Cum să găsești un serviciu de impozitare Bitcoin

Bitcoin și alte criptomonede prezintă provocări unice în timpul sezonului fiscal. Deși sunt similare cu acțiunile și obligațiunile în anumite privințe, există diferențe importante care pot avea un impact semnificativ asupra sumei impozitelor pe care le datorați.

Contabilii profesioniști vă pot ajuta să depășiți aceste complexități, dar poate fi dificil să găsiți pe cineva cu experiența potrivită.

În acest articol, vom analiza mai îndeaproape provocările contabilității cripto, vom oferi sfaturi pentru găsirea unui contabil cripto și ce trebuie să știi dacă te decizi să o faci singur.

Provocările contabilității fiscale Bitcoin

Bitcoin și alte criptomonede pot fi provocatoare din punct de vedere contabil, în special dacă nu aveți experiență cu alte active de capital (de exemplu, acțiuni). Având în vedere că IRS ia măsuri drastice împotriva evaziunii fiscale legate de criptomonede, este important să depuneți corect declarațiile fiscale pentru orice câștiguri de capital nete sau să folosiți orice pierderi de capital nete pentru a compensa celelalte obligații fiscale.

Există câțiva pași principali ai procesului:

1. Înregistrați tranzacțiileAr trebui să păstrați evidențe detaliate ale tuturor tranzacțiilor cu criptomonede, inclusiv tranzacțiile cripto-cripto, tranzacțiile cripto-monede fiat și orice criptomonede primite prin hard fork-uri sau alte tranzacții.
2. Calculați câștigul sau pierdereaTrebuie să adunați câștigul sau pierderea din toate tranzacțiile efectuate în cursul anului fiscal pentru a obține câștigul sau pierderea netă de capital. Acestea trebuie împărțite în continuare în câștiguri sau pierderi pe termen scurt și lung.
3. Determinați cota de impozitareTrebuie să vă determinați intervalul de impozitare pe venit pentru a aplica impozitul corect pe venitul obișnuit sau pe câștigurile de capital asupra oricăror câștiguri de capital nete din criptomonede. Aceasta calculează impozitul asupra oricăror câștiguri de capital nete.
4. Gestionați pierderile fiscaleTrebuie să stabiliți dacă pierderile nete de capital pot fi utilizate pentru a compensa alte câștiguri sau impozitul pe venit. În plus, puteți reporta pierderile excesive în anul următor pentru a ajuta la compensarea impozitelor viitoare, dacă este cazul.

Pe lângă depunerea corectă a declarațiilor fiscale, există pași pe care îi puteți lua pentru a vă minimiza proactiv impozitele. De exemplu, recuperarea pierderilor fiscale vă permite să realizați pierderi în anul fiscal curent pentru a vă compensa celelalte obligații fiscale fără a modifica structura generală a portofoliului dumneavoastră. Este o strategie excelentă în anii în care criptomonedele se află în scădere.

Găsirea unui contabil fiscal specializat în Bitcoin

Există câțiva pași de bază pe care îi puteți urma pentru a găsi un contabil capabil să gestioneze tranzacțiile dvs. cu Bitcoin sau alte criptomonede. Atunci când creați o listă de potențiali clienți, este important să căutați un contabil certificat. Contabili profesionistisau experți contabili autorizați (CPA), care sunt și agenți înregistrați la IRS sau EA, care vă pot reprezenta în fața IRS.

Să aruncăm o privire la patru aspecte cheie de luat în considerare atunci când verificăm un contabil cripto pentru a vă pregăti și planifica impozitele.

Expertiza cripto

Majoritatea contabililor nu sunt foarte familiarizați cu criptomonedele, deoarece majoritatea oamenilor nu le includ în declarația de impozite. Deși sunt destul de similare cu alte active de capital, cum ar fi acțiunile sau obligațiunile, există unele diferențe și ambiguități importante în care este util să ai un expert în domeniu.

Iată câteva întrebări pe care ar trebui să le adresezi unui viitor contabil:

1. Câte declarații fiscale pentru criptomonede ați pregătit în ultimii trei ani?
2. Ați primit vreo instruire specializată sau certificări legate de impozitele și contabilitatea cripto?
3. Îmi poți povesti despre câteva experiențe pe care le-ai avut în pregătirea returnărilor criptomonedelor și să-mi descrii procesul?
4. A fost vreunul dintre clienții dumneavoastră cripto auditat de IRS în ultimii trei ani?

Cea mai bună modalitate de a evalua expertiza în domeniu este să rogi contabilul să discute câteva exemple specifice despre cum a ajutat clienții cripto. În special, ar trebui să acorzi atenție modului în care descrie legislația fiscală cripto și dacă a apelat la sfaturi externe, cum ar fi recuperarea pierderilor fiscale.

Referințe pentru clienți

Majoritatea oamenilor găsesc ajutor profesional prin recomandări, fie prin intermediul colegilor de afaceri, familiei sau prietenilor. Dacă ești implicat activ în comunitatea cripto online sau locală, poate vrei să ceri recomandări de la contabili care au lucrat cu succes cu alții.

Dacă găsești un contabil online, îi poți cere referințe cu care poți vorbi la telefon. Recenziile online pot fi utile, dar sunt mult mai ușor de falsificat, așa că ar trebui să le iei cu scepticism. Studiile de caz sunt, de asemenea, o opțiune bună pentru cei care operează o afacere cu criptomonede.

Relații Clienți

Asistența pentru clienți este extrem de importantă atunci când vine vorba de planificarea și pregătirea declarațiilor fiscale. Dacă este dificil să contactați expertul contabil autorizat (CPA), ar putea exista probleme mari dacă IRS-ul solicită mai multe informații sau decide să efectueze un audit. Contabilul dumneavoastră ar trebui să fie atât receptiv, cât și proactiv.

Comunicarea receptivă este și mai importantă atunci când interacționați cu un contabil online sau la distanță. Ar trebui să aveți mai multe modalități de a contacta contabilul, precum și modalități ieftine, rapide și fiabile de a trimite documente importante fără a utiliza neapărat servicii de curierat peste noapte costisitoare.

Cost rezonabil

Pregătirea declarațiilor fiscale poate fi ieftină pentru cei cu declarații fiscale simple, dar de multe ori, tranzacționarea criptomonedelor poate duce la costuri ridicate pentru pregătirea declarațiilor fiscale. Dacă ați efectuat mii de tranzacții, trebuie să documentați fiecare tranzacție în parte pe Formularul IRS 8949, iar mulți contabili percep taxe pe pagină sau pe oră! În unele cazuri, puteți reduce aceste costuri venind pregătit cu formulare fiscale precompletate.

‍ZenLedger importă automat datele tranzacțiilor dvs. din exchange-uri și portofele și precompletează formularele IRS 8949 și 1040, anexa D, ceea ce poate reduce dramatic timpul și costurile de pregătire a declarațiilor fiscale.

Adoptarea unei abordări DIY pentru taxele Bitcoin

Taxele pe Bitcoin și alte criptomonede pot fi dificile, dar există multe soluții software noi concepute pentru a simplifica procesul. Pe lângă importul automat al tranzacțiilor și precompletarea formularelor fiscale, multe soluții se integrează cu software-uri populare de pregătire a declarațiilor fiscale, cum ar fi Taxa Turbo.

Cele mai comune caracteristici de căutat includ:

• IntegrationsSoftware-ul ar trebui să se integreze cu toate platformele de schimb și portofelele cripto pe care le utilizați pentru a importa tranzacții, precum și cu software-ul de contabilitate pe care îl utilizați pentru a vă pregăti impozitele, dacă este posibil (de exemplu, TurboTax).
• Formulare importanteSoftware-ul ar trebui să completeze automat formularul IRS 8949 și formularul IRS 1040, anexa D, care sunt cele două formulare comune pe care trebuie să le depuneți pentru tranzacționarea criptomonedelor. În plus, software-ul vă poate ajuta să depuneți formularul FBAR și alte cerințe de reglementare pentru impozitarea internațională.
• Furculițe și plățiSoftware-ul ar trebui să vă permită să marcați airdrop-uri, fork-uri, plăți și alte evenimente cripto care v-ar putea modifica obligațiile fiscale.

Câteva caracteristici opționale, binevenite, ar putea include:

• Recoltarea pierderilor fiscaleSoftware-ul ar trebui să vă ajute să determinați dacă există o oportunitate de a recupera pierderile din anul fiscal curent pentru a vă compensa obligațiile fiscale.
• Integrare CPASoftware-ul ar putea permite unui expert contabil autorizat să se conecteze și să acceseze informațiile dacă decideți în cele din urmă să angajați pe cineva care să vă ajute cu preaviz scurt.

Noțiuni introductive despre impozitele Bitcoin

ZenLedger facilitează importul tranzacțiilor cu criptomonede, calcularea câștigurilor și veniturilor și completarea automată a formularelor fiscale, cum ar fi formularul IRS 8949 și formularul 1040, anexa D, cu ajutorul serviciului nostru. calculator de impozite BitcoinPoți accesa chiar și funcții avansate, cum ar fi recuperarea pierderilor fiscale și integrarea CPA și multe altele!

‍Începeți gratuit și vezi cât de ușor este de fapt!