Ai simțit vreodată cum inima ți se năpustește în timp ce priveai o criptomonedă cum se înălța, doar pentru a fi cuprins de panică atunci când aceasta se prăbușea a doua zi? Fie că ești conștient sau nu, acest rollercoaster de emoții îți poate influența comportamentul și, în cele din urmă, succesul tău ca trader.
Înțelegând rolul insidios al fricii, lăcomiei și al altor emoții asupra deciziilor de tranzacționare, poți implementa proactiv strategii care le elimină din ecuație. Drept urmare, poți reduce stresul psihologic și îți poți îmbunătăți performanța.
În acest ghid, vom analiza modul în care prejudecățile cognitive influențează tranzacționarea și trei strategii practice pe care le poți folosi pentru a prelua controlul asupra fricii și lăcomiei.
Cum influențează prejudecățile cognitive tranzacționarea
Frica și lăcomia își au rădăcinile în psihologia și fiziologia umană. Atunci când percepem o amenințare, corpul nostru eliberează adrenalină, care ne provoacă anxietate și panică. În schimb, atunci când vedem o oportunitate potențial semnificativă, creierul nostru eliberează dopamină, ceea ce duce la euforie și entuziasm. Aceste răspunsuri emoționale se manifestă adesea sub forma fricii și lăcomiei.
Frică
Frica se manifestă adesea ca o „prejudecată de aversiune față de pierderi”: mulți oameni preferă să evite pierderile decât să obțină câștiguri echivalente, chiar dacă acestea sunt egale din punct de vedere economic.
Din punct de vedere evolutiv, tendința de aversiune față de pierderi are mult sens. Un vânător uman timpuriu, pe jos și înarmat cu o suliță, făcea tot posibilul să evite să se rănească, știind că, dacă ar fi rănit sau ucis, copiii săi ar avea de suferit.
Totuși, aceste tendințe pot deveni problematice atunci când se tranzacționează criptomonede. Cercetătorii au descoperit în mod constant că traderii din toate clasa de active tind să mențină pozițiile pierdute mult mai mult timp decât să câștige tranzacții, din cauza fricii de a-și realiza pierderile. Dar, bineînțeles, ironia este că aceste obiceiuri duc chiar la rezultatele de care ne temem că se vor materializa!
Același instinct care i-a protejat pe strămoșii noștri poate fi devastator pentru comercianți.
Lăcomie
Lăcomia apare dintr-o varietate de prejudecăți cognitive. De exemplu, „eroarea jucătorului” este tendința de a crede că o tranzacție va merge într-o anumită direcție pe baza performanțelor anterioare - chiar dacă nu există dovezi care să susțină această justificare.
De exemplu, poate ai văzut un prieten câștigând o grămadă de bani pe dogecoin ($DOGE), ceea ce te-a determinat să urmezi sfatul lor cu privire la o altă ofertă inițială de monede, chiar dacă nu există date care să sugereze că vor avea mai mult succes la o a doua investiție. Sau, este posibil să fi văzut o ofertă inițială de monede crescând în valoare și să-ți încerci norocul la următoarea pe care o vezi fără a investiga mai mult.
Din nou, eroarea jucătorului de noroc ar fi putut fi utilă din punct de vedere evolutiv, deoarece tiparele animalelor și sezoanele de creștere sunt ciclice. Dacă ați vânat într-o anumită zonă toamna trecută, există șanse mari ca animalele să se întoarcă anul următor. Dar pe piețele financiare, activele nu urmează întotdeauna tipare simpliste (deși pot urma unele mai complexe).
Alte prejudecăți cognitive
Frica și lăcomia nu sunt singurele prejudecăți cognitive care au un impact negativ asupra performanței în tranzacționare. De exemplu, „mentalitatea de turmă” te poate încuraja să urmezi mulțimea în detrimentul judecății tale mai bune, la fel cum „prejudecată de ancorare” te-ar putea face să te agăți de o singură informație, în loc să iei în considerare toți potențialii factori de confuzie.
Desigur, nu toate prejudecățile cognitive sunt negative. Unele ar putea avea un impact negativ, dar, în cele din urmă, ar putea duce la decizii mai rapide și mai bune pe termen lung. Unele prejudecăți cognitive pot fi imposibil de contracarat, deoarece sunt un produs secundar al limitărilor noastre de procesare a informațiilor.
Vestea bună este că există mai multe strategii pe care le puteți utiliza pentru a atenua impactul prejudecăților cognitive negative - și le vom acoperi în secțiunea următoare!
Cum să depășești frica și lăcomia în tranzacționare
Eliminarea emoțiilor din procesul decizional te poate ajuta să eviți impactul negativ al fricii și lăcomiei. Dar, desigur, luarea deciziilor împotriva sentimentelor tale „instinctive” este complicată și necesită multă disciplină și practică pentru a o stăpâni.
Începeți cu un plan de tranzacționare
Traderii profesioniști spun adesea: „Planifică-ți tranzacția și tranzacționează-ți planul”.
Un plan de tranzacționare te poate ajuta să elimini emoțiile din tranzacționare, decizând din timp cum să gestionezi diferite scenarii. De exemplu, ai putea avea un proces pentru dimensionarea unei poziții (determinarea sumei de investit) și ieșirea din poziție (cu câștig sau pierdere).
De asemenea, vă puteți angaja la un abordare specifică pentru a găsi noi oportunități. Dacă folosești Analiza tehnică, te-ai putea concentra pe un anumit grafic sau model de lumânări și apoi să ajustezi criteriile de intrare și ieșire pentru a îmbunătăți profitabilitatea în timp.
În cele din urmă, în loc să te arunci orbește în noi oportunități, un plan de tranzacționare te poate ajuta, de asemenea, să te concentrezi pe obținerea unor rezultate specifice. De exemplu, te-ai putea concentra pe reducerea riscului (reducerea drawdown-ului mediu) în loc să crești profitul (creșterea câștigurilor medii).
Un plan de tranzacționare ar trebui să fie un document dinamic pe care să îl pui pe hârtie și să îl actualizezi în timp.
Reduceți dimensiunile tranzacțiilor
Cea mai ușoară modalitate de a reduce efectul emoțional al unei tranzacții este de a-i reduce dimensiunea.
Este mult mai puțin probabil să iei o decizie proastă cu încă 100 USD decât cu plata lunară a ipotecii pusă în joc. Așadar, chiar dacă nu treci prin exercițiul de a crea un plan de tranzacționare complet, reducerea dimensiunilor tranzacțiilor poate ajuta la prevenirea strecurării emoțiilor în decizii.
Ca un avantaj suplimentar, adoptând această abordare, efectuați și o mulțime de tranzacții mici în loc să plasați un singur pariu mare, ceea ce duce la o mai mare diversificare și oportunități de a vă exersa strategia de tranzacționare. Iar acest lucru poate ajuta la reducerea riscului și la îmbunătățirea performanței.
Păstrați un jurnal de tranzacționare
Expert în management Peter Drucker s-a spus odată: „Nu poți îmbunătăți ceea ce nu măsori”.
Simplu spus, un jurnal de tranzacționare este un jurnal pe care îl utilizați pentru a vă înregistra tranzacțiile. Puteți folosi jurnalul pentru a reflecta asupra tranzacțiilor anterioare și a evalua performanța. De câte ori ați încălcat planul de tranzacționare? Cum vă puteți ajusta planul pentru a îmbunătăți performanța sau a reduce riscul?
Dacă utilizați mai mulți brokeri, ZenLedger vă poate ajuta să agregați tranzacțiile într-un singur loc, astfel încât să puteți reveni și să completați cu ușurință jurnalul de tranzacționare. Folosind fila Tranzacții recente, puteți vedea data și activul subiacent pentru fiecare tranzacție, pentru a evita pierderea momentului.
De asemenea, puteți utiliza instrumente precum TradeZella sau TradesViz pentru a vizualiza rapid indicatori cheie de performanță utili, cum ar fi raportul câștiguri/pierderi, suma medie a câștigurilor sau pierderilor și profitul sau pierderea netă cumulată. Mișcarea acestor indicatori în timp poate oferi informații importante despre strategia dvs.
Linia de jos
Frica și lăcomia joacă un rol central în succesul tranzacționării. Deși nu îți poți controla întotdeauna emoțiile în mod complet, poți dezvolta reguli de tranzacționare pentru a urmări și monitoriza sistematic performanța ta în timp, pentru a reduce impactul acestora. Sau, poți începe prin a reduce pur și simplu dimensiunea fiecărei tranzacții la o valoare care nu declanșează emoții!
Dacă tranzacționezi criptomonede, ZenLedger te poate ajuta să organizezi totul pentru perioada de impozitare. Platforma noastră agregă automat tranzacțiile din portofele și exchange-uri, calculează câștigurile și pierderile de capital și generează documentele de care ai nevoie pentru a le depune.
Cele de mai sus sunt doar pentru informații generale și nu trebuie interpretate ca sfaturi profesionale. Vă rugăm să solicitați sfaturi independente juridice, financiare, fiscale sau de altă natură, specifice situației dvs.
