Criptomonedele au trecut de la o demonstrație tehnică obscură a conceptului la o clasă de active de miliarde de dolari în ultimul deceniu. Creșterea interesului și a prețurilor au atras atenția traderilor pe termen scurt, în timp ce investitorii au fost atrași de potențialul pe termen lung de a perturba mai multe piețe, precum și de potențialele beneficii ale diversificării.
Să aruncăm o privire la cele cinci tipuri diferite de traderi de criptomonede și cum să știm unde vă încadrați pe piață.
Ce este tranzacționarea cu criptomonede?
În general, tranzacționarea se referă la transferul sau schimbul de bunuri și servicii (cumpărarea și vânzarea) pentru bani sau în valoare de bani. În lumea criptomonedelor, tranzacționarea este actul de a specula asupra mișcărilor prețurilor criptomonedelor prin intermediul unui cont de tranzacționare CFD sau de a cumpăra și vinde monedele subiacente prin intermediul unei burse de criptomonede.
Înainte de a te aventura în tranzacționarea criptomonedelor, este important să faci niște cercetări de piață și să înțelegi diferitele tipuri de traderi.
5 tipuri diferite de traderi: definite
Nu există un singur stil de tranzacționare în domeniul criptomonedelor, există câteva. Unele stiluri sunt mai susceptibile să se potrivească beneficiilor și obiectivelor tale decât altele. Există diferite modalități de a desemna stilurile de tranzacționare, cum ar fi tranzacționarea pe zi (day trading), tranzacționarea swing (swing trading), tranzacționarea de poziție (position trading), investitorii diversificați și HODL-urile (HODLR).
Cea mai bună modalitate de a înțelege ce stil de tranzacționare funcționează cel mai bine pentru tine este să le încerci și să fii sincer cu tine însuți despre cât de eficient ești în utilizarea stilului respectiv și despre cum acesta îți afectează bunăstarea emoțională și logică.
Comerciantul de zi
Traderii de o zi se concentrează pe tranzacții pe termen scurt care durează doar o zi - nu mențin nicio poziție peste noapte. Deși piețele cripto nu se deschid și nu se închid în același mod ca piețele de acțiuni, traderii de o zi tind să utilizeze efectul de levier pentru a profita de mișcările mici de preț, ceea ce este riscant să menții poziții peste noapte atunci când acestea nu pot fi monitorizate activ.
Majoritatea traderilor de o zi se concentrează pe scalping - sau pe strategii de reversie la medie pe termen scurt, arbitraj și/sau minerit de lichiditate. Deoarece aceste tranzacții trebuie executate rapid, mulți traderi de o zi folosesc instrumente precum Hummingbot pentru a executa tranzacții. Scopul este de a genera rapid profituri mici și/sau de a utiliza efectul de levier pentru a realiza un profit semnificativ din mișcările mici de preț.
Comerciantul Swing
Swing traderii au un stil de tranzacționare tipic de câteva zile sau o săptămână. Spre deosebire de day traderii, aceștia nu folosesc de obicei mult efect de levier și aproape întotdeauna poziționează peste noapte. Majoritatea swing traderilor folosesc strategii de analiză tehnică pentru a prezice inversările de trend - sau fluctuația prețului de la minim la maxim sau de la maxim la minim - pentru a obține câștigul maxim dintr-o mișcare a prețului.
De exemplu, un swing trader poate identifica un model invers de tip Head and Shoulders care prezice o inversare a unui trend descendent. După ce prețul depășește linia de decolteu, swing trader-ul poate intra într-o poziție long și poate rămâne în poziție până când apare un semn de inversare a trendului descendent. În acest caz, poate chiar vinde poziția și intra short pentru a profita de trendul descendent.
Comerciantul de poziție
Traderii de poziții tranzacționează de obicei pe parcursul a săptămâni sau chiar luni - de fapt, traderii de poziții sunt adesea confundați cu investitorii din cauza orizonturilor lor de timp lungi! Spre deosebire de traderii swing, traderii de poziții preferă să identifice un trend și să plaseze o tranzacție alături de acesta, în loc să încerce să prindă un cuțit care cade proverbial prin prezicerea unei inversări.
De exemplu, un trader de poziții poate observa că Bitcoin a avut un trend ascendent, cu un indice de forță relativă (RSI) în creștere și un canal de preț în creștere. Acesta poate intra într-o poziție long și menține poziția până când RSI începe să scadă sau prețul se prăbușește de la rezistența inferioară a liniei de trend de-a lungul canalului său de preț.
Investitorul diversificat
Investitorii tind să dețină active pe termen lung. Spre deosebire de traderii swing sau position, scopul lor este de obicei diversificarea unui portofoliu existent, mai degrabă decât să parieze pur și simplu pe o creștere a prețului. Investitorii vor achiziționa probabil expunere viitoare la criptomonede prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri) care se tranzacționează la bursă, dar dețin o cantitate semnificativă de active cripto.
De exemplu, un investitor ar putea achiziționa active cripto pentru a diversifica riscurile aferente acțiunilor. Întrucât criptomonedele tind să aibă o corelație slabă sau negativă cu acțiunile, acestea pot fi utilizate într-un portofoliu pentru a compensa riscul unei scăderi semnificative a valorii acțiunilor. Activele cripto pot oferi, de asemenea, un potențial semnificativ de creștere în sine.
HODLR: Traderii exclusivi în criptomonede
„Hold on for Dear Lifers” sunt adepți fermi ai criptomonedelor de dragul lor. După cum sugerează și numele, aceștia dețin de obicei active cripto pe termen lung - chiar și atunci când acestea se confruntă cu o volatilitate semnificativă. Singura excepție ar putea fi cheltuirea criptomonedelor acolo unde este posibil - de exemplu, pentru a cumpăra o cafea - pentru a-i susține potențialul de înlocuire a monedei fiat.
De exemplu, un HODLR (Holder Loan Revenue Trust) poate achiziționa un proiect de criptomonedă într-un stadiu foarte incipient și îl poate păstra pe termen lung, indiferent de orice volatilitate pe termen scurt. Majoritatea HODLR-urilor au acumulat o oarecare avere cu Bitcoin, dar, în loc să-l vândă, intenționează să-l păstreze pe termen lung, în ciuda volatilității semnificative care a apărut în timp.
Traderi de criptomonede: Ce stil de tranzacționare ți se potrivește?
Alegerea stilului de tranzacționare potrivit este o parte importantă a succesului pe piețele cripto. Atunci când alegeți între diferite tipuri de opțiuni de trading, este important să luați în considerare situația dvs. financiară și cea profesională (de exemplu, aveți timp sau capital pentru a vă dedica tranzacționării zilnice cu normă întreagă sau tranzacționării de poziții) și obiectivele dvs. pe termen lung (de exemplu, pensionare vs. bani de distracție).
Este demn de remarcat faptul că tranzacționarea activă poate duce, de asemenea, la un risc mai mare și la obligații fiscale. Dacă dețineți un activ cripto mai puțin de un an, trebuie, de obicei, să plătiți cote de impozitare pe câștigurile de capital pe termen scurt, echivalente cu cota obișnuită de impozitare pe venit. Multe studii au arătat, de asemenea, că traderii activi tind să piardă mai mult decât investitorii care preferă să cumpere și să mențină acțiuni.
Despre ZenLedger
ZenLedger te poate ajuta să-ți pregătești impozitele pe criptomonede și să te asiguri că nu plătești în exces. De fapt, poți chiar găsi oportunități de a recupera pierderile fiscale pentru a compensa obligațiile fiscale din anul curent. Poți precompleta cu ușurință formularele IRS populare cu informațiile corecte sau chiar poți integra TurboTax pentru a-ți completa declarațiile fiscale.
Linia de jos
Activele cripto au devenit extrem de populare atât în rândul traderilor pe termen scurt, cât și în rândul investitorilor pe termen lung. Desigur, există multe tipuri diferite de traderi și investitori și este important să vă asigurați că sunteți potrivit pentru categoria potrivită. De asemenea, ar trebui să țineți cont de riscurile și implicațiile fiscale ale diferitelor tipuri de tranzacții, care sunt întotdeauna considerații importante pentru orice tip de investiție sau tranzacționare.
ZenLedger îți calculează cu ușurință taxele pe criptomonede și găsește, de asemenea, oportunități pentru tine de a economisi bani și de a tranzacționa mai inteligent. Începeți acum gratuit sau aflați mai multe despre planuri pregătite de profesioniști fiscali!
