Industria cripto a fost întotdeauna un paradis pentru infractori datorită popularității în creștere, reglementării reduse și cunoștințelor insuficiente din partea publicului larg. Cu toate acestea, analizând câteva tendințe importante și familiarizându-vă cu cele mai bune practici de securitate, puteți evita să deveniți victimă.
Să analizăm starea criminalității cripto, cum... finanțare descentralizată joacă un rol din ce în ce mai important și cum te poți proteja.
Cât de răspândite sunt infracțiunile criptografice?
Majoritatea oamenilor ar fi de acord că infracțiunile criptografice sunt în creștere, dar amploarea acestor infracțiuni este subiectul multor dezacorduri.
Chainalysis' Raportul criminalității cripto 2022 s-a constatat că portofelele ilicite au primit aproximativ 14 miliarde de dolari anul trecut (raportul din 2023 va fi publicat în curând). Deși pare o cifră mare, aceasta reprezintă doar 0.15% din volumul total al tranzacțiilor, ceea ce este de fapt cea mai mică valoare înregistrată vreodată. Iar o actualizare de la jumătatea anului, din august 2022, arată că aceste rate ale criminalității sunt în declin.
Unii cercetători cred că ratele reale ale criminalității cripto sunt mult mai mari. De exemplu, Sean Foley, profesor asociat de finanțe aplicate la Universitatea Macquarie, a scris o lucrare de cercetare sugerând că un sfert dintre utilizatorii Bitcoin sunt implicați în activități ilegale și aproape jumătate (46%) din tranzacțiile Bitcoin implică plăți ilicite.
Autoritățile guvernamentale de reglementare tind să se alinieze la evaluările lui Foley. De exemplu, într-un raport propriu din iulie 2021, Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a sugerat că evaluarea Chainalysis minimaliza amploarea criminalității cripto. Multe agenții indică, de asemenea, „necunoscutele” din portofelele ilicite, ceea ce face dificilă determinarea adevăratei amploare a criminalității.
Rolul DeFi în criminalitate și spălare de bani
Finanțele descentralizate (DeFi) sunt esențiale în multe escrocherii și omniprezente în activitățile de spălare a banilor.
Chainalysis a constatat că veniturile din escrocherii au crescut cu 82% în 2021, ajungând la 7.8 miliarde de dolari. Din acest total, 2.8 miliarde de dolari au provenit din „covoare trage„”, unde escrocii s-au dat drept dezvoltatori legitimi înainte de a fugi cu fonduri ale investitorilor. În plus, 2.3 miliarde de dolari au fost furați din protocoalele DeFi, ceea ce înseamnă că acestea au devenit o țintă principală pentru activitățile infracționale.
În actualizarea de la jumătatea anului, firma a constatat că atacurile cibernetice DeFi au continuat să crească în 2022. Aproape 2 miliarde de dolari au fost furați până în iulie 2022, comparativ cu puțin sub 1.2 miliarde de dolari în aceeași perioadă a anului 2021. În special, grupurile de hacking afiliate Coreei de Nord au furat peste 1 miliard de dolari din protocoalele DeFi numai în prima jumătate a anului 2022.
Pe lângă furt, protocoalele DeFi au devenit destinatari populari ai fondurilor ilicite. Chainalysis estimează că infractorii au spălat aproximativ 8.6 miliarde de dolari în criptomonede anul trecut, reprezentând o creștere de 30% față de 2020. Acest lucru se datorează probabil faptului că protocoalele DeFi nu trebuie să respecte aceleași legi de „cunoaștere a clientului” ca și exchange-urile centralizate.
Mai mulți hackeri sponsorizați de stat și grupuri teroriste au descoperit aceste capacități. De exemplu, un grup de hackeri afiliat Coreei de Nord a furat aproximativ 400 de milioane de dolari în criptomonede în 2020, înainte de a le spăla printr-o serie de protocoale DeFi în 2021. Succesul lor ar putea încuraja alte grupuri să facă același lucru.
Cum să vă protejați
Agențiile guvernamentale și forțele de ordine își intensifică eforturile pentru a preveni aceste infracțiuni. De exemplu, Trezoreria SUA a sancționat TornadoCash în august 2022, ceea ce face mult mai dificilă spălarea banilor de către infractori prin intermediul serviciului. Și în 2021, IRS iar Departamentul de Justiție a recuperat miliarde de dolari din fonduri ilicite.
Deși aceste eforturi ar putea ajuta la abordarea preocupărilor legate de spălarea banilor în rândul criminalității organizate, guvernele pot face doar o limită pentru a proteja utilizatorii de criptomonede de furturi și escrocherii. Cea mai bună modalitate de a evita pierderea banilor este să luați măsuri de bază pentru a vă securiza conturile cripto și a minimiza riscul de a cădea victimă escrocheriilor.
Cinci dintre cele mai importante bune practici includ:
- Autentificare multi-factor – Folosește întotdeauna autentificarea multi-factor atunci când folosești platforme de schimb online pentru a cumpăra, vinde sau deține criptomonede. În acest fel, hackerii nu îți pot compromite conturile, chiar dacă îți cunosc parola. Cea mai sigură opțiune este o cheie hardware, deoarece codurile bazate pe SMS pot fi ușor interceptate prin escrocherii cu schimbare de cartele SIM, iar telefoanele pot fi sparte.
- Portmoneuri hardware - Portofele din plastic (în principal stocarea offline „la rece”) reprezintă cea mai sigură modalitate de a stoca criptomonede. De exemplu, ați putea păstra majoritatea activelor dvs. într-un portofel fizic, stocat într-un seif, și doar o cantitate mică într-un portofel de schimb „fierbinte”. Asigurați-vă doar că nu pierdeți portofelul hardware.
- Ia un minut – Majoritatea escrocilor folosesc tactica fricii de a rata ocazia (FOMO) pentru a păcăli victimele să livreze rapid token-uri în conturi frauduloase sau să investească în afaceri nelegitime. Cea mai bună modalitate de a evita aceste capcane comune este să evaluați cu atenție o oportunitate potențială, să verificați din nou adresele URL și să faceți diligența necesară.
- Utilizați un VPN – Rețelele WiFi publice sunt cunoscute pentru susceptibilitatea la atacurile de tip „man-in-the-middle”, prin care un hacker interceptează și analizează traficul pentru parole sau alte date. Puteți evita aceste probleme utilizând o rețea privată virtuală (VPN) care criptează traficul printr-un tunel securizat – chiar și în rețelele publice.
- Diversificați investițiile – Industria cripto a văzut chiar și cele mai aparent fiabile companii implozând din cauza escrocheriilor sau fraudelor. Prin urmare, este o idee bună să dețineți active pe mai multe protocoale DeFi și exchange-uri centralizate, în cazul în care un singur protocol sau exchange se confruntă cu un atac cibernetic sau altă problemă.
Linia de jos
Criminalitatea legată de criptomonede este în creștere de ani de zile, dar iarna cripto ar putea ajuta la reducerea ratelor criminalității în 2022. Acestea fiind spuse, unele zone ale pieței continuă să înregistreze o creștere seculară a ratelor criminalității, inclusiv finanțele descentralizate (DeFi). Prin urmare, investitorii și pasionații de criptomonede ar trebui să intensifice cele mai bune practici de securitate pentru a rămâne în siguranță.
Dacă cumperi, vinzi sau tranzacționezi active cripto, ZenLedger te poate ajuta să-ți organizezi activele cripto, să agregi tranzacțiile între portofele și exchange-uri și să-ți calculezi câștigul sau pierderea de capital în fiecare an. Poți chiar identifica modalități de a economisi pe parcursul anului folosind recoltarea pierderilor fiscale.
Înregistrează-te gratis astăzi!
Cele de mai sus sunt doar cu titlu informativ general și nu trebuie interpretate ca sfaturi profesionale. Vă rugăm să solicitați consultanță juridică, financiară, fiscală sau de altă natură, specifică situației dumneavoastră particulare.
