Danes je zaslužek pasivnega dohodka skoraj postal nuja in ne trend. Videli boste, da vsak vplivnež ali poslovni magnat zagovarja pomen pasivnega dohodka. Po pravici povedano, se ne motijo. Glede na noro stopnjo inflacije se lahko brez nekaj dodatnega denarja soočite s finančnimi težavami. Dobesedno obstaja milijon načinov za zaslužek dodatnega denarja, a glede na našo ljubezen do sveta kriptovalut se danes pogovorimo posebej o vlaganju kriptovalut.
Kaj je kripto staking? Kako deluje kripto staking? Dotaknili se bomo vseh tem in morda šli še dlje. Pa se poglobimo.
Kaj je kripto staking?
Če poznate delovanje rudarjenja, verjetno razumete tudi, da gre za sistem, ki zbira transakcije v bloke z reševanjem kompleksnih matematičnih problemov; ti bloki pa se nato povežejo skupaj v verigo blokov. Ta postopek se pogosto uporablja pri rudarjenju novih žetonov. Znan je tudi kot Dokazilo o delu (PoW) in zahteva veliko računalniške spretnosti, kar je vredno kraljeve odkupnine.
Morda se zdaj sprašujete, ali obstaja trajnosten in izvedljiv način zaslužka s kriptovalutami brez ekstravagantnih računalniških stroškov? Vstopite na trg kriptovalut ali ... Dokaz o deležu (PoS). Ta postopek znatno zmanjša veliko količino računalniškega dela, potrebnega za potrjevanje blokov in transakcij, ki so potrebne za zagotavljanje varnosti kriptovalut in verige blokov. PoS uporablja zaklenjene žetone validatorjev za zavarovanje blokov, ki v zameno prejmejo provizije za transakcije, ki jih plačajo uporabniki, kot nagrado.
Kako deluje Crypto Staking?
Zdaj, ko vemo, kaj je kripto staking, si poglejmo, kako deluje. Obstajata predvsem dva načina, kako lahko stavite svoje kovance:
- Neodvisno vlaganje
- Stave bazeni
Pri neodvisnem vlaganju ste izključno validator in neposredno vlagate svoje kovance ter tako zaslužite vse nagrade. Medtem ko pri vlaganju v sklade skupina vlagateljev zaklene svoja sredstva skupaj. Niste edini validator in prejmete del nagrad po odbitku provizij sklada.
Kaj je Staking Pool?
Ko skupina imetnikov žetonov združi svoje vire, da bi povečala možnosti za preverjanje in potrjevanje blokov za zaslužek nagrad, se to imenuje sklad za naložbe (staking pool). Tudi nagrade se delijo sorazmerno. Čeprav se morda sliši preprosto, je ustvarjanje in upravljanje sklada za naložbe precej težavno, saj zahteva veliko strokovnega znanja in časa. Skladi za naložbe so izjemno učinkoviti v omrežjih, kjer so tehnične ali finančne ovire za vstop zelo visoke. V zameno skladi zaračunajo določeno provizijo od nagrad, razdeljenih svojim udeležencem.
Pri individualnem vlaganju so kovanci pogosto zaklenjeni za določeno časovno obdobje in imajo običajno čas odklepanja, ki ga ureja protokol. Po drugi strani pa vlagateljski skladi zahtevajo minimalno stanje in nimajo časa za dvig. Zato je za začetnike vlagateljski sklad veliko bolj donosen in varen.
Kaj morate imeti, da začnete s kriptovalutami?
Če želite postati validator in samostojno vlagati kovance, morate imeti določeno količino žetonov. Najbolj znan primer je Ethereum kjer za samostojno vlaganje potrebujete najmanj 32 etrov (ETH). To je ogromna vstopna ovira.
Staking pooli zaračunavajo provizijo platforme, ki nekoliko zmanjša vaše donose. Če na primer vložite 3 ETH v vrednosti 5,000 $, niste upravičeni do tega, da bi postali neodvisni validator. V tem primeru morate svoje kovance združiti v staking pool, platforma pa bo od vašega donosa odštela določen odstotek provizije. Ko se obdobje združevanja konča, lahko zaslužite 0.075 ETH v vrednosti 300 $. Na tej točki lahko nadaljujete s stavljenjem svojih kovancev in še naprej prejemate nagrade ali pa dvignete sredstva.
Kako se izračuna nagrada za vlaganje kriptovalut?
Različna omrežja veriženja blokov uporabljajo različne metode izračuna nagrad za vlaganje. Nekatera uporabljajo metodo blok za blokom za prilagajanje nagrad in upoštevajo več drugih dejavnikov. Ti dejavniki lahko vključujejo:
- Število kovancev, ki jih je stavil validator
- Časovno obdobje, v katerem je validator stavil svoje kovance
- Skupno število kovancev, vloženih v omrežje
- Stopnja inflacije
- Drugi elementi
Vendar pa nekaj omrežij ponuja fiksni odstotek nagrad za vlaganje, ki se razdelijo vlagateljem kot nadomestilo za inflacijo. Validatorji zaradi inflacije porabijo svoje kovance, kar povečuje njihovo uporabnost kot kriptovalute. S tem modelom je mogoče enostavno izračunati napoved vaše nagrade za drsanje, ta predvidljivost pa je ugodna za številne validatorje.
Ali je vlaganje kriptovalut dobičkonosno?
Za vlagatelje v kriptovalute lahko vlaganje kovancev postane donosen vir pasivnega dohodka. Donos je lahko celo višji od donosov, ki bi jih prejeli od spletnega varčevalnega računa v obliki fiat valute. Če na primer vložite Cardano (ADA) v vrednosti 5,000 dolarjev s 6-odstotno obrestno mero, lahko v dveh letih zaslužite približno 618 dolarjev. To je več kot le spletni varčevalni račun. Če nameravate svoje žetone hraniti dolgoročno, lahko donose vključite v svojo naložbeno strategijo.
Ali lahko izgubite denar med vlaganjem kriptovalut?
Čeprav se sliši kot donosna naložbena strategija in dober vir pasivnega dohodka, moramo imeti v mislih, da nobena naložbena strategija ni brez tveganja.
Nekaj tveganj pri vlaganju v kriptovalute:
- Tržno tveganje: Če ste posamezni deležnik, morate svoje žetone zakleniti za določen čas. V tem času žetona ne morete dvigniti in ste ranljivi, če cena vašega žetona pade. Če v tem času vrednost vašega žetona pade za 30 odstotkov, se soočate z veliko izgubo.
- Likvidnostno tveganje: ITežko je prodati svoja digitalna sredstva, če jih investirate z manjšo likvidnostjo. To vam lahko prepreči, da bi izkoristili prednosti investiranja.
- Tveganje pametnih pogodb: Tudi skladi za vlaganje, ki jih omogočajo pametne pogodbe, so nagnjeni k tveganju. Podvrženi so človeškim napakam, napake v kodi lahko povzročijo ranljivosti, vrzeli in vdore.
Kateri so nekateri najboljši kovanci za vlaganje?
Žal ni vsaka kriptovaluta primerna za vlaganje. Ne pozabite, da ste validator za verigo blokov PoS. Torej ne morete vlagati kriptovalut na verige blokov PoW. To pomeni, da ne morete vlagati Bitcoina.
Najbolj priljubljeni kovanci za stavljenje:
- Eter (ETH)
- Polka pike (DOT)
- Cardano (ADA)
Eter (ETH)
ETH je kriptovaluta Ethereuma, Ethereum pa je priljubljena temeljna veriga blokov za številne decentralizirane finančne transakcije. Ko bo izšel Ethereum 2.0, bodo imetniki ETH lahko postali validatorji in vlagali svoje kovance. Vendar pa morate za vlaganje tega kovanca imeti 32 ETH in lahko zaslužite 5.6 odstotka letne obrestne mere.
Cardano (ADA)
ADA je Cardanova izvorna kriptovaluta in deluje na Cardanovem omrežju veriženja blokov PoS. Ena od prednosti vlaganja ADA je odsotnost obdobja zaklepanja Cardana. Ponuja tudi letni donos v višini približno 4.6 odstotka.
Polka pike (DOT)
Eden od soustanoviteljev Ethereuma, Gavin Wood, je lansiral verigo blokov Polkadot PoS. Njena edinstvena prodajna ponudba je, da omogoča komunikacijo med verigami. Žetone in podatke je mogoče enostavno prenašati med odprtimi, javnimi in zasebnimi verigami blokov z dovoljenji, pa tudi med verigami blokov brez dovoljenj. Donosnost Polkadota pri vlaganju znaša približno 14 odstotkov, kar je privlačna priložnost za validatorje po vsem svetu.
Kdo je ustvaril dokazilo o deležu?
Za rojstvo Proof of Stake sta zaslužna Scott Nadal in Sunny King. V članku za Peercoin iz leta 2012 sta Nadal in King opisala PoS kot kripto zasnovo med posamezniki, ki je bila vzeta iz Bitcoina Satoshija Nakamota. Omrežje Peercoin je bilo zagnano z mislijo na hibridni mehanizem PoW/PoS. PoW se je sprva uporabljal za kovanje ponudbe, vendar ni bil potreben za dolgoročno trajnost in njegov pomen se je počasi zmanjševal. Kasneje je bila večina varnosti omrežij odvisna od PoS.
Koraki za začetek kriptovalutnega stavljenja
- Za vlaganje kriptovalute morate izbrati žeton, ki temelji na omrežju veriženja blokov PoS.
- Za shranjevanje sredstev morate imeti kripto denarnico. Izberete lahko tudi centralizirano platformo, kot sta Gemini ali Coinbase.
- Po drugem koraku lahko kupite žeton, ki ga želite vložiti. Vendar morate imeti minimalno količino žetonov v skladu s pravili omrežja.
- Obiščite platformo ali centralizirano borzo kriptovalut in začnite s stavljenjem.
Kaj je hladno vlaganje?
Hladno vlaganje uporablja denarnico za vlaganje, ki ni povezana s spletom. Hladno vlaganje se lahko izvede z uporabo programske denarnice z odprto režo ali strojne denarnice. Omrežja veriženja blokov, ki omogočajo hladno vlaganje, uporabnikom omogočajo zaščito svojih sredstev brez povezave. To je običajno koristno za velike deležnike, ki si želijo maksimalne zaščite.
Kako se obdavčijo naložbe?
Davčna uprava ZDA (IRS) nima posebnih smernic glede vlaganja delnic. Vendar pa je v očeh IRS vlaganje podobno rudarjenju in bi zato lahko imelo davčne posledice. V skladu z obvestilom IRS 2014-21 se nagrada za vlaganje obravnava kot redni dohodek in je upravičena do obdavčitve po tržni vrednosti na dan, ko ste jo pridobili. Če kasneje prodate žetone, pridobljene kot nagrade, morate plačati davek na kapitalski dobiček. Plačati morate kratkoročni ali dolgoročni davek, odvisno od obdobja, v katerem ste ga imeli v lasti. Medtem ko imajo kratkoročni dobički običajne davčne posledice, se dolgoročni dobički diskontirajo.
Na primer, če v sklad za vlaganje vložite 5 ETH v vrednosti 20,000 $, ki po odbitku provizij izplača 7-odstotno letno obrestno mero. V istem letu ste prejeli 0.5 ETH v vrednosti 1,450 $ in nato dvignili svoje žetone. Če prejeti žeton prodate po 6 mesecih, ko se je vrednost povečala na 1,800 $, morate v svoj bruto dohodek za to leto vključiti 1,450 $. Dodatni dobiček v višini 350 $ bo obdavčen kot kapitalski dobiček.
Cilji stavljenja
PoS je zasnovan z mislijo na okoljsko trajnost in skalabilnost. Za razliko od PoW, ki je konkurenčni prostor za preverjanje transakcij, rudarji iščejo načine, kako pridobiti prednost pred konkurenco, saj je s tem povezana denarna nagrada. Poglejmo si podrobneje, kako je lahko PoW škodljiv za okolje.
Rudarji bitcoinov zaslužijo žetone z potrjevanjem transakcij in blokov. Za to vlagajo v vire, kot so rudarske ploščadi, ki zahtevajo veliko električne energije. Rudarji plačujejo stroške električne energije s fiat valuto. Posledično energijo izmenjujejo za kripto žetone. Energija, potrebna za rudarjenje žetonov, vpliva na dinamiko trga na dobičkonosnost in cene.
Tukaj se izkaže mehanizem PoS. Ne zahteva ogromne računalniške moči, rudarjenje pa temelji na omrežju. To neposredno pomeni drastično zmanjšanje porabe energije, kar ne vpliva negativno na okolje.
Finančni odlomek
Ker je priljubljenost kriptovalut dosegla rekordno visoko raven, je vlaganje kriptovalut eden najboljših načinov za ustvarjanje pasivnega dohodka. Predstavljajte si to kot lastništvo delnic in prejemanje dividend ali obresti z bančnega računa. Preden pa vložite svojo kriptovaluto, pa se dobro pripravite, temeljito razumejte okolje in tveganja.
