Prijava
Vpis
Vpis
Prijava

Coinbase

Torej, trgujete s kriptovalutami na Coinbase, opazujete rast (in morda padec) svojega portfelja in zdaj je tu davčna sezona. Ali moram plačati davek na dobiček od kriptovalut? Ali Coinbase odšteje davke za dvig? Ali Coinbase poroča davčni upravi (IRS)?

Kratek odgovor? Da, da in da.. Ampak brez panike! Davki na kriptovalute niso tako strašljivi, kot se zdijo, in tukaj sem, da vam vse skupaj razložim na preprost in razumljiv način. Pa začnimo!

Ali morate plačati davke na transakcije Coinbase?

Da, v ZDA morate plačati davke na transakcije Coinbase. V ZDA se kriptovaluta šteje za premoženje, kar pomeni, da jo IRS obravnava enako kot delnice ali nepremičnine.

To pomeni:

  • Če prodate, zamenjate ali porabite svojo kriptovaluto za več, kot ste jo kupili, ste dolžni plačati davek na kapitalski dobiček.
  • Če zaslužite nagrade za vlaganje, obresti ali prejmete plačilo v kriptovalutah, se to šteje za obdavčljiv dohodek.
  • Če preprosto kupite in hranite kriptovalute, vam ni treba plačati nobenih davkov. 

Ali Coinbase odšteje davke za dvig denarja?

Ne! Coinbase NE odtegne davkov samodejno, ko dvignete svoja sredstva. Za razliko od tradicionalnega delodajalca, ki odtegne davke od vaše plače, kripto borze ne opravljajo davčne matematike namesto vas.

Kaj to pomeni?

  • Če dvignete denar s Coinbase, pri transakciji ne boste videli davčne olajšave.
  • Vaša odgovornost je, da poročate in plačujete davke, ko je to potrebno.

Preden torej porabite ves svoj dobiček od kriptovalut, poskrbite, da boste nekaj denarja namenili davčni upravi (IRS), saj bodo ta iskali svoj delež.

Ali Coinbase poroča davčni upravi (IRS)??

Coinbase sicer poroča o določenih transakcijah davčni upravi (IRS), zlasti če ste davkoplačevalec v ZDA in izpolnjujete določena merila.

Kaj poroča Coinbase?

  • Če ste pri Coinbaseu zaslužili več kot 600 $ z nagradami ali zaslužkom (vlaganje, napotitve itd.), vam bo Coinbase poslal obrazec 1099-MISC in ga prijavil davčni upravi (IRS).
  • Če prodajate, trgujete ali pretvarjate kriptovalute, lahko Coinbase poroča o vaših transakcijah, odvisno od vaše dejavnosti.

Kako boste vedeli, ali je Coinbase poročal o vaših transakcijah?

  • Če prejmete davčni obrazec od Coinbase, je IRS prejel enak obrazec, zato ga ne prezrite!
  • Če ste opravili posle, vendar niste prejeli davčnega obrazca, morate svojo kripto aktivnost še vedno prijaviti ob vložitvi davčne napovedi.

Kako izračunati davke na vaše transakcije Coinbase

Zdaj pa se lotimo podrobnosti, kako izračunajte davke na transakcije Coinbase.

1. Davek na kapitalski dobiček od prodaje kriptovalut

Če ste kriptovaluto prodali z dobičkom, boste dolžni plačati davek na kapitalski dobiček. Davčna stopnja je odvisna od:

  • Kratkoročni dobički (v posesti manj kot eno leto): Obdavčeni po rednih stopnjah dohodnine (od 10 % do 37 %).
  • Dolgoročni dobički (v posesti več kot eno leto): Obdavčeni po nižji stopnji (0 %, 15 % ali 20 %).

primer:

  • Kupili ste 1 Bitcoin za $20,000 in ga kasneje prodal za $30,000.
  • Vaš kapitalski dobiček je $10,000, in od tega zneska ste dolžni plačati davek.

2. Kripto zaslužek

Če ste prejeli nagrade za stavljenje, nagrade za rudarjenje ali plačila v kriptovalutah, se to šteje za obdavčljiv dohodek po pošteni tržni vrednosti ob prejemu.

primer:

  • Zaslužili ste 0.1 ETH kot nagrado, ko je bil ETH vreden 2,500 $.
  • Teh 250 dolarjev je obdavčljivih kot dohodek, tudi če vrednost ETH kasneje pade.

3. Trgovanje med kriptovalutami

Menjava ene kriptovalute za drugo (kot je Bitcoin za Ethereum) je obdavčljiv dogodek. Davčna uprava ZDA (IRS) to razume kot prodajo enega sredstva za nakup drugega, kar pomeni, da ste dolžni plačati davek, če pride do dobička.

primer:

  • Kupili ste 1 BTC za 10,000 dolarjev in ga kasneje zamenjal za 20 ETH, ko je bil BTC vreden 30,000 dolarjev.
  • Vaš dobiček znaša 20,000 dolarjev in od tega zneska ste dolžni plačati davek.

4. Poraba kriptovalut za blago in storitve

Ste kupili kavo z Bitcoinom? Davčna uprava ZDA pravi, da je to obdavčljiva prodaja! Če se je vrednost vašega BTC-ja od nakupa povečala, ste dolžni plačati davek na dobiček, tudi če gre le za skodelico kave.

Kako vložiti davčno napoved za transakcije Coinbase

Vložitev davkov za kriptovalute ni nujno boleča. Takole to storite:

1. korak: Zberite zgodovino transakcij

  • Prijavite se v Coinbase in prenesite zgodovino transakcij iz davčnega centra.
  • Če uporabljate druge menjalnice ali denarnice, zbirajte podatke tudi iz njih.

2. korak: Uporabite kalkulator kriptovalutnega davka

Ročno sledenje kripto davkom je nočna mora. Namesto tega uporabite programsko opremo za kripto davek, kot je:

  • Zenledger

To orodje samodejno izračuna dobičke, izgube in obdavčljivi dohodek na podlagi vaših transakcij Coinbase.

3. korak: V davčni napovedi prijavite dobičke in dohodek od kriptovalut

  • Za prijavo prodaje in trgovanja s kriptovalutami uporabite obrazec 8949.
  • Dohodek od kriptovalut prijavite v Prilogi 1 (za razne dohodke) ali Prilogi C (če ste samozaposleni v rudarjenju, trgovanju s kriptovalutami itd.).
  • Če od Coinbase prejmete obrazec 1099-MISC, ga vključite v svojo davčno napoved.

4. korak: Plačajte morebitne davke

Če dolgujete davke, jih lahko plačate neposredno prek spletne strani IRS. Če ne prijavite davkov na kriptovalute, lahko pride do kazni, zato tega ne zanemarjajte.

Povezovanje vašega naslova Coinbase z ZenLedgerjem za vaše davčno poročilo Coinbase

Kot eden najbolj celovitih programska oprema za obdavčitev kriptovalut možnosti na trgu, imamo navodila za uvoz za več kot 400+ menjav. 

V ZenLedgerju na strani Uvozi transakcije in zavihku Borze izberite Borzo, ki jo želite uvoziti. Nato boste videli tabelo, ki opisuje možne metode. Za številne centralizirane borze podpiramo neposreden uvoz kode API, medtem ko druge morda zahtevajo uvoz CSV. Decentralizirane izmenjave morda zahteva naslov denarnice.

Če želite uvoziti transakcije iz borze, preprosto pojdite na zavihek »Borze« na strani »Uvozi«. Izberite borzo, ki jo želite uvoziti, in navodila bodo podana za to določeno borzo!

Ko smo to uredili, si na hitro poglejmo kako se obdavčuje kriptovaluta. 

zaključek 

Davki morda niso najbolj vznemirljiv del kriptovalut, ampak vedeti, kako ... Davki na Coinbaseu Delo vas lahko reši pred presenečenji. Ne glede na to, ali trgujete, vlagate ali izplačujete denar, vam bo obveščenost zagotovila pravilno prijavo in izogibanje kaznim. Ne pozabite, da Coinbase poroča o določenih transakcijah davčni upravi (IRS) in vi ste odgovorni za plačilo morebitnih dolgovanih davkov. Za poenostavitev izračunov uporabite orodja za obdavčitev kriptovalut in se po potrebi posvetujte z davčnim strokovnjakom. Zdaj, ko imate pravo znanje, lahko samozavestno upravljate s svojimi davki na kriptovalute in hkrati obdržite čim več težko prisluženega dobička.

Disclaimer: To gradivo je pripravljeno zgolj v informativne namene in ni namenjeno zagotavljanju davčnih, pravnih ali finančnih nasvetov. Preden se lotite kakršne koli transakcije, se posvetujte s svojimi davčnimi, pravnimi in računovodskimi svetovalci.

Pogosta vprašanja o davkih na Coinbase

1. Ali Coinbase samodejno odšteje davke?

Ne, Coinbase ne odtegne davkov, ko dvignete sredstva. Odgovorni ste za prijavo in plačilo vseh dolgovanih davkov.

2. Ali Coinbase poroča o mojih transakcijah davčni upravi (IRS)?

Da, Coinbase poroča davčni upravi IRS o določenih transakcijah (zlasti o tistih, ki presegajo 600 USD zaslužka). Če od Coinbase prejmete obrazec 1099, ima davčna uprava IRS enake podatke.

3. Kako se lahko izognem plačilu davkov na kriptovalute?

Pravno gledano je edini način, da se izognete davkom, ta, da kriptovalute hranite, ne da bi jih prodali. Obdavčeni ste le, ko kriptovalute prodate, z njimi trgujete ali jih porabite. Dolgoročno hramba prav tako zniža vašo davčno stopnjo.

4. Ali so izgube kriptovalut davčno priznane?

Da! Če ste kriptovalute prodali z izgubo, lahko poravnate druge dobičke ali od rednega dohodka odštejete do 3,000 USD na leto.

5. Kaj se zgodi, če ne prijavim svojih transakcij na platformi Coinbase?

Če ne poročate o svojih kripto transakcijah, lahko to privede do kazni, revizij ali celo glob IRS. Če je Coinbase prijavil vašo dejavnost, IRS to že ve, zato je najbolje, da ste iskreni.