri.
Primirea de fonduri eronate
Compound este o organizație autonomă descentralizată sau DAO, deci nu există o bază clară pentru a intenta vreo acțiune legală. Platforma este găzduită și pe InterPlanetary, un protocol de stocare distribuită a fișierelor, limitând cantitatea de informații publice ale utilizatorilor. Prin urmare, în ciuda amenințărilor lui Leshner, este puțin probabil ca platforma să aibă vreo cale de atac împotriva celor care au primit token-urile.
Deși Compound are puține posibilități de a recupera fondurile, cei care au primit token-urile totuși... datorez impoziteSuma va fi probabil tratată ca venit obișnuit, impozitat la cota marginală de impozitare a fiecărei persoane. De exemplu, cei care au primit recompense COMP în valoare de 1 milion de dolari ar putea datora 370,000 de dolari în impozite, presupunând că se încadrează în categoria de impozitare de 37%.
Cei care și-au returnat token-urile de recompensă COMP obținute ilegal nu datorează niciun impozit, deoarece nu au înregistrat niciun câștig. Cu toate acestea, este o idee bună să documenteze returnarea în cazul în care IRS-ul. începe auditarea tranzacții blockchain. De exemplu, puteți nota tranzacția care returnează fondurile și puteți avea la îndemână adresa URL pentru orice întrebări de reglementare.
Lecții pentru viitor
Lumea criptomonedelor nu este străină de atacuri cibernetice, erori și alte greșeli costisitoare. La începutul acestui an, cineva a furat peste 600 de milioane de dolari din rețeaua Poly. Vestea bună este că transparența blockchain-ului face dificilă spălarea acestor fonduri. Acesta este unul dintre motivele pentru care hackerul rețelei Poly a ales în cele din urmă să returneze fondurile.
Ascensiunea DAO-urilor și a platformelor DeFi ar putea complica aceste dinamici. Prin natura lor, DAO-urile nu au o autoritate centralizată, iar tranzacțiile sunt mult mai anonime. Există un compromis important între descentralizare și capacitatea de a inversa tranzacțiile și de a trage oamenii la răspundere pentru încălcări de securitate sau fonduri însușite în mod eronat.
Traderii și investitorii de criptomonede ar trebui să țină cont de aceste riscuri. În timp ce Bitcoin și câteva criptomonede sunt foarte mature, fără breșe recente de securitate, DeFi, NFT-urile și multe alte platforme sunt relativ noi și ar putea întâmpina breșe de securitate și alte probleme. Diversificarea, asigurările și alte măsuri pot ajuta la atenuarea multora dintre aceste riscuri.
Linia de jos
Compound, una dintre cele mai mari platforme DeFi din lume, a implementat în mod accidental cod care a determinat unii utilizatori să primească o recompensă COMP masivă. În cele din urmă, comunitatea a pierdut token-uri de recompensă COMP în valoare de aproximativ 40 de milioane de dolari, ceea ce a diluat participațiile existente. Greșeala marchează cea mai recentă dintr-o lungă serie de atacuri cibernetice și erori care au afectat industria.
Desigur, lumea cripto este în continuă evoluție, iar multe dintre aceste probleme se datorează noutății tehnologiei. Un număr tot mai mare de măsuri de siguranță sunt implementate pentru a echilibra confidențialitatea cu securitatea și pentru a se asigura că aceste servicii devin în cele din urmă o alternativă viabilă la serviciile financiare convenționale pentru milioane sau chiar miliarde de oameni.
Dacă tranzacționezi criptomonede, ZenLedger te poate ajuta să agregi tranzacțiile din portofelele și exchange-urile tale, să calculezi câștigul sau pierderea de capital și să completezi automat formularele fiscale populare. În plus, poți utiliza platforma pentru a identifica oportunități de recuperare a pierderilor fiscale și o poți integra cu instrumente fiscale precum TurboTax pentru a simplifica depunerile. Încercați-l gratuit astăzi!
