Piața criptomonedelor are mulți participanți diferiți: puteți utiliza criptomonede pentru a achiziționa bunuri sau servicii; puteți cumpăra și deține criptomonede pentru a vă diversifica portofoliul de investiții; sau puteți cumpăra și vinde criptomonede pentru a profita de mișcările de preț pe termen scurt. Fiecare dintre acești participanți folosește instrumente și strategii diferite.
Să aruncăm o privire la diferența dintre investitorii care dețin criptomonede pe termen lung și traderii care le cumpără și le vând pe perioade scurte de timp pentru a genera profit.
Tranzacționarea cu criptomonede vs. investițiile
Traderii și investitorii se concentrează amândoi pe generarea de profit din cumpărarea și vânzarea de criptomonede, dar au strategii și obiective diferite.
Traderii cumpără și vând active pentru a genera un profit pe termen scurt, pe parcursul a săptămâni, zile sau chiar minute. Folosind analiza tehnică, aceștia analizează psihologia pieței și economia cererii/ofertei pentru a găsi cazuri în care activele pot fi supracumpărate sau supravândute. Scopul este de a genera un venit regulat prin cumpărarea la un preț mic și vânzarea la un preț mare pe termen scurt.
De exemplu, un trader pe termen scurt ar putea observa că prețurile Bitcoin au depășit rezistența liniei de trend, ceea ce ar putea sugera că prețurile se îndreaptă spre creștere. Aceștia ar putea cumpăra Bitcoin după depășirea rezistenței și îl ar putea păstra până când prețurile încep să piardă din avânt. În acel moment, ar putea vinde Bitcoinul înapoi în numerar și își poate bloca profitul din tranzacție.
Investitorii cumpără și dețin active pentru a profita de creșterea valorii acestora de-a lungul mai multor ani. Folosind analiza fundamentală, aceștia analizează activele pentru a găsi oportunități de creștere rapidă sau subevaluate. Scopul principal este fie de a genera un câștig de capital pe termen lung din investiție, fie de a genera un flux de numerar constant prin deținerea investiției - deși cea din urmă nu se aplică criptomonedelor.
De exemplu, un investitor pe termen lung ar putea crede că criptomonedele vor înlocui în cele din urmă monedele fiat. Deși tranziția ar putea dura un deceniu până la finalizare, aceștia sunt dispuși să cumpere și să dețină un coș de criptomonede diferite pe termen lung, bazându-se pe această premisă. Nu sunt preocupați de volatilitatea pe termen scurt, ci doar de potențialul pe termen lung.
Odată cu creșterea produse tranzacționate la bursă în spațiul cripto, mulți investitori tradiționali au început să se diversifice în criptomonede ca modalitate de a se proteja împotriva riscurilor. Lipsa de corelare cu activele financiare tradiționale le-a transformat într-o alternativă atractivă la aur sau la alte rezerve de valoare care au costuri mai mari - inclusiv costuri de stocare și tranzacții.
Instrumente și resurse pentru traderi și investitori
Traderii și investitorii folosesc diferite instrumente pentru a analiza, cumpăra și vinde criptomonede pentru a-și atinge obiectivele.
Traderii folosesc instrumente și strategii de analiză tehnică pentru a genera un profit pe termen scurt. De exemplu, pot analiza indicatorii tehnici de pe un grafic pentru a găsi active supravândute care ar putea reprezenta oportunități de cumpărare atractive. Sau pot căuta modele de grafice sau modele de lumânări care ar putea oferi un semnal de cumpărare sau vânzare pe termen scurt pentru un anumit activ.
Atunci când cumpără și vând criptomonede, traderii pe termen scurt utilizează de obicei platforme care acceptă analiza tehnică și afișează registre de comenzi în timp real, cum ar fi Coinbase ProUnele dintre aceste instrumente permit chiar traderilor să își construiască propriile sisteme automate de tranzacționare, care pot fi utilizate pentru a executa ordine de cumpărare și vânzare pe baza unor reguli prestabilite.
Investitorii folosesc instrumente și strategii de analiză fundamentală pentru a identifica activele subevaluate sau cu creștere rapidă. De exemplu, pot citi documente informative despre noi criptomonede, pot analiza modificările viitoare ale unei criptomonede consacrate sau pot utiliza foi de calcul pentru a calcula alocarea activelor atunci când diversifică un portofoliu de investiții mai mare.
Investitorii pe termen lung pot folosi propriile portofele nesolicitate, care sunt păstrate offline din motive de securitate, pot utiliza exchange-uri standard, cum ar fi Coinbasesau să achiziționeze produse tranzacționate la bursă în conturile lor de brokeraj existente.
Implicațiile fiscale ale tranzacționării vs. investițiilor asupra criptomonedelor
Traderii și investitorii au opinii diferite expunere fiscală întrucât unul urmărește să genereze un venit, iar celălalt urmărește să genereze un câștig de capital pe o perioadă lungă de timp.
Traderii care cumpără și vând criptomonede în decurs de un an sunt supuși impozitelor pe câștigurile de capital pe termen scurt, la nivelul lor obișnuit de impozitare pe venit. De exemplu, un trader care se încadrează în intervalul de impozitare de 35% ar datora un impozit de 35% pe orice câștiguri rezultate din activitatea sa de tranzacționare pentru anul respectiv. Orice pierderi pot fi utilizate pentru a compensa câștigurile din anul fiscal curent sau reportate.
Prin contrast, investitorii pe termen lung care dețin criptomonede mai mult de un an plătesc impozite pe câștigurile de capital pe termen lung. Aceste rate de impozitare sunt de obicei cuprinse între 0% și 20%, în funcție de persoană, ceea ce este mai mic decât majoritatea tranșelor obișnuite de impozitare pe venit. De exemplu, o persoană care se încadrează în tranșa de impozitare de 40% poate plăti doar 20% din câștigurile de capital din profitul pe termen lung.
Urmărirea câștigurilor și pierderilor din criptomonede poate fi dificilă - în special pentru traderii activi. În timp ce investitorii pot fi nevoiți să înregistreze câștiguri sau pierderi ocazionale, traderii activi pot fi nevoiți să înregistreze mii de tranzacții pe diferite burse. Agregarea acestor tranzacții, calcularea bazei de cost și adunarea câștigurilor și pierderilor pot fi dificile.
ZenLedger importă tranzacții de la multe dintre cele mai comune burse de criptomonede și calculează automat câștigurile și pierderile pentru a simplifica acest proces pentru traderi și investitori. Puteți completa automat formularele fiscale comune, cum ar fi Formularul 1040, Anexa D, și Formularul 8949, și puteți accesa cu ușurință o pistă de audit pentru a dovedi câștigurile sau pierderile în cazul unui audit IRS.
În plus, ZenLedger oferă o Suită pentru profesioniști în domeniul taxelor pentru contabilii care doresc să utilizeze criptomonede în practica lor. Suita CPA le permite să urmărească mai mulți clienți sub aceleași date de autentificare și să se asigure că tranzacțiile lor cu criptomonede sunt înregistrate corect.
Linia de jos
Atât comercianții, cât și investitorii încearcă să profite de pe urma cumpărării și vânzării de criptomonede, dar au strategii și obiective pe termen lung diferite. Diferența de strategie are multe implicații importante, inclusiv modificări ale obligațiilor fiscale. Este important să înțelegem aceste diferențe pentru a aprecia implicațiile fiscale și a evita orice probleme.
Înregistrează-te la ZenLedger pentru a urmări cu ușurință câștigurile și pierderile din criptomonede și pentru a le raporta cu exactitate către IRS.
