Decentralizirane finance ali DeFi so postale izjemno priljubljen, s skupno vrednostjo več kot 100 milijard dolarjev. Te platforme si prizadevajo decentralizirati vse finančne storitve z uporabo protokolov veriženja blokov in kriptovalut. Z odpravo posrednikov si prizadevajo zagotoviti učinkovitejše, cenejše in pravičnejše finančne storitve.
Obstaja več kot sto različnih platform DeFi, vendar je Compound ena najbolj priljubljenih, s skupno zaklenjeno vrednostjo 11 milijard dolarjev. V začetku letošnjega leta je napaka v priljubljeni platformi povzročila več kot 90 milijonov dolarjev napačnih nagrad. Glede na naravo verige blokov teh sredstev ni bilo mogoče razveljaviti ali povrniti, razen s prostovoljnim odplačilom.
Poglejmo, kaj se je zgodilo s Compoundom in kaj storiti, če ste prejeli nekaj teh pomotoma nakazanih sredstev.
Compound je ena najbolj priljubljenih platform DeFi, vendar je programska napaka povzročila več kot 90 milijonov dolarjev izgub. Tukaj je opisano, kaj se zgodi, če prejmete nekaj teh sredstev.
Kaj se je zgodilo?
Compound je priljubljena DeFi platforma, ki omogoča izposojo in posojanje določenih kriptovalut, kot sta Ether (ETH) ali Tether (USDT). Če na primer imate ETH, ga lahko posodite protokolu Compound in zaslužiti obresti v ETH. Protokol ima tudi žeton za upravljanje, imenovan COMP, ki se razdeli vsem udeležencem na podlagi nabranih obresti.
Compound je uvedel posodobitev programske opreme, namenjeno razdelitvi nagrad COMP med posojilojemalce in ponudnike likvidnosti na podlagi razmerij, določenih s strani upravljanja, namesto prejšnjega modela 50/50. Žal je nadgrajena pogodba vsebovala napako, zaradi katere so nekateri uporabniki prejeli preveč nagrad – v primeru enega uporabnika več kot 30 milijonov dolarjev!
Platforma po zasnovi ni imela administrativnih kontrol ali orodij skupnosti, s katerimi bi lahko onemogočila napačno porazdelitev nagrad COMP. Pravzaprav protokol zahteva sedemdnevni postopek upravljanja za kakršne koli spremembe, kar pomeni, da noben popravek ni mogel veljati en teden. »Dobra« novica je, da je bila omejitev 280,000 žetonov v vrednosti približno 92.6 milijona dolarjev.
Zaradi napake so mnogi uporabniki čez noč postali milijonarji, ne da bi morali storiti kaj zlonamernega. Hkrati platforma zaradi narave tehnologije veriženja blokov ni mogla povrniti denarja, ne da bi pri tem povzročila 51-odstotni napad, ki bi povzročil napad. Posledično so lahko ti novopečeni milijonarji obdržali napačna sredstva brez kakršnih koli posledic.
Odgovor spojine
Ustanovitelj podjetja Compound, Robert Leshner, je sprva tistim, ki so pomotoma prejeli sredstva, grozil, da bo dohodek prijavil davčni upravi (IRS) in jih doxiral – ali pa bo njihova identiteta javno objavljena. Seveda pa je doxing v svetu kriptovalut, osredotočenem na zasebnost, kardinalni greh, zato je Leshner dan kasneje grožnje hitro umaknil.
Medtem ko tisti v taboru »koda je zakon« verjamejo, da je kakršna koli porazdelitev protokolov poštena igra, drugi vztrajajo, da so nagrade COMP javno dobro v lasti skupnosti. Ne glede na moralo je skupnost Compound predlagala več spodbud za spodbujanje uporabnikov k vračilu sredstev, vključno z neželezni žetoni unovčljivo za srečanje z Leshnerjem.
Do sredine oktobra so uporabniki skupnosti Compound vrnili 163,000 nagrad COMP v vrednosti približno 50 milijonov dolarjev, nedotaknjenih pa je ostalo še 130,000 žetonov v vrednosti približno 40 milijonov dolarjev. Preostalih 200,000 žetonov, ki so bili zahtevani, a niso bili vrnjeni, dejansko razredči skupno vrednost vseh deležnikov Compound za približno 40 milijonov dolarjev.
Kljub dragi napaki so žetoni COMP platforme Compound v naslednjem mesecu večinoma ohranili svojo vrednost. Tržna kapitalizacija kovanca v višini 1.7 milijarde dolarjev pomeni, da izguba v višini 90 milijonov dolarjev v širšem smislu ni posebej pomembna. Potem ko je bil teden dni kasneje uveden popravek, je platforma spet varna in se verjetno bolj zaveda teh tveganj.
Prejemanje napačnih sredstev
Compound je decentralizirana avtonomna organizacija oziroma DAO, zato ni jasne podlage za kakršen koli pravni postopek. Platforma gostuje tudi na InterPlanetaryju, protokolu za porazdeljeno shranjevanje datotek, ki omejuje količino javnih uporabniških podatkov. Zato je kljub Leshnerjevim grožnjam malo verjetno, da ima platforma kakršno koli pravico do povračila tistim, ki so prejeli žetone.
Čeprav ima Compound le malo možnosti za povračilo sredstev, tisti, ki so prejeli žetone, še vedno dolgujem davekZnesek se bo verjetno obravnaval kot redni dohodek, ki se obdavči po mejni davčni stopnji vsakega posameznika. Na primer, tisti, ki so prejeli nagrade COMP v vrednosti 1 milijona dolarjev, bi lahko dolgovali 370,000 dolarjev davkov, ob predpostavki, da spadajo v 37-odstotni davčni razred.
Tisti, ki so vrnili svoje nezakonito pridobljene žetone COMP, niso dolžni plačati davka, saj niso imeli nobenega dobička. Vendar je dobro dokumentirati vračilo, če IRS začne z revizijo transakcije veriženja blokov. Na primer, morda si boste želeli zabeležiti transakcijo, ki vrača sredstva, in imeti pri roki URL za morebitna regulativna vprašanja.
Lekcije za prihodnost
Svet kriptovalut ni neznan hekerskim vdorom, hroščem in drugim dragim napakam. V začetku letošnjega leta je nekdo iz omrežja Poly Network ukradel več kot 600 milijonov dolarjev. Dobra novica je, da preglednost verige blokov otežuje pranje teh sredstev. To je eden od razlogov, zakaj se je heker omrežja Poly Network na koncu odločil, da jih vrne.
Vzpon DAO-jev in platform DeFi bi lahko to dinamiko zapletel. DAO-ji po naravi nimajo centraliziranega organa in transakcije so veliko bolj anonimne. Obstaja pomemben kompromis med decentralizacijo in možnostjo razveljavitve transakcij ter odgovornosti ljudi za varnostne kršitve ali pomotoma prisvojena sredstva.
Trgovci s kriptovalutami in vlagatelji bi morali upoštevati ta tveganja. Medtem ko so Bitcoin in peščica kriptovalut zelo zrele in brez nedavnih varnostnih kršitev, so DeFi, NFT in številne druge platforme relativno nove in bi lahko imele varnostne kršitve in druge težave. Diverzifikacija, zavarovanje in drugi ukrepi lahko pomagajo ublažiti številna od teh tveganj.
Bottom Line
Compound, ena največjih platform DeFi na svetu, je nenamerno uporabila kodo, zaradi katere so nekateri uporabniki prejeli ogromno nagrado COMP. Skupnost je na koncu izgubila žetone nagrad COMP v vrednosti približno 40 milijonov dolarjev, kar je razvodenilo obstoječe deležnike. Ta napaka je zadnja v dolgi vrsti vdorov in hroščev, ki pestijo panogo.
Seveda se svet kriptovalut nenehno razvija in številne od teh težav so posledica novosti tehnologije. Vzpostavlja se vse več zaščitnih ukrepov za uravnoteženje zasebnosti in varnosti ter zagotavljanje, da bodo te storitve sčasoma postale izvedljiva alternativa običajnim finančnim storitvam za milijone ali celo milijarde ljudi.
Če trgujete s kriptovalutami, vam lahko ZenLedger pomaga združevati transakcije iz vaših denarnic in borz, izračunati kapitalski dobiček ali izgubo ter samodejno izpolnjevati priljubljene davčne obrazce. Poleg tega lahko platformo uporabite za prepoznavanje priložnosti za izkoriščanje davčnih izgub in jo integrirate z davčnimi orodji, kot je TurboTax, da poenostavite svoje vložitve. Preizkusite brezplačno še danes!
