Astăzi, obținerea unui venit pasiv a devenit aproape o necesitate mai mult decât o tendință. Veți vedea fiecare influencer sau magnat al afacerilor susținând importanța unui venit pasiv. Ca să fim corecți, nu greșesc. Având în vedere ratele inflației nebunești, fără niște bani în plus, s-ar putea să vă confruntați cu dificultăți financiare. Există literalmente o mulțime de modalități de a câștiga niște bani în plus, dar având în vedere dragostea noastră pentru lumea cripto, haideți să vorbim astăzi în mod specific despre staking-ul criptomonedelor.
Ce este crypto staking-ul? Cum funcționează crypto staking-ul? Vom aborda fiecare subiect și, eventual, vom merge chiar mai departe. Haideți să aprofundăm.
Ce este Crypto Staking?
Dacă sunteți familiarizați cu modul în care funcționează miningul, probabil veți înțelege și că este un sistem care adună tranzacțiile în blocuri prin rezolvarea unor probleme matematice complexe; iar aceste blocuri sunt apoi legate între ele pentru a forma un blockchain. Acest proces este utilizat pe scară largă în miningul de noi token-uri. Este cunoscut și sub numele de Dovada muncii (PoW) și necesită multă pricepere computațională, ceea ce merită o răscumpărare regelui.
Acum, s-ar putea să vă întrebați, există o modalitate sustenabilă și fezabilă de a câștiga criptomonede fără costurile extravagante de calcul? Intrați în crypto staking sau Dovada mizei (PoS). Acest proces reduce semnificativ volumul mare de muncă computațională necesar pentru validarea blocurilor și tranzacțiilor, care sunt necesare pentru a menține securitatea atât a criptomonedelor, cât și a blockchain-ului. PoS utilizează token-urile mizate (blocate) ale validatorilor pentru a securiza blocurile și, în schimb, aceștia primesc comisioanele de tranzacție plătite de utilizatori drept recompensă.
Cum funcționează stakingul criptografic?
Acum că știm ce este staking-ul cripto, haideți să vedem cum funcționează. Există în principal două modalități prin care vă puteți plasa monedele:
- Miză independentă
- Piscinele de înscriere
În staking-ul independent, ești singurul validator și îți depui mizele direct, câștigând astfel toate recompensele. În timp ce în pool-urile de staking, un grup de investitori își blochează activele împreună. Nu ești singurul validator și primești o parte din recompense după deducerea comisioanelor pool-ului.
Ce este un Staking Pool?
Atunci când un grup de deținători de token-uri își combină resursele pentru a-și spori șansele de a verifica și valida blocuri pentru a câștiga recompense, acest lucru este cunoscut sub numele de staking pool. Chiar și recompensele sunt împărțite proporțional. Oricât de simplu ar suna, crearea și gestionarea unui staking pool este destul de dificilă, deoarece necesită multă expertiză și timp. Pool-urile de staking sunt extrem de eficiente în rețelele în care bariera tehnică sau financiară la intrare este foarte mare. În schimb, pool-urile percep o anumită sumă de comision din recompensele distribuite participanților lor.
În cazul staking-ului individual, monedele sunt adesea blocate pentru o perioadă fixă de timp și, în general, au un timp neangajant, reglementat de protocol. Pe de altă parte, pool-urile de staking necesită un sold minim și nu au timp de retragere. Prin urmare, pentru începători, un pool de staking este mult mai profitabil și fără riscuri.
Ce trebuie să ai pentru a începe să faci staking cu criptomonede?
Pentru a deveni validator și a plasa independent monede, trebuie să dețineți un anumit număr de tokenuri. Cel mai cunoscut exemplu este Ethereum unde ai nevoie de minimum 32 Ether (ETH) pentru a investi independent. Aceasta este o barieră uriașă la intrare.
Pool-urile de staking percep o taxă de platformă care reduce puțin randamentele. De exemplu, dacă mizezi 3 ETH în valoare de 5,000 USD, nu ești eligibil să devii un validator independent. În acest caz, trebuie să-ți pui monedele într-un pool de staking, iar platforma va deduce un anumit procent din taxă din randamentele tale. Când perioada de staking se încheie, ai putea câștiga 0.075 ETH în valoare de 300 USD. În acest moment, poți fie să continui să mizezi monedele și să câștigi recompense, fie să retragi fondurile.
Cum se calculează recompensa pentru staking-ul cripto?
Diferite rețele blockchain utilizează metode diferite de calculare a recompenselor prin staking. Unele folosesc o metodă bloc cu bloc pentru a ajusta recompensele și iau în considerare alți factori. Acești factori pot include:
- Numărul de monede mizate de validator
- Perioada de timp în care validatorul și-a mizat monedele
- Numărul total de monede plasate într-o rețea
- Rata inflației
- Alte elemente
Totuși, câteva rețele oferă un procent fix de recompense pentru staking, care sunt distribuite investitorilor ca compensație pentru inflație. Validatorii își cheltuiesc monedele din cauza inflației, sporindu-le utilitatea ca criptomonedă. Cu acest model, prezicerea recompensei pentru staking poate fi calculată cu ușurință, iar această predictibilitate este favorabilă pentru mulți validatori.
Este profitabil să investești în criptomonede?
Pentru investitorii în criptomonede, plasarea monedelor lor poate deveni o sursă profitabilă de venit pasiv. Poate fi chiar mai mare decât randamentele pe care le-ați primi dintr-un cont de economii online sub formă de monedă fiat. De exemplu, dacă plasați Cardano (ADA) în valoare de 5,000 USD la 6%, atunci puteți câștiga aproximativ 618 USD pe parcursul a doi ani. Aceasta este mai mult decât un cont de economii online. Dacă intenționați să vă păstrați token-urile pe termen lung, atunci ați putea include randamentele în strategia dvs. de investiții.
Poți pierde bani în timp ce investiți în criptomonede?
Deși sună ca o strategie de investiții profitabilă și o sursă bună de venit pasiv, trebuie să ținem cont de faptul că nicio strategie de investiții nu este lipsită de riscuri.
Câteva riscuri ale staking-ului de criptomonede:
- Riscul de piata: Dacă ești o persoană interesată, atunci trebuie să blochezi token-urile pentru o perioadă fixă de timp. În acest timp, nu poți retrage token-ul și ești vulnerabil dacă prețul token-ului tău scade. Dacă în acest timp valoarea token-ului tău scade cu 30%, atunci te confrunți cu o pierdere semnificativă.
- Riscul de lichiditate: IEste dificil să-ți vinzi activele digitale dacă le folosești în staking cu mai puțină lichiditate. Acest lucru te-ar putea împiedica să profiți de beneficiile staking-ului.
- Riscul contractului inteligent: Și pool-urile de staking care sunt activate prin contracte inteligente sunt predispuse la riscuri. Acestea sunt supuse erorilor umane, erorile de codare putând cauza vulnerabilități, lacune și atacuri cibernetice.
Care sunt unele dintre cele mai bune monede pentru staking?
Din păcate, nu toate criptomonedele sunt eligibile pentru staking. Rețineți că sunteți un validator pentru blockchain-ul PoS. Prin urmare, nu puteți plasa criptomonede pe blockchain-urile PoW. Aceasta înseamnă că nu puteți plasa Bitcoin.
Cele mai populare monede pentru staking:
- Eter (ETH)
- Buline (DOT)
- Cardano (ADA)
Eter (ETH)
ETH este criptomoneda Ethereum, iar Ethereum este un blockchain fundamental popular pentru multe tranzacții financiare descentralizate. Odată cu lansarea Ethereum 2.0, deținătorii de ETH pot deveni validatori și își pot plasa monedele. Cu toate acestea, pentru a plasa această monedă, trebuie să aveți 32 ETH și puteți câștiga 5.6% APY.
Cardano (ADA)
ADA este criptomoneda nativă a Cardano și rulează pe rețeaua blockchain PoS a Cardano. Unul dintre avantajele utilizării ADA în staking este lipsa perioadei de blocare a Cardano. De asemenea, oferă un randament anual de aproximativ 4.6%.
Buline (DOT)
Unul dintre cofondatorii Ethereum, Gavin Wood, a lansat blockchain-ul Polkadot PoS. USP-ul său constă în faptul că oferă comunicare cross-chain. Token-urile și datele pot fi transferate cu ușurință prin blockchain-uri deschise, publice, private cu permisiune, precum și prin blockchain-uri fără permisiune. Randamentele pentru staking-ul Polkadot sunt de aproximativ 14% și, prin urmare, reprezintă o oportunitate atractivă pentru validatorii din întreaga lume.
Cine a creat dovada mizei?
Nașterea Proof of Stake poate fi atribuită lui Scott Nadal și Sunny King. Într-un articol din 2012 pentru Peercoin, Nadal și King au descris PoS ca un design criptografic peer-to-peer preluat din Bitcoin-ul lui Satoshi Nakamoto. Rețeaua Peercoin a fost lansată având în minte un mecanism hibrid PoW/PoS. PoW a fost inițial folosit pentru a genera stocul, dar nu a fost necesar pentru sustenabilitatea pe termen lung, iar importanța sa a fost redusă treptat. Ulterior, majoritatea securității rețelelor depindea de PoS.
Pași pentru a începe staking-ul cripto
- Pentru a plasa criptomonede, trebuie să alegeți un token bazat pe o rețea blockchain PoS.
- Trebuie să ai un portofel cripto pentru a-ți stoca activele. De asemenea, poți alege o platformă centralizată, cum ar fi Gemini sau Coinbase.
- După pasul doi, poți cumpăra tokenul pe care dorești să-l folosești ca stake. Cu toate acestea, trebuie să ai numărul minim de tokenuri conform regulilor rețelei.
- Vizitează platforma sau bursa centralizată de criptomonede și începe să faci staking.
Ce este Cold Staking-ul?
Cold staking-ul folosește un portofel pentru staking care nu este conectat la internet. Cold staking-ul se poate face folosind un portofel software cu spațiu liber sau un portofel hardware. Rețelele blockchain care permit cold staking-ul permit utilizatorilor să își securizeze fondurile offline. De obicei, este benefic pentru stakeholderii mari care doresc protecție maximă.
Cum se impozitează staking-ul?
Serviciul Fiscal Intern (IRS) nu are îndrumări specifice privind staking-ul. Însă, în ochii IRS, staking-ul este similar cu mineritul și, prin urmare, ar putea avea implicații fiscale. Conform notificării IRS 2014-21, o recompensă din staking este tratată ca venit obișnuit și este eligibilă pentru impozitare la valoarea sa de piață la data la care ați dobândit-o. Ulterior, dacă vindeți token-urile câștigate ca recompense, trebuie să plătiți impozit pe câștigurile de capital. Trebuie să plătiți fie impozit pe termen scurt, fie impozit pe termen lung, în funcție de perioada de timp în care le-ați deținut. În timp ce câștigurile pe termen scurt au implicații fiscale obișnuite, câștigurile pe termen lung sunt actualizate.
De exemplu, dacă mizezi 5 ETH în valoare de 20,000 USD într-un pool de staking care plătește 7% APY după deducerea comisioanelor, în același an, ai primit 0.5 ETH în valoare de 1,450 USD și apoi ți-ai retras token-urile. Dacă vinzi token-ul primit după 6 luni, când valoarea a crescut până la 1,800 USD, trebuie să incluzi 1,450 USD în venitul brut pentru anul respectiv. Câștigul suplimentar de 350 USD va fi impozitat ca câștiguri de capital.
Obiectivele mizării
PoS este conceput având în vedere sustenabilitatea mediului și scalabilitatea. Spre deosebire de PoW, care este un spațiu competitiv ce verifică tranzacțiile, minerii caută modalități de a obține un avantaj față de concurență, deoarece recompensa monetară este implicată în acest proces. Să vedem în detaliu cum PoW poate fi dăunător mediului.
Minerii de Bitcoin câștigă tokenuri prin validarea tranzacțiilor și blocurilor. Pentru aceasta, investesc în resurse precum platforme de minat care necesită multă energie electrică. Minerii plătesc cheltuielile cu energia electrică prin monedă fiduciară. Drept urmare, schimbă energie pentru tokenuri cripto. Energia necesară pentru minarea tokenurilor afectează dinamica pieței, atât în ceea ce privește profitabilitatea, cât și prețurile.
Aici strălucește mecanismul PoS. Nu necesită o putere de calcul masivă, iar capacitatea de minare se bazează pe rețea. Acest lucru se traduce direct printr-o scădere drastică a consumului de energie, care nu afectează negativ mediul.
Concluzia financiară
Având în vedere popularitatea criptomonedelor la un nivel record, staking-ul criptomonedelor este una dintre cele mai bune modalități de a obține venituri pasive. Gândește-te la asta ca la deținerea unei acțiuni și câștigarea de dividende sau dobânzi dintr-un cont bancar. Totuși, înainte de a plasa staking-ul criptomonedelor tale, fă-ți temele, înțelege bine peisajul și riscurile.
