Крипто индустрија је доживела значајан раст у 2024. години, досежући нове инвеститоре и нове максимуме. Док је покретање спот берзанских фондова доминирало насловима почетком 2024. године, Трампов поновни избор је довео цене Биткоина преко 100,000 долара усред наде да ће нова администрација ублажити прописе о дигиталној имовини.
Упркос овом оптимизму, Мере спровођења криптовалута у SEC-у остао је у фокусу, док је Комисија за хартије од вредности (SEC) наставила да се обрачунава са крипто фирмама. Док је број СЕЦ крипто примена број случајева опао у поређењу са 2023. годином, агенција је изрекла рекордних 8.2 милијарде долара казни, што сигнализира да усклађеност остаје кључна брига за индустрију.
Овај чланак истражује Мере SEC-а за спровођење крипто закона, текући спорови око дигиталних хартија од вредности и шта очекивати у 2025. години и надаље.
Мере SEC-а за спровођење криптовалута у 2024. години: Шта се догодило?
Комисија за хартије од вредности (SEC) издала је само 13 мера за спровођење крипто закона у 2024. години, што је значајан пад у односу на скоро 50 мера у 2023. години. Међутим, агенција је наплатила 8.2 милијарде долара казни за 583 крипто пројекта – што је нагли пораст у односу на 280 милиона долара казни изречених 2023. године. Наравно, већина казни је дошла из нагодбе од 4.5 милијарди долара са Terraform Labs.
Случајеви преваре у центру пажње
Дигитална природа крипто имовине и њихова волатилност цена чине их метом превараната, што доводи до вишеструких СЕЦ крипто примена акције против Понцијевих шема, крађе тепиха и других незаконитих активности.
Прочитајте следеће: како избећи повлачење тепиха
Неки од најзначајнијих случајева су били:
- SEC против Лија и др. Хиперфонд је прикупио више од 1.7 милијарди долара између 2020. и 2022. године, гарантујући инвеститорима високе приносе. Али 2022. године, шема је пропала и инвеститори више нису могли да врше повлачења.
- SEC против Sewell-а и Rockwell Capital Management-а. Америчка академија за биткоин охрабрила је стотине студената да инвестирају у Роквелов фонд, који је примио око 1.2 милиона долара од 15 студената. Међутим, фонд никада није покренут, а новац је на крају украден када је Сјуелов дигитални новчаник хакован.
- SEC против Санчеза и др. КриптоФX је тврдио да тргује крипто имовином и девизним тржиштима, али је заправо био Понцијева шема. Након што је прикупио 300 милиона долара, фонд је већину новца искористио за исплату провизија и бонуса оснивачима и неколицини промотера пре него што је пропао.
- SEC против Надара Ал-Наџија и др. Надар Ал-Наџи је покренуо БитКлаут као платформу друштвених медија и прикупио 257 милиона долара продајом токена. Након што је обећао да неће надокнађивати запосленима у БитКлауту, потрошио је више од 7 милиона долара инвеститорских средстава на закупнину виле у Беверли Хилсу и поклоне за пријатеље и породицу.
- SEC против NovaTech-а и др. Између 2019. и 2023. године, Синтија и Еди Петион су водили шему вишеслојног маркетинга познату као NovaTech. Шема је прикупила преко 650 милиона долара, углавном од хаићанске америчке заједнице. Уместо трговања, приход је исплаћен оснивачима, неколицини инвеститора и промотерима.
- SEC против браће Адамс. Џонатан Адам и Танер Адам су прикупили 60 милиона долара од 80 инвеститора широм земље, обећавајући 13.5% месечних приноса користећи ботове за трговање. Уместо тога, новац су потрошили на свој раскошан начин живота, укључујући отплате стана у Мајамију и возила вредна 480,000 долара.
- SEC против Geosyn Mining-а. Геосин је прикупио 5.6 милиона долара од више од 60 инвеститора који су обећали да ће рударити и дистрибуирати крипто средства инвеститорима. Међутим, компанија никада није купила машине за рударење и није пружила оглашену услугу. Уместо тога, оснивачи су злоупотребили 1.2 милиона долара за личну употребу и исплатили 354,500 долара инвеститорима као наводну расподелу добити, иако никада нису рударили токене.
Ови случајеви показују како Мере спровођења криптовалута у SEC-у настављају да се фокусирају на преварне активности, циљајући да заштите инвеститоре од превара и финансијских губитака.
Неслагања око хартија од вредности
Већина људи се слаже да би SEC требало да гони преваранте, али инсистирање агенције да сваки токен је хартија од вредности привукло је значајну пажњу. Негодовање индустрије према овим акцијама довело је до „супер PAC-а“ у Фершејку, који је допринео Трамповој победи и напорима да замени кључне чланове Конгреса који су намеравали да сузбију криптовалуте.
Значајан СЕЦ крипто примена случајеви у овој области су укључивали:
- SEC против TradeStation Crypto. Компанија TradeStation је покренула производ за крипто позајмљивање у августу 2020. године, рекламирајући га као начин да се крипто средства искористе. Поред тога што је приморала на обустављање производа за позајмљивање, компанија је платила казну од 1.5 милиона долара.
- SEC против ShapeShift AG. ШејпШифт се представљао као аутомат за криптовалуте, омогућавајући купцима да размењују око 80 средстава за која је служио као контрагент. Комисија за хартије од вредности (SEC) је изрекла казну од 275,000 долара због пословања као нерегистровани дилер хартија од вредности.
- SEC против Consensys Software. Консенсис Софтвер, произвођач МетаМаска, оптужен је за нерегистровану понуду хартија од вредности и пословање као нерегистровани брокер након што је покренуо своје производе МетаМаск Стејкинг и МетаМаск Свапс.
- Комисија за хартије од вредности против Плутус Лендинг ЛЛЦ. Комисија за хартије од вредности (SEC) оптужила је Плутус Лендинг за управљање нерегистрованом инвестиционом компанијом након што је акумулирала скоро 600 милиона долара имовине и платила камату на ту имовину.
- SEC против Cumberland DRW. Комисија за хартије од вредности (SEC) оптужила је Cumberland DRW да послује као нерегистровани дилер, нудећи и продајући крипто имовину у вредности од преко 2 милијарде долара као хартије од вредности.
sa Мере спровођења криптовалута у SEC-у Циљајући велике крипто фирме, индустрија наставља да оспорава ауторитет агенције над дигиталном имовином, инсистирајући на јаснијим прописима.
Казне и пенали
Поред нових случајева, SEC је током 2024. године наплатио рекордан број казни и пенала од крипто индустрије. Најзначајније је да је SEC објавио да су се Terraform Labs и Do Kwon сложили да плате више од 4.5 милијарди долара након једногласне пресуде пороте којом су проглашени одговорнима за организовање вишегодишње преваре у вези са крипто имовином.
Поред Тераформа, Ripple наређено му је да плати 125 милиона долара за нерегистровану понуду хартија од вредности свог XRP токена, а Binance је добио казну од 50 милиона долара због кршења закона о спречавању прања новца.
Шта је следеће за спровођење криптовалута SEC-а у 2025. години?
SEC ће спровести криптовалуте значајне промене под Трамповом администрацијом. Док је председник Гари Генслер оштро критиковао крипто индустрију, новоизабрани председник Пол Аткинс је познат по свом про-пословном и крипто ставу. Тренутно је извршни директор компаније Патомак Глобал Партнерс, која има неколико клијената у крипто индустрији.
Истовремено, Аткинс је претходно био комесар Комисије за хартије од вредности (SEC) између 2002. и 2008. године. Иако то значи да има искуства у агенцији и да ће наставити да гони преваре у финансијском сектору, критичари тврде да су његове склоности ка дерегулацији можда допринеле проблемима који су довели до финансијске кризе 2008. године.
Резиме
Мада Мере спровођења криптовалута у SEC-у смањене 2024. године, изречене казне су биле на рекордно високом нивоу. Негативне реакције на политике SEC-а играле су улогу у Трамповој изборној победи, а са новим председником SEC-а који је наклоњен криптовалутама, индустрија би могла да доживи значајне регулаторне промене.
Ако тргујете криптовалутама, осигуравање усклађености је неопходно. ЗенЛедгер помаже инвеститорима да управљају својим крипто порезима агрегирањем трансакција, израчунавањем добитака и губитака и генерисањем потребне пореске документације.
Горенаведено је само у опште информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
