Kriptovalute so pritegnile zanimanje tako kratkoročnih trgovcev kot dolgoročnih vlagateljev. Medtem ko izkušeni trgovci in vlagatelji morda nimajo težav z dodajanjem kriptovalut v svoj repertoar, tisti, ki so novi na finančnih trgih, morda ne vedo, kje začeti z gradnjo dolgoročnega portfelja ali prepoznavanjem kratkoročnih priložnosti.
Oglejmo si ta članek o najboljši strategiji za kriptovalute, ki jo lahko začetniki uporabijo za trgovanje in vlaganje v kriptovalute.
1. Dolgoročna strategija naložb v kriptovalute
Dolgoročni vlagatelji so bolj zainteresirani za izkoriščanje cenovnih sprememb v nekaj letih kot pa za dnevno nestanovitnost. Poleg tega številne vlagatelje kriptovalute zanimajo kot orodje za diverzifikacijo zaradi njihove pomanjkanja korelacije s konvencionalnimi finančnimi sredstvi, kot so delnice, obveznice ali celo plemenite kovine, kot je zlato.
Priljubljena dolgoročna naložbena strategija je izgradnja portfelja kriptovalut, uteženega s tržno kapitalizacijo, za raznoliko izpostavljenost temu prostoru. indeksirani borzno trgovani skladi (ETF-ji), kot so ETF-ji indeksa S&P 500, uporabljajo ta pristop za doseganje diverzificirane izpostavljenosti določenemu trgu, ne da bi bilo treba vlagati veliko časa in energije v temeljno analizo.
Kako deluje
Začnite s pregledom petih največjih kriptovalut glede na tržno kapitalizacijo. Nato seštejte tržne kapitalizacije in izračunajte odstotek vsake kriptovalute v skupni vrednosti.
Teža tržne kapitalizacije kriptovalut (% od skupne vrednosti)
Bitcoin (BTC) 125,863,927 $
13180.6%
Ethereum 14,598,963 $
2159.3%
XRP 8,993,774 $
3015.8%
Tether 4,139,110 $
5372.7%
Litecoin 2,572,385 $
6951.6%
Podatki od 16. decembra 2019
Določite znesek, ki ga ste pripravljeni vložiti vsak mesec, četrtletje ali leto v portfelj, in ga pomnožite z vsakim odstotkom, da izračunate zneske naložbe. Če želite na primer vložiti 10,000 $ na četrtletje, bi vložili 8,060 $ v Bitcoin (10,000 $ x 0.806), 930 $ v Ethereum (10,000 $ x 0.093) in tako naprej, dokler 10,000 $ ni v celoti vloženih.
Nasveti, ki jih je treba upoštevati
Redno vlaganje, namesto vlaganja naenkrat, vam omogoča, da izkoristite povprečenje stroškov v dolarju. Cene bitcoinov (BTC) so lahko en mesec visoke, drugi pa nizke, če pa ste v obeh mesecih vložili enak znesek, boste imeli povprečno osnovo za svoje premoženje. Izognete se lahko potrebi po »sreči« in imate manj čustvenega vrtiljaka.
Če se cene kriptovalut sčasoma spreminjajo, boste morda želeli razmisliti tudi o ponovnem uravnoteženju portfelja. Postopek ponovnega uravnoteženja vključuje izračun trenutnega tržnega deleža vsake kriptovalute v vašem portfelju in njegovo primerjavo s tržno kapitalizacijsko utežjo na trgu kriptovalut. Kriptovaluto lahko kupujete ali prodajate, da svoj portfelj ponovno uskladite.
2. Kratkoročna strategija trgovanja s kriptovalutami
Kratkoročni trgovci so vloženi v izkoriščanje kratkoročnih cenovnih gibanj v nekaj urah ali dneh. Manj jih skrbijo dolgoročni temelji in bolj kratkoročni dobički. Pravzaprav se lahko na dohodek zanašajo kot na svojo službo s polnim delovnim časom ali kot stranski dohodek, ki dopolnjuje zaslužek iz druge službe.
Ključna razlika med trgovci in vlagatelji je v tem, da trgovanje ni pasivna dejavnost – zahteva veliko časovne vložitve. Večina trgovcev na trgu izgubi denar – ali vsaj ne uspe prekositi dolgoročnih pasivnih vlagateljev – tisti, ki so uspešni, pa menijo, da je kariera zelo koristna, saj je hkrati vznemirljiva in intelektualno zahtevna.
Kako deluje
Pogosta strategija trgovanja je nakup kriptovalute, ko se zagon začne povečevati, in prodaja, ko se zagon začne zmanjševati. Ta zagon lahko izmerite s statistično analizo s tehničnimi kazalniki ali z opazovanjem osnovne tržne psihologije z grafičnimi vzorci. Mnogi trgovci v praksi kombinirajo obe tehniki.
Naš indeks relativne trdnosti (RSI) je priljubljen kazalnik momentuma, ki meri velikost dobička ali izgube v tekočem obdobju v primerjavi z obdobjem pogleda nazaj. Če se RSI dvigne nad 70, se šteje, da je kriptovaluta prekupljena in bi lahko v bližnji prihodnosti doživela padec. Če RSI pade pod 30, se šteje, da je preprodana in bi lahko prišlo do okrevanja.
Ko prepoznate kriptovaluto z RSI pod 30, lahko kot signal za nakup pričakujete znaten preboj odporne linije trenda. Preboj lahko predstavlja bikovsko spremembo momenta po obdobju upada. Cilj za prevzem dobička lahko postavite na naslednji večji odporni trendni liniji in pazite na odčitek RSI nad 70.
Nasveti, ki jih je treba upoštevati
Mnogi trgovci vključujejo tehnične kazalnike v avtomatizirane trgovalne sisteme ali uporabljajo kripto skenerje, ki jih v realnem času opozarjajo na priložnosti. Čeprav lahko ta orodja poenostavijo skrbni pregled, se je pomembno zavedati, da pretekla uspešnost ne zagotavlja prihodnje uspešnosti in da boste morali nenehno prilagajati trgovalne sisteme, da ohranite učinkovitost.
Tudi psihologija igra pomembno vlogo za trgovce. Poleg poznavanja tehničnih kazalnikov in vzorcev na grafikonih morate imeti vzpostavljen dobro opredeljen sistem trgovanja, da zagotovite, da sledite svojim pravilom. Zlahka izgubite zaupanje v trenutku in prezgodaj kupite ali prodate kriptovalute, kar lahko povzroči nepričakovane izgube.
Uporaba pravih orodij
Obstaja veliko različnih strategij za dolgoročne vlagatelje in kratkoročne trgovce, s katerimi lahko izkoristijo trg kriptovalut, vendar zlahka pozabimo na nekatere načine za ustvarjanje »zajamčenih donosov« z zmanjšanjem tveganj ali znižanjem stroškov. Ta majhna prizadevanja lahko pomembno vplivajo na donose po obdavčitvi, zaradi česar so pomemben prvi korak.
ZenLedger pomaga zmanjšati stroške in izboljšati donose po odbitku davka z avtomatskim združevanjem transakcij na več borzah in denarnicah ter izračunom kapitalskih dobičkov in izgub. Ti dobički in izgube se samodejno razvrstijo v dolgoročne in kratkoročne kategorije, da se določijo pravilne davčne stopnje. Priljubljeni obrazci IRS so nato vnaprej izpolnjeni s potrebnimi podatki.
Poleg natančnega poročanja ZenLedger omogoča enostavno izkoriščanje strategij za izkoriščanje davčnih izgub, ki lahko zmanjšajo vašo davčno obveznost. Strategija je preprosta: prodate izgubljene pozicije, da realizirate morebitne izgube, in jih takoj odkupite, da ponovno vzpostavite pozicijo po novi ceni. Na ta način lahko "odpišete" izgube in odložite dobičke.
Prijavite se na ZenLedger in začnite še danes!
Bottom Line
Kriptovalute so postale priljubljene tako med trgovci kot med vlagatelji. Če ste na trgu novi, boste morda želeli razmisliti o strategijah, kot so tiste, opisane v tem članku, ki vam bodo pomagale pri začetku. Prav tako se je dobro posvetovati s finančnim svetovalcem, davčnim načrtovalcem in/ali drugimi strokovnjaki, da se prepričate, da ste na pravi poti.
ZenLedger in druga orodja vam lahko pomagajo dodatno povečati vašo davčno napoved po odbitku davka, saj zagotavljajo natančno prijavo davkov (s čimer se izognete morebitnim globam in kaznim), hkrati pa vam pomagajo izkoristiti pobiranje davčnih izgub, da zdaj uresničite izgube in dobičke odložite na pozneje.
