Imaginează-ți că firma ta de contabilitate are un nou client potențial care tranzacționează criptomonede. Este posibil să aibă sute de mii de tranzacții efectuate pe parcursul anului pe diferite burse și să vină pregătit doar cu o versiune tipărită a istoricului tranzacțiilor sale. Nu vrei să-i refuzi, dar este posibil să nu știi exact cum să procedezi.
Criptomonedele au devenit populare atât în rândul investitorilor, cât și al consumatorilor, dar natura lor unică poate complica rapid pregătirea declarațiilor fiscale. Spre deosebire de o monedă tradițională, contabilitatea criptomonedelor este considerată proprietate de către IRS, ceea ce înseamnă că sunt tratate ca o acțiune sau o obligațiune. Înregistrarea tranzacțiilor și calcularea bazei de cost pentru fiecare tranzacție pot părea imposibile.
Să aruncăm o privire la unele dintre aceste provocări legate de contabilitatea criptomonedelor și la modul în care soluțiile software pot ajuta la reducerea poverii atât pentru firmele de contabilitate, cât și pentru clienții acestora.
Provocările fiscale legate de criptomonede
Criptomonedele au fost inițial concepute să fie o monedă digitală care reduce costurile tranzacțiilor și simplifică comerțul electronic. Deși mulți comercianți acceptă criptomonede, acestea au devenit și mai populare ca active alternative pentru investitorii pe termen lung și traderii pe termen scurt. Există chiar și piețe futures și produse tranzacționate la bursă construite în jurul lor.
In Statele Unite, IRS tratează criptomonedele ca proprietate mai degrabă decât moneda, iar fiecare tranzacție este un eveniment impozabil. Complicațiile încep să apară atunci când încercați să determinați baza costului sau valoarea justă de piață, în special în cazul unor evenimente unice, cum ar fi tranzacțiile aeriene și bifurcațiile rigide. Aceste probleme introduc unele provocări pentru contabili.
Printre cele mai frecvente probleme legate de cont se numără:
- TranzacțiiÎnregistrarea tranzacțiilor poate fi extrem de dificilă atunci când au loc pe mai multe burse sau implică tranzacții aeriene, bifurcări dure sau alte evenimente.
- Baza costurilorCalcularea bazei de cost poate fi dificilă, deoarece fiecare tranzacție trebuie evaluată în dolari americani în scopuri contabile - chiar dacă nu ați primit dolari.
- Valoare de piață corectăDeterminarea valorii juste de piață este dificilă pentru unele criptomonede care se confruntă cu o volatilitate neobișnuită sau variații mari de preț între burse.
- Tratament fiscalInvestitorii trebuie să stabilească dacă investițiile în criptomonede sunt tratate ca venituri obișnuite sau câștiguri de capital, în funcție de perioada de timp în care au fost deținute.
- Impozit internaționalInvestitorii ar putea fi nevoiți să plătească impozite pe criptomonedele deținute în străinătate atât țara străină și Statele Unite, deoarece este posibil să nu existe scutiri de impozite.
Aceste provocări sunt amplificate atunci când vine vorba de afaceri. În unele cazuri, criptomonedele sunt tratate ca active necorporale cu durată nedeterminată. Aceasta înseamnă că scăderile valorii de piață ar trebui incluse în câștiguri, dar creșterile de valoare nu ar fi înregistrate. Dacă sunt contabilizate la valoarea justă de piață, există în continuare provocarea de a determina acea valoare.
Soluții software pentru impozitare pe criptomonede care vă pot ajuta
Există numeroase soluții software concepute pentru a simplifica contabilitatea criptomonedelor, inclusiv software orientat către contabili și software orientat către clienți. Atunci când se compară soluțiile software, este important să se ia în considerare costul total, transparența (de exemplu, asistența pentru audit), funcționalitatea și disponibilitatea asistenței pentru clienți.
Comercianți și investitori
Comercianți și investitori Cei care cumpără și vând criptomonede pe termen scurt sau lung ar trebui să utilizeze instrumente precum ZenLedger pentru a-și urmări tranzacțiile pe burse și portofele și pentru a consolida aceste informații pentru contabili. Alternativ, contabilii pot utiliza același software pentru a rula aceste rapoarte în numele clienților lor și pentru a accesa totul într-un singur loc.
ZenLedger permite contabililor fiscali cripto să importe tranzacții cu criptomonede de pe mai multe burse și portofele, să calculeze câștigurile și pierderile și să completeze automat documentele fiscale, cum ar fi Formularul 8949 și Formularul 1040 Anexa D. În plus, versiunea contabilă a platformei permite contabililor să acceseze toate informațiile clienților lor într-un singur loc.
Pentru consultanții financiari sau persoanele care nu sunt contabili, multe servicii de criptomonedă permit clienților să simplifice raportarea cripto cu ajutorul software-ului fiscal existent. ZenLedger, de exemplu, se integrează cu TurboTax pentru a completa automat toate tranzacțiile și a se asigura că clienții raportează totul cu exactitate către IRS. Acest lucru poate ajuta la eliminarea greșelilor care ar putea duce la un audit.
Afaceri și freelanceri
Companiile sau liber-profesioniștii care acceptă criptomonede trebuie să se asigure că le raportează corect și că încorporează datele în sistemele lor contabile existente.
Există mulți procesori de plăți diferiți care acceptă criptomonede, inclusiv Coinbase, care se integrează deja cu QuickBooks Self-Employed. QuickBooks a acceptat, de asemenea, plățile în criptomonede către comercianți prin PayByCoin, o colaborare între Coinbase și QuickBooks. PayByCoin convertește imediat plățile în criptomonede în dolari și le înregistrează.
Multe alte platforme de contabilitate, cum ar fi Xero, au integrări disponibile prin servicii precum Zapier. În alte cazuri, comercianții pot fi nevoiți să furnizeze manual detaliile tranzacțiilor contabilului lor pentru a include tranzacțiile cu criptomonede în impozitele lor. Acest lucru este valabil mai ales dacă nu convertesc imediat plățile cu criptomonede în numerar.
Linia de jos
Criptomonedele pot introduce o complexitate semnificativă în procesul de pregătire a declarațiilor fiscale. Cu software-ul potrivit, contabilii fiscali specializați în criptomonede se pot asigura că eficientizează procesul și evită orice greșeli potențial costisitoare. De asemenea, își pot dezvolta practica devenind lideri locali în domeniul criptomonedelor, ceea ce i-ar putea transforma într-o resursă de referință pentru anumiți clienți.
Suita CPA de la ZenLedger facilitează creșterea veniturilor celor mai buni contabili fiscali în domeniul criptomonedelor, oferind suport pentru criptomonede. Pe lângă urmărirea prețurilor, a bazei de cost și a completării automate a formularelor, ZenLedger oferă transparență contabilă completă, cu rapoarte de audit care analizează în detaliu cifrele raportate. În plus, puteți utiliza un singur instrument pentru toți clienții - fără taxe de abonament.
Citiţi, de asemenea, - Ce înseamnă INX pentru viitorul criptomonedelor cu tokenuri de securitate? Ce înseamnă INX pentru viitorul securității?
