Criptomonedele din industria cripto au devenit populare în rândul multor grupuri diferite de oameni. Entuziaștii cred că ar putea înlocui în cele din urmă moneda fiat, traderii activi sunt atrași de volatilitate, iar investitorii instituționali sunt interesați de beneficiile diversificării. Deși fiecare strategie este diferită, există unele puncte comune între ele.
Hai să aruncăm o privire la trei modalități care te pot ajuta să-ți dai seama cum să câștigi bani cu criptomonede și cum să alegi opțiunea potrivită pentru tine.
Cum să faci bani cu criptomonede – 5 moduri de a face bani din criptomonede
Iată ce trebuie să știi pentru a câștiga bani:
#1. Investitorul cripto de tip „Buy-and-Hold” (HODL)
Mulți entuziaști ai criptomonedelor cred că monedele digitale ar putea înlocui monedele fiat pe termen lung, creând o valoare semnificativă pentru cei care le adoptă de la bun început. De exemplu, combinația dintre creșterea cererii și oferta limitată de Bitcoin s-ar putea traduce în creșterea prețurilor în timp. Întrebarea de un milion de dolari este dacă și când va avea loc tranziția.
Pe de altă parte, multe altcoin-uri își propun să creeze valoare prin construirea de ecosisteme de active digitale. Aplicațiile de tip dApp ale Ethereum sunt un exemplu perfect al modului în care criptomonedele s-ar putea aprecia în timp, devenind un mediu important de schimb. Succesul acestor criptomonede depinde în mare măsură de ratele de adopție ale platformei și de cererea de pe piață.
Investitorii care preferă să cumpere și să țină pot câștiga bani identificând și investind în cele mai bune oportunități pe termen lung pentru criptomonede - fie că este vorba de mineritul de Bitcoin sau de altcoins.
#2. Traderul activ de criptomonede
Nu există nicio îndoială că criptomonedele sunt active volatile — nu este neobișnuit ca acestea să crească sau să scadă cu procente de două cifre într-o anumită zi sau săptămână. Apoi, cum să faci bani cu criptomonede?
Aceste dinamici ale traderilor de criptomonede fac monedele digitale atractive pentru traderii activi care își propun să profite de mișcările de preț pe termen scurt. De exemplu, aceștia pot cumpăra și vinde o criptomonedă în doar câteva ore.
Majoritatea traderilor activi folosesc Analiza tehnică pentru a analiza prețurile și a găsi tendințe importante. Indicatorii tehnici sintetizează prețurile în statistici ușor de înțeles pentru a prezice nivelurile de supracumpărare sau supravânzare, în timp ce modelele grafice pot ajuta la oferirea unei perspective asupra psihologiei pieței subiacente. Combinarea acestor analize poate genera semnale de cumpărare și vânzare.
Gestionarea riscurilor este la fel de importantă pentru a asigura succesul pe termen lung. În loc să faci pariuri direcționale mari, cea mai bună modalitate de a câștiga bani este prin utilizarea acestor traderi activi de succes care se concentrează pe obținerea de profituri mici cu riscuri minime. Aceștia pot dezvolta și testa backtest un sistem de tranzacționare pe zi cu o rată de câștig/pierdere proiectată și se pot asigura că dimensiunile pozițiilor sunt optimizate pentru a preveni orice trageri semnificative.
#3. Investitorul diversificat în criptomonede
Criptomonedele sunt relativ necorelate cu activele financiare convenționale, cum ar fi acțiunile sau obligațiunile, ceea ce le face valoroase la nivel instituțional. Prin îmbunătățirea diversificării unui portofoliu, activele criptomonede pot îmbunătăți randamentele ajustate la risc pe termen lung - chiar dacă nu sunt întotdeauna cel mai performant activ din portofoliu.
De exemplu, un investitor care a deținut un portofoliu format exclusiv din acțiuni între ianuarie 2008 și minimul pieței din februarie 2009 ar fi pierdut aproximativ 50% din capitalul său. Un investitor diversificat, cu 50% acțiuni autohtone, 20% acțiuni internaționale și 25% obligațiuni, ar fi pierdut doar 35%. Mai important, cele două portofolii au avut performanțe aproximativ la fel până în februarie 2014.
Investitorii care doresc să își îmbunătățească diversificarea pot utiliza active financiare convenționale, în loc să achiziționeze direct criptomonede. Deși în prezent nu există ETF-uri americane, investitorii internaționali pot achiziționa ETN-uri britanice, iar investitorii americani pot participa la piața futures Bitcoin, ceea ce face posibilă diversificarea fără a deține criptomonede.
# 4. Minerit
Minarea criptomonedelor este printre primele modalități de a câștiga bani folosind criptomonede. Minarea este utilizată în blockchain-uri care rulează pe un mecanism de proof-of-work (PoW). Minerii folosesc hardware specializat pentru a rezolva puzzle-uri matematice complexe, pentru a verifica tranzacțiile și a adăuga blocuri pe blockchain. Pentru efortul lor de validare a tranzacțiilor și de adăugare a blocurilor pe blockchain, aceștia sunt recompensați cu monede proaspăt bătute. Cu toate acestea, este important de reținut că, pentru a mina criptomonede, trebuie să faceți o investiție inițială în hardware specializat.
#5. Miza
Spre deosebire de minat, staking-ul nu necesită hardware avansat. Staking-ul funcționează pentru blockchain-uri care utilizează mecanismul de consens proof-of-stake (PoS). În staking, trebuie să vă plasați monedele într-un portofel cripto. După aceea, trebuie să validați tranzacțiile cripto și să câștigați recompense în schimb. Pe scurt, vă împrumutați monedele rețelei pentru a-i menține securitatea.
Recompensa pentru staking este la fel ca și cum ai câștiga dobândă de la o bancă pentru fondurile tale din cont. Un alt lucru de reținut este că algoritmul PoS alege validatori pentru a verifica tranzacțiile pe baza numărului de monede mizate. Așadar, cu cât mizezi mai multe monede, cu atât sunt mai mari șansele de a fi ales ca validator.
Ce fel de trader de criptomonede ești?
Există multe modalități diferite de a câștiga bani cu criptomonede, dar decizia potrivită pentru tine depinde de obiectivele tale de investiții și de toleranța la risc. De exemplu, cineva care trăiește cu un venit fix la pensie și are un venit disponibil mic ar trebui să evite speculațiile riscante, dar ar putea beneficia de o diversificare suplimentară a portofoliului său.
De asemenea, este important să se țină cont de faptul că criptomonedele diferă de alte active financiare. În special, majoritatea activelor financiare convenționale generează flux de numerar în timp. Criptomonedele ar trebui considerate o alternativă la metalele prețioase precum aurul, care nu generează niciun flux de numerar și pot fi utilizate pentru acoperirea riscurilor sau specularea.
Sfaturi de reținut
Traderii și investitorii ar trebui să înțeleagă implicațiile fiscale ale fiecărei strategii. Întrucât IRS tratează monedele digitale ca proprietăți, acestea sunt impozitate în același mod ca acțiunile și obligațiunile convenționale. Investițiile pe termen lung sunt impozitate la rate mai mici ale câștigurilor de capital decât investițiile pe termen scurt deținute mai puțin de un an. O cifră de afaceri mai mare duce la costuri fiscale și de tranzacție mai mari.
Regulile fiscale IRS impun tuturor comercianților și investitorilor să plătească impozit pe câștigurile de capital din vânzări, ceea ce implică calcularea bazei de cost și înregistrarea fiecărei tranzacții. ZenLedger simplifică procesul de agregare a tranzacțiilor, calcularea bazei de cost și completarea Formularului 1040, Anexa D, Formularul 8949 și a altor formulare fiscale IRS necesare pentru tranzacțiile cripto.
Pe lângă considerațiile fiscale, traderii și investitorii ar trebui să aleagă cu atenție bursele de criptomonede. Este important să se ia în considerare comisioanele de tranzacție și spread-urile, lichiditatea criptomonedelor, instrumentele de cercetare și analiză, asigurările și alți factori. Coinbase Pro este o opțiune populară care oferă prețuri corecte, operațiuni transparente și asigurare împotriva pierderilor.
Webinar despre cum să tranzacționezi cu succes criptomonedele
Directorul operațional al ZenLedger, Dan Hannum, l-a intervievat recent pe Scott Melker, consultant și susținător al criptomonedelor, alias Lupul de pe toate străzile, despre tranzacționarea criptomonedelor. Scott este trader și investitor, gazda popularului „Podcastul Wolf of All Streets„”, și un scriitor prolific și lider de opinie în spațiul cripto. Își împărtășește vastele cunoștințe despre tranzacționarea cripto, inclusiv despre cum să alegi o strategie de tranzacționare, cum să decizi în ce să investești și sfaturi și greșeli de tranzacționare de evitat în timpul tranzacțiilor noastre. webinar despre cum să tranzacționezi cu succes criptomonede.
Concluzia: Înțelegerea modalităților de a face bani folosind aceste monede pentru profit
Criptomonedele au devenit o clasă importantă de active pentru o varietate de traderi și investitori. Indiferent dacă ești un pasionat de criptomonede, un investitor pe termen lung sau un trader pe termen scurt, există oportunități de a câștiga bani din atributele și comportamentele criptomonedelor pe piață. Cheia este să știi unde te afli și să utilizezi formele potrivite de analiză.
Dacă sunteți interesat să vă simplificați impozitele, Încearcă soluția ZenLedger pentru impozitarea criptomonedelor pentru a agrega automat tranzacțiile, a calcula baza de cost și a precompleta formularele IRS de care aveți nevoie pentru a respecta reglementările IRS.
